華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書（更新）2025年定期更新
華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金
招募說明書（更新）
2025年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金根據中國證券監(jiān)督管理委員會《關于核準華寶興業(yè)增強收益?zhèn)妥C券投資基金募集的批
復》(證監(jiān)許可［2008］1294號)的核準，進行募集。基金合同于2009年2月17日正式生效。
基金管理人保證《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”)的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基
金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率高于貨幣市場基金，但低于混合型基金和股
票型基金。在債券型基金產品中，其長期平均風險程度和預期收益率高于純債券基金。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金
前，需充分了解本基金的產品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金
投資人連續(xù)大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風
險。同時，作為債券基金的持有人，投資者還要承擔債券發(fā)行人出現(xiàn)違約引起的信用風險等等。投資
者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產品資料概要，并
根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適
應，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成對本基金業(yè)績
表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證投資于本
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資人申購本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況
與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本招募說明書所載內容截止日為2025年4月30日，有關財務數據和凈值表現(xiàn)數據截止日為2025
年3月31日，財務數據未經審計。
本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但在基金運作過程中因
基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明書為準。
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、基金管理人.........................................................................6
四、基金托管人........................................................................12
五、相關服務機構......................................................................16
六、基金的募集........................................................................18
七、基金合同生效......................................................................19
八、基金份額的申購與贖回..............................................................20
九、與基金管理人管理的其他基金轉換....................................................30
十、基金的投資........................................................................32
十一、基金的業(yè)績......................................................................46
十二、基金財產........................................................................48
十三、基金資產估值....................................................................50
十四、基金收益與分配..................................................................55
十五、基金的費用......................................................................57
十六、基金稅收........................................................................60
十七、基金的會計與審計................................................................61
十八、基金的信息披露..................................................................62
十九、風險揭示........................................................................68
二十、側袋機制........................................................................72
二十一、基金合同的變更、終止與基金財產清算............................................74
二十二、基金合同的內容摘要............................................................77
二十三、基金托管協(xié)議內容摘要..........................................................91
二十四、對基金份額持有人的服務.......................................................103
二十五、其他應披露事項...............................................................105
二十六、招募說明書存放及查閱方式.....................................................108
二十七、備查文件.....................................................................109
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資
基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷
售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）、其他有關規(guī)定
及《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資
人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真實性、
準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金
管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作出任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會核準?；鸷贤羌s定基金當事人之間權利、
義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基
金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
本合同、《基金合同》：指《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》及對合同的任何有效
的修訂和補充
中國：指中華人民共和國(僅為《基金合同》目的不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣
地區(qū))
法律法規(guī)：指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》
《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》
《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開放式
證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
《流動性受限資產》：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前
支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違
約無法進行轉讓或交易的債券等
元：指中國法定貨幣人民幣元
基金或本基金：指依據《基金合同》所募集的華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金
招募說明書：指《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》，即用于公開披露本基金的基
金管理人及基金托管人、相關服務機構、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交易、基金份額
的申購和贖回、基金的投資、基金的業(yè)績、基金的財產、基金資產的估值、基金收益與分配、基金的
費用與稅收、基金的信息披露、風險揭示、基金的終止與清算、基金合同的內容摘要、基金托管協(xié)議
的內容摘要、對基金份額持有人的服務、其他應披露事項、招募說明書的存放及查閱方式、備查文件
等涉及本基金的信息，供基金投資者選擇并決定是否提出基金認購或申購申請的要約邀請文件，及其
更新
托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人簽訂的《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》及
其任何有效修訂和補充
發(fā)售公告：指《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公告》
基金產品資料概要：指《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金產品資料概要》及其更新（本招
募說明書關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
《業(yè)務規(guī)則》：指《華寶基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
銀行監(jiān)管機構：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或其他經國務院授權的機構
基金管理人：指華寶基金管理有限公司
基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
基金份額持有人：指根據《基金合同》及相關文件合法取得本基金基金份額的投資者
基金代銷機構：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務資格，并
與基金管理人簽訂基金銷售與服務代理協(xié)議，代為辦理本基金發(fā)售、申購、贖回和其他基金業(yè)務的代
理機構
銷售機構：指基金管理人及基金代銷機構
基金銷售網點：指基金管理人的直銷網點及基金代銷機構的代銷網點
注冊登記業(yè)務：指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括投資者基金賬戶管理、基金
份額注冊登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
基金注冊登記機構：指華寶基金管理有限公司或其委托的其他符合條件的辦理基金注冊登記業(yè)務
的機構
《基金合同》當事人：指受《基金合同》約束，根據《基金合同》享受權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有效
身份證件的中國公民，以及符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資開放式證券投資基金的自然人
機構投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或
經政府有關部門批準設立的并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體和其他組織
合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)
定的可投資于中國境內合法募集的證券投資基金的中國境外的基金管理機構、保險公司、證券公司以
及其他資產管理機構
投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買開
放式證券投資基金的其他投資者的總稱
基金合同生效日：指2009年2月17日
募集期：指基金合同和招募說明書中載明，并經中國證監(jiān)會核準的基金份額募集期限，自基金份
額發(fā)售之日起不超過3個月的期限
基金存續(xù)期：指《基金合同》生效后合法存續(xù)的不定期之期間
日/天：指公歷日
月：指公歷月
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
開放日：指銷售機構辦理本基金份額申購、贖回等業(yè)務的工作日
T日：指申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務的申請日
T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
認購：指在本基金募集期內投資者購買本基金基金份額的行為
發(fā)售：指在本基金募集期內，銷售機構向投資者銷售本基金份額的行為
申購：指基金投資者根據基金銷售網點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購買基金份額的行為。本基金
的日常申購自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦理
贖回：指基金投資者根據基金銷售網點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣出基金份額的行為。本基金
的日常贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦理
巨額贖回：指在單個開放日，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數后扣除申購申請總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過上一日本基金總份
額的10%時的情形
銷售服務費：指從基金資產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務的費
用
基金份額類別：指根據認購/申購費用、贖回費用收取方式的不同將基金份額分為不同的類別，各
基金份額類別代碼不同，基金份額凈值和基金份額累計凈值或有不同
基金賬戶：指基金注冊登記機構給投資者開立的用于記錄投資者持有基金管理人管理的開放式基
金份額情況的賬戶
交易賬戶：指各銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構辦理基金交易所引起的基金
份額的變動及結余情況的賬戶
轉托管：指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉入另一交易賬戶的業(yè)
務
基金轉換：指投資者向基金管理人提出申請將其所持有的基金管理人管理的任一開放式基金（轉
出基金）的全部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的任何其他開放式基金（轉入基金）的基金份
額的行為
定期定額投資計劃：指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方
式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資
方式
基金收益：指基金投資所得的股票紅利、股息、債券利息、票據投資收益、買賣證券差價、銀行
存款利息以及其他收益和因運用基金財產帶來的成本或費用的節(jié)約
基金資產總值：指基金所擁有的各類證券及票據價值、銀行存款本息和本基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和
基金資產凈值：指基金資產總值扣除負債后的凈資產值
基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值的過程
貨幣市場工具：指現(xiàn)金；一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在三百九十七
天以內(含三百九十七天)的債券；期限在一年以內(含一年)的債券回購；期限在一年以內(含一年)的
中央銀行票據；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網網站（包括基金管
理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。
側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置清算，目的
在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期
間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶
特定資產：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定
性的資產；（2）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；
（3）其他資產價值存在重大不確定性的資產
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
總經理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權結構：中方股東華寶信托有限責任公司持有51%的股份，外方股東Warburg Pincus Asset
Management,L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團有限公司持有20%的股份。
(二)主要人員情況
1、董事會信息
黃孔威先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團計財部和資產經營部、寶武集團下屬公司，曾兼
任中國太保非執(zhí)行董事、興業(yè)銀行監(jiān)事、興業(yè)銀行董事、長江養(yǎng)老保險董事等?，F(xiàn)任華寶基金管理有
限公司黨委書記、董事長。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計事務所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔任公司清算登記部總經理、營運副總監(jiān)、營運總
監(jiān)、副總經理等職務?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部?，F(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經理，兼任河南中原消費金融股份有限公司董事，神策網絡科技（北京）
有限公司董事。
盧余權先生，董事，學士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計劃處處
長。現(xiàn)任江蘇省鐵路集團有限公司副總經理、黨委委員、總法律顧問，新陸橋（連云港）碼頭有限公
司董事、副董事長，寧杭鐵路有限責任公司董事、副董事長。
王燦先生，獨立董事，碩士。曾先后任復星國際有限公司及復星集團執(zhí)行董事、高級副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財務官(CFO)及投資管理中心總經理等職務，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計師事務所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團?，F(xiàn)任中國總會計師
協(xié)會副會長，兼任亞朵生活控股有限公司獨立董事、重慶小米消費金融有限公司獨立非執(zhí)行董事、清
晰醫(yī)療集團控股有限公司獨立非執(zhí)行董事。
許多奇女士，獨立董事，博士。曾先后任中南財經政法大學法學院助教、講師，上海交通大學法
學院講師、副教授、教授、博導，美國哈佛大學法學院富布萊特高級訪問學者，紐約大學法學院
“Hauser”全球研究員，杜克大學、新南威爾士大學等國際頂尖法學院的高級訪問學者。現(xiàn)任復旦大
學法學院教授、博士生導師，復旦大學數字經濟法治研究中心主任和智慧法治重點實驗室負責人，上
海交通大學上海高級金融學院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨立董事、中儲發(fā)展股份有限公
司獨立董事，法律與國際事務委員會（FLIA）委員及項目主任、東南大學兼職博導、中國科學技術法
學會常務理事、中國法學會財稅法學會常務理事、最高人民法院中國司法大數據研究院互聯(lián)網司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會法律顧問、中國（上海）自貿試
驗區(qū)管委會法律顧問等職務。
周波女士，獨立董事，博士。曾任上海財經大學會計學院助理教授、會計學院院長助理。現(xiàn)任上
海財經大學會計學院副教授、博士生導師，會計學院副院長。并為中國總會計師協(xié)會財務管理專業(yè)委
員會委員、中國商業(yè)會計學會智能財務分會副會長；兼任上海漢鐘精機股份有限公司、上海新相微電
子股份有限公司等公司獨立董事。
2、監(jiān)事會信息
丘鍵先生，監(jiān)事會主席，碩士。曾先后就職于中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國銀聯(lián)股份有限公
司、金融網關信息服務有限公司、國網英大投資管理有限公司?，F(xiàn)任北京華平投資咨詢有限公司戰(zhàn)略
總監(jiān)。
黃洪永先生，監(jiān)事，碩士。曾任寶鋼集團規(guī)劃部、管理創(chuàng)新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長，廣東鋼鐵集團規(guī)劃部副部長，廣東寶鋼置業(yè)副總經理，寶鋼集團人事效率總監(jiān)、領
導力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武集團領導力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團產業(yè)金融黨工委副書記、紀工委書
記?，F(xiàn)任華寶投資有限公司總經理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責任公司監(jiān)事，長江養(yǎng)老保險股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監(jiān)事，本科。曾任華寶信托計財部副總經理、總經理，華寶投資審計監(jiān)察法務
部部長、審計監(jiān)察部部長?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司風險管理部資深風險分析師。
胡孟超先生，職工監(jiān)事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產管理有限公司監(jiān)察稽核助
理?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司合規(guī)審計部法務主管。
3、總經理及其他高級管理人員
向輝先生，總經理，簡歷同上。
呂笑然先生，副總經理，本科。曾在寶鋼集團戰(zhàn)略發(fā)展部、重大工程項目部、經濟管理研究院等
任職，曾任寶鋼集團有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、規(guī)劃投資總
監(jiān)。2021年7月加入華寶基金管理有限公司任黨委委員、資產管理業(yè)務總監(jiān)，現(xiàn)任華寶基金管理有限
公司副總經理。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機械設備進出口總公司、北京證監(jiān)局、中國證監(jiān)會，曾
任華寶證券有限責任公司首席風險官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A.Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經理，營
運副總監(jiān)兼信息技術部總經理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風險管
理、投資研究等工作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經理、海外投資部總經理、公司總經理助理兼國際業(yè)務部總經理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經理
曾健飛，碩士。曾任前海開源基金管理有限公司研究員、基金經理，2022年8月加入華寶基金管
理有限公司。2023年3月起任華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金、華寶安盈混合型證券投資基金基金
經理，2023年3月至2025年3月任華寶新活力靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
5、固收投決會信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國際業(yè)務部總經理、基金經理。
李棟梁先生，華寶基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、混合資產部總經理、固定收益部總經
理、基金經理。
蔣文玲女士，華寶基金管理有限公司固定收益投資副總監(jiān)、混合資產部副總經理、基金經理。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人內部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、合規(guī)性
風險、信譽風險和事件風險（如災難）。
針對上述各種風險，本公司建立了一套完整的風險管理體系，具體包括以下內容：
（1）搭建風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設置相應的組織機構、建立清晰的
責任線路和報告渠道、配備適當的人力資源、開發(fā)適用的技術支持系統(tǒng)等內容。
（2）識別風險。辨識公司運作和基金管理中存在的風險。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的后果并將風險歸類。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級
別。定量的方法則是設計一些風險指標，測量其數值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低、在公司所定標準范圍以內
的風險，控制相對寬松一點，但仍加以定期監(jiān)控，以防其超過預定標準；而對較為嚴重的風險，則制
定適當的控制措施；對于一些后果可能極其嚴重的風險，則除了嚴格控制以外，還準備了相應的應急
處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)進行實時監(jiān)視，并定期評價其管理績效，在必要時結合
新的需求加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)
管部門及時而有效地了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內部控制制度
（1）內部風險控制原則
健全性原則。內部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級崗位，并滲透到決策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
有效性原則。通過設置科學清晰的操作流程，結合程序控制，建立合理的內控程序，維護內部控
制制度的有效執(zhí)行；
獨立性原則。公司必須在精簡高效的基礎上設立能充分滿足公司經營運作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對獨立性；公司固有財產、各項委托基金財產、其他資產分離運作，獨立
進行；
相互制約原則。內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制約，并通過切實可行的相互制衡措
施來消除內部控制中的盲點；
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術、研究、市場營銷等相關部門，應當在
物理上和制度上適當隔離；對因業(yè)務需要必須知悉內幕信息的人員，應制定嚴格的批準程序和監(jiān)督防
范措施；
成本效益原則。公司應當充分發(fā)揮各部門及每位員工的工作積極性，盡量降低經營運作成本，保
證以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果；
合法合規(guī)性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章制度和各項規(guī)定，并在此基礎上
遵循國際和行業(yè)的慣例制訂；
全面性原則。內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員工，
不留有制度上的空白或漏洞；
審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，內部控制制度的制訂要以審慎經營、防范和化解
風險為出發(fā)點；
適時性原則。內部控制制度的制訂應當具有前瞻性，并且必須隨著公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經
營理念等內部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改或完善。
（2）內部風險控制的要求和內容
內部風險控制要求不相容職務分離、建立完善的崗位責任制和規(guī)范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統(tǒng)、建立授權控制制度、建立有效的風險防范系統(tǒng)和快速反應機制。
內部風險控制的內容包括投資管理業(yè)務控制、市場管理業(yè)務控制、信息披露控制、信息技術系統(tǒng)
控制、會計系統(tǒng)控制、檔案管理控制、建立保密制度以及內部稽核控制等。
（3）督察長制度
公司設督察長，督察長由公司總經理提名，董事會聘任，并應當經全體獨立董事同意。督察長的
任免須報中國證監(jiān)會核準。
督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員
會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司
運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督
整改措施的制定和落實；公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董
事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。
（4）監(jiān)察稽核及風險管理制度
合規(guī)審計部和風險管理部依據公司的內部控制制度，在所賦予的權限內，按照所規(guī)定的程序和適
當的方法，進行公正客觀的檢查和評價。
合規(guī)審計部和風險管理部負責調查評價公司內控制度的健全性、合理性；負責調查、評價公司有
關部門執(zhí)行公司各項規(guī)章制度的情況；評價各項內控制度執(zhí)行的有效性，對內控制度的缺失提出補充
建議；進行日常風險監(jiān)控工作；協(xié)助評價基金財產風險狀況；負責包括基金經理離任審查在內的各項
內部審計事務等。
3、基金管理人關于內部合規(guī)控制聲明書
（1）本公司承諾以上關于內部控制的披露真實、準確；
（2）本公司承諾根據市場變化和公司發(fā)展不斷完善內部合規(guī)控制。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%以上員工擁
有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。
（三）基金托管業(yè)務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內首家提供托管服務以來，秉承
“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進
的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務團隊，嚴格履行資產托管人職責，為境內外廣大投資者、金融資產管理機構
和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀行
中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、社會保障基金、基本養(yǎng)
老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公
司定向資產管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、
ESCROW等門類齊全的托管產品體系，同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各
類客戶提供個性化的托管服務。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自
2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國
《環(huán)球金融》、內地《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的105項最佳托管銀
行大獎；是獲得獎項最多的國內托管銀行，優(yōu)良的服務品質獲得國內外金融領域的持續(xù)認可和廣泛好
評。
（四）基金托管人的內部控制情況
中國工商銀行資產托管部在風險管理的實操過程中根據國際公認的內部控制COSO準則從內部環(huán)
境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構建起了托管業(yè)務內部風險控制體系，
并納入統(tǒng)一的風險管理體系。
中國工商銀行資產托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的風險防范
和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，
資產托管部自始至終將風險管理置于與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存
與發(fā)展的生命線。資產托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門和相關業(yè)務崗
位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內的風險負責。從2005年至今，中國工商銀行資產托管部
共十八次順利通過評估組織內部控制和安全措施最權威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制
及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務在風險管理、內部控制方面的健全性和
有效性的全面認可，也證明中國工商銀行托管服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀行接軌，達
到國際先進水平。
1.內部控制目標
（1）資產托管業(yè)務經營管理合法合規(guī)；
（2）促進實現(xiàn)資產托管業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標；
（3）資產托管業(yè)務風險管理的有效性和資產安全；
（4）提高資產托管經營效率和效果；
（5）業(yè)務記錄、會計信息和其他經營管理相關信息的真實、準確、完整、及時。
2.內部控制的原則
（1）全面性原則。資產托管業(yè)務內部控制應貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋資產托管業(yè)務各
項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有機構、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產托管業(yè)務內部控制應在全面控制基礎上，關注重要業(yè)務事項、重點業(yè)務環(huán)
節(jié)和高風險領域。
（3）制衡性原則。資產托管業(yè)務內部控制應在機構設置、權責分配及業(yè)務流程等方面形成相互制
約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應性原則。資產托管業(yè)務內部控制應當與經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，并進行
動態(tài)調整，以合理成本實現(xiàn)內部控制目標。
（5）審慎性原則。資產托管業(yè)務內部控制應堅持風險為本、審慎經營的理念，設立機構或開展各
項經營管理活動均應堅持內控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產托管業(yè)務內部控制應權衡實施成本與預期效益，以合理成本實現(xiàn)有效控
制。
3.內部控制組織結構
資產托管業(yè)務內部控制納入全行統(tǒng)一的內部控制體系。
（1）總行資產托管部根據內部控制基本規(guī)定建立健全資產托管業(yè)務內部控制體系，作為全行托管
業(yè)務的牽頭管理部門，根據行內內部控制基本規(guī)定建立健全內部控制體系，建立與托管業(yè)務條線相適
應的內部控制運行機制，確定各項業(yè)務活動的風險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務制度；采取適當的控
制措施，合理保證托管業(yè)務流程的經營效率和效果，組織開展資產托管業(yè)務內部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)
督和檢查，督促各機構落實控制措施。
（2）總行內控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務的內控管理工作，根據年度工作重點，定期或不定期在全
行開展相關業(yè)務監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務檢查項目整合到全行業(yè)務監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務納
入內控評價體系。
（3）總行內部審計局負責對資產托管業(yè)務的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產托管業(yè)務部門作為內部控制的執(zhí)行機構，負責組織開展本機構內部控
制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。
4.內部控制措施
工商銀行資產托管部重視內部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職
責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內部控制制度體系，包括《資產托管業(yè)務管理規(guī)定》、
《資產托管業(yè)務內部控制管理辦法》、《資產托管業(yè)務全面風險管理辦法》、《資產托管業(yè)務營運管
理辦法》、《資產托管業(yè)務合同管理辦法》、《資產托管業(yè)務檔案管理辦法》、《資產托管業(yè)務系統(tǒng)
管理辦法》、《資產托管業(yè)務重大突發(fā)事件應急預案》、《資產托管業(yè)務從業(yè)人員管理辦法》等，在
環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權、創(chuàng)新、合同、印章、服務質量、收費、反洗錢、防止利
益沖突、業(yè)務連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內部控制措施。
5.風險控制
資產托管業(yè)務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、智能控、全面管”的管
理思路，主動將資產托管業(yè)務的風險管理納入全行全面風險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防
線、管好底線”為管理重點，搭建適應資產托管業(yè)務特點的風險管理架構，通過推進托管業(yè)務體制機
制與完善集約化營運改革、建立資產托管風險管理委員會機制、完善資產托管業(yè)務制度體系、加強資
產托管業(yè)務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管
理等措施，有效控制操作風險、合規(guī)風險、聲譽風險、信息科技風險和次生風險。
6.業(yè)務連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產托管業(yè)務連續(xù)性工作計劃和應急預案，具備行之有效的災備恢復
方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結合的備份辦公場所、必要的工作人員、科學清晰的AB崗位
設置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據突發(fā)事件的對托管業(yè)務連續(xù)性營運影響程度的
評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居
家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外營運機構”形成全球、
全天候營運網絡，向客戶提供連續(xù)性服務，確保托管產品日常交易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資范圍和
投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金資產凈值的計算、
基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數據等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基
金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關基金法律法規(guī)規(guī)定
的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以書面
形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管
理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證
監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期
糾正。
五、相關服務機構
(一)基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構：
（1）直銷柜臺
本公司在上海開設直銷柜臺。
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心57樓
法定代表人：黃孔威
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
網址：www.fsfund.com
（2）直銷e網金
投資者可以通過本公司網上交易直銷e網金系統(tǒng)辦理本基金的申購、贖回、轉換等業(yè)務，具體交
易細則請參閱本公司網站公告。網上交易網址：www.fsfund.com。
2、代銷機構
本基金的銷售機構信息請詳見基金管理人網站公示?；鸸芾砣丝筛鶕嘘P法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機構銷售基金，并在基金管理人網站公示。
(二)注冊登記機構：華寶基金管理有限公司（同上）
(三)律師事務所和經辦律師
名稱：通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：(86 21) 3135 8666
傳真:（86 21) 3135 8600
聯(lián)系人：黎明
經辦律師：呂紅、黎明
(四)會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經辦注冊會計師：黃小熠、侯雯
六、基金的募集
本基金經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可［2008］1294號核準，由基金管理人依照《基金法》、《運作辦
法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定募集。2009年1月5日起向社會公開募集，截至2009
年2月13日，共募集了2,258,208,383.25份基金份額，其中A類615,728,987.54份，B類
1,642,479,395.71份；有效認購戶數為18,453戶，其中A類6,453戶，B類12,000戶。
七、基金合同生效
本基金基金合同于2009年2月17日正式生效?；鸫胬m(xù)期內，基金份額持有人數量不滿200人
或者基金資產凈值低于5,000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回的場所
本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。
基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金
份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減基金代銷機構，并在基金管理人網站公示。
（二）申購與贖回辦理的開放日及時間
本基金自2009年4月15日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務。
申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購或贖回時除外），投資者應
當在開放日辦理申購和贖回申請。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或實際情況需要，基金管理人可對申購、贖回時
間進行調整，但此項調整應在實施日2日前在指定媒介公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資
人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下
次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在當日開放時間結束前撤銷，在當日的開放時間結束后不得撤銷；
4、基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進先出的原則，即對該基金份額持有人在
該銷售機構托管的基金份額進行贖回處理時，申（認）購確認日期在先的基金份額先贖回，申（認）
購確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、基金管理人可根據基金運作的實際情況并在不影響基金份額持有人實質利益的前提下調整上述
原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介及基金管理
人網站公告并報中國證監(jiān)會備案。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據基金銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務辦理時間向基金銷售機構提出申
購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金,投資者在提交贖回申請時，必須有
足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
2、申購和贖回申請的確認
T日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下，基金注冊登記機構在T+1日內為投資者對該交易的有效
性進行確認，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機構或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申購與
贖回的成交情況。
基金發(fā)售機構申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發(fā)售機構確實接收到申購申
請。申購的確認以基金注冊登記機構或基金管理公司的確認結果為準。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成功，若申購不成功或無
效，申購款項將退回投資者賬戶。
投資者T日贖回申請成功后，基金管理人將通過基金注冊登記機構及其相關基金銷售機構在T＋7
日（包括該日）內將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法
參照《基金合同》的有關條款處理。
（五）申購與贖回的數額限制
1、申請申購基金的金額
通過代銷網點和直銷e網金申購本基金單筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。通過直銷柜臺
首次申購的最低金額為10萬元人民幣（含申購費），追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費）。
已在基金管理人直銷柜臺購買過基金的投資者，不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金
額的限制。各銷售機構對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
其他銷售機構的投資者欲轉入直銷柜臺進行交易要受直銷柜臺最低金額的限制?；鸸芾砣丝筛?
據市場情況，調整首次申購的最低金額。
投資人可多次申購，對單個投資者累計持有份額上限限制詳見相關公告。
當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定
單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄?
護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回，申請贖回份額精確到小數點
后兩位，單筆贖回份額不得低于1份?；鸪钟腥粟H回時或贖回后在銷售機構保留的基金份額余額不
足1份的，在贖回時需一次全部贖回。3、基金管理人可根據市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調
整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制、單個投資者單日或單筆申購金額上限、本基金總規(guī)模
限額和單日凈申購比例上限，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定至少在
一家指定媒介及基金管理人網站公告并報中國證監(jiān)會備案。
（六）申購費與贖回費
1、申購費
本基金A類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用。投資者可以多次申購本基金,申購費
率按每筆申購申請單獨計算。本基金A類基金份額的申購費用由投資者承擔，本基金B(yǎng)類基金份額不
收取申購費。
本基金A類基金份額的申購費率表如下：
申購金額 申購費率
50萬以下 0.8%
大于等于50萬，小于100萬 0.6%
大于等于100萬，小于200萬 0.4%
大于等于200萬，小于500萬 0.2%
500萬（含）以上 每筆1000元
本基金的申購費用主要用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產。
2、贖回費
本基金A類基金份額的贖回費率表如下：
持有時間 費率
七日以內 1.5%
七日以（含七日）-兩年以內 0.3%
兩年以上（含兩年） 0%
本基金B(yǎng)類基金份額的贖回費率表如下：
持有時間 費率
七日以內 1.5%
七日以（含七日）以上 0
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持
續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費，基金管理人將其全額計入基金財產。對持續(xù)持有期長于7
日的投資者，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產，其余用于支付登記結算費和其他必要的
手續(xù)費。
3、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費率
或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計
劃，針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)等
進行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。
（七）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算方式
（1）A類基金份額
本基金A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，
申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額＝申購金額/（1+申購費率]
申購費用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
申購份額的計算結果均按舍去尾數方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金財
產承擔。申購費用、凈申購金額的計算按四舍五入方法，保留到小數點后兩位，由此誤差產生的收益
或損失由基金財產承擔。
例：某投資者當日申購本基金A類基金份額10萬元，假設申購當日A類基金份額的基金份額凈值
為1.0260元，對應的本次前端申購費率為0.8%，該投資者可得到的A類基金份額為：
凈申購金額=100,000.00/（1+0.8%）＝99,206.35元
申購費用=100,000.00-99,206.35＝793.65元
申購份額=99,206.35/1.0260＝96,692.34份
即：投資者投資10萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基金份額的基金份額凈值為
1.0260元，可得到96,692.34份A類基金份額。
（2）B類基金份額的申購份額計算方式
申購份額=申購金額/申購當日B類基金份額凈值
申購份額的計算結果保留小數點后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產歸基金財產所
有。
2、贖回金額的計算方式
（1）A類基金份額的贖回金額計算方式
贖回總額=贖回份額×贖回當日A類基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額－贖回費用
上述計算結果均按照四舍五入方法，保留小數點后兩位，由此產生的收益或損失由基金財產承
擔。
投資者贖回10,000份基金份額，持有期限一年九個月，對應的贖回費率為0.3%，假設贖回當日
基金份額凈值是1.1615元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.1615=11,615.00元
贖回費用=11,615.00×0.3%=34.85元
贖回金額=11,615.00-34.85=11,580.16元
即：投資者贖回10,000份基金份額，持有期限一年九個月，對應的贖回費率為0.3%，假設贖回
當日基金份額凈值是1.1615元，則其可得到的贖回金額為11,580.16元。
（2）B類基金份額的贖回金額計算方式
贖回金額=贖回份數×贖回當日B類基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額－贖回費用
上述各計算結果按照四舍五入方法，保留小數點后兩位，由此誤差產生的損失由基金財產承擔，
產生的收益歸基金財產所有。
3、T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。
A類基金份額凈值=A類基金份額的基金資產凈值/發(fā)售在外的A類基金份額總數
B類基金份額凈值=B類基金份額的基金資產凈值/發(fā)售在外的B類基金份額總數
遇特殊情況，可以適當延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。
4、本基金份額凈值的計算，保留到小數點后四位，小數點后第五位四舍五入，由此產生的誤差在
基金財產中列支。
（八）申購與贖回的注冊登記
1、經基金銷售機構同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以
撤銷。
2、投資者T日申購基金成功后，基金注冊登記機構在T＋1日為投資者增加權益并辦理注冊登記
手續(xù)，投資者自T＋2日起有權贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金注冊登記機構在T＋1日為投資者扣除權益并辦理相應的注
冊登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實
施前3個工作日予以公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的申購申請：
1、不可抗力的原因導致基金無法正常運作；
2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導致當日基金資產凈值無法計算；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值的情形；但當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請；
4、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產生負面影
響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他可暫停申購的情形；
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額數的比例達到或者
超過基金份額總數的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
7、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金
額上限的；
8、基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。
發(fā)生上述情形之一的，申購款項將全額退還投資者。發(fā)生上述1到4項暫停申購情形時，基金管
理人應當在至少一家指定媒介及基金管理人網站刊登暫停申購公告。在暫停申購的情形消除時，基金
管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理并予以公告。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖
回款項：
1、不可抗力的原因導致基金管理人不能支付贖回款項；
2、證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值的情形；但當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項；
4、因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個或2個以上開放日巨額贖回，導致本基金的現(xiàn)金支
付出現(xiàn)困難；
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管
理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項，按每個贖回申請人已被接受的
贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情
況制定相應的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。
同時，在出現(xiàn)上述第3款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過20個
工作日，并在至少一家指定的媒介及基金管理人網站公告。投資者在申請贖回時可事先選擇將當日可
能未獲受理部分予以撤銷。
暫?；鸬内H回，基金管理人應及時在至少一家指定媒介及基金管理人網站上刊登暫停贖回公
告。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理，并依照有關規(guī)定在至少一家
指定媒介及基金管理人網站上公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申
購申請總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過上一日基金總份額的10%時，即認為發(fā)生
了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分順延贖
回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申
請可能會對基金的資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份
額的10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理。投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請
時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價
格。依照上述規(guī)定轉入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權，并以此類推，直到全部贖回為止。部
分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當發(fā)生巨額贖回時，若存在單個贖回申請人當日申請贖回的份額超過前一工作日基金總份額
20%（“大額贖回申請人”）的情形，基金管理人可以按照保護其他贖回申請人（“普通贖回申請
人”）利益的原則，優(yōu)先確認普通贖回申請人的贖回申請，在當日可接受贖回的范圍內對普通贖回申
請人的贖回申請予以全部確認或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確認；
在普通贖回申請人的贖回申請全部確認且當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前
提下，在仍可接受贖回申請的范圍內對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認。對于未能贖回部分，
投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日
繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖
回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分
作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4）巨額贖回的公告：當發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應在2日內通過指定媒介及基
金管理人的公司網站或代銷機構的網點刊登公告。
本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已
經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在至少一家指定媒介及基
金管理人網站公告。
（十二）重新開放申購或贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應于重新開放日在至少一家指定媒介及基金管理人網站
刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公布最近一個開放日的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應
提前2個工作日在至少一家指定媒介及基金管理人網站刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重
新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個開放日的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次。暫
停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2個工作日在至少一家指定媒介及基金管理人
網站連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基
金份額凈值。
（十三）轉托管
本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉入另一個
交易賬戶進行交易。具體辦理方法參照《業(yè)務規(guī)則》的有關規(guī)定以及基金代銷機構的業(yè)務規(guī)則。
（十四）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公告或更新
的招募說明書中確定。
（十五）基金的非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規(guī)則從某一
投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金注冊登記機構只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經注冊登記機構認可的其他情況下的非交
易過戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐
贈”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形；“司法
執(zhí)行”是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人、社會團體或其他組織。無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規(guī)和《基金合
同》規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構要求提供的
相關資料。
對于符合條件的非交易過戶申請按《業(yè)務規(guī)則》的有關規(guī)定辦理。
（十六）基金的凍結與解凍
基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍以及注冊登記機構認可
的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額
仍然參與收益分配與支付。
（十七）實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
九、與基金管理人管理的其他基金轉換
（一）基金轉換申請人的范圍
本基金的持有人均可以按照基金合同的規(guī)定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他基金的轉
換。
（二）基金轉換受理場所
基金轉換只能在同一銷售機構進行，轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理銷售的本公司管理
的基金。
（三）基金轉換受理時間
投資人可以在基金開放日的交易時間段申請辦理基金轉換業(yè)務，具體辦理時間與基金申購、贖回
業(yè)務辦理時間一致。
（四）基金轉換費用
本基金與公司管理的其他基金轉換，轉換費用由二部分組成：轉出基金贖回費和轉入基金與轉出
基金的申購補差費。
贖回費：按轉出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。
申購補差費：按照轉入基金與轉出基金的申購費率的差額收取補差費。轉出基金金額所對應的轉
出基金申購費率低于轉入基金的申購費率的，補差費率為轉入基金和轉出基金的申購費率差額；轉出
基金金額所對應的轉出基金申購費率高于轉入基金的申購費率的，補差費為零。
（五）基金轉換公式
1、基金轉換公式為：
轉出費用=轉出份額×轉出基金份額凈值×轉出基金贖回費率
轉出總金額=轉出份額×轉出基金份額凈值
凈轉出金額=轉出總金額-轉出費用
凈轉入金額=凈轉出金額/（1+補差費率）
(補差費率=轉出基金申購費率與轉入基金申購費率差)
轉換補差費用=凈轉出金額-凈轉入金額
轉入份額=凈轉入金額/轉入基金份額凈值
轉入份額保留小數點后兩位，小數點后兩位以后的余額對應的部分計入基金財產。
2、基金管理人在不損害本基金份額持有人權益的情況下可更改上述公式，但應在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）不同基金之間的轉換不影響投資者的持有基金時間的計算。
（七）基金轉換的程序
1、基金轉換的申請方式
基金份額持有人必須根據基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內提
出基金轉換申請。
2、基金轉換申請的確認
基金管理人以收到基金轉換申請的當天作為基金轉換申請日（T日），并在T+1工作日對該交易
的有效性進行確認。投資人可在T+2工作日及之后到其提出基金轉換申請的網點進行成交查詢。
基金份額持有人申請轉換時，遵循"先進先出"的原則，即份額登記日期在前的先轉換出，份額登
記日期在后的后轉換出，如果轉換申請當日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉換的處理
原則。
（八）基金轉換的數額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額轉換成已開通轉換業(yè)務的另一只基金，本基金單筆轉
出申請不得少于1份（如該賬戶在該銷售機構托管的該基金份額余額不足1份，則必須一次性轉出該
基金全部份額），因為轉換等非贖回原因導致投資者在銷售機構保留的基金份額余額少于該基金最低
保留份額數量限制的，登記機構不作強制贖回處理。
基金管理人可根據市場情況制定或調整上述基金轉換的程序及有關限制，但應在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十、基金的投資
(一)本基金投資目標、范圍、策略、業(yè)績比較基準和風險收益特征
1、投資目標
在控制風險和保持資產流動性的前提下，追求較高的當期收益和總回報，爭取實現(xiàn)基金資產的長
期穩(wěn)健增值。
2、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括公司債券、企業(yè)債券、可轉換債券、短期
融資券、金融債、資產支持證券、國債、央行票據、債券回購、股票、權證，以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資于債券等固定收益類資產的比例不低于基金資產的80%；投資于股票等權益類資產的
比例不超過基金資產的20%；現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在
一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。
本基金可通過投資首次發(fā)行股票、增發(fā)新股、可轉換債券轉股票以及權證行權等方式獲得股票，
也可直接從二級市場買入股票。本基金可通過參與可分離轉債申購而獲得權證，也可直接從二級市場
買入權證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后，可以將其納
入投資范圍。
3、投資策略
（1）資產配置策略
本基金采取積極的資產配置策略，通過宏觀策略研究，對相關資產類別（包括固定收益類資產、
權益類資產和貨幣資產等）的預期收益進行動態(tài)跟蹤，決定其配置比例。
固定收益類資產中，本基金將主要通過大類資產配置、分類資產配置自上而下進行債券投資管
理，以達到穩(wěn)定收益和充分流動性的投資目標。
大類資產配置主要是通過對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策和利率趨勢的判斷對債券類資產進行選
擇配置，同時也在銀行間市場、交易所債券市場進行選擇配置。
分類資產配置主要通過分析債券市場變化、投資人行為、品種間相對價值變化、債券供求關系變
化和信用分析進行分類品種配置。可選擇配置的品種范圍有國債、金融債、企業(yè)債、央票、短期融資
券等等。
（2）債券投資策略（不含可轉換債券）
本基金采取自上而下的方法確定投資組合久期，結合自下而上的個券選擇方法構建債券投資組
合。
首先，本基金將密切關注國內外宏觀經濟走勢與我國財政、貨幣政策動向，預測未來利率變動走
勢，自上而下地確定投資組合的久期。
其次，債券投資組合的構建與調整是一個自下而上的過程，需綜合評價各券收益率、波動性、到
期期限、票息、賦稅條件、流動性、信用等級以及債券持有人結構等決定債券價值的影響因素。同
時，本基金將運用系統(tǒng)化的定量分析技術和嚴格的投資管理制度等方法管理風險，通過久期、平均信
用等級、個券集中度等指標，將組合的風險控制在合理的水平。在此基礎上，通過各種積極投資策略
的實施，追求組合較高的回報。主要運用的策略有：
1）利率預期策略
基于對宏觀經濟環(huán)境的深入研究，預期未來市場利率的變化趨勢，結合基金未來現(xiàn)金流的分析，
確定投資組合平均剩余期限。如果預測未來利率將上升，則可以通過縮短組合平均剩余期限的辦法規(guī)
避利率風險，相反，如果預測未來利率下降，則延長組合平均剩余期限，賺取利率下降帶來的超額回
報。
2）估值策略
通過比較債券的內在價值和市場價格而做出投資決策。當內在價值高于市場價格時，買入債券；
當內在價值低于市場價格時，賣出債券。
3）利差策略
基于不同債券市場板塊間利差而在組合中分配資產的方法。收益率利差包括信用利差、可提前贖
回和不可提前贖回證券之間的利差等表現(xiàn)形式。信用利差存在于不同債券市場，如國債和企業(yè)債利
差、國債與金融債利差、金融債和企業(yè)債利差等；可提前贖回和不可提前贖回證券之間的利差形成的
原因是基于利率預期的變動。
4）互換策略
為加強對投資組合的管理，在賣出組合中部分債券的同時買入相似債券。該策略可以用來達到提
高當期收益率或到期收益率、提高組合質量、減少稅收等目的。
5）信用分析策略
根據宏觀經濟運行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展狀況、市場地位、財務狀
況、管理水平和債務水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風險,并根據特定債券的發(fā)行契約,評價債券的
信用級別,確定債券的信用風險。
（3）可轉換債券投資策略
可轉換債券同時具有債券、股票和期權的相關特性，結合了股票的長期增長潛力和債券的相對安
全、收益固定的優(yōu)勢，并有利于從資產整體配置上分散利率風險并提高收益水平。本基金將重點從可
轉換債券的內在債券價值（如票面利息、利息補償及無條件回售價格）、保護條款的適用范圍、期權
價值的大小、基礎股票的質地和成長性、基礎股票的流通性等方面進行研究，在公司自行開發(fā)的可轉
債定價分析系統(tǒng)的支持下，充分發(fā)掘投資價值，并積極尋找各種套利機會，以獲取更高的投資收益。
（4）資產支持證券投資策略
深入分析支持資產的構成及質量、發(fā)行條款等，進行積極投資。
（5）新股申購投資策略
鑒于新股投資是目前國內低風險、高收益的投資品種之一，本基金將積極參與新股申購，增強收
益。本基金將依靠公司投研系統(tǒng)，對新股進行深入分析，確定股票內在價值，結合市場估值水平，來
預測上市價格，同時考慮市場利率水平及股票中簽率，綜合評估新股的投資價值，把握獲利機會。
（6）個股精選策略
采取定量與定性相結合的個股精選策略，使用成長、價值、盈利等方面的指標對股票進行排序，
并對排名靠前的股票進行案頭研究和實地調研，深入研究企業(yè)的基本面和長期發(fā)展前景，挑選出預期
表現(xiàn)將超過大盤的個股，構建核心組合。
（7）權證投資策略
對權證標的證券的基本面進行研究，結合期權定價模型和我國證券市場的交易制度估計權證價
值，主要考慮運用的策略包括：杠桿策略、價值挖掘策略、獲利保護策略、價差策略、雙向權證策
略、賣空有保護的認購權證策略、買入保護性的認沽權證策略等。
4、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準是中國債券總指數收益率×100%。
中國債券總指數由中央債券登記結算中心于2003年1月1日編制發(fā)布，樣本涵蓋交易所、銀行間
市場記帳式國債（固定、浮動利率）、金融債。中央國債登記結算有限公司將中國債券總指數情況于
中國債券信息網（www.chinabond.com.cn）上公開發(fā)布。
從投資范圍看，本基金主要投資于固定收益類金融工具，而中國債券總指數是目前涵蓋范圍最廣
的公開指數，涵蓋了中國債券市場整體價格和投資回報情況；且指數樣本是采集市場上真正在交易品
種所制定出來的，有利于基金管理人以此總指數為基準進行投資組合的配置。因此，本基金選擇中國
債券總指數作為業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者
是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的股票指數時，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更
業(yè)績比較基準并及時公告。
5、風險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金和股票型基金，高于貨幣市
場基金。在債券型基金產品中，其長期平均風險程度和預期收益率高于純債券基金。
（二）投資程序
1、研究部負責投資研究和分析
宏觀研究人員通過研究經濟形勢、經濟政策（貨幣政策、財政政策、區(qū)域政策、產業(yè)政策等）
等，撰寫宏觀研究報告，就基金的資產配置提出建議。
債券研究人員在預測未來利率走勢的基礎上，研究債券的收益率、風險特征和久期，對債券品種
的類別配置及個券投資提出具體建議。
行業(yè)研究人員根據數量化模型及對股票基本面的考察，確定對股票的投資建議。
2、投資決策委員會負責投資決策
投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據研究部、量化投資部和投資管理部提交的報告，就
基金重大戰(zhàn)略，包括組合資產配置、債券組合久期、債券類別配置等做出決策。
3、基金經理負責投資執(zhí)行
基金經理在公司研究團隊和風險評估小組的協(xié)助與支持下，向投資決策委員會提交投資計劃，并
在投資決策委員會確定的范圍內，構建和調整投資組合，向交易部下達投資指令。
4、績效評估
績效評估人員利用相關工具對基金的投資風格、投資風險進行評估，測算經風險調整后的投資績
效，并對業(yè)績貢獻進行分析。
5、內部控制
內部控制委員會、督察長、合規(guī)審計部和風險管理部負責內控制度的制定，并檢查執(zhí)行情況。
（三）投資限制與禁止行為
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（2）本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
（3）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%；
（4）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不超過上一交易日基金資產凈值的0.5%，基金持
有的全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一權證的比例不超
過該權證的10%。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；
（5）現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）和到期日不超過1年的政府債券不
低于5%；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模
的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類
資產支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金財產參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產，所申報的股票數量
不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金不得違反《基金合同》關于投資范圍、投資策略和投資比例的約定；
（11）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上
市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%；因證券市場
波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。
《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限
制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
除上述第（5）、（12）、（13）項外，由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易
日內進行調整，以達到標準。其中因交易品種存在鎖定期的原因，當股票等權益類資產合計超過基金
凈值的20%，基金管理人將在相關交易品種鎖定期滿后10個交易日內調整，以達到標準。法律法規(guī)另
有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、禁止行為
本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債
券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其
他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券；
（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（四）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資、融券。
（五）基金管理人代表基金行使股東權利的原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與上市公司的經營管理；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東權利，保護基金份額持有人的利益；
4、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人的利益。
（六）側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收
益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現(xiàn)和支付等對投資者
權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（七）基金的投資組合報告
本基金投資組合報告所載數據截至2025年3月31日，本報告中所列財務數據未經審計。
1、報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 權益投資 44,788,679.59 18.28
其中：股票 44,788,679.59 18.28
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 188,051,710.01 76.74
其中：債券 188,051,710.01 76.74
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 11,631,469.98 4.75
8 其他資產 583,505.54 0.24
9 合計 245,055,365.12 100.00
注：本基金本報告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產”、“銀行存款和結算備付金合
計”等項目的列報金額已包含對應的“應計利息”和“減值準備”（若有），“其他資產”中的“應
收利息”指本基金截至本報告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
A 農、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 2,390,656.00 1.03
C 制造業(yè) 32,544,161.57 13.98
D 電力、熱力、燃氣及水生產和供應業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 1,640,050.16 0.70
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè) 7,735,011.86 3.32
J 金融業(yè) - -
K 房地產業(yè) - -
L 租賃和商務服務業(yè) - -
M 科學研究和技術服務業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè) - -
O 居民服務、修理和其他服務業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) 478,800.00 0.21
S 綜合 - -
合計 44,788,679.59 19.24
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
（1）報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數量（股） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 603228 景旺電子 89,800 3,087,324.00 1.33
2 300593 新雷能 184,300 2,611,531.00 1.12
3 603993 洛陽鉬業(yè) 214,900 1,633,240.00 0.70
4 002273 水晶光電 68,700 1,573,230.00 0.68
5 000997 新 大 陸 49,900 1,490,513.00 0.64
6 603977 國泰集團 113,500 1,452,800.00 0.62
7 688018 樂鑫科技 6,133 1,408,566.11 0.61
8 002429 兆馳股份 270,300 1,405,560.00 0.60
9 000034 神州數碼 32,118 1,320,692.16 0.57
10 603766 隆鑫通用 110,500 1,276,275.00 0.55
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 國家債券 39,533,788.22 16.98
2 央行票據 - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據 - -
7 可轉債（可交換債） 148,517,921.79 63.80
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 188,051,710.01 80.78
5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數量（張） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 110059 浦發(fā)轉債 200,000 21,773,780.82 9.35
2 019749 24國債15 170,000 17,146,456.16 7.37
3 113669 景23轉債 78,000 12,043,723.56 5.17
4 019740 24國債09 100,000 10,148,545.21 4.36
5 019766 25國債01 100,000 9,994,153.43 4.29
6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調查，或在報告編制日
前一年內受到公開譴責、處罰的情形
基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報告期內被監(jiān)管部門立案調查，也沒
有在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 33,396.47
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 550,109.07
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 583,505.54
（4）報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 110059 浦發(fā)轉債 21,773,780.82 9.35
2 113669 景23轉債 12,043,723.56 5.17
3 113676 榮23轉債 8,511,169.59 3.66
4 113069 博23轉債 7,772,577.40 3.34
5 127101 豪鵬轉債 7,058,677.40 3.03
6 118043 福立轉債 6,520,118.08 2.80
7 128141 旺能轉債 5,781,786.85 2.48
8 123213 天源轉債 3,183,448.90 1.37
9 123217 富仕轉債 2,987,685.70 1.28
10 127089 晶澳轉債 2,933,198.19 1.26
11 123211 陽谷轉債 2,762,635.62 1.19
12 127050 麒麟轉債 2,644,471.23 1.14
13 118034 晶能轉債 2,553,200.22 1.10
14 127068 順博轉債 2,515,163.84 1.08
15 110090 愛迪轉債 2,456,128.77 1.06
16 113637 華翔轉債 2,453,377.81 1.05
17 113683 偉24轉債 2,438,343.12 1.05
18 123223 九典轉02 2,399,345.75 1.03
19 118042 奧維轉債 2,393,713.31 1.03
20 123228 震裕轉債 2,368,023.23 1.02
21 123174 精鍛轉債 2,097,320.82 0.90
22 132026 G三峽EB2 2,039,649.45 0.88
23 123237 佳禾轉債 2,010,767.84 0.86
24 113678 中貝轉債 1,931,772.93 0.83
25 110062 烽火轉債 1,822,890.41 0.78
26 113632 鶴21轉債 1,761,673.70 0.76
27 113687 振華轉債 1,660,352.88 0.71
28 123131 奧飛轉債 1,476,176.88 0.63
29 118050 航宇轉債 1,458,677.53 0.63
30 128074 游族轉債 1,191,628.77 0.51
31 123241 歐通轉債 1,149,996.71 0.49
32 118028 會通轉債 1,132,273.97 0.49
33 110096 豫光轉債 1,091,286.79 0.47
34 123186 志特轉債 1,078,015.34 0.46
35 127043 川恒轉債 1,073,061.92 0.46
36 111011 冠盛轉債 887,937.21 0.38
37 113641 華友轉債 728,750.14 0.31
38 113045 環(huán)旭轉債 724,382.79 0.31
39 113659 萊克轉債 723,302.47 0.31
40 123218 宏昌轉債 643,882.19 0.28
41 118023 廣大轉債 626,363.01 0.27
42 127104 姚記轉債 609,649.32 0.26
43 113681 鎮(zhèn)洋轉債 572,657.67 0.25
44 110095 雙良轉債 572,393.15 0.25
45 123226 中富轉債 568,032.05 0.24
46 118004 博瑞轉債 526,384.11 0.23
47 127082 亞科轉債 502,361.64 0.22
48 113582 火炬轉債 496,617.21 0.21
49 127091 科數轉債 486,906.58 0.21
50 113661 福22轉債 486,095.89 0.21
51 123247 萬凱轉債 479,399.67 0.21
52 111004 明新轉債 461,546.30 0.20
53 123144 裕興轉債 415,152.33 0.18
54 123221 力諾轉債 391,956.58 0.17
55 128131 崇達轉2 370,538.14 0.16
56 123224 宇邦轉債 365,700.25 0.16
57 127092 運機轉債 351,656.66 0.15
58 123239 鋒工轉債 311,606.25 0.13
59 128117 道恩轉債 300,566.10 0.13
60 118046 諾泰轉債 292,887.62 0.13
61 113615 金誠轉債 286,208.46 0.12
62 127037 銀輪轉債 285,728.72 0.12
63 123078 飛凱轉債 256,606.30 0.11
64 127093 章鼓轉債 249,007.45 0.11
65 127018 本鋼轉債 245,317.48 0.11
66 118000 嘉元轉債 227,345.48 0.10
67 118029 富淼轉債 220,121.42 0.09
68 118032 建龍轉債 215,305.21 0.09
69 113665 匯通轉債 212,889.04 0.09
70 113663 新化轉債 192,812.67 0.08
71 123222 博俊轉債 183,429.73 0.08
72 127054 雙箭轉債 177,256.64 0.08
73 123132 回盛轉債 151,165.21 0.06
74 118049 匯成轉債 148,702.28 0.06
75 127095 廣泰轉債 132,854.66 0.06
76 127039 北港轉債 126,557.40 0.05
77 113634 珀萊轉債 124,854.79 0.05
78 128105 長集轉債 121,888.44 0.05
79 113053 隆22轉債 120,636.19 0.05
80 113653 永22轉債 113,171.37 0.05
81 113048 晶科轉債 108,737.67 0.05
82 123121 帝爾轉債 62,727.83 0.03
83 123231 信測轉債 15,124.67 0.01
84 118013 道通轉債 13,913.52 0.01
85 113598 法蘭轉債 13,376.70 0.01
86 118041 星球轉債 12,760.39 0.01
87 113654 永02轉債 12,712.60 0.01
88 123225 翔豐轉債 12,554.96 0.01
89 123133 佩蒂轉債 12,294.88 0.01
90 111016 神通轉債 12,244.92 0.01
91 123233 凱盛轉債 11,549.78 0.00
92 110085 通22轉債 1,116.18 0.00
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計數可能不等于分項之和。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，本報告中所列數據未經審
計。
本基金A類份額凈值增長率與同期比較基準收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標準差 ② 業(yè)績比較 基準收益 率③ 業(yè)績比較 基準收益 率標準差 ④ ①－③ ②－④
2009/02/17 - 2009/12/31 5.80% 0.19% -2.54% 0.06% 8.34% 0.13%
2010/01/01 - 2010/12/31 0.51% 0.28% -0.87% 0.10% 1.38% 0.18%
2011/01/01 - 2011/12/31 -4.71% 0.29% 2.52% 0.11% -7.23% 0.18%
2012/01/01 - 2012/12/31 7.73% 0.18% -0.70% 0.07% 8.43% 0.11%
2013/01/01 - 2013/12/31 2.27% 0.26% -5.28% 0.11% 7.55% 0.15%
2014/01/01 - 2014/12/31 16.24% 0.26% 7.48% 0.15% 8.76% 0.11%
2015/01/01 - 2015/12/31 12.68% 0.17% 4.51% 0.12% 8.17% 0.05%
2016/01/01 - 2016/12/31 1.10% 0.08% -1.80% 0.13% 2.90% -0.05%
2017/01/01 - 2017/12/31 0.16% 0.10% -4.26% 0.09% 4.42% 0.01%
2018/01/01 - 2018/12/31 2.68% 0.10% 6.17% 0.11% -3.49% -0.01%
2019/01/01 - 2019/12/31 8.39% 0.12% 1.10% 0.09% 7.29% 0.03%
2020/01/01 - 2020/12/31 3.72% 0.25% -0.16% 0.15% 3.88% 0.10%
2021/01/01 - 2021/12/31 10.74% 0.41% 2.28% 0.08% 8.46% 0.33%
2022/01/01 - 2022/12/31 -6.81% 0.54% 0.19% 0.09% -7.00% 0.45%
2023/01/01 - 2023/12/31 -3.81% 0.71% 1.66% 0.06% -5.47% 0.65%
2024/01/01 - 2024/12/31 6.06% 0.91% 5.43% 0.11% 0.63% 0.80%
2025/01/01 - 2025/03/31 5.98% 0.97% -1.48% 0.14% 7.46% 0.83%
2009/02/17 - 2025/03/31 90.73% 0.39% 14.07% 0.11% 76.66% 0.28%
本基金B(yǎng)類份額凈值增長率與同期比較基準收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標準差 ② 業(yè)績比較 基準收益 率③ 業(yè)績比較 基準收益 率標準差 ④ ①－③ ②－④
2009/02/17 - 2009/12/31 5.43% 0.19% -2.54% 0.06% 7.97% 0.13%
2010/01/01 - 2010/12/31 0.11% 0.28% -0.87% 0.10% 0.98% 0.18%
2011/01/01 - 2011/12/31 -5.09% 0.29% 2.52% 0.11% -7.61% 0.18%
2012/01/01 - 2012/12/31 7.32% 0.18% -0.70% 0.07% 8.02% 0.11%
2013/01/01 - 2013/12/31 1.85% 0.26% -5.28% 0.11% 7.13% 0.15%
2014/01/01 - 2014/12/31 15.78% 0.26% 7.48% 0.15% 8.30% 0.11%
2015/01/01 - 2015/12/31 12.21% 0.17% 4.51% 0.12% 7.70% 0.05%
2016/01/01 - 2016/12/31 0.69% 0.08% -1.80% 0.13% 2.49% -0.05%
2017/01/01 - 2017/12/31 -0.14% 0.10% -4.26% 0.09% 4.12% 0.01%
2018/01/01 - 2018/12/31 2.26% 0.10% 6.17% 0.11% -3.91% -0.01%
2019/01/01 - 2019/12/31 7.95% 0.12% 1.10% 0.09% 6.85% 0.03%
2020/01/01 - 2020/12/31 3.31% 0.25% -0.16% 0.15% 3.47% 0.10%
2021/01/01 - 2021/12/31 10.30% 0.41% 2.28% 0.08% 8.02% 0.33%
2022/01/01 - 2022/12/31 -7.18% 0.54% 0.19% 0.09% -7.37% 0.45%
2023/01/01 - 2023/12/31 -4.20% 0.71% 1.66% 0.06% -5.86% 0.65%
2024/01/01 - 2024/12/31 5.65% 0.91% 5.43% 0.11% 0.22% 0.80%
2025/01/01 - 2025/03/31 5.88% 0.97% -1.48% 0.14% 7.36% 0.83%
2009/02/17 - 2025/03/31 78.94% 0.39% 14.07% 0.11% 64.87% 0.28%
十二、基金財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款以及其他
投資所形成的價值總和。
其構成主要有：
1、銀行存款及其應計利息；
2、結算備付金及其應計利息；
3、根據有關規(guī)定繳納的保證金及其應收利息；
4、應收證券交易清算款；
5、應收申購款；
6、股票投資及其估值調整；
7、債券投資及其估值調整和應計利息；
8、權證投資及其估值調整；
9、其他投資及其估值調整；
10、其他資產等。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結算賬戶和托管專戶用于基金的資金結算業(yè)務，并以基金托
管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶、以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶并報中國人民
銀行備案。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機構和基金注冊登記機構自有
的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
（四）基金財產的保管及處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機構的財產，并由基金托管人保管。基金
管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產；基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、
運用或其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產?；鸸芾砣?、基金托管人、基金注冊登記機構
和基金代銷機構以其自有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、
扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵消；基金管理
人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵消。
十三、基金資產估值
（一）估值目的
基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產是否保值、增值，依據經基金資產估值后確定
的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金申購與贖回價格的基礎。
（二）估值日
本基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈
值的非營業(yè)日。
（三）估值對象
基金所擁有的股票、債券、權證和銀行存款本息等資產和負債。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y果加蓋業(yè)務公章以書面形式
加密傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復
核，復核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結果上加蓋業(yè)務公章返回給基金管理人；月末、年中和
年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
（五）估值方法
本基金按以下方式進行估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化
因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后
經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化
的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得
到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債
券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價
格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所上市的資產支
持證券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價（收
盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可
靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的
市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價
值。
3、因持有股票而享有的配股權，從配股除權日起到配股確認日止，如果收盤價高于配股價，按收
盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，則估值為零。
4、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，采用估值技術確定公允價
值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
6、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
7、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
根據《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產凈值，基金托管人復核、審查基金管理人計算
的基金資產凈值。因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無
法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
（六）基金份額凈值的確認和估值錯誤的處理
用于基金信息披露的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人進行復核?；鸸芾砣藨?
于每個工作日交易結束后計算當日的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果
復核并書面確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。
基金份額凈值的計算保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍五入。當估值或份額凈值計價錯
誤實際發(fā)生時，基金管理人應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。當錯誤達到或超
過基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應報中國證監(jiān)會備案；當估值錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。因基金估值錯誤給投資者造成損失的，應先由
基金管理人承擔，基金管理人對不應由其承擔的責任，有權向過錯人追償。
關于差錯處理，本合同的當事人按照以下約定處理：
1、差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構、或代理銷售機構、或
投資者自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該差錯遭受損失
的當事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、系統(tǒng)故障差
錯、下達指令差錯等；對于因技術原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術水平無法預見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出
現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當
得利的義務。
2、差錯處理原則
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協(xié)調各方，及時進行更正，因
更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更正已產生的差錯，給當事人造成損
失的由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更
正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保
差錯已得到更正。
（2）差錯的責任方對可能導致有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對差錯的
有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯責任方仍應對差錯負
責，如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失（“受
損方”），則差錯責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損
方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額
部分支付給差錯責任方。
（4）差錯調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
（5）差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產損失時，基金托管人應為
基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產損失時，基金管理人應為基金的
利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產的損失，并拒絕進行賠償
時，由基金管理人負責向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據法律、行政法規(guī)、《基金合
同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則基金管理
人有權向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據差錯發(fā)生的原因確定差錯的責任方；
（2）根據差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
（3）根據差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失；
（4）根據差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構的交易數據的，由基金注冊登記機構進行
更正，并就差錯的更正向有關當事人進行確認；
（5）基金管理人及基金托管人基金份額凈值計算錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管
理人應當報告中國證監(jiān)會；基金管理人及基金托管人基金份額凈值計算錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應當公告并報中國證監(jiān)會備案。
（七）暫停估值的情形
1、與本基金投資有關的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)商確認后，應當暫?；?
金估值；
4、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第6項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基
金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極
采取必要的措施消除由此造成的影響。
（九）實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶的基金凈
值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
十四、基金收益與分配
（一）基金收益的構成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據投資收益、買賣證券差價、銀行存款
利息以及其他收入。因運用基金財產帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為6次，全年分配比例不得
低于年度可供分配收益的10%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利按
除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式
是現(xiàn)金分紅；
3、基金投資當期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；
4、基金當年收益應先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配；
5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；
6、由于本基金分為A類基金份額和B類基金份額，各基金份額類別對應的可分配收益將有所不
同；同一基金份額類別內的每一基金份額享有同等分配權；
7、分紅方式的設置與變更
投資人可在銷售機構處對托管在該處的基金通過基金分紅方式的設置和變更進行分紅方式的選
擇，基金分紅方式變更確認后對該銷售機構賬戶內托管的該基金品種全部份額有效。投資人未作基金
分紅方式選擇的情況下，分紅方式根據本條第2項所述的默認分紅方式確定，否則不再適用本條第2
項所述的默認分紅；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明基金凈收益、基金收益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配
方式等內容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在至少一家指定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
紅利分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金紅利小于一定
金額，不足于支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金注冊登記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按
權益登記日除權后的基金份額凈值自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)
行。
（七）實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
十五、基金的費用
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產總值中扣除。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.6%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.6%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若
遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假
日、公休日等,支付日期順延。
3、基金的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售費，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務費年費率為0.4%，本基金銷
售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務，基金管理人將在基金年度報告中對該項費
用的列支情況作專項說明。
銷售服務費按前一日B類份額的基金資產凈值的0.4%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.4%÷當年天數
H為基金每日應計提的銷售服務費
E為前一日B類份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法
定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
上述一、基金費用的種類中第4－9項費用，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額
列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等費
用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據基金發(fā)展情況調整基金管理費率、基金托管費率、
基金銷售費率等相關費率。
調高基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，須召開基金份額持有人大會審議；調
低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日前2日在至少一種指定媒介和基金管理人網站上公告。
（五）實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產變
現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書“側袋機制”部分
的規(guī)定。
十六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按如下原則：
如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關規(guī)
定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關從業(yè)資格的會計師
事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事務所需按照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在至少一家指定媒介及基金管理人網站公告。
十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的
規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指
定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網網站（以下簡稱“指定網站”）等媒介和基
金管理人、基金托管人的互聯(lián)網網站（以下簡稱“網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務人應保
證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
基金募集申請經中國證監(jiān)會核準后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、
《基金合同》摘要登載在指定媒介和基金管理人網站上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合
同》、基金托管協(xié)議登載在網站上。
（1）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認購、申購
和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內容?！痘?
合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金
招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（2）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有人大會
召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)督等活動中的
權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，
更新基金產品資料概要，并登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資
料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日
登載于指定媒介和基金管理人網站上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在《基金合同》生效的次日在指定媒介和基金管理人網站上登載《基金合同》生
效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在指定網
站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網
站、銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露半年度和年度最后一日
的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價格的
計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前
述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網
站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹蟾鎽斀涍^具有證
券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定
網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指
定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報
告。
基金運作期間，如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為
保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露
該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國
證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風
險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在指定報刊和
指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的下列事
件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管人委
托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基
金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑
事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事
處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變
更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的
其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知
悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會核準或者備案，并予以公告。召開基金
份額持有人大會的，召集人應當至少提前40日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議
事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份額持有人
大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相關信息披露義務。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作出清算報
告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊
上。
11、實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定
進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員負責管
理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與格式準則
等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金管理人編
制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基
金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書
面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準
確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介和基金管理人網站上披露信息外，還可以根據需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金管理人網站披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應當制作工
作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披
露費用，該費用不得從基金財產中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內容為準。
十九、風險揭示
（一）投資于本基金的風險
1、市場風險
證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致基金收益
水平變化，產生風險，主要包括：
（1）政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變
化，導致市場價格波動而產生風險。
（2）經濟周期風險：隨經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金投資
于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產生風險。
（3）利率風險：金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券
的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券和股票，其收益水平會受到利率變
化的影響。
（4）再投資風險：市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上升
所帶來的價格風險互為消長。
2、流動性風險
基金可能面臨因市場交易量不足，導致基金持有的證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F(xiàn)金的風險。
本基金面臨的流動性風險還包括由于出現(xiàn)大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應付基金贖回支付的
要求所引致的風險。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債券類資產、債券
回購、銀行存款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具。標的資產大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具有較好的流動性。同時，本基金嚴格控
制投資于流動受限資產和不存在活躍市場需要采用估值技術確定公允價值的投資品種的比例。除此之
外，本基金管理人將根據歷史經驗和市場情況動態(tài)調整基金中高流動性資產的比例并通過組合管理、
分散投資對各類標的資產進行合理配置，以防范流動性風險。
（2）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金管理人已建立內部巨額贖回應對機制，對基金巨額贖回情況進行嚴格的事前監(jiān)測、事中管控
與事后評估。當基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人需要根據實際情況進行流動性評估，確認是否可以
接受所有贖回申請。當發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產不足以支付贖回款項時，需充分評估基金組合資產變現(xiàn)能力、
投資比例變動與基金單位份額凈值波動的基礎上，審慎接受、確認贖回申請，切實保護存量基金份額
持有人的合法權益。巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份額
占比情況決定全額贖回或部分延緩支付。
（3）實施流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人
將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回
申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐?、擺動定價、實施側
袋機制等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依
照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經過內部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，可能對投資者有以下潛在影響：投資者
的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資者完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申
請時的基金份額凈值不同；投資者接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲；對持續(xù)持
有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費；投資者沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申
請可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項等。
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進行處置清算，并以
處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制
后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側
袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具
有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披
露報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特
定資產的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制后主袋賬戶份額存在
暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產，
基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產為基準，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產的真實價值
及變化情況。
3、信用風險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價格下降的風
險,信用風險也包括證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。
4、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的
收益水平。
5、本基金特有的風險
資產支持證券投資風險：本基金的投資范圍包括資產支持證券。資產支持證券存在信用風險、利
率風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
1）信用風險也稱為違約風險，它是指資產支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約的違約所造
成的可能損失。從簡單意義上講，信用風險表現(xiàn)為證券化資產所產生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的
及時支付而給投資者帶來損失。
2）利率風險是指資產支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風險，即資產支持證券的價
格受利率波動發(fā)生逆向變動而造成的風險。
3）提前償付風險是指若合同約定債務人有權在產品到期前償還，則存在由于提前償付而使投資者
遭受損失的可能性。
4）操作風險是指相關各方在業(yè)務操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風險。
5）法律風險是指因資產支持證券交易結構較為復雜、參與方較多、交易文件較多，而存在的法律
風險和履約風險。
6、操作或技術風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的
正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷
售機構、證券交易所、證券登記結算機構等。
7、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關規(guī)
定的風險。
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)
律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理
人直銷機構和其他銷售機構)根據相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方
法不同，因此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者
在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
9、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金財產的損
失。
金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的
風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔投資風
險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構代理銷售，但是，基金并不是
代銷機構的存款或負債，也沒有經代銷機構擔?；蛘弑硶?，代銷機構并不能保證其收益或本金安全。
二十、側袋機制
（一）側袋機制的實施條件
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確認相應側袋賬
戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當
日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換；同時，基金管理人
按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停
申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明書
“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內
主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一日主袋賬戶總份額的10%認定。
（三）實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限
制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運作指標和基
金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組合的調整，因資產
流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實施側袋機制期間的基金估值
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶的
基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要
求。
（五）實施側袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的，主袋賬戶的管理費、托管費、銷售服務費按主袋賬戶基金資產凈值作
為基數計提；側袋賬戶的托管費、銷售服務費根據法律法規(guī)按側袋賬戶基金資產凈值為基數計提，法
律法規(guī)對側袋賬戶的計提基數等另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用
可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（六）側袋賬戶中特定資產的處置變現(xiàn)和支付
特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按照基金份額持有
人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)
款項。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應當及時向側袋賬戶全
部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋賬戶資產無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在
每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
（七）側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產生重大影響的
事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和頻率披露
主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額
凈值和累計凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋賬戶相關信息，基金定
期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應
對報告期內基金側袋機制運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
二十一、基金合同的變更、終止與基金財產清算
（一）《基金合同》的變更
1、以下變更《基金合同》的事項應經基金份額持有人大會決議通過：
（1）更換基金管理人；
（2）更換基金托管人；
（3）轉換基金運作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，提高銷售服務費；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金份額持有人大會召開程序；
（9）終止《基金合同》；
（10）其他可能對基金當事人權利和義務產生重大影響的事項。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）調低基金管理費、基金托管費和銷售服務費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費率；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應當召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自持有人大會決議通過后生效，自決議生效
后兩日內在指定媒介公告，并在決議生效5日內報中國證監(jiān)會備案。
（二）《基金合同》的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責令終止的；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小組，基金
管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。在基金財產清算組接管基金財
產之前，基金管理任何基金托管人應按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產安全的職
責。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相
關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的
工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止后，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財產；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產進行分配；
5、基金財產清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財
產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用、交納
所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律師事務所
出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于《基金合同》終止并報中國證監(jiān)會
備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十二、基金合同的內容摘要
（一）基金合同當事人權利及義務
1、基金管理人的權利與義務
（1）基金管理人的權利
1）依法募集基金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會；
6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基金合同》
及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、委托、更換基金代銷機構，對基金代銷機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金注冊登記機構辦理基金注冊登記業(yè)務并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在符合有關法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調整《業(yè)務規(guī)則》，決定和調整除調
高管理費率、托管費率和銷售服務費率之外的基金相關費率結構和收費方式；
13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基金財產投資
于證券所產生的權利；
14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
16）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構；
17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權利。
（2）基金管理人的義務
1）依法募集基金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申
購、贖回和登記事宜;如認為基金代銷機構違反《基金合同》、基金銷售與服務代理協(xié)議及國家有關法
律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式管理和運作
基金財產；
5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產
和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》
等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其
他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照
《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得
到有關資料的復印件；
18）組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當承擔賠償
責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反《基金合
同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責
任；但因第三方責任導致基金財產或基金份額持有人利益受到損失，而基金管理人首先承擔了責任的
情況下，基金管理人有權向第三方追償；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔
全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
26）建立并保存基金份額持有人名冊，定期或不定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
2、基金托管人的權利與義務
（1）基金托管人的權利
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他收入；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國家法律法
規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施
保護基金投資者的利益；
4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限公司上海分公司和深圳分公司開設
證券賬戶；
5）以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
6）以基金的名義在中央國債登記結算有限公司開設銀行間債券托管賬戶，負責基金投資債券的
后臺匹配及資金的清算；
7）提議召開或召集基金份額持有人大會；
8）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權利。
（2）基金托管人的義務
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則安全保管基金財產；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)
務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a的安全，
保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金
分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記
錄等方面相互獨立；
4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據基金管理人的
投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息
公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重要
方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行
為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構，并通
知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免
除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管理人因違反
《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金份額持有人的權利和義務
（1）基金份額持有人權利
1）分享基金財產收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權利。
同類基金份額的每份基金份額具有同等的合法權益。A類基金份額與B類基金份額由于基金份額
凈值不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產分配的數量將可能有所不同。
（2）基金份額持有人義務
1）遵守《基金合同》；
2）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
3）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
5）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代銷機構處獲得的不當得
利；
6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權代表共同組成。基金份
額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
2、有以下情形之一時，應召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人（以基金管
理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。
3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調低基金管理費、基金托管費和銷售服務費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費率；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應當召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
4、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召
集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召
開的，應當由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有
人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具
書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日
起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定
召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大
會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持
有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前40天，在至少一家指定媒介及基金管理人網站
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點、方式和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決形式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托書的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限等）、送達時
間和地點;
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議
通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)
督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)
督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決
意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票結果。
6、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由會議召集人確定，但決定轉換基金運作方式、更換基金管理人和基金托管人、
終止基金合同等事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時
基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列
席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑
證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本
基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日以
前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關提示性公告；
2）會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下
按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參
加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不
小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，
同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構
記錄相符，并且委托人出具的代理投票授權委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定
的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決
意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的
基金份額持有人所代表的基金份額總數。
7、議事內容與程序
（1）議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終止《基金
合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他
事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額
持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提
案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日至少35天前提
交召集人并由召集人公告。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人
大會召開日30天前公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進行審核，符合條件的應
當在大會召開日30天前公告。大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
1）關聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合
同》規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金
份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額
持有人大會上進行解釋和說明。
2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進行分拆或合并表決，
需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大
會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人
大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基
金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個
月。法律法規(guī)另有規(guī)定除外。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改，應當最遲
在基金份額持有人大會召開前30日公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少與公告日期有
30日的間隔期。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大
會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的
代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人所持
表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；?
金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身
份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個工作日
內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
8、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的50%以上（含
50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議
的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以
上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，提交符合會議通知中規(guī)定的確
認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，
表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布
在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔
任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議
的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會
的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣布表決結果后立即對
所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主
持人應當當場公布重新清點結果。
4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的效
力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權代表（若
由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以
公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結
果。
10、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會核準或者備案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在至少一家指定媒介及基金管理人網站上公
告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
11、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，本部分和“基金管理人、基金托管人的更換條件和程序”部分約定的以
下情形中的相關基金份額或表決權的比例均指主袋份額持有人和側袋份額持有人分別持有或代表的基
金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則
僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%以上
（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基金份額的
二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金
份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日相關
基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內就
原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額
的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之
一）通過；
（7）特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上（含三分
之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
（三）基金合同的變更和終止
1、基金合同的變更
以下變更《基金合同》的事項應經基金份額持有人大會決議通過：
（1）更換基金管理人；
（2）更換基金托管人；
（3）轉換基金運作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，提高銷售服務費；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金份額持有人大會召開程序；
（9）終止《基金合同》；
（10）其他可能對基金當事人權利和義務產生重大影響的事項。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）調低基金管理費、基金托管費和銷售服務費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費率；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應當召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行，自《基金
合同》生效之日起在至少一家指定媒介公告。
2、基金合同的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
（3）因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責令終止的；
（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未
能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為
北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同的存放和獲得方式
基金募集申請經中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要
登載在指定報刊和網站上；基金管理人、基金托管人應當將基金合同登載在各自公司網站上。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機構的辦公場所和營業(yè)場
所查閱；投資者也可按工本費購買《基金合同》復制件或復印件，但內容應以《基金合同》正本為
準。
二十三、基金托管協(xié)議內容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
設立日期：2003年3月7日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：證監(jiān)基金字[2003]19號
經營范圍：基金管理業(yè)務、發(fā)起設立基金及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
注冊資本：1.5億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經營
聯(lián)系電話：021-38505888
2、基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
法定代表人：廖林
電話：（010）66106912
傳真：（010）66106904
聯(lián)系人：蔣松云
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》（國發(fā)
[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務；國內外結算；辦理票據承兌、貼現(xiàn)、轉貼
現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；代理銷售業(yè)務；代理發(fā)行、代理承銷、
代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務；代理證券投資基金清算業(yè)務（銀證轉賬）；保險兼業(yè)代理業(yè)務
（有效期至2008年9月4日）；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業(yè)務；保管箱服務；
發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務；企業(yè)年金受托管理服
務；年金賬戶管理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務；資信調查、咨詢、見證業(yè)
務；貸款承諾；企業(yè)、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；
出口托收及進口代收；外匯票據承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買
賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務；銀行卡業(yè)務；電話銀行、網
上銀行、手機銀行業(yè)務；辦理結匯、售匯業(yè)務；經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
（1）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、投資對
象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括公司債券、企業(yè)債券、可轉換債券、短期融
資券、金融債、資產支持證券、國債、央行票據、債券回購、股票、權證,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具。
本基金可通過投資首次發(fā)行股票、增發(fā)新股、可轉換債券轉股票以及權證行權等方式獲得股票,也
可直接從二級市場買入股票。本基金可通過參與可分離轉債申購而獲得權證，也可直接從二級市場買
入權證。
本基金不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
（2）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例進行監(jiān)
督：
1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產配置比例為：
本基金投資于債券等固定收益類資產的比例不低于基金資產的80%；投資于股票等權益類資產的
比例不超過基金資產的20%；現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。
因基金規(guī)模或市場變化等因素導致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應在合理的期限內調
整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其
納入投資范圍，并可依據屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調整投資范圍。
2）根據法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
b、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
c、本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%；
d、本基金在任何交易日買入權證的總金額，不超過上一交易日基金資產凈值的0.5%，基金持有
的全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一權證的比例不超過
該權證的10%。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；
e、現(xiàn)金和到期日不超過1年的政府債券不低于5%；
f、本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；
g、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模的
10%；
h、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資
產支持證券合計規(guī)模的10%；
i、本基金財產參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產，所申報的股票數量不
得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
j、本基金不得違反《基金合同》關于投資范圍和投資比例的約定；
l、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。
《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限
制。
除投資資產配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之日起開始。
3）法規(guī)允許的基金投資比例調整期限
由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符
合上述約定的比例，不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到規(guī)定的投資比
例限制要求。其中因交易品種存在鎖定期的原因，當股票等權益類資產合計超過基金凈值的20%，基
金管理人將在相關交易品種鎖定期滿后10個交易日內調整，以達到標準。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向基金托管人
發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應對措施，便于托管人實施交易監(jiān)督
4）本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資融券。
5）相關法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
（3）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行為進行監(jiān)
督：
根據法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）向他人貸款或提供擔保；
3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或債券；
6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大
利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券；
7）從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當的證券交易活動；
8）當時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后可不受上述規(guī)定的限
制。
（4）基金托管人依據有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關聯(lián)投資限制進行監(jiān)
督。
根據法律法規(guī)有關基金禁止從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互提供與
本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司名單及其更新，加蓋公章并書面提
交，并確保所提供的關聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性。基金管理人有責任保管真實、完整、
全面的關聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應及時發(fā)送基金托管人，基金
托管人于2個工作日內進行回函確認已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流
程，基金管理人仍違規(guī)進行關聯(lián)交易，并造成基金資產損失的，由基金管理人承擔責任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)交易名單中列示的關聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事的關聯(lián)
交易時，基金托管人應及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管
人采取必要措施后仍無法阻止關聯(lián)交易發(fā)生時，基金托管人有權向中國證監(jiān)會報告。對于交易所場內
已成交的違規(guī)關聯(lián)交易，基金托管人應按相關法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結算，同時向中國證
監(jiān)會報告。
（5）基金托管人依據有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行間債券市
場進行監(jiān)督。
1）基金托管人依據有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與銀行間市場交
易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單，并按照審
慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個
工作日內回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單
進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須向基金托管人提出書面申請，基金托管人于2
個工作日內回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后，被確認調整
的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進
行結算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行交易，應及時提醒基金
管理人撤銷交易，經提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產損失的，基金托管人不承擔責任，
發(fā)生此種情形時，托管人有權報告中國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交易對手
所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風
險控制的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經
提醒后仍未改正時造成基金資產損失的，基金托管人不承擔責任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、
中國農業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以根據當時的市場情況調整核心
交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑慰刂平灰讓κ值馁Y信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行
交易時，由于交易對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權要求相關責任人進行賠
償，如果基金托管人在運作中嚴格遵循了上述監(jiān)督流程，則對于由于交易對手資信風險引起的損失，
不承擔賠償責任。
（6）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存
款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國
農業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成
的損失時，先由基金管理人負責賠償，之后有權要求相關責任人進行賠償，如果基金托管人在運作過
程中遵循上述監(jiān)督流程，則對于由于存款銀行信用風險引起的損失，不承擔賠償責任?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商一致后，可以根據當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調整。
（7）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券，應遵守《關于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急通知》、《關
于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的通知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票
網下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨
時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。
3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經基金管理人董事會批準的
有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票，基金管理人
還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限
證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人，保證基
金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏缴鲜鲑Y料后兩個工作日內，以書面或其他雙方
認可的方式確認收到上述資料。
4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有關書面信
息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數量、發(fā)行價格、鎖定期，基金
擬認購的數量、價格、總成本、總成本占基金資產凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產凈值
的比例、資金劃付時間等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整，并應至少于擬執(zhí)行投資指令前
兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
5）基金托管人應對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風險控制制度、流動性風險處
置預案情況進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關書面信息?；鹜泄苋苏J為上述資料可能導致基
金出現(xiàn)風險的，有權要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面
說明，并保留查看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料
的權利。否則，基金托管人有權拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產損失的，基金托
管人不承擔任何責任，并有權報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金托管人切
實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險，
基金托管人應承擔連帶責任。
2、基金托管人應根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產凈值計算、基金份
額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數據等進行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、基金托管
協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在下
一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金
托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務要求
基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應當
拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)
定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內答復基金托管人并改
正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督
報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期
糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應
報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保
管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額
凈值、根據管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲
執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議及其
他有關規(guī)定時，基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及
時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾
正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損
失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，同
時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核
查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應
報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產保管
1、基金財產保管的原則
基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
基金托管人應安全保管基金財產，未經基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基金合同》及
協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。
基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其他基金的托管
業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a的完整與獨立。
對于因基金認（申）購、基金投資過程中產生的應收財產，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基
金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損
失，基金托管人對此不承擔責任。
除依據法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。
2、募集資金的驗證
募集期內銷售機構按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有托管資格的
商業(yè)銀行開設的華寶基金管理有限公司基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技?
滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有
關規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具
的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應
將募集的屬于本基金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產托管專戶中，基金托管人在收
到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開設資產托管專戶，保管基金的銀行存款。該資產托管
專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國證券登記結算有限責任公司進行一
級結算的專用賬戶。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過
基金托管人的資產托管專戶進行。
資產托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉?
借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活
動。
資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《人民
幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)
定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限公司上海分公司/深圳分公
司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司開立基
金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得出
借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的
活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公
司開設銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清
算。
（2）基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)議，正本
由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設和管理
在托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的其他投資品
種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)
定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
7、基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券也可存入
中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業(yè)
中心的代保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管
人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人
承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
8、與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保
管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩
份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?
5個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于
基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
（五）基金資產凈值計算與復核
1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金資產凈值除
以計算日該基金份額總數后的價值?；鸱蓊~凈值的計算保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍
五入，由此產生的誤差計入基金財產。
2、基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計
核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托
管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金份額資產凈值并以加密傳真方式發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核后，簽名、蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理
人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
3、根據《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復核、審查基金管理人計
算的基金凈值信息。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的會計問題，如經相
關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結
果對外予以公布法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估
值。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形
式。保管期限為15年。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、每年6月30日、每年12月31日的基金份額
持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每
年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交；《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作
日內提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期限為15
年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保
密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定
各自承擔相應的責任。
（七）爭議解決方式
相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，除經友好協(xié)商可以解決
的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北
京，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
二十四、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣擞袡喔鶕鸱蓊~持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務項目及內容。主要服務內容如下：
（一）資料寄送
投資人更改個人信息資料，請及時到原開立華寶基金賬戶的銷售網點更改。
在從銷售機構獲取準確的客戶地址、郵編和電子郵箱地址的前提下，基金管理人將根據投資者的
需要寄送以下資料：
1、基金投資人對賬單
基金管理人將在每月度結束后的3個工作日內，向已經定制了電子對賬單服務的基金份額持有人
提供電子對賬單。如基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質對賬單，可撥打我公司客服電話
400-700-5588（免長途話費）、400-820-5050（免長途話費），按“0”轉人工服務，提供姓名、開戶
證件號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，為基金持有人免
費郵寄紙質對賬單。
2、其他相關的信息資料
基金管理人以說明或電子形式向投資人寄送基金其他信息資料。
(二)紅利再投資
本基金收益分配時,基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金,登記注冊機構將其所獲
紅利按分紅實施日的基金份額凈值自動轉為基金份額。紅利再投資免收申購費用。
（三）定期定額投資計劃
1、定義
本基金的＂定期定額投資計劃＂是指投資人可通過本基金管理人指定的銷售機構提交申請，約定
每月扣款時間、扣款金額，由指定的銷售機構于每月約定扣款日在投資人指定資金賬戶內自動完成扣
款和基金申購申請的一種長期投資方式。投資者在辦理本業(yè)務的同時，仍然可以進行日常申購、贖回
業(yè)務。
2、辦理時間
本業(yè)務申請受理時間為開放式基金法定開放日9：30－15：00。
3、辦理場所
目前，本公司直銷e網金及部分代銷機構已開通本基金的定期定額投資業(yè)務。
本公司新增其他銷售機構開辦此業(yè)務時，將另行公告。
4、扣款金額
投資者應與銷售機構就申請開辦本業(yè)務約定每月固定扣款（申購）金額。具體最低扣款金額以各
銷售機構為準。投資者通過本公司直銷e網金辦理本業(yè)務時，每期扣款金額最低不少于人民幣1元
（含申購費）。
（四）在線服務
基金管理人利用自己的網站（www.fsfund.com）為基金投資人提供網上查詢、網上資訊服務。
（五）資訊服務
1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產品與服務等信息，可撥打華
寶基金管理有限公司如下電話：
電話呼叫中心：4007005588，4008205050該電話可轉人工座席。
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
傳真：021－50499663，021-50988055
2、互聯(lián)網站
公司網址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
(六)客戶投訴和建議處理
投資人可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理
人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。投資人還可以通過代銷機構的服務電話對該代銷機
構提供的服務進行投訴。
二十五、其他應披露事項
本報告期內，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/04/22 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2025年第1季度報告
2025/04/18 華寶基金關于旗下部分基金新增東莞證券股份有限公司為代銷機構的公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年 度）
2025/03/31 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2024年年度報告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關于客服系統(tǒng)維護的通知
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網上交易定期定額業(yè)務協(xié)議更新提示
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/01/22 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第4季度報告
2025/01/22 華寶基金關于旗下部分基金新增上海云灣基金銷售有限公司為代銷機構的公告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/11/26 華寶基金關于旗下部分基金新增民商基金銷售(上海)有限公司為代銷機構的公告
2024/11/12 投資者安全意識教育
2024/11/12 華寶基金關于旗下部分基金新增華創(chuàng)證券有限責任公司為代銷機構的公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關于旗下基金改聘會計師事務所公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/10/25 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第3季度報告
2024/10/21 華寶基金管理有限公司關于旗下部分開放式基金參加漢口銀行申購及定投申購費率優(yōu) 惠活動的公告
2024/10/09 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2024/09/27 華寶基金管理有限公司關于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調整的公告
2024/09/19 華寶基金管理有限公司關于客服系統(tǒng)維護的通知
2024/08/30 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報告提示性公告
2024/08/30 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2024年中期報告
2024/08/23 關于提醒投資者注意防范不法分子冒用華寶基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特 別提示公告
2024/08/21 華寶基金管理有限公司關于持續(xù)完善客戶身份信息的公告
2024/08/07 關于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告
2024/07/31 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/07/19 關于暫停辦理相關銷售業(yè)務的通知
2024/07/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/07/19 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第2季度報告
2024/07/06 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書（更新）
2024/06/28 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金（A類份額）基金產品資料概要（更新）
2024/06/21 華寶基金關于旗下部分基金新增湘財證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/05/21 華寶基金關于旗下部分基金新增國信證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/05/09 華寶基金關于旗下部分基金新增華西證券股份有限公司為代銷機構的公告
2024/05/08 華寶基金管理有限公司關于轉讓華寶資產管理（香港）有限公司股權的公告
2024/04/22 華寶基金管理有限公司關于終止深圳市金海九州基金銷售有限公司辦理旗下基金相關 銷售業(yè)務的公告
2024/04/19 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第1季度報告
2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/03/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2024/03/29 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2023年年度報告
2024/02/29 華寶基金關于旗下部分基金新增上海大智慧基金銷售有限公司為代銷機構的通知
2024/02/29 華寶基金管理有限公司關于公司董事變更的公告
2024/01/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/01/19 華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金2023年第4季度報告
二十六、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機構的住所，供公眾
查閱、復制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。
二十七、備查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場所備投資人查閱。
（一）中國證監(jiān)會核準華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金募集的文件
（二）《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
（三）《華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
（四）《華寶基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》
（五）法律意見書
（六）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
（七）基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
投資人可以通過基金管理人網站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基金的各種定
期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2025年6月13日
華寶增強收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書（更新）2025年定期更新.pdf