寶盈基金管理有限公司基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)2025年第2次更新
1
寶盈基金管理有限公司基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)2025年第2次更新
一、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其
他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，本公司將旗下基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)高低劃分為五個(gè)等級(jí)：低風(fēng)
險(xiǎn)等級(jí)（R1）、中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R2）、中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R3）、中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R4）、高風(fēng)險(xiǎn)
等級(jí)（R5）。本公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配關(guān)系如表 1 所示：
表 1：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配表
投資者類型
基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
保守型
（C1）
謹(jǐn)慎型
（C2）
穩(wěn)健型
（C3）
積極型
（C4）
激進(jìn)型
（C5）
低風(fēng)險(xiǎn)
（R1）
√ √ √ √ √
中低風(fēng)險(xiǎn)
（R2）
不匹配
禁止購買 √ √ √ √
中等風(fēng)險(xiǎn)
（R3）
不匹配
禁止購買 不匹配 √ √ √
中高風(fēng)險(xiǎn)
（R4）
不匹配
禁止購買 不匹配 不匹配 √ √
高風(fēng)險(xiǎn)
（R5）
不匹配
禁止購買 不匹配 不匹配 不匹配 √
二、 寶盈基金管理有限公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)辦法
根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其
他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，本公司通過因子加權(quán)的量化打分方式確定基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，
主要因子包括基金類型、股票倉位、基金規(guī)模、基金凈值的歷史波動(dòng)程度、倉位變動(dòng)、
現(xiàn)金占比、流通受限股票占比、基金份額持有人集中度、過往業(yè)績(jī)和有無發(fā)生違規(guī)行為
等。基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)所需數(shù)據(jù)來源包括 Wind 資訊、中國銀河證券基金研究中心、公司旗下
基金的運(yùn)作數(shù)據(jù)。
本公司旗下基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)及規(guī)則說明如下：
1、基金類型：本公司對(duì)基金類型的劃分參考中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金類型的劃分辦法以
2
及中國銀河證券基金研究中心對(duì)基金類型的劃分（《中國銀河證券公募基金分類體系》）。
基金類型劃分考慮了基金的運(yùn)作方式、到期時(shí)限、杠桿情況、投資方向、投資范圍、投資
比例等信息。根據(jù)基金合同關(guān)于基金運(yùn)作方式以及資產(chǎn)配置比例的規(guī)定可以確定各只基金
的基金類型，并通過基金類型界定了各只基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)區(qū)間。根據(jù)基金類型劃分的基金
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)區(qū)間如表 2 所示：
表 2：基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)區(qū)間
股票基金
股票型分級(jí)子基金(穩(wěn)健份額) 中等風(fēng)險(xiǎn)-中高風(fēng)險(xiǎn)
股票型分級(jí)子基金(進(jìn)取份額) 高風(fēng)險(xiǎn)
QDII 股票型基金 中等風(fēng)險(xiǎn)-高風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)股票型基金 中等風(fēng)險(xiǎn)-高風(fēng)險(xiǎn)
其他股票型基金 中等風(fēng)險(xiǎn)-高風(fēng)險(xiǎn)
混合基金
偏股型混合基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-高風(fēng)險(xiǎn)
偏債型混合基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-中高風(fēng)險(xiǎn)
避險(xiǎn)策略基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-中高風(fēng)險(xiǎn)
其他混合型基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-高風(fēng)險(xiǎn)
債券基金
債券型分級(jí)子基金(穩(wěn)健份額) 中低風(fēng)險(xiǎn)
債券型分級(jí)子基金(進(jìn)取份額) 高風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)債券型基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-中等風(fēng)險(xiǎn)
短期理財(cái)債券型基金 低風(fēng)險(xiǎn)-中等風(fēng)險(xiǎn)
中長期理財(cái)債券型基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-中等風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券型基金 中低風(fēng)險(xiǎn)-中高風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場(chǎng)基金 低風(fēng)險(xiǎn)-中低風(fēng)險(xiǎn)
其中，股票型分級(jí)和債券型分級(jí)的子基金依據(jù)表 2 的評(píng)價(jià)作為最后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果，
不再參與后續(xù)的評(píng)分。
未來隨著基金產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和投資范圍的拓展，如本公司新設(shè)基金難以納入表 2 所
示的基金類型內(nèi)，則本公司將根據(jù)新設(shè)基金的特點(diǎn)調(diào)整表 2 的基本基金類型和新設(shè)基金的
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。
2、股票倉位：采用基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)截止季度季末前推一年每個(gè)交易日基金股票倉位的
平均值或歷史倉位最低值。如果股票倉位較低，則受市場(chǎng)波動(dòng)影響相對(duì)較小，潛在的業(yè)績(jī)
波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低；如果股票倉位較高，則受市場(chǎng)波動(dòng)影響相對(duì)較大，潛在風(fēng)險(xiǎn)較高。除
采用季度季末往前推一年每個(gè)交易日基金股票倉位的平均值，需綜合考量前推一年歷史倉
位最低值，如歷史倉位最低值體現(xiàn)為適應(yīng)市場(chǎng)變化、規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而做出積極減倉行為，
分?jǐn)?shù)評(píng)價(jià)可以參考倉位最低值進(jìn)行倉位等級(jí)劃分。本辦法根據(jù)基金股票倉位狀況評(píng)價(jià)其風(fēng)
3
險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，將基金股票倉位分為以下幾個(gè)等級(jí)：40%及以下、40%-60%（包含 60%）、60%-80%
（包含 80%）、80%-90%（包含 90%）、90%以上。
3、基金規(guī)模：如果基金規(guī)模較小，則相對(duì)易于調(diào)整持倉結(jié)構(gòu)，潛在的業(yè)績(jī)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
相對(duì)較高。本公司將基金規(guī)模分為以下幾個(gè)等級(jí)：2 億元以下（不含 2 億）、2-5 億元（含
2 億）、5-10 億元（含 5 億）、10-50 億元（含 10 億）、50 億元及以上（含 50 億），根據(jù)基
金規(guī)模狀況評(píng)價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)越小。
4、內(nèi)部控制制度健全性及執(zhí)行度：公司有完善的內(nèi)部控制制度，盡可能防范和減少
風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。有完善的內(nèi)控制度有效地規(guī)范公司的行為，確保覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各部
門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各經(jīng)營環(huán)節(jié)。如果公司沒有做到上述
的健全性和全面執(zhí)行度，則增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否則不加分。
5、風(fēng)險(xiǎn)控制完備性及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度安排：是否有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，有積極主
動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制的專門機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)和人員保持獨(dú)立性和權(quán)威
性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)督。公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體現(xiàn)在管理公司的各
個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)當(dāng)中，各部門形成相互核對(duì)、相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。
有風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度安排，能應(yīng)對(duì)和防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。如果公司未做到風(fēng)險(xiǎn)控制的完備
性，則增加評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否則不加分。
6、基金凈值的歷史波動(dòng)程度：基金凈值的歷史波動(dòng)程度采用基金評(píng)價(jià)季度收益率的
年化波動(dòng)率指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估，如果在同類基金的波動(dòng)率排名居前三分之一（從高到低排序），
則增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否則不加分。
7、倉位變動(dòng)：評(píng)價(jià)季度內(nèi)基金股票倉位的變化較大，則基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)波動(dòng)的可能性
越大，投資者持有基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)越高。如果評(píng)價(jià)季度的基金股票倉位（上文所述指標(biāo)
2“股票倉位”）指標(biāo)較上一季度該指標(biāo)的增值超過 10%，則相應(yīng)增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否
則不加分。
8、現(xiàn)金占比：現(xiàn)金占比用于評(píng)估基金的流動(dòng)性?，F(xiàn)金占比指基金在評(píng)價(jià)季度每個(gè)交
易日現(xiàn)金占基金資產(chǎn)凈值比例的平均值，如果現(xiàn)金占比較低，則潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較
高，投資者持有基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)越高。如果基金現(xiàn)金占比低于 5%，則相應(yīng)增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
分?jǐn)?shù)，否則不加分。
4
9、流通受限股票占比：流通受限股票占比用于評(píng)估基金的流動(dòng)性。流通受限股票包
括處于限售期的非流通股票和停牌股票。流通受限股票占比的計(jì)算方式為基金在評(píng)價(jià)季度
每個(gè)交易日流通受限股票市值占基金資產(chǎn)凈值比例的平均值。如果基金的流通受限股票占
比較高，則潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高，投資者持有基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。如果基金流通受限
股票占比高于 10%，則相應(yīng)增加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否則不加分。
10、基金份額持有人集中度：?jiǎn)我煌顿Y者持有基金份額比例達(dá)到或超過 20%時(shí)，其申
購或贖回操作對(duì)基金的投資運(yùn)作會(huì)產(chǎn)生較大影響，甚至可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)基金出現(xiàn)
單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過 20%的情形時(shí)，增加基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否則
不加分。
11、過往業(yè)績(jī)：基金過往業(yè)績(jī)波動(dòng)大說明基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。對(duì)比各只基金在評(píng)價(jià)季
度末回滾一年的凈值增長率在同類基金中的百分比排名，百分比排名數(shù)值超過 50%則增加
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，否則不加分。
12、是否違規(guī)：?jiǎn)沃换鸪闪⒁詠砣缬邪l(fā)生違規(guī)行為則增加該基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)，輕
微違規(guī)加 20 分（三次以內(nèi)），累計(jì)三次以上加 40 分（含三次），較嚴(yán)重違規(guī)加 40 分，若
同時(shí)發(fā)生較嚴(yán)重違規(guī)和輕微違規(guī)則分別加分并合并計(jì)算。
表 3：基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)規(guī)則——基金類型因子
評(píng)價(jià)指標(biāo)：基金類型 評(píng)分（權(quán)重 30%）
股票基金
股票型分級(jí)子基金(穩(wěn)健份額) -
股票型分級(jí)子基金(進(jìn)取份額) -
QDII 股票型基金 550
標(biāo)準(zhǔn)股票型基金 500
其他股票型基金 500
混合基金
偏債型混合基金 360
偏股型混合基金 420
避險(xiǎn)策略基金 360
其他混合型基金 400
債券基金
債券型分級(jí)子基金(穩(wěn)健份額) -
債券型分級(jí)子基金(進(jìn)取份額) -
標(biāo)準(zhǔn)債券型基金 200
短期理財(cái)債券型基金 100
中長期理財(cái)債券型基金 200
可轉(zhuǎn)換債券型基金 360
貨幣市場(chǎng)基金 80
5
表 4：基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)規(guī)則——其他因子
評(píng)價(jià)指標(biāo) 權(quán)重 原則
股票倉位 10%
基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)截止季度季末前推一年每個(gè)交易日基金股票倉位的平均值，
綜合參考前推一年每個(gè)交易日倉位歷史最低值確定等級(jí)分布：40%及以下
（100 分）、40%-60%（包含 60%，200 分）、60%-80%（包含 80%，300 分）、
80%-90%（包含 90%，400 分）、90%以上（500 分）
基金規(guī)模 10%
季末基金規(guī)模： 2 億元以下（250 分）、2-5 億元（含 2 億，200 分）、5-10
億元（含 5 億，150 分）、10-50 億元（含 10 億，100 分）、50 億元及以上
（50 分）
內(nèi)部控制制度
健全性及執(zhí)行
度
5%
公司內(nèi)部控制制度不健全，沒有覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各部門和各級(jí)人員，
執(zhí)行度不高且沒有滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各經(jīng)營環(huán)節(jié)的加 100
分，否則不加分。
風(fēng)險(xiǎn)控制完備
性及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備
金制度安排
5%
公司沒有完備的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括沒有風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度安排,沒有設(shè)置
風(fēng)險(xiǎn)控制的專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)督和有效的
風(fēng)險(xiǎn)防范措施的落實(shí)的加 100 分，否則不加分。
基金凈值的歷
史波動(dòng)程度 10%
基金評(píng)價(jià)季度收益率的年化波動(dòng)率指標(biāo)，如果在同類基金排名居前三分之
一（從高到低排序），則加 100 分，否則不加分
倉位變動(dòng) 10%
評(píng)價(jià)季度的基金股票倉位（本辦法第八條的指標(biāo) 2“股票倉位”）指標(biāo)較
上一季度該指標(biāo)的增值超過 10%，則加 100 分，否則不加分
現(xiàn)金占比 2.5%
評(píng)價(jià)季度每個(gè)交易日現(xiàn)金占基金資產(chǎn)凈值比例的平均值低于 5%，則加 100
分，否則不加分
流通受限股票
占比 2.5%
評(píng)價(jià)季度每個(gè)交易日流通受限股票市值占基金資產(chǎn)凈值比例的平均值高
于 10%，則加 100 分，否則不加分
基金份額持有
人集中度
5%
評(píng)價(jià)季度若基金出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過 20%的情
況，則加 100 分，否則不加分
過往業(yè)績(jī) 10%
對(duì)比各只基金在評(píng)價(jià)季度末回滾一年的凈值增長率在同類基金中的百分
比排名，百分比排名數(shù)值超過 50%，則加 100 分，否則不加分
歷史上有違規(guī)
行為 額外
如有違規(guī)行為發(fā)生：輕微違規(guī)行為加 20 分，累積三次及以上加 40 分；較
嚴(yán)重違規(guī)加 40 分，若同時(shí)發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)和輕微違規(guī)則分別加分并合并計(jì)
算
綜合基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)因子的得分情況，得出基金在評(píng)價(jià)季度內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)得分，基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
價(jià)得分與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系如下：
表 5：基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)得分與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)關(guān)系
基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)得分 基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
0-60 低風(fēng)險(xiǎn)
61-130 中低風(fēng)險(xiǎn)
131-240 中等風(fēng)險(xiǎn)
241-260 中高風(fēng)險(xiǎn)
261 以上 高風(fēng)險(xiǎn)
6
通過基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)得分得出基金在評(píng)價(jià)季度內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后，本公司會(huì)再次審查基金
產(chǎn)品是否存在下列因素：
1、 存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損
失的；
2、 投資杠桿達(dá)到相關(guān)要求上限、投資單一標(biāo)的集中度過高的；
3、 流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無公開交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)
以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的；
4、 投資標(biāo)的流動(dòng)性差，存在非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)投資導(dǎo)致不易估值的；
5、 可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征
的；
6、 募集方式、涉及面廣、影響力大的；
7、 跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的；
8、 基金管理人、實(shí)際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管
部門或自律管理部門調(diào)查的；
9、 自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品；
10、 其他可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。
若發(fā)現(xiàn)基金存在上述因素，將酌情調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果。
為避免意外因素過度影響基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)不超出表 2 約定的風(fēng)
險(xiǎn)區(qū)間且不低于基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的最新一期產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議。如果評(píng)分結(jié)果超出表 2 規(guī)
定的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)間范圍，則選取風(fēng)險(xiǎn)區(qū)間中與評(píng)分結(jié)果最接近的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行發(fā)
布。若結(jié)合了表 2 約定的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)間后，基金評(píng)級(jí)結(jié)果仍低于基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的最新一期產(chǎn)
品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議，則選擇基金業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)定的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行
發(fā)布。
對(duì)于新發(fā)基金和次新基金，在公開信息和數(shù)據(jù)無法滿足以上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法需求時(shí)，由
風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)產(chǎn)品具體情況參照本辦法規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)規(guī)范評(píng)估初始評(píng)級(jí)。
三、2025 年第 2 次基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果
根據(jù)上述寶盈基金管理有限公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)辦法，2025 年第 2 次基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
級(jí)結(jié)果如下表所示：
表 6：本公司旗下基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匯總表
7
基金簡(jiǎn)稱 上期風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 本期風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 本期風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整
寶盈鴻利收益混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈泛沿?；旌?中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈策略增長混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈資源優(yōu)選混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)?中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈核心優(yōu)勢(shì)混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈貨幣 低風(fēng)險(xiǎn) 低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈中證 100 指數(shù)增強(qiáng) 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈新價(jià)值混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥瑞混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈科技 30 混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈睿豐創(chuàng)新混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈先進(jìn)制造混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈新興產(chǎn)業(yè)混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈轉(zhuǎn)型動(dòng)力混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥泰混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈新銳混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈醫(yī)療健康滬港深股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈國家安全滬港深股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈互聯(lián)網(wǎng)滬港深混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈消費(fèi)主題混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈盈泰純債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈人工智能股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈安泰短債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥頤定期開放混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈聚享定期開放債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈品牌消費(fèi)股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈盈潤純債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
8
寶盈融源可轉(zhuǎn)債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈聚豐兩年定開債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈研究精選混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥利穩(wěn)健配置混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈鴻盛債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈龍頭優(yōu)選股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥明一年定開混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈盈旭純債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈現(xiàn)代服務(wù)業(yè)混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈聚福 39 個(gè)月定開債 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈發(fā)展新動(dòng)能股票 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥裕增強(qiáng)回報(bào)混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈智慧生活混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥慶 9 個(gè)月持有期混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈優(yōu)質(zhì)成長混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈成長精選混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈品質(zhì)甄選混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥和 9 個(gè)月定開混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈安盛中短債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈祥琪混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈新能源產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起式 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈國證證券龍頭指數(shù)發(fā)起式 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈聚鑫一年定期開放債券發(fā)起式 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈中證滬港深科技龍頭指數(shù)發(fā)起式 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起式 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù) 7 天持有 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈華證龍頭紅利 50 指數(shù)發(fā)起式 中高風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) 是
寶盈中債 0-5 年政策性金融債指數(shù) 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
9
寶盈納斯達(dá)克 100 指數(shù)發(fā)起式(QDII) 中高風(fēng)險(xiǎn) 中高風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈盈悅純債債券 中低風(fēng)險(xiǎn) 中低風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈價(jià)值成長混合 中等風(fēng)險(xiǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn) --
寶盈北證 50 成份指數(shù)發(fā)起式 -- 中高風(fēng)險(xiǎn) --
本公司具體基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的匹配關(guān)系如下：
表 7：本公司旗下基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配表
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 保守型
（C1）
謹(jǐn)慎型
（C2）
穩(wěn)健型
（C3）
積極型
（C4）
激進(jìn)型
（C5）
低風(fēng)險(xiǎn)
（R1）
寶盈貨幣 寶盈貨幣 寶盈貨幣 寶盈貨幣 寶盈貨幣
中低風(fēng)險(xiǎn)
（R2）
不匹配
禁止購買
寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)?br/>寶盈盈泰純債債券、
寶盈安泰短債債券、
寶盈聚享定期開放
債券、寶盈盈潤純債
債券、寶盈融源可轉(zhuǎn)
債債券、寶盈聚豐兩
年定開債券、寶盈鴻
盛債券、寶盈盈旭純
債債券、寶盈聚福
39 個(gè)月定開債、寶
盈安盛中短債債券、
寶盈聚鑫一年定期
開放債券發(fā)起式、寶
盈中債0-5年政策性
金融債指數(shù)、寶盈盈
悅純債債券、寶盈中
證同業(yè)存單 AAA 指
數(shù) 7 天持有
寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)?br/>寶盈盈泰純債債券、
寶盈安泰短債債券、
寶盈聚享定期開放
債券、寶盈盈潤純債
債券、寶盈融源可轉(zhuǎn)
債債券、寶盈聚豐兩
年定開債券、寶盈鴻
盛債券、寶盈盈旭純
債債券、寶盈聚福
39 個(gè)月定開債、寶
盈安盛中短債債券、
寶盈聚鑫一年定期
開放債券發(fā)起式、寶
盈中債0-5年政策性
金融債指數(shù)、寶盈盈
悅純債債券、寶盈中
證同業(yè)存單 AAA 指
數(shù) 7 天持有
寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)?br/>寶盈盈泰純債債券、
寶盈安泰短債債券、
寶盈聚享定期開放
債券、寶盈盈潤純債
債券、寶盈融源可轉(zhuǎn)
債債券、寶盈聚豐兩
年定開債券、寶盈鴻
盛債券、寶盈盈旭純
債債券、寶盈聚福
39 個(gè)月定開債、寶
盈安盛中短債債券、
寶盈聚鑫一年定期
開放債券發(fā)起式、寶
盈中債0-5年政策性
金融債指數(shù)、寶盈盈
悅純債債券、寶盈中
證同業(yè)存單 AAA 指
數(shù) 7 天持有
寶盈增強(qiáng)收益?zhèn)?br/>寶盈盈泰純債債券、
寶盈安泰短債債券、
寶盈聚享定期開放
債券、寶盈盈潤純債
債券、寶盈融源可轉(zhuǎn)
債債券、寶盈聚豐兩
年定開債券、寶盈鴻
盛債券、寶盈盈旭純
債債券、寶盈聚福
39 個(gè)月定開債、寶
盈安盛中短債債券、
寶盈聚鑫一年定期
開放債券發(fā)起式、寶
盈中債0-5年政策性
金融債指數(shù)、寶盈盈
悅純債債券、寶盈中
證同業(yè)存單 AAA 指
數(shù) 7 天持有
中等風(fēng)險(xiǎn)
（R3）
不匹配
禁止購買
不匹配 寶盈鴻利收益混合、
寶盈泛沿海混合、寶
盈策略增長混合、寶
盈資源優(yōu)選混合、寶
盈核心優(yōu)勢(shì)混合、寶
盈新價(jià)值混合、寶盈
祥瑞混合、寶盈科技
30 混合、寶盈睿豐
創(chuàng)新混合、寶盈先進(jìn)
寶盈鴻利收益混合、
寶盈泛沿?；旌?、寶
盈策略增長混合、寶
盈資源優(yōu)選混合、寶
盈核心優(yōu)勢(shì)混合、寶
盈新價(jià)值混合、寶盈
祥瑞混合、寶盈科技
30 混合、寶盈睿豐
創(chuàng)新混合、寶盈先進(jìn)
寶盈鴻利收益混合、
寶盈泛沿?；旌?、寶
盈策略增長混合、寶
盈資源優(yōu)選混合、寶
盈核心優(yōu)勢(shì)混合、寶
盈新價(jià)值混合、寶盈
祥瑞混合、寶盈科技
30 混合、寶盈睿豐
創(chuàng)新混合、寶盈先進(jìn)
10
制造混合、寶盈新興
產(chǎn)業(yè)混合、寶盈轉(zhuǎn)型
動(dòng)力混合、寶盈祥泰
混合、寶盈優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)
混合、寶盈新銳混
合、寶盈消費(fèi)主題混
合、寶盈醫(yī)療健康滬
港深股票、寶盈祥利
穩(wěn)健配置混合、寶盈
祥明一年定開混合、
寶盈國家安全滬港
深股票、寶盈互聯(lián)網(wǎng)
滬港深混合、寶盈研
究精選混合、寶盈基
礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)混合、寶盈祥
頤定期開放混合、寶
盈現(xiàn)代服務(wù)業(yè)混合、
寶盈品牌消費(fèi)股票、
寶盈祥慶 9 個(gè)月持
有期混合、寶盈中證
100 指數(shù)增強(qiáng)、寶盈
智慧生活混合、寶盈
龍頭優(yōu)選股票、寶盈
祥裕增強(qiáng)回報(bào)混合、
寶盈優(yōu)質(zhì)成長混合、
寶盈成長精選混合、
寶盈品質(zhì)甄選混合、
寶盈祥和 9 個(gè)月定
開混合、寶盈祥琪混
合、寶盈新能源產(chǎn)業(yè)
混合發(fā)起式、寶盈半
導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起
式、寶盈人工智能股
票、寶盈創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)股
票、寶盈發(fā)展新動(dòng)能
股票、寶盈國證證券
龍頭指數(shù)發(fā)起式、寶
盈中證滬港深科技
龍頭指數(shù)發(fā)起式、寶
盈華證龍頭紅利 50
指數(shù)發(fā)起式、寶盈價(jià)
值成長混合
制造混合、寶盈新興
產(chǎn)業(yè)混合、寶盈轉(zhuǎn)型
動(dòng)力混合、寶盈祥泰
混合、寶盈優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)
混合、寶盈新銳混
合、寶盈消費(fèi)主題混
合、寶盈醫(yī)療健康滬
港深股票、寶盈祥利
穩(wěn)健配置混合、寶盈
祥明一年定開混合、
寶盈國家安全滬港
深股票、寶盈互聯(lián)網(wǎng)
滬港深混合、寶盈研
究精選混合、寶盈基
礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)混合、寶盈祥
頤定期開放混合、寶
盈現(xiàn)代服務(wù)業(yè)混合、
寶盈品牌消費(fèi)股票、
寶盈祥慶 9 個(gè)月持
有期混合、寶盈中證
100 指數(shù)增強(qiáng)、寶盈
智慧生活混合、寶盈
龍頭優(yōu)選股票、寶盈
祥裕增強(qiáng)回報(bào)混合、
寶盈優(yōu)質(zhì)成長混合、
寶盈成長精選混合、
寶盈品質(zhì)甄選混合、
寶盈祥和 9 個(gè)月定
開混合、寶盈祥琪混
合、寶盈新能源產(chǎn)業(yè)
混合發(fā)起式、寶盈半
導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起
式、寶盈人工智能股
票、寶盈創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)股
票、寶盈發(fā)展新動(dòng)能
股票、寶盈國證證券
龍頭指數(shù)發(fā)起式、寶
盈中證滬港深科技
龍頭指數(shù)發(fā)起式、寶
盈華證龍頭紅利 50
指數(shù)發(fā)起式、寶盈價(jià)
值成長混合
制造混合、寶盈新興
產(chǎn)業(yè)混合、寶盈轉(zhuǎn)型
動(dòng)力混合、寶盈祥泰
混合、寶盈優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)
混合、寶盈新銳混
合、寶盈消費(fèi)主題混
合、寶盈醫(yī)療健康滬
港深股票、寶盈祥利
穩(wěn)健配置混合、寶盈
祥明一年定開混合、
寶盈國家安全滬港
深股票、寶盈互聯(lián)網(wǎng)
滬港深混合、寶盈研
究精選混合、寶盈基
礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)混合、寶盈祥
頤定期開放混合、寶
盈現(xiàn)代服務(wù)業(yè)混合、
寶盈品牌消費(fèi)股票、
寶盈祥慶 9 個(gè)月持
有期混合、寶盈中證
100 指數(shù)增強(qiáng)、寶盈
智慧生活混合、寶盈
龍頭優(yōu)選股票、寶盈
祥裕增強(qiáng)回報(bào)混合、
寶盈優(yōu)質(zhì)成長混合、
寶盈成長精選混合、
寶盈品質(zhì)甄選混合、
寶盈祥和 9 個(gè)月定
開混合、寶盈祥琪混
合、寶盈新能源產(chǎn)業(yè)
混合發(fā)起式、寶盈半
導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起
式、寶盈人工智能股
票、寶盈創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)股
票、寶盈發(fā)展新動(dòng)能
股票、寶盈國證證券
龍頭指數(shù)發(fā)起式、寶
盈中證滬港深科技
龍頭指數(shù)發(fā)起式、寶
盈華證龍頭紅利 50
指數(shù)發(fā)起式、寶盈價(jià)
值成長混合
中高風(fēng)險(xiǎn)
（R4）
不匹配
禁止購買
不匹配 不匹配 寶盈納斯達(dá)克 100
指數(shù)發(fā)起式(QDII)、
寶盈納斯達(dá)克 100
指數(shù)發(fā)起式(QDII)、
11
寶盈北證 50 成份指
數(shù)發(fā)起式
寶盈北證 50 成份指
數(shù)發(fā)起式
高風(fēng)險(xiǎn)
（R5）
不匹配
禁止購買
不匹配 不匹配 不匹配 -
四、特別說明
投資者在進(jìn)行基金投資時(shí)，除關(guān)注自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否匹
配之外，還需特別關(guān)注以下信息：
（一） 基金管理人相關(guān)信息
寶盈基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 18 日，注冊(cè)資本人民幣 1 億元，注冊(cè)地深
圳。公司股東實(shí)力雄厚，分別為中鐵信托有限責(zé)任公司、中國對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司。
公司主要經(jīng)營業(yè)務(wù)是公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理以及證監(jiān)
會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。公司旗下基金產(chǎn)品齊全、風(fēng)格多樣，截至 2025 年 3 月 31 日，公司共
管理基金 63 只，已構(gòu)建了涵蓋股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金的
較完備的產(chǎn)品線，能夠滿足各類風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求。在投資研究方面，公司倡導(dǎo)以深
度基本面研究為基礎(chǔ)的價(jià)值投資，推動(dòng)權(quán)益投資風(fēng)格多元化，強(qiáng)調(diào)以積極的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
為基礎(chǔ)的固定收益投資，力爭(zhēng)為投資人創(chuàng)造持續(xù)良好的投資回報(bào)。在內(nèi)部控制方面，公司
秉持“持有者利益為先”的首要原則，高度重視合規(guī)文化的建設(shè)，通過加強(qiáng)制度建設(shè)和監(jiān)
察稽核工作，將風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿在業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，保證業(yè)務(wù)運(yùn)作合法合規(guī)。
（二） 基金的到期時(shí)限與最低投資金額
投資者在進(jìn)行基金投資時(shí)，需特別關(guān)注基金的到期時(shí)限與最低投資金額，根據(jù)自身的
資金狀況和投資目標(biāo)理性投資。
從基金的到期時(shí)限看，本公司旗下涵蓋定期開放方式運(yùn)作的基金 7 只，分別為寶盈聚
享純債定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、寶盈祥頤定期開放混合型證券投資基金、寶
盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金、寶盈祥明一年定期開放混合型證券投資基金、
寶盈聚福 39 個(gè)月定期開放債券型證券投資基金、寶盈祥和 9 個(gè)月定期開放混合型證券投
資基金和寶盈聚鑫純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金。從基金的最低申購金額
看，本公司除寶盈貨幣 B 的首次最低申購金額為 500 萬元，其他基金產(chǎn)品的最低申購金額
均不超過 1000 元。
12
寶盈基金管理有限公司
2025 年 4 月 22 日
寶盈基金管理有限公司基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)2025年第2次更新.pdf