銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金份額發(fā)售公告
銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
重要提示
1、銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（以下簡稱“本基金”）已于2025年5月29日獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2025】1146號文準予募集注冊。中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）對本基金募集的注冊并不代表其對本基金的風險和收益作出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
2、本基金為契約型開放式證券投資基金，基金類別為ETF聯(lián)接基金。本基金采取開放式的運作方式。
3、本基金的基金管理人為銀華基金管理股份有限公司（以下簡稱“本公司”、“基金管理人”或“本基金管理人”），基金托管人為平安銀行股份有限公司，登記機構為銀華基金管理股份有限公司。
4、本基金的募集對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
5、本基金將基金份額分為A類、C類兩類不同的類別。在投資人認購、申購基金份額時收取認購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金各類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
有關基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定，并在《銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“《招募說明書》”）中公告。根據(jù)基金銷售情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同》（以下簡稱《基金合同》或“基金合同”）約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人在調(diào)整實施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
6、本基金自2025年6月16日起至2025年7月4日通過基金管理人指定的銷售機構（包括基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)和其他銷售機構的銷售網(wǎng)點）公開發(fā)售。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準；其他銷售機構具體名單詳見本公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”以及基金管理人網(wǎng)站公示。各銷售機構認購業(yè)務的辦理網(wǎng)點、辦理日期和時間等事項參照各銷售機構的具體規(guī)定。
基金管理人可根據(jù)募集情況，在符合相關法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時間，但最長不超過法定募集期限并及時公告。另外，如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排也可以適當調(diào)整。
7、投資人認購本基金應首先辦理開戶手續(xù)，開立本公司基金賬戶（已開立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶的投資人無需重新開戶），然后辦理基金認購手續(xù)。本基金發(fā)售期內(nèi)，本基金直銷機構和其他銷售機構的銷售網(wǎng)點同時為投資人辦理開立基金賬戶的手續(xù)。投資人的開戶和認購申請可同時辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個投資人只能開設和使用一個本公司基金賬戶。
8、投資人不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認購。投資人應保證用于認購的資金來源合法，投資人應有權自行支配，不存在任何法律上、合約上的瑕疵或其他障礙。
9、認購原則
?。?）基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；
?。?）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤銷，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算；
（4）募集期間本基金管理人有權對單個投資人的累計認購金額進行限制，且需滿足本基金關于募集上限和基金備案條件的相關規(guī)定。
10、認購限額
在本基金銷售機構的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行認購時，投資人以金額申請，每個基金賬戶首筆認購的最低金額為人民幣1元，每筆追加認購的最低金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準?；鸸芾砣酥变N機構或各銷售機構對最低認購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認購金額。基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金首筆認購和每筆追加認購的最低金額。
本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸸芾砣藢脮r公告。
11、認購的確認
對于T日交易時間內(nèi)受理的認購申請，登記機構將在T+1日就申請的有效性進行確認，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢認購申請有效性的確認情況。
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由于投資人怠于查詢而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
12、本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)?；鹉技_到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效。
基金募集期屆滿，若未達到基金備案條件，則基金募集失敗。如基金募集失敗，基金管理人應以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息（稅后）。
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
13、本公告僅對本基金募集的有關事項和規(guī)定予以說明。投資人若欲了解本基金的詳細情況，請閱讀本公司于2025年6月12日在《中國證券報》上刊登的《銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金份額發(fā)售公告》及《銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同及招募說明書提示性公告》?！痘鸷贤贰ⅰ躲y華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金托管協(xié)議》、《招募說明書》、《銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要》（以下簡稱“基金產(chǎn)品資料概要”）及本公告將同時發(fā)布在本公司網(wǎng)站（http://www.yhfund.com.cn）和中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上，投資人亦可通過本公司網(wǎng)站和中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站了解本基金募集相關事宜，并可通過本公司網(wǎng)站下載有關申請表格。
14、銷售機構銷售本基金的城市名稱、網(wǎng)點名稱、聯(lián)系方式以及開戶和認購等具體事項請詳見各銷售機構的相關業(yè)務公告。
在募集期間，除本公告所列的銷售機構外，本基金還有可能變更、增減銷售機構，如變更、增減銷售機構，本公司將在公司網(wǎng)站公示，敬請留意，或撥打本公司及其他各銷售機構的客戶服務電話咨詢。
15、投資人可撥打本公司的客戶服務電話400-678-3333或010-85186558或其他銷售機構的客戶服務電話咨詢認購事宜。
16、基金管理人可綜合考慮各種情況在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對本基金募集安排做適當調(diào)整并及時公告。
相關法律法規(guī)關于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
17、個人投資者還可登錄本公司網(wǎng)站（http://www.yhfund.com.cn），在與本公司達成網(wǎng)上交易的相關協(xié)議、接受本公司有關服務條款、了解有關基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務規(guī)則后，通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理開戶、認購等業(yè)務。
18、風險提示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基金、貨幣市場基金、基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。本基金是ETF聯(lián)接基金，預期風險與預期收益水平高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金主要投資于目標ETF，緊密跟蹤標的指數(shù)，具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風險收益特征。
本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括市場風險、基金運作風險、流動性風險、其他風險以及本基金特有的風險等。本基金特有的風險主要包括聯(lián)接基金風險、跟蹤偏離風險、與目標ETF業(yè)績差異的風險、其他投資于目標ETF的風險、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險、指數(shù)編制機構停止服務的風險、成份股停牌或退市的風險、標的指數(shù)變更的風險、投資股指期貨的風險、投資股票期權的風險、投資國債期貨的風險、投資資產(chǎn)支持證券的風險、參與融資交易的風險、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務的風險、參與債券回購的風險、基金合同終止的風險、投資存托憑證的風險、側(cè)袋機制的相關風險及投資科創(chuàng)板股票的風險等，具體詳見招募說明書“風險揭示”部分。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，對本基金而言，即當本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
若出現(xiàn)標的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金將終止基金合同并進行基金財產(chǎn)清算。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關的風險。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若投資會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價格波動較大的風險、流動性風險、退市風險和投資集中風險等。
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得可能會高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應當認真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資者應當認真閱讀并完全理解基金合同第二十部分規(guī)定的免責條款、第二十一部分規(guī)定的爭議處理方式。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務資格的其他機構認購、申購和贖回基金份額，基金銷售機構名單詳見招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
19、本基金管理人擁有對本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權。
一、基金認購的基本情況
?。ㄒ唬┗鹈Q、簡稱及代碼
基金名稱：銀華國證自由現(xiàn)金流交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
1、本基金A類基金份額
基金簡稱：銀華國證自由現(xiàn)金流ETF聯(lián)接A
基金代碼：024570
2、本基金C類基金份額
基金簡稱：銀華國證自由現(xiàn)金流ETF聯(lián)接C
基金代碼：024571
?。ǘ┗痤悇e
ETF聯(lián)接基金
?。ㄈ┗鸬倪\作方式
契約型開放式
?。ㄋ模┗鸱蓊~發(fā)售面值和認購價格
本基金每份基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元；
本基金認購價格為人民幣1.00元/份。
?。ㄎ澹┗鸱蓊~類別
本基金將基金份額分為A類、C類兩類不同的類別。在投資人認購、申購基金份額時收取認購、申購費用而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額。
本基金A類、C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金各類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值。
有關基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定，并在招募說明書中公告。根據(jù)基金銷售情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、變更現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務費率、變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人在調(diào)整實施前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
?。┗鸫胬m(xù)期限
不定期
（七）募集方式
本基金將通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售或按基金管理人、銷售機構提供的其他方式公開發(fā)售。本基金認購采取全額繳款認購的方式?；鹜顿Y人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
?。ò耍┠技谙?br/> 本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。
本基金自2025年6月16日至2025年7月4日進行發(fā)售。如果在此期間屆滿時未達到招募說明書第七部分第一條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷售情況，在符合相關法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告。
?。ň牛┠技瘜ο?br/> 符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（十）募集場所
在基金募集期內(nèi)，本基金將通過基金管理人的直銷中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)及其他基金銷售機構的銷售網(wǎng)點發(fā)售（具體名單詳見本公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”以及基金管理人網(wǎng)站公示）。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準。
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
?。ㄊ唬┗鸬淖畹湍技蓊~總額和金額
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
基金管理人可根據(jù)基金發(fā)售情況對本基金的發(fā)售進行規(guī)?？刂?，具體規(guī)定見基金管理人屆時發(fā)布的公告。
?。ㄊ┩顿Y人對基金份額的認購
1、認購時間安排：
本基金認購時間為2025年6月16日至2025年7月4日。如遇突發(fā)事件，發(fā)售時間可適當調(diào)整，并進行公告。
各個銷售機構在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于個人投資者或機構投資者的具體業(yè)務辦理時間可能不同，若本基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各銷售機構自行決定每天的業(yè)務辦理時間。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果基金募集達到基金備案條件，基金合同自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起生效。如果未達到前述條件，基金可在上述定明的募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到達到條件并經(jīng)備案后宣布基金合同生效?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)募集情況，在符合相關法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時間，但最長不超過法定募集期限并及時公告。
2、認購原則：
?。?）基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式；
?。?）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤銷，A類基金份額的認購費按每筆認購申請單獨計算；
（4）募集期間本基金管理人有權對單個投資人的累計認購金額進行限制，且需滿足本基金關于募集上限和基金備案條件的相關規(guī)定。
3、認購限額：
在本基金銷售機構的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行認購時，投資人以金額申請，每個基金賬戶首筆認購的最低金額為人民幣1元，每筆追加認購的最低金額為人民幣1元。直銷中心辦理業(yè)務時以其相關規(guī)則為準?；鸸芾砣酥变N機構或各銷售機構對最低認購限額及交易級差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認購金額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金首筆認購和每筆追加認購的最低金額。
本基金可設置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸸芾砣藢脮r公告。
4、銷售機構認購業(yè)務的辦理網(wǎng)點、辦理日期和時間等事項參照各銷售機構的具體規(guī)定。
5、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)：
投資人認購本基金應首先辦理開戶手續(xù)，開立基金賬戶（已開立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶的投資人無需重新開戶），然后辦理基金認購手續(xù)。本基金發(fā)售期內(nèi)，本基金直銷機構和其他銷售機構的銷售網(wǎng)點同時為投資人辦理開立基金賬戶的手續(xù)。投資人的開戶和認購申請可同時辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個投資人只能開設和使用一個本公司基金賬戶。
（十三）銷售機構
1、直銷機構
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷中心
地址北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話010-58162950 傳真010-58162951
聯(lián)系人展璐
?。?）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動端站點
請到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動應用市場下載“銀華生利
寶”手機APP或關注“銀華基金”官方微信公眾號
客戶服務電話010-85186558，4006783333
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認購手續(xù)，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。網(wǎng)址：http://www.yhfund.com.cn
2、其他銷售機構（以下排名不分先后）
平安銀行股份有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司、南京蘇寧基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、泛華普益基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、北京度小滿基金銷售有限公司、上海萬得基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、和耕傳承基金銷售有限公司、北京新浪倉石基金銷售有限公司、通華財富（上海）基金銷售有限公司、玄元保險代理有限公司、上海挖財基金銷售有限公司、深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司、上海大智慧基金銷售有限公司、東方財富證券股份有限公司
基金管理人可根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》和《基金合同》等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
?。ㄊ模┗鸬恼J購費用
本基金的A類基金份額在認購時收取認購費用，C類基金份額不收取認購費用。投資人認購本基金A類基金份額時所適用認購費率如下表所示：
A類基金份
額認購費率
認購金額（M,含認購費） 認購費率
M＜100萬元1.00%
100萬元≤M＜200萬元0.80%
200萬元≤M＜500萬元0.50%
M≥500萬元按筆固定收取，1000元/筆
如果基金管理人實行新的費率優(yōu)惠政策，以基金管理人屆時的公告為準。
本基金A類基金份額的認購費由提出認購該類基金份額申請并成功確認的投資人承擔?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。募集期間發(fā)生的信息披露費、會計師費和律師費等各項費用，不從基金財產(chǎn)中列支。若投資人重復認購本基金A類基金份額時，需按單筆認購金額對應的認購費率分別計算認購費用。
本基金C類基金份額不收取認購費用，而是從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費。
（十五）認購份額的計算
認購份額、認購金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
1、本基金A類基金份額的認購份額的計算公式如下：
凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）
?。ㄗⅲ簩τ谶m用固定金額認購費的認購，凈認購金額=認購金額-固定認購費金額）
認購費用=認購金額-凈認購金額
?。ㄗⅲ簩τ谶m用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額）
認購份額=（凈認購金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
例1：某投資人在認購期內(nèi)投資700,000.00元認購本基金A類基金份額，認購費率為1.00%，假設這700,000.00元在認購期間產(chǎn)生的利息為90.00元，則其可得到的A類基金份額計算方法為：
凈認購金額＝700,000.00/(1＋1.00%)＝693,069.30元
認購費用＝700,000.00－693,069.30＝6,930.70元
認購份額＝（693,069.30＋90.00）/1.00＝693,159.30份
即：某投資人投資700,000.00元認購本基金A類基金份額，加上有效認購款在認購期內(nèi)獲得的利息，基金認購期結(jié)束后，投資人經(jīng)確認的A類基金份額為693,159.30份。
2、本基金認購C類基金份額的計算公式如下：
認購份額=（認購金額+利息）/基金份額發(fā)售面值
例2：某投資人在認購期內(nèi)投資500,000.00元認購本基金C類基金份額，假設這500,000.00元在認購期間產(chǎn)生的利息為90.00元，則其可得到的C類基金份額計算方法為：
認購份額=（500,000.00+90.00）/1.00=500,090.00份
即：某投資人投資500,000.00元認購本基金C類基金份額，加上有效認購款在認購期內(nèi)獲得的利息，基金認購期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認的C類基金份額為500,090.00份。
?。ㄊ┱J購的確認
對于T日交易時間內(nèi)受理的認購申請，登記機構將在T+1日就申請的有效性進行確認，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢認購申請有效性的確認情況。
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由于投資人怠于查詢而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔。
（十七）募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
?。ㄊ耍┠技Y金的管理
本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認購款項只能存入募集賬戶，任何人不得動用。認購期結(jié)束后，由登記機構計算投資人認購應獲得的基金份額，基金管理人應在10日內(nèi)聘請法定驗資機構進行認購款項的驗資。
二、個人投資者辦理認購的開戶與認購流程
?。ㄒ唬┩ㄟ^本公司網(wǎng)站辦理開戶與認購的程序
1、業(yè)務辦理時間
募集期內(nèi)，工作日24小時全天接收基金份額認購申請，其中工作日15:00后提交的申請按下一個工作日交易結(jié)算。募集期內(nèi)節(jié)假日提交的申請按節(jié)假日后第一個工作日交易結(jié)算。募集期末日僅受理15:00之前提交的申請。
2、開戶和認購程序
?。?）開立基金賬戶
1）辦理相應的銀行支付卡。
支持本基金網(wǎng)上交易的銀行有中國建設銀行股份有限公司、中國工商銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、通聯(lián)支付渠道及銀聯(lián)通支持的銀行卡。
2）登錄本公司網(wǎng)站開戶。
本公司網(wǎng)站：http://www.yhfund.com.cn。
3）選擇客戶類型。
4）選擇銀行卡。
5）通過銀行身份驗證或開通基金業(yè)務。
6）閱讀《投資者權益須知》并簽訂網(wǎng)上交易委托服務協(xié)議。
7）填寫《風險調(diào)查問卷》。
8）開戶成功。
?。?）提出認購申請
1）進入本公司網(wǎng)站http://www.yhfund.com.cn，登錄網(wǎng)上交易。
2）選擇認購基金。
3）通過銀行支付渠道支付認購金額。
投資人可同時辦理開戶和認購手續(xù)。投資人應在辦理認購申請日（T日）后的第2個工作日（T+2日）起在本公司網(wǎng)站網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)中打印認購業(yè)務確認書。但此次確認是對認購申請接受的確認，認購的最終結(jié)果要待認購期結(jié)束后才能夠確認，對于本基金的已經(jīng)受理的認購申請不能進行撤單交易。以上網(wǎng)上直銷開戶與認購程序請以本公司網(wǎng)站最新的說明為準。
特別提示：
如果投資人在開戶時沒有填寫過《風險調(diào)查問卷》，在首次辦理認/申購手續(xù)時需要填寫《風險調(diào)查問卷》。
?。ǘ﹤€人投資者在本公司直銷中心開戶及認購程序以直銷中心具體業(yè)務規(guī)則為準。
?。ㄈ﹤€人投資者在其他銷售機構（如有）的開戶與認購程序以各銷售機構的規(guī)定為準。
三、機構投資者辦理認購的開戶與認購流程
（一）通過基金管理人的直銷中心辦理開戶和認購的程序
1、本公司的北京直銷中心受理機構投資者的開戶和認購申請。
2、認購業(yè)務辦理時間
募集期內(nèi)，辦理時間為認購日的9:30-15:00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理認購業(yè)務）；募集期末日辦理時間延長為9:30-17:00。
3、機構投資者辦理開戶與認購手續(xù)
（1）機構投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交的材料：
1）填妥并加蓋預留印鑒的《直銷賬戶業(yè)務申請表》；
2）工商行政管理機關頒發(fā)的有效營業(yè)執(zhí)照（三證合一）復印件并加蓋單位公章（事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書復印件）；
3）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》復印件加蓋單位公章（或出示指定銀行出具的開戶證明復印件）；
4）《基金業(yè)務授權委托書》一式兩份（加蓋公章及法定代表人/負責人章）；
5）《預留印鑒卡》一式三份；
6）法定代表人/負責人及經(jīng)辦人身份證件復印件加蓋單位公章（如是二代身份證，請?zhí)峁┱磧擅娴膹陀〖?br/> 7）《傳真交易協(xié)議書》一式兩份（加蓋公章及法定代表人/負責人章）；
8）《機構投資者風險承受能力測試問卷》（加蓋預留印鑒）；
9）《證券投資基金投資者權益須知》（加蓋公章及法定代表人/負責人章）；
10）機構投資者如有控股股東或?qū)嶋H控制人，還應核對并留存控股股東或?qū)嶋H控制人的身份證件或者身份證明文件（如是二代身份證，請?zhí)峁┱磧擅娴膹陀〖?br/> 特別提示：
①其中指定銀行賬戶是指投資人開戶時預留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
?、诒竟究筛鶕?jù)具體實際情況，對上述業(yè)務辦理的申請資料進行調(diào)整。
?、廴绻顿Y人在開戶時沒有填寫過《機構投資者風險承受能力測試問卷》，在首次辦理認/申購手續(xù)時需要填寫《機構投資者風險承受能力測試問卷》。
（2）機構投資者辦理認購申請時須提交填妥的《直銷認/申購申請表》（加蓋預留交易印鑒）、銀行付款憑證復印件。
4、認購資金的劃撥
投資人辦理認購前應將足額認購資金通過銀行轉(zhuǎn)賬匯入本公司指定的直銷專戶。
直銷專戶一：中國建設銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開戶銀行：中國建設銀行北京建國支行
銀行賬號：11001042500059261889
直銷專戶二：中國工商銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開戶銀行：中國工商銀行北京東長安街支行
銀行賬號：0200053429027302269
直銷專戶三：興業(yè)銀行
賬戶名稱：銀華基金管理股份有限公司
開戶銀行：興業(yè)銀行股份有限公司北京分行營業(yè)部
銀行賬號：321010100100258802
在辦理認購業(yè)務時，需要按照《直銷業(yè)務辦理指南》的要求提供劃款憑證，并且建議在“匯款用途”中注明款項的用途。
5、注意事項
?。?）投資人認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。
?。?）投資人T日提交開戶申請后，應于T+2日后（包括該日）到本公司直銷中心查詢確認結(jié)果，或通過本公司客戶服務中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢。本公司將為開戶成功的投資人寄送開戶確認書。
?。?）投資人T日提交認購申請后，應于T+2日后（包括該日）到本公司直銷中心查詢認購申請有效性的確認結(jié)果，或通過本公司客戶服務中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢。但此次確認是對認購申請接受的確認，認購的最終結(jié)果要待認購期結(jié)束后自本公司發(fā)布《基金合同》生效公告之日起到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務中心、網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)查詢。
?。?）基金認購期期間，以下將被認定為無效認購：
1）投資人劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
2）投資人劃來資金，但逾期未辦理認購手續(xù)的；
3）投資人劃來的認購資金少于其申請的認購金額的；
4）在認購期截止日下午5:00之前資金未到指定基金銷售專戶的；
5）本公司確認的其它無效資金或認購失敗資金。
機構投資者通過本公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理開戶和認購的程序詳見本公司網(wǎng)站（http://www.yhfund.com.cn）。
?。ǘC構投資者在其他銷售機構（如有）的開戶與認購程序以各銷售機構的規(guī)定為準。
四、清算與交割
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人所有，計入基金份額持有人的基金賬戶，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折算的份額保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所有。
五、基金的驗資
本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認購款項只能存入募集賬戶，任何人不得動用。認購期結(jié)束后，由登記機構計算投資人認購應獲得的基金份額，基金管理人應在10日內(nèi)聘請法定驗資機構進行認購款項的驗資。
六、基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
七、本次認購當事人及中介機構
?。ㄒ唬┗鸸芾砣?br/> 名稱銀華基金管理股份有限公司
住所深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人王珠林設立日期2001年5月28日
批準設立機關中國證監(jiān)會
批準設立
文號
中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7
號
組織形式股份有限公司注冊資本2.222億元人民幣
存續(xù)期間持續(xù)經(jīng)營聯(lián)系人蘭健
電話010-58163000 傳真010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準（證監(jiān)基金字[2001]7號文）設立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2.222億元人民幣，公司的股權結(jié)構為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山西海鑫實業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務。公司注冊地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱已于2016年8月9日起變更為“銀華基金管理股份有限公司”。
?。ǘ┗鹜泄苋?br/> 名稱：平安銀行股份有限公司（簡稱“平安銀行”）
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系電話：0755-88674238
（三）銷售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構詳見本公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”。
2、其他銷售機構
本基金其他銷售機構詳見本公告“一、基金認購的基本情況”之“（十三）銷售機構”。
基金管理人可根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
?。ㄋ模┑怯洐C構
名稱銀華基金管理股份有限公司
住所深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層
辦公地址北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人王珠林聯(lián)系人伍軍輝
電話010-58163000 傳真010-58162824
（五）出具法律意見書的律師事務所
名稱上海市通力律師事務所
住所及辦公地址上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人韓炯聯(lián)系人陳穎華
電話021-31358666 傳真021-31358600
經(jīng)辦律師黎明、陳穎華
（六）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所及經(jīng)辦注冊會計師
名稱安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所及辦公地址
北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12
室
執(zhí)行事務合伙人毛鞍寧聯(lián)系人蔣燕華
電話010-58153000 傳真010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師蔣燕華、朱燕
銀華基金管理股份有限公司
2025年6月12日
【打印】