信澳優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
信澳優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月24日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱信澳優(yōu)勢行業(yè)混合基金代碼024473
信達澳亞基金管理有限中國建設銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理吳清宇
證券從業(yè)日期2011-07-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運
作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內召集基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有
規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為偏股混合型。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《信澳優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解
詳細情況。
投資目標在控制風險的前提下，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍主要為符合法律法規(guī)的金融工具，包括國內依法發(fā)
行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上
市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票
據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、地方政府債券、
政府支持機構債、中期票據(jù)、可轉換債券（含可分離交易可轉債的純
投資范圍
債部分）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購、貨幣市場工具、同業(yè)存單、銀行存款、股指期貨以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中
國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中港股通標的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過50%），本
基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基
金保留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和
應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、存托憑證投
主要投資策略資策略、港股通標的股票投資策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投
資策略、可轉換債券及可交換債券投資策略、股指期貨投資策略。
中證800指數(shù)收益率×75%＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%＋中
業(yè)績比較基準
債綜合全價指數(shù)收益率×20%
本基金為混合型基金，理論上其預期風險與預期收益高于債券型基金
和貨幣市場基金，低于股票型基金。本基金投資港股通標的股票的，
風險收益特征
需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
認購費
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
贖回費
7天≤N
30天≤N
180天≤N
N≥365天0.00%
注：投資人重復認購／申購，須按每次認購／申購所對應的費率檔次分別計費。
認購／申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記
等各項費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
本基金根據(jù)每一基金份額的持有期
限與持有期間年化收益率，在贖回、
轉出基金份額或基金合同終止的情
形發(fā)生時確定該筆基金份額對應的
管理費。當投資者贖回、轉出基金份
額或基金合同終止的情形發(fā)生時，持
有期限不足一年（即365天，下同），
則按1.20%年費率收取管理費；持有
期限達到一年及以上，則根據(jù)持有期
管理費間年化收益率分為以下三種情況，分基金管理人、銷售機構
別確定對應的管理費率檔位：
若持有期間相對業(yè)績比較基準的年
化超額收益率（扣除超額管理費后）
超過6%且持有收益率（扣除超額管
理費后）為正，按1.50%年費率確認
管理費；若持有期間的年化超額收益
率在-3%及以下，按0.60%年費率確
認管理費；其他情形按1.20%年費率
確認管理費。
托管費0.20%基金托管人
本基金費用還包括除法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生
效后與基金相關的信息披露費用；
《基金合同》生效后與基金相關的會
計師費、律師費、公證費、訴訟費和
仲裁費；基金份額持有人大會費用；
其他費用基金的證券、期貨交易結算費用；基
金的銀行匯劃費用；證券、期貨賬戶
的開戶費、賬戶維護費用；因投資港
股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費
用；按照國家有關規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
注：1、本基金的管理費包含固定管理費、或有管理費和超額管理費，具體計算方法詳見招
募說明書。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、信息
披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準（金額單位為人民幣元）。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金是混合型基金，基金資產(chǎn)主要投資于股票市場。因此股市的變化將影響到
基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金雖然按照風險收益配比原則，實行動態(tài)的資產(chǎn)配置，但并不能完全抵
御市場整體下跌風險，基金凈值表現(xiàn)因此會可能受到影響。
（2）本基金投資股指期貨，股指期貨存在一定的市場風險、信用風險、流動性風險、
操作風險與法律風險。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、
信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能
無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)
支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
（4）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務試點期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日
額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使
用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
（5）匯率風險
本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進
行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本
基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（6）境外市場的風險
1）本基金將通過“內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港市場，在市場
進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷
調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以
及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在“內地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
①港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股估價可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價波動。
②只有內地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在
內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流
動性風險。
③投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得
的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，境內交易所另有
規(guī)定的除外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認購權利在聯(lián)
交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公
司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。
④代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結
算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投
票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所
述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
（7）基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)
行機制以及交易機制等差異帶來的特有風險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務持續(xù)能力和盈利能
力等經(jīng)營風險，存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面
存在差異可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；存托憑證持有人在分
紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托憑證退市的風險；因多地上市
造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風險；存托憑證持有人權益
被攤薄的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在
差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等本基金可投資存托憑證，
基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關
風險可能直接或間接成為本基金的風險。
（8）浮動管理費模式相關風險
1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費和
超額管理費取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同“第
十五部分基金費用與稅收”），因此投資者在認/申購本基金時無法預先確定本基金的整體管
理費水平。
2）由于本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計算管
理費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉出或基
金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露
的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構確認數(shù)
據(jù)為準。
3）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
2、市場風險。證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。
3、開放式基金共有的風險。如信用風險、管理風險、流動性風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出
實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關的一切爭議，應通
過友好協(xié)商或者調解解決?；鸷贤斒氯瞬辉竿ㄟ^協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的，
任何一方當事人均應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，根據(jù)中國國際經(jīng)濟貿易仲裁
委員會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局的，并對相關
各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：
0755-83160160、4008-888-118］
《信澳優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金基金合同》、《信澳優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金托
管協(xié)議》、《信澳優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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