匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2060五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
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（用于匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 宣傳推介）
匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基
金（FOF） 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
尊敬的基金投資者：
非常感謝您對(duì)我公司旗下匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起
式基金中基金（FOF） 的關(guān)注！ 匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起
式基金中基金（FOF）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”） 由匯添富基金管理股份有限公司（以
下簡(jiǎn)稱(chēng)“匯添富基金”） 依照有關(guān)法律法規(guī)及約定發(fā)起， 并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理
委員會(huì)證監(jiān)許可[2024]1771 號(hào)文注冊(cè)， 但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)， 并
不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、 收益和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證， 也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。 本基金“養(yǎng)老” 的名稱(chēng)不代表收益保障或其他任何形
式的收益承諾， 且本基金不保本， 可能發(fā)生虧損。 本基金的《基金合同》 和《招
募 說(shuō) 明 書(shū) 》 已 通 過(guò) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 基 金 電 子 披 露 網(wǎng) 站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund） 和匯添富基金網(wǎng)站（www.99fund.com） 進(jìn)行
了公開(kāi)披露。
匯添富基金提醒您，我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。
您在購(gòu)買(mǎi)本產(chǎn)品前， 先仔細(xì)閱讀我們給您的提示！
提示一： 購(gòu)買(mǎi)前， 認(rèn)真了解基金和本基金
基金是一種長(zhǎng)期投資工具， 其主要功能是分散投資， 降低投資于單一證券所
帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工
具， 投資人購(gòu)買(mǎi)基金， 既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益， 也可能
承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。 基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)的原則管理
和運(yùn)用基金資產(chǎn)， 但不保證本基金一定盈利， 也不保證最低收益。 本基金的過(guò)往
業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的
“買(mǎi)者自負(fù)” 原則， 在做出投資決策后， 基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險(xiǎn)， 由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金分為股票基金、 混合基金、 債券基金、 貨幣市場(chǎng)基金、 基金中基金等不匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
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同類(lèi)型， 投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期， 也將承擔(dān)不同程度
的風(fēng)險(xiǎn)。 一般來(lái)說(shuō)， 基金的收益預(yù)期越高， 投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)， 既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)， 也包括基金自
身的管理風(fēng)險(xiǎn)、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一
種風(fēng)險(xiǎn)， 即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一個(gè)開(kāi)放日基金總份額的百分
之十時(shí)， 投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 您還需了解， 基金的
投資方式分為一次性投資和定期定額投資。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期
投資、 平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。 但是定期定額投資并不能規(guī)避
基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)， 不能保證投資人獲得收益， 也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)
方式。
本基金針對(duì)在 2060 年左右退休的投資者設(shè)計(jì)， 主要適合兩大類(lèi)目標(biāo)人群：
1、 假定退休年齡區(qū)間位于 55-65 歲， 若您在 1995-2005 年間出生， 您適合
投資本基金；
2、 若您在 1995 年之前或 2005 年之后出生， 原則上不建議投資本基金， 但
您若出于個(gè)性化需求也可以購(gòu)買(mǎi)， 例如為剛畢業(yè)或初入職場(chǎng)的子女購(gòu)買(mǎi)， 或有
明確的個(gè)性化退休計(jì)劃。
本基金為混合型基金中基金（FOF） ， 投資于證券投資基金的比例不低于基
金資產(chǎn)的 80%， 投資于股票、 股票型證券投資基金、 混合型證券投資基金、 商品
基金（含商品期貨基金和黃金 ETF） 等品種的比例合計(jì)不高于基金資產(chǎn)的 80%，
投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的 50%， 投資于貨幣市場(chǎng)基金的比
例不高于基金資產(chǎn)的 15%， 持有現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的投資比例
合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%。 本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保
證金、 應(yīng)收申購(gòu)款等資金類(lèi)別， 法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)
管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整
上述投資品種的投資比例。 本基金采用目標(biāo)日期策略， 即隨著所設(shè)定目標(biāo)日期
2060 年 12 月 31 日的臨近， 逐步降低權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的配置比例， 增加非權(quán)益類(lèi)資
產(chǎn)的配置比例。 在嚴(yán)格控制投資組合下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下確定大類(lèi)資產(chǎn)配置比例，
并通過(guò)全方位的定量和定性分析方法精選出優(yōu)質(zhì)基金組成投資組合， 以期達(dá)到風(fēng)
險(xiǎn)收益的優(yōu)化平衡， 力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
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本基金充分考慮目標(biāo)投資者（2060 年左右退休的投資者） 的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
演變路徑、 國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的波動(dòng)性以及所投資各類(lèi)資產(chǎn)的相關(guān)性， 設(shè)定權(quán)益類(lèi)資
產(chǎn)、 非權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的配置目標(biāo)比例隨時(shí)間變化的路徑， 即下滑曲線(xiàn)。 在經(jīng)濟(jì)、 人
口、 資本市場(chǎng)等要素發(fā)生變化后， 本基金會(huì)對(duì)下滑曲線(xiàn)進(jìn)行適度調(diào)整。
權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)包括股票、 股票型證券投資基金和偏股混合型證券投資基金。 權(quán)
益類(lèi)資產(chǎn)中的偏股混合型證券投資基金包含以下兩類(lèi)： 第一類(lèi)是在基金合同中約
定投資于股票以及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例在 60%以上的混合型證券投
資基金； 第二類(lèi)是過(guò)去最近 4 個(gè)季度定期報(bào)告中披露的股票以及存托憑證資產(chǎn)占
基金資產(chǎn)的比例均在 60%以上的混合型證券投資基金。
本基金將在預(yù)先設(shè)定的下滑曲線(xiàn)的基礎(chǔ)上， 基于對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)環(huán)境
的審慎分析， 結(jié)合定量和定性研究， 確定最終投資比例， 以求達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)收益的最
佳平衡。 權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)實(shí)際投資比例不得高于配置目標(biāo)比例加上 10%， 也不得低于
配置目標(biāo)比例減去 15%， 且權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)實(shí)際投資比例不得高于 80%。
圖： 本基金下滑曲線(xiàn)
本基金各階段的權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)目標(biāo)配置比例及配置比例區(qū)間如下表所示：
時(shí)間段 權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)目標(biāo)配置
比例（%）
權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)配置比
例區(qū)間（%）
基金合同生效日至 2025 年 80 65-80
2026 年至 2028 年 78 63-80
2029 年至 2031 年 75 60-80匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
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2032 年至 2034 年 72 57-80
2035 年至 2037 年 69 54-79
2038 年至 2040 年 65 50-75
2041 年至 2043 年 62 47-72
2044 年至 2046 年 59 44-69
2047 年至 2049 年 56 41-66
2050 年至 2052 年 51 36-61
2053 年至 2055 年 44 29-54
2056 年至 2058 年 35 20-45
2059 年至 2060 年 33 20-43
2060 年以后 30 20-30
本基金為混合型基金中基金， 其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平高于債券型基金中基金
和貨幣型基金中基金， 低于股票型基金中基金。 本基金除了投資 A 股以外， 還
可以根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標(biāo)的股票， 將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、 市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金轉(zhuǎn)型為“匯添富頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金
（FOF）” 之后， 本基金仍為混合型基金中基金（FOF）， 投資于證券投資基金的
比例不低于基金資產(chǎn)的 80%， 投資于股票、 股票型證券投資基金、 混合型證券投
資基金、 商品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF） 等品種的比例合計(jì)原則上不高
于基金資產(chǎn)的 30%， 投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的 50%， 持有
現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%。 本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律
法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
轉(zhuǎn)型后本基金將采用目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略， 在嚴(yán)格控制投資組合下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下
確定大類(lèi)資產(chǎn)配置比例， 并通過(guò)全方位的定量和定性分析方法精選出優(yōu)質(zhì)基金組
成投資組合， 以期達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)收益的優(yōu)化平衡， 力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
本基金的管理費(fèi)率為 0.80%/年， 托管費(fèi)率為 0.15%/年。 本基金在 2060 年 12
月 31 日的下一工作日轉(zhuǎn)型為“匯添富頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金
中基金（FOF）” 后， 管理費(fèi)、 托管費(fèi)自基金轉(zhuǎn)型日當(dāng)日起按下述標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)始計(jì)提：
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有本基金管理人自身管理的基金所
對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值后余額的 0.60%的年費(fèi)率計(jì)提， 基金托管費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)不變。
且轉(zhuǎn)型前后本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分均不匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
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收取管理費(fèi)， 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分均不收取托
管費(fèi)。
本基金的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)/申購(gòu)基金份額的投資者承擔(dān)， 不列入基金財(cái)產(chǎn)。
您的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率隨金額增加而遞減。 如果有多筆認(rèn)/申購(gòu)， 適用費(fèi)率按單筆
認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。 具體認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
購(gòu)買(mǎi)金額（M） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)費(fèi)率
（轉(zhuǎn)型前）
申購(gòu)費(fèi)率
（轉(zhuǎn)型后）
M＜100 萬(wàn)元 1.00% 1.20% 0.80%
100 萬(wàn)元≤M＜500 萬(wàn)元 0.60% 0.80% 0.40%
M≥500 萬(wàn)元 每筆 1000 元 每筆 1000 元 每筆 1000 元
注： 本基金對(duì)通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額的特定投資群體認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率均為每筆 500 元。 特定
投資群體指全國(guó)社會(huì)保障基金、 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、 可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、 企業(yè)年金基金、
職業(yè)年金基金， 以及個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、 養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金等。 如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)
管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類(lèi)型， 基金管理人可將其納入特定投資群體范圍。 特定投資群體可通過(guò)本公司
直銷(xiāo)中心認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金。 基金管理人可根據(jù)情況變更或增減特定投資群體認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
對(duì)于其他投資人及未通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金的特定投資群體， 認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率隨金額增加而遞
減。
請(qǐng)您注意， 對(duì)于您的單筆認(rèn)/申購(gòu)， 需要最短持有 5 年， 也就是說(shuō)， 5 年內(nèi)您
不能提出贖回申請(qǐng)， 5 年后（含當(dāng)日） 可以提出贖回申請(qǐng)。 但在基金轉(zhuǎn)型日（2060
年 12 月 31 日的下一工作日） 之前， 份額持有期不足 5 年的， 自基金轉(zhuǎn)型日起不
受最短持有期 5 年的限制。 自本基金轉(zhuǎn)型為“匯添富頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有
期混合型基金中基金（FOF）” 之日起， 對(duì)于單筆認(rèn)/申購(gòu)仍設(shè)置 1 年的最短持有
期限， 且在基金轉(zhuǎn)型日前認(rèn)/申購(gòu)的基金份額的持有期限連續(xù)計(jì)算。 因此， 轉(zhuǎn)型
后基金份額持有人的最短持有期為 1 年， 1 年內(nèi)您不能提出贖回申請(qǐng)， 1 年后（含
當(dāng)日） 可以提出贖回申請(qǐng)。
本基金不收取贖回費(fèi)用。
提示二： 認(rèn)真分析自己的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益需求
匯添富基金建議投資者在購(gòu)買(mǎi)基金之前， 請(qǐng)務(wù)必通過(guò)正規(guī)的途徑， 如咨詢(xún)匯
添富基金客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)， 登錄匯添富基金公司網(wǎng)站， 咨詢(xún)您的客戶(hù)經(jīng)理或者通過(guò)
其他渠道， 對(duì)自己的資金狀況、 投資期限、 收益要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做一個(gè)客觀(guān)
合理的評(píng)估， 做好自己的資產(chǎn)配置組合， 從而能夠更好的進(jìn)行未來(lái)的理財(cái)規(guī)劃。匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
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提示三： 托付優(yōu)秀的基金公司， 做快樂(lè)的投資人
投資基金是享受專(zhuān)家理財(cái)成果、 合理配置資產(chǎn)、 充分分散風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑，
基金投資者沒(méi)有必要再去做頻繁的買(mǎi)入賣(mài)出。 在選擇基金產(chǎn)品時(shí)， 不但要重視自
身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的特征， 更重要的是要選擇優(yōu)秀的基金公司和管理團(tuán)
隊(duì)來(lái)托付自己的資產(chǎn)。 我們倡導(dǎo)投資者根據(jù)“4P 原則” 來(lái)選擇基金管理人和旗
下基金產(chǎn)品： Philosophy-投資理念、 People-團(tuán)隊(duì)、 Process-投資管理流程、
Performance-業(yè)績(jī)。
您應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)和贖回本
基金， 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)匯添富基金網(wǎng)站《匯添富基金管理股份有限公司旗
下基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息表》。
祝您身體健康， 投資快樂(lè)！
匯添富基金管理股份有限公司
2025 年 6 月 5 日
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