鑫元佳享120天持有期債券型證券投資基金（鑫元佳享120天持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要更新
鑫元佳享120天持有期債券型證券投資基金（鑫元佳享120天持有債券C）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月27日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元佳享120天持有債券 基金代碼 020813
下屬基金簡稱 鑫元佳享120天持有債券C 下屬基金交易代碼 020814
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年07月23日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉麗娟 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年7月23日
證券從業(yè)日期 2007年6月30日
基金經(jīng)理 黃軒 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年7月23日
證券從業(yè)日期 2011年8月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 在控制組合風險和保持較高流動性的前提下，本基金追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、次級債、證券公司短期公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括但不限于協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不直接參與股票投資，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）轉(zhuǎn)
股、可交換債券換股所形成的股票。因上述原因持有的股票等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）及可交換債券的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析，對債券資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等的預(yù)期收益進行動態(tài)跟蹤，從而決定其配置比例。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+人民幣活期存款利率(稅后)×10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1.業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2.合同生效當年的本基金凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進
行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
申購費
本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費
本基金設(shè)有120天的最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回
費用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 60,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
鑫元佳享120天持有債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.48%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：一是市場風險，包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、購買
力風險、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風險、收益率曲線風險、再投資風險、信用風險等；二是本基金因投資標的的
不同而特有的風險；三是本基金的其他風險，包括最短持有期內(nèi)不能贖回的風險、流動性風險、管理風險、
基金合同自動終止的風險、啟用側(cè)袋機制的風險等。
其中，本基金因投資標的的不同而特有的風險包括：
1、投資證券公司短期公司債的風險
本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量
上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所
限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
2、投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風險主要包括資
產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為
信用評級風險、法律風險等。
3、投資國債期貨的風險
本基金主要以套期保值為目的或投資于國債期貨等金融衍生品，其作為金融衍生品，具備一些特有的風
險點。投資國債期貨所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作
風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)當將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上
海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費用由敗訴
方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)法律）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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