信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金（信澳鑫裕6個月持有期債券C）基金產品資料概要更新
信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金（信澳鑫
裕6個月持有期債券C）基金產品資料概要更新
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
信澳鑫裕6個月持有期
基金簡稱基金代碼019466
債券
信澳鑫裕6個月持有期
下屬基金簡稱下屬基金代碼019467
債券C
信達澳亞基金管理有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2024-03-21
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式契約型開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2024-06-11
基金經理的日期
李德清
證券從業(yè)日期2011-07-23
基金經理
開始擔任本基金
2024-03-21
基金經理的日期
張旻
證券從業(yè)日期2010-07-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
其他
應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運
作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內召集基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的
投資"了解詳細情況。
投資目標在控制風險的前提下，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包
投資范圍括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、銀
行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國內依法發(fā)行上市的股票（包括
創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、
國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80％，投資于股票（含存托憑證）、可轉換債券（含可分離交易可轉
債）和可交換債券的比例不超過基金資產的20%（其中投資于港股通
標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產的50%）；每個交易日
日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資
產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券。其中現(xiàn)金不包括
結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金投資策略主要包括資產配置策略、債券投資策略、可轉換債券
主要投資策略及可交換債券投資策略、股票投資策略、港股通標的股票投資策略、
存托憑證投資策略、國債期貨投資策略。
中債綜合財富（總值）指數(shù)收益率×80%+中證800指數(shù)收益率×18%
業(yè)績比較基準
＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×2%
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型及混
合型基金，高于貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的中低風險收益
風險收益特征
品種。本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下因投資環(huán)
境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.01%其他資產
4.68%銀行存款和結算
備付金合計
6.81%買入返售金融資
產
10.92%權益投資
77.58%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。本基金對每份基金份額設置6個月的最短持有
期，本基金對持有期超過6個月的基金份額不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人、銷售機構
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費0.40%銷售機構
審計費用60,000.00會計師事務所
信息披露費95,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約
其他費用
定，可以在基金財產中列支的費用。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準（金額單位為人民幣元）。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險
（1）本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，本
基金投資于股票（含存托憑證）、可轉換債券（含可分離交易可轉債）和可交換債券的比例
不超過基金資產的20%（其中投資于港股通標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產
的50%）。因此，境內和港股通標的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，
基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公
司基本面和固定收益類產品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
（2）本基金投資國債期貨，國債期貨作為金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資
國債期貨所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險和基差風險等。
（3）本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、
信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能
無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
基金所投資的資產支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產
支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
（4）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務試點期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日
額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使
用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
（5）匯率風險
本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進
行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本
基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（6）股票投資風險
①國家貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等的變化對證券市場產生一定的影響，導致市場
價格水平波動的風險。
②宏觀經濟運行周期性波動，對股票市場的收益水平產生影響的風險。
③上市公司的經營狀況受多種因素影響，如市場、技術、競爭、管理、財務等都會導致
公司盈利發(fā)生變化，從而導致股票價格變動的風險。
（7）境外市場的風險
1）本基金將通過“內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港市場，在市場
進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷
調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以
及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在“內地與香港股票市場交易
互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
①港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股估價可能表現(xiàn)出比A
股更為劇烈的股價波動。
②只有內地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在
內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流
動性風險。
③投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得
的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，境內交易所另有
規(guī)定的除外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認購權利在聯(lián)
交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公
司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。
④代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結
算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投
票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。以上所
述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
（8）基金資產可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)
行機制以及交易機制等差異帶來的特有風險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務持續(xù)能力和盈利能
力等經營風險，存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面
存在差異可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；存托憑證持有人在分
紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托憑證退市的風險；因多地上市
造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風險；存托憑證持有人權益
被攤薄的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在
差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等本基金可投資存托憑證，
基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關
風險可能直接或間接成為本基金的風險。
（9）本基金每份基金份額的最短持有期為6個月，在最短持有期到期日之前（不含當
日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；最短持有期到期日起（含當日）投資者可提出
贖回或轉換轉出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，6個月內無法
贖回或轉換轉出的風險。
2、市場風險。證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產生風險。
3、開放式基金共有的風險。如信用風險、管理風險、流動性風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，按照其屆時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：
0755-83160160、4008-888-118］
《信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金基金合同》、《信澳鑫裕6個月持有期債
券型證券投資基金托管協(xié)議》、《信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
信澳鑫裕6個月持有期債券型證券投資基金（信澳鑫裕6個月持有期債券C）基金產品資料概要更新.pdf