西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）
西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：西藏東財(cái)基金管理有限公司
基金托管人：浙商銀行股份有限公司
重要提示
1、西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2023年4月
18日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可〔2023〕
823號文準(zhǔn)予募集注冊。
2、基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書
經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基
金的投資價(jià)值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)
險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益；因基金價(jià)格可升可跌，亦不保
證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
3、本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波
動(dòng)。投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特
性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時(shí)
機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但
同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因
素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風(fēng)險(xiǎn)；基金
管理人在基金管理運(yùn)作過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；本基金的特有
風(fēng)險(xiǎn)；參與國債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)；基金管理
人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)；本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可
能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；投資本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金屬于債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場基金。
本基金采用證券公司交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券
經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行場內(nèi)交易，并由選定的證券經(jīng)紀(jì)商作為結(jié)算參與人代理本基金進(jìn)行結(jié)
算。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在認(rèn)購（或申購）本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說
明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主作出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸬倪^往業(yè)績并不代表未來表
現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?
管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基
金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或者超過前述50%比例
的除外。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等有
關(guān)章節(jié)的規(guī)定。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并
不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金
啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
4、自基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
本招募說明書是對原《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金招募說明書》的更
新，原招募說明書與本招募說明書內(nèi)容不一致的，以本招募說明書為準(zhǔn)。
本招募說明書已經(jīng)由本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為
2025年6月27日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（本招募說明
書財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
第一部分緒言.....................................................1
第二部分釋義.....................................................2
第三部分基金管理人...............................................8
第四部分基金托管人..............................................16
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................20
第六部分基金的募集..............................................22
第七部分基金合同的生效..........................................23
第八部分基金份額的申購與贖回....................................24
第九部分基金的投資..............................................37
第十部分基金的業(yè)績..............................................46
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)............................................47
第十二部分基金資產(chǎn)的估值........................................48
第十三部分基金的收益與分配......................................54
第十四部分基金費(fèi)用與稅收........................................56
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................59
第十六部分基金的信息披露........................................60
第十七部分側(cè)袋機(jī)制..............................................68
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..............................................72
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算....................80
第二十部分基金合同摘要..........................................82
第二十一部分托管協(xié)議摘要........................................99
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù).............................112
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).....................................113
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式.........................115
第二十五部分備查文件...........................................116
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡
稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
以及《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金合
同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明
書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由基金管理人解釋?；鸸芾砣藳]
有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f
明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊?；鸷?
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合
同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金
2、基金管理人：指西藏東財(cái)基金管理有限公司
3、基金托管人：指浙商銀行股份有限公司
4、證券經(jīng)紀(jì)商：指為本基金提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的證券公司
5、基金合同或《基金合同》：指《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金
合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、托管協(xié)議或《托管協(xié)議》：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之
《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修
訂和補(bǔ)充
7、招募說明書、本招募說明書或《招募說明書》：指《西藏東財(cái)瑞利債券
型證券投資基金招募說明書》及其更新
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》及其更新
9、《證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議》：指基金管理人與證券經(jīng)紀(jì)商以及基金托管人三
方簽訂的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議及對該服務(wù)協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
10、基金份額發(fā)售公告：指《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
11、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等
12、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
13、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)
做出的修訂
14、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月
1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時(shí)做出的修訂
15、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
16、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同
年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒
布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
17、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
20、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織
22、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資
金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民
幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
23、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
26、銷售機(jī)構(gòu)：指西藏東財(cái)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為西藏東財(cái)基金
管理有限公司或接受西藏東財(cái)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
29、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面
確認(rèn)的日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個(gè)月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
37、T＋n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《西藏東財(cái)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，
由基金管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利
息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、期貨合約、銀行存款本
息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
54、基金份額類別：指根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、贖回費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)用收取
方式的不同將本基金基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代
碼，并分別計(jì)算和公告基金份額凈值
55、A類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)購/申購費(fèi)，在贖回時(shí)
根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金
份額
56、C類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時(shí)不收取認(rèn)購/申購費(fèi)，在贖回
時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用，而從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金
份額
57、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性
報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下
簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
59、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
60、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金
份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回
的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對待
61、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專
門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對
待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
63、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件。包括但不限于地震、臺風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會(huì)動(dòng)亂、非一
方過錯(cuò)情況下的電力和通訊故障、系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊以及中
國證監(jiān)會(huì)、交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他情形
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：西藏東財(cái)基金管理有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓2層01室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座5樓
法定代表人：戴彥
成立時(shí)間：2018年10月26日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可
〔2018〕1553號
注冊資本：人民幣10.0億元
組織形式：有限責(zé)任公司（非自然人投資或控股的法人獨(dú)資）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
傳真：021-2352 6940
股東：東方財(cái)富證券股份有限公司，持股比例100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
戴彥，董事長，博士?，F(xiàn)任西藏東財(cái)基金管理有限公司董事長、東方財(cái)富
證券股份有限公司董事、總經(jīng)理。曾任中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局機(jī)
構(gòu)二處副處長、光大銀行股份有限公司上海分行金融市場部副總經(jīng)理、光大證
券股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理、東方財(cái)富證券股份有限公司副總經(jīng)理。
李進(jìn)，副董事長，碩士。曾任中國金融期貨交易所辦公室總監(jiān)助理、期權(quán)
事業(yè)部總監(jiān)助理、期貨衍生品一部總監(jiān)助理，上海貝耳塔信息技術(shù)有限公司副
總經(jīng)理，上海證券有限責(zé)任公司戰(zhàn)略總監(jiān)。
沙福貴，董事，碩士?，F(xiàn)任西藏東財(cái)基金管理有限公司總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)
人。歷任湘財(cái)證券股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司資產(chǎn)管
理中心副總經(jīng)理、東方財(cái)富證券股份有限公司副總經(jīng)理兼西藏東方財(cái)富投資管
理有限公司總經(jīng)理、董事長及法定代表人、西藏東財(cái)基金管理有限公司副總經(jīng)
理。
李鵬飛，獨(dú)立董事，碩士?，F(xiàn)任北京金杜（上海臨港新片區(qū)）律師事務(wù)所
負(fù)責(zé)人、黨支部書記，曉葆科技（上海）有限公司監(jiān)事、上海之合網(wǎng)絡(luò)科技有
限公司董事、上海韋林思創(chuàng)教育科技有限公司董事，浦東新區(qū)政協(xié)委員、上海
城市更新與城市治理服務(wù)團(tuán)副團(tuán)長、上海市浦東新區(qū)法律服務(wù)業(yè)協(xié)會(huì)理事、浦
東新區(qū)青聯(lián)常委、上海市青聯(lián)法律界別秘書長、中華全國律協(xié)建設(shè)工程與房地
產(chǎn)專業(yè)委員會(huì)委員、上海市律協(xié)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)研究委員會(huì)副主任、江西省現(xiàn)代產(chǎn)
業(yè)引導(dǎo)基金專家、中國保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)第一屆資產(chǎn)證券化委員會(huì)委員、張江集團(tuán)
首屆戰(zhàn)略委員會(huì)委員、華東政法大學(xué)律師學(xué)院特聘教授、青島律師學(xué)院授課專
家等職務(wù)。
羅妍，獨(dú)立董事，博士。現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，東吳
證券股份有限公司獨(dú)立董事、子不語集團(tuán)有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事、上海復(fù)潔
環(huán)?？萍脊煞萦邢薰惊?dú)立董事、上海上美化妝品股份有限公司獨(dú)立董事、廣
東鈳銳鍶數(shù)控技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事、上海航芯電子科技股份有限公司獨(dú)
立董事、上海若龍投資管理有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、法定代表人等職務(wù)。
自2010年加入復(fù)旦大學(xué)，從事金融、財(cái)務(wù)相關(guān)研究，主要研究方向?yàn)樾袨榻鹑?
學(xué)、資產(chǎn)定價(jià)、共同基金等。
董毅，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)
師，江陰江化微電子材料股份有限公司獨(dú)立董事、杭州先為達(dá)生物科技股份有
限公司獨(dú)立董事、中郵科技股份有限公司獨(dú)立董事。2012年7月至2016年3
月任職于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院，2016年3月至今任職于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)
計(jì)學(xué)院。
2、監(jiān)事
陸文澄，執(zhí)行監(jiān)事，學(xué)士?，F(xiàn)任西藏東財(cái)基金管理有限公司基金運(yùn)營部總
監(jiān)。曾任泰信基金管理有限公司注冊登記員、交銀施羅德基金管理有限公司基
金運(yùn)營經(jīng)理等職務(wù)。
3、經(jīng)營管理層人員
戴彥，董事長，簡歷同上。
沙福貴，總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，簡歷同上。
顧勇，副總經(jīng)理。碩士。曾任富國基金管理有限公司證券分析師，中國大
地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部兼資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理，上海復(fù)星高科技
集團(tuán)有限公司金融事業(yè)部財(cái)務(wù)總經(jīng)理，永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黨委委員、
董事、副總裁、首席財(cái)務(wù)官，德邦證券股份有限公司高級總裁助理兼科技金融
部總經(jīng)理、副總裁，華安證券股份有限公司副總裁。
郜杰，督察長，碩士。曾任長信基金管理有限責(zé)任公司監(jiān)察稽核經(jīng)理、監(jiān)
察稽核部副總監(jiān)、鑫元基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)等職務(wù)。
侯福巖，首席信息官，碩士。曾任財(cái)通基金管理有限公司系統(tǒng)工程師、匯
添富基金管理有限公司高級經(jīng)理、中國人保資產(chǎn)管理有限公司高級經(jīng)理等職
務(wù)。
吳逸，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理，碩士。曾任天治基金管
理有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新及量化投資部總監(jiān)助理、西藏東財(cái)基金管理有限公司籌備
組量化投資負(fù)責(zé)人、西藏東財(cái)基金管理有限公司研究部總監(jiān)等職務(wù)。
倪永彪，總經(jīng)理助理，學(xué)士。曾任德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)員、浦銀安
盛基金管理有限公司監(jiān)察經(jīng)理、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司投資風(fēng)控經(jīng)理、西
藏東財(cái)基金管理有限公司籌備組監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人、西藏東財(cái)基金管理有限公
司監(jiān)察稽核部總監(jiān)等職務(wù)。
4、本基金基金經(jīng)理
寶音先生，美國哥倫比亞大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)碩士。曾任中國金融期貨交易所助理
經(jīng)理、江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司投資經(jīng)理、華福證券有限責(zé)任公司
高級投資經(jīng)理、東方財(cái)富證券股份有限公司利率交易部負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任西藏東財(cái)
基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固收投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
其在職期間管理基金的產(chǎn)品名稱及管理時(shí)間如下表所示：
序號 產(chǎn)品 任職日期 離任日期
1 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金 2024-12-06 -
王宇飛先生，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士。曾任東方金誠國際信用評估有限
公司助理分析師、吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司債券分析兼交易員、諾
德基金管理有限公司債券交易員、弘收投資管理（上海）有限公司債券執(zhí)行交
易員、江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司債券投資經(jīng)理，現(xiàn)任西藏東財(cái)基金
管理有限公司基金經(jīng)理。
其在職期間管理基金的產(chǎn)品名稱及管理時(shí)間如下表所示：
序號 產(chǎn)品 任職日期 離任日期
1 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金 2023-08-09 -
2 西藏東財(cái)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2023-12-05 -
3 西藏東財(cái)中證1-3年國債交易型開放式指數(shù)證券投資基金 2024-12-20 -
4 西藏東財(cái)30天滾動(dòng)持有債券型發(fā)起式證券投資基金 2025-06-24 -
周婧女士，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)碩士。曾任華泰證券股份有限公司交
易員、東方財(cái)富證券股份有限公司交易員，現(xiàn)任西藏東財(cái)基金管理有限公司基
金經(jīng)理。
其在職期間管理基金的產(chǎn)品名稱及管理時(shí)間如下表所示：
序號 產(chǎn)品 任職日期 離任日期
1 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金 2024-12-26 -
2 西藏東財(cái)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2025-01-08 -
5、投資決策委員會(huì)成員
投資決策委員會(huì)成員包括：總經(jīng)理沙福貴先生擔(dān)任主任委員，量化投資部
總監(jiān)吳逸女士、風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)倪永彪先生、固收投資部總監(jiān)寶音先生、集中
交易部總監(jiān)鄭圣通先生擔(dān)任委員。
FOF投資決策委員會(huì)成員包括：總經(jīng)理沙福貴先生擔(dān)任主任委員，風(fēng)險(xiǎn)管理
部總監(jiān)倪永彪先生、集中交易部總監(jiān)鄭圣通先生擔(dān)任委員。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人
依法召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》
行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同的行為發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當(dāng)利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的
交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）保證基金管理人經(jīng)營運(yùn)作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、基金管理人財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或
機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)
立，基金資產(chǎn)、基金管理人自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相
互制衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成
本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制組織體系與職責(zé)
基金管理人建立健全董事會(huì)、經(jīng)營管理層、獨(dú)立合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理部
門、業(yè)務(wù)部門及崗位等多層次的內(nèi)部控制組織架構(gòu)，并分別明確內(nèi)部控制職能
及責(zé)任。
（1）董事會(huì)對建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)及
下設(shè)的合規(guī)審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)審核和決定基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)、合規(guī)管理與
風(fēng)險(xiǎn)管理政策，指導(dǎo)和評估內(nèi)部控制體系的有效性，督促解決內(nèi)部控制中存在
的問題。督察長向董事會(huì)負(fù)責(zé)，對基金管理人及員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的
合法合規(guī)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。
（2）經(jīng)營管理層對內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。經(jīng)營管理層及下設(shè)
的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部控制措施的制定和落
實(shí)，制定內(nèi)部控制制度和流程，處置重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)良好內(nèi)部控制文
化的形成。
（3）合規(guī)審計(jì)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部作為牽頭職能部門，負(fù)責(zé)對基金運(yùn)作和基金
管理人運(yùn)營的合法合規(guī)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督、檢查和反饋。
（4）各業(yè)務(wù)部門及其崗位人員負(fù)責(zé)根據(jù)職能分工貫徹落實(shí)內(nèi)部控制程序，
執(zhí)行內(nèi)部控制措施。根據(jù)內(nèi)部控制工作要求健全完善職責(zé)范圍內(nèi)的規(guī)章制度和
操作流程，全面遵守基金管理人內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程和授權(quán)機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)
行從風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系評價(jià)的
風(fēng)險(xiǎn)管理程序，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地報(bào)告相關(guān)內(nèi)部控制信息，并對本部
門發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)直接責(zé)任。
4、內(nèi)部控制制度體系
基金管理人依據(jù)合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性等內(nèi)部控制制度制
訂原則，構(gòu)建較為合理完備并易于執(zhí)行的內(nèi)部控制制度體系，具體包括四個(gè)層
級：
（1）一級制度：包括公司章程、董事會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)專門委員會(huì)議事
規(guī)則、公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、內(nèi)部控制大綱等公司治理層面的經(jīng)營管理綱
領(lǐng)性制度。
（2）二級制度：包括風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)
制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)管理制
度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急情況處理制度等公司基本管
理制度。
（3）三級制度：包括公司范圍內(nèi)適用的全局性專項(xiàng)管理制度與各業(yè)務(wù)職能
部門管理制度。
（4）四級制度：包括各業(yè)務(wù)條線部門內(nèi)部或跨部門層面的業(yè)務(wù)管理辦法、
業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程等具體細(xì)致的規(guī)范化管理制度。
5、內(nèi)部控制內(nèi)容
（1）控制環(huán)境?？刂骗h(huán)境構(gòu)成基金管理人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括
經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評估。基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)
進(jìn)行識別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
（3）控制活動(dòng)?；鸸芾砣嗽O(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的多道內(nèi)
部控制防線，制定并執(zhí)行包括授權(quán)控制、資產(chǎn)分離、崗位分離與監(jiān)督制衡、業(yè)
務(wù)流程和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)記錄、應(yīng)急處理、激勵(lì)約束機(jī)制等在內(nèi)的多樣化的具
體控制措施。
（4）信息溝通。基金管理人維護(hù)內(nèi)部控制信息溝通渠道的暢通，建立清晰
的報(bào)告系統(tǒng)。
（5）內(nèi)部監(jiān)控?；鸸芾砣私⒂行У膬?nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨(dú)立
的合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督與反
饋，促進(jìn)內(nèi)部控制制度的有效落實(shí)，并評價(jià)內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)
境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況適時(shí)改進(jìn)。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制
制度是基金管理人董事會(huì)及管理層的責(zé)任。上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)
確，并將根據(jù)市場環(huán)境變化和基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：陸建強(qiáng)
聯(lián)系人：林彬
電話：0571-88269636
傳真：0571-88268688
成立時(shí)間：1993年04月16日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣27,464,635,963元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)
〔2004〕91號
基金托管資格批文及文號：《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基
金托管資格的批復(fù)》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管
箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。本行經(jīng)中國人民銀行
批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
2、主要人員情況
陸建強(qiáng)先生，本公司黨委書記、董事長、執(zhí)行董事。哲學(xué)碩士，高級經(jīng)濟(jì)
師。陸先生曾任浙江省企業(yè)檔案管理中心副主任，浙江省工商局辦公室副主
任，浙江省工商局工商信息管理辦公室主任，浙江省工商局辦公室主任，浙江
省工商行政管理局黨委委員、辦公室主任，浙江省政協(xié)辦公廳副主任、機(jī)關(guān)黨
組成員，浙江省政府辦公廳副主任、黨組成員，浙江省政府副秘書長、辦公廳
黨組成員，財(cái)通證券黨委書記、董事長?，F(xiàn)兼任浙江省并購聯(lián)合會(huì)第一屆理事
會(huì)會(huì)長、浙江省金融顧問服務(wù)聯(lián)合會(huì)第一屆理事會(huì)會(huì)長、浙商總會(huì)金融服務(wù)委
員會(huì)主任。
趙剛先生，本公司資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。趙先生曾任中國工商銀行四川省分
行項(xiàng)目信貸處經(jīng)理，浙商銀行成都分行風(fēng)險(xiǎn)管理、授信評審、公司銀行部總經(jīng)
理助理、副總、總經(jīng)理，浙商銀行蘭州分行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控官、副行長，浙商銀行成
都分行副行長，浙商銀行重慶分行行長。
3.發(fā)展概況及基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
浙商銀行股份有限公司（以下簡稱“浙商銀行”）是十二家全國性股份制
商業(yè)銀行之一，于2004年8月18日正式開業(yè)，總部設(shè)在浙江杭州，系全國第
13家“A+H”上市銀行。開業(yè)以來，浙商銀行立足浙江，放眼全球，穩(wěn)健發(fā)
展，已成為一家基礎(chǔ)扎實(shí)、效益優(yōu)良、風(fēng)控完善的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行。
浙商銀行以“一流的商業(yè)銀行”愿景為統(tǒng)領(lǐng)，全面構(gòu)建“正、簡、專、
協(xié)、廉”五字政治生態(tài)，踐行善本金融，堅(jiān)持智慧經(jīng)營，建設(shè)人文浙銀，全面
開展以客戶為中心的綜合協(xié)同改革，以數(shù)字化改革為主線，以“深耕浙江”為
首要戰(zhàn)略，大零售、大公司、大投行、大資管、大跨境五大業(yè)務(wù)板塊齊頭并
進(jìn)、綜合協(xié)同發(fā)展，財(cái)富管理全新啟航，實(shí)施“客戶基礎(chǔ)、人才基礎(chǔ)、系統(tǒng)基
礎(chǔ)、投研基礎(chǔ)”四大攻堅(jiān)，全面開啟高質(zhì)量發(fā)展的新征程。
2024年，浙商銀行營業(yè)收入676.50億元，較上年增長6.19%；歸屬于本行
股東的凈利潤151.86億元，較上年增長0.92%。截至報(bào)告期末，總資產(chǎn)3.33
萬億元，較上年末增長5.78%，其中：發(fā)放貸款和墊款總額1.86萬億元，較上
年末增長8.21%；總負(fù)債3.12萬億元，較上年末增長5.70%，其中：吸收存款
余額1.92萬億元，較上年末增長2.87%。不良貸款率1.38%、撥備覆蓋率
178.67%；資本充足率12.61%、一級資本充足率9.61%、核心一級資本充足率
8.38%，均保持合理水平。
浙商銀行在全國22個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）及香港特別行政區(qū)，設(shè)立了
362家分支機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)了對浙江大本營、長三角、粵港澳大灣區(qū)、環(huán)渤海、海
西地區(qū)和部分中西部地區(qū)的有效覆蓋。在英國《銀行家》(The Banker)雜志
“2024年全球銀行1000強(qiáng)”榜單中，浙商銀行按一級資本計(jì)位列84位。中誠
信國際給予浙商銀行金融機(jī)構(gòu)評級中最高等級AAA主體信用評級。
浙商銀行資產(chǎn)托管部是總行獨(dú)立的一級管理部門，下設(shè)業(yè)務(wù)管理中心、營
銷中心、運(yùn)營中心、監(jiān)督中心、數(shù)字化中心等5個(gè)二級部門，保證了托管業(yè)務(wù)
前、中、后臺的完整與獨(dú)立。截至2024年12月31日，浙商銀行資產(chǎn)托管部從
業(yè)人員共50名，估值清算合作機(jī)構(gòu)派駐人員18人。
浙商銀行于2013年11月13日取得基金托管資格。截至2024年12月31
日，浙商銀行托管證券投資基金265只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)
5237.68億元，基金份額合計(jì)5055.80億份。
五、基金托管人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則
和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)
行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保
護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
浙商銀行總行資產(chǎn)托管部是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營部門，資產(chǎn)托
管部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核團(tuán)隊(duì)，配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的
內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
資產(chǎn)托管部建立了托管系統(tǒng)和完善的制度控制體系。制度體系包含管理制
度、實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作、順
利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，
授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保
管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)
務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事
故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
4、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金
法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和
范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基
金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和
運(yùn)作的事項(xiàng)，對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同
和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中
國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中
國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷柜臺。
名稱：西藏東財(cái)基金管理有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓2層01室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座5樓
法定代表人：戴彥
客戶服務(wù)電話：400-9210-107
傳真：021-2352 6940
2、除基金管理人外的其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)參見基金管理人網(wǎng)站公示或撥打
基金管理人客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：西藏東財(cái)基金管理有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓2層01室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座5樓
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：陸文澄
電話：021-2352 6919
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系人：陸奇
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
機(jī)構(gòu)名稱：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路222號21樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：曾浩、胡本競
聯(lián)系人：曾浩、胡本競
聯(lián)系電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0177
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》、基金合同及有關(guān)法律法規(guī)募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2023年4月
18日證監(jiān)許可〔2023〕823號文件準(zhǔn)予募集注冊。
二、基金類型
債券型證券投資基金
三、基金運(yùn)作方式
契約型開放式
四、基金存續(xù)期間
不定期
五、基金的募集情況
本基金募集期間每份基金份額的初始面值為人民幣1.00元，募集期為2023
年8月3日至2023年8月7日。
經(jīng)德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，本基金募集有效凈認(rèn)購
金額為人民幣367,134,649.55元，有效認(rèn)購款項(xiàng)在基金募集期間產(chǎn)生的銀行利
息共計(jì)人民幣5.97元，募集戶數(shù)為284戶。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同生效時(shí)間
本基金基金合同于2023年8月9日正式生效。自基金合同生效日起，本基
金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并
或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷柜臺。
名稱：西藏東財(cái)基金管理有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓2層01室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座5樓
法定代表人：戴彥
客戶服務(wù)電話：400-9210-107
傳真：021-2352 6940
網(wǎng)址：www.dongcaijijin.com
投資者可以通過基金管理人的直銷柜臺辦理開戶、本基金的申購、贖回等
業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則屆時(shí)請參閱基金管理人網(wǎng)站及相關(guān)公告。
2、除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)參見基金管理人網(wǎng)站公示或撥打
基金管理人客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行公示。
投資人應(yīng)當(dāng)通過上述銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所或按上述銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方
式辦理基金的申購或贖回。若基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)
上交易等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回。具體參見各銷
售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易
時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日
該類基金份額申購、贖回的價(jià)格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的該類基金
份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請
經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷；
4、基金份額持有人贖回時(shí)，基金管理人按“先進(jìn)先出”原則，對該持有人
賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)的基金份額進(jìn)行處理，即登記確認(rèn)日期在先的基金份額先贖
回，登記確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額的持有期限
和所適用的贖回費(fèi)率；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待；
6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體
規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
四、申購與贖回的數(shù)額限制
1、基金管理人直銷柜臺每個(gè)基金交易賬戶首次最低申購金額為100萬元人
民幣（含申購費(fèi)），追加單筆申購最低金額為10萬元人民幣（含申購費(fèi)）；其
他銷售機(jī)構(gòu)每個(gè)基金交易賬戶單筆申購最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)），
其他銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定最低單筆申購金額高于1元人民幣的（含申購費(fèi)），從
其規(guī)定?；鹜顿Y人當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時(shí)，不受最低申購金額
的限制。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請不得低于1份基金份
額，如果銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定最低單筆贖回份額高于1份，從其規(guī)定；基金份額
持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時(shí)
需一次全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定基金總規(guī)模上限、單日累計(jì)申購金額/凈申購金額
上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)申購金額/凈申購金額上限、單筆申購金額上限，具體
規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合
法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金
規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回
份額、投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額、單個(gè)投資人累計(jì)持有的
基金份額上限、基金總規(guī)模上限等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氁勒铡缎畔⑴?
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)，投資人全
額交付申購款項(xiàng)，申購申請成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購申
請生效。若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購申請不成立，申購款項(xiàng)將
退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利
息等任何損失。
基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提
交的贖回申請不成立。當(dāng)基金份額持有人持有足夠的基金份額余額，基金份額
持有人遞交贖回申請，贖回申請成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回申
請生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日內(nèi)（包括該日）支付
贖回款項(xiàng)。遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行
數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)
處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至前述影響因素消失的下一個(gè)工作日劃出?；鸸?
理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此順延造成的損失或不利后果。在發(fā)
生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款
項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該
日）對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后
（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確
認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申
購、贖回申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資人
怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托
管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
4、如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對上述內(nèi)容另有規(guī)定，從其規(guī)定。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對上述申購和贖回申請的業(yè)務(wù)辦
理規(guī)則或確認(rèn)時(shí)間等進(jìn)行調(diào)整，并必須按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
六、申購費(fèi)和贖回費(fèi)
1、申購費(fèi)率
本基金A類基金份額在申購時(shí)收取基金申購費(fèi)用，投資者可以多次申購本基
金，申購費(fèi)率按每筆申購申請單獨(dú)計(jì)算。C類基金份額不收取基金申購費(fèi)用。
本基金A類基金份額的申購費(fèi)率如下：
申購金額（含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
申購金額＜100萬元 0.20%
100萬元≤申購金額＜500萬元 0.10%
500萬元≤申購金額 1000元/筆
本基金A類基金份額的申購費(fèi)用應(yīng)在投資人申購A類基金份額時(shí)收取，不列
入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)率
（1）本基金A類基金份額的贖回費(fèi)
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即相關(guān)基金份額持有時(shí)
間越長，所適用的贖回費(fèi)率越低。
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
持有時(shí)間 贖回費(fèi)率
持有時(shí)間＜7日 1.50%
7日≤持有時(shí)間 0%
A類份額的贖回費(fèi)用由贖回A類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)。對持續(xù)持
有期少于7日的A類基金份額收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（2）本基金C類基金份額的贖回費(fèi)
本基金C類基金份額的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即相關(guān)基金份額持有時(shí)
間越長，所適用的贖回費(fèi)率越低。
本基金C類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
持有時(shí)間 贖回費(fèi)率
持有時(shí)間＜7日 1.50%
7日≤持有時(shí)間 0%
C類份額的贖回費(fèi)用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)。對持續(xù)持
有期少于7日的C類基金份額收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以
及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以
在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)
劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部
門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或
銷售服務(wù)費(fèi)率并另行公告。
七、基金申購份額和贖回金額的計(jì)算
1、申購份額的計(jì)算
申購本基金A類基金份額的申購費(fèi)用采用前端收費(fèi)模式（即申購A類基金份
額時(shí)繳納申購費(fèi)）。申購C類基金份額時(shí)不收取申購費(fèi)。
（1）A類基金份額申購份額的計(jì)算方式如下：
1）申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
2）申購費(fèi)用適用固定金額時(shí)：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
（2）C類基金份額申購份額的計(jì)算方式如下：
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
（3）上述計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例一：某投資人投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日基
金的A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的A類基金份額為：
凈申購金額＝5,000.00/（1＋0.20%）＝4,990.02元
申購費(fèi)用＝5,000.00－4,990.02＝9.98元
申購份額＝4,990.02/1.0500＝4,752.40份
即：投資人投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日基金的
A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到4,752.40份A類基金份額。
例二：某投資人投資500萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日基金
的A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的A類基金份額為：
申購費(fèi)用＝1,000.00元
凈申購金額＝5,000,000.00-1000.00＝4,999,000.00元
申購份額＝4,999,000.00/1.0500＝4,760,952.38份
即：投資人投資500萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日基金的A類
基金份額凈值為1.0500元，則其可得到4,760,952.38份A類基金份額。
例三：某投資人投資5,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日
C類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：
申購份額＝5,000.00/1.0500＝4,761.90份
即：投資人投資5,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類
基金份額凈值為1.0500元，則其可得到4,761.90份C類基金份額。
2、贖回金額的計(jì)算
基金份額持有人在贖回本基金時(shí)繳納贖回費(fèi)，基金份額持有人的贖回金額
為贖回總金額扣減贖回費(fèi)用。贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回總金額－贖回費(fèi)用
上述計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例一：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時(shí)間小于7日，則
適用贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.1480元，則其可得
凈贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元
贖回費(fèi)用＝11,480.00×1.50%＝172.20元
凈贖回金額＝11,480.00－172.20＝11,307.80元
即：投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額
凈值為1.1480元，持有時(shí)間小于7日，適用的贖回費(fèi)率為1.50%，則可得到的凈
贖回金額為11,307.80元。
例二：某投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，假設(shè)持有時(shí)間大于7
日，則贖回適用費(fèi)率為0%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值為1.1480元，則其可
得凈贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元
贖回費(fèi)用＝11,480×0＝0.00元
贖回金額＝11,480.00－0.00＝11,480.00元
即：投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額
凈值為1.1480元，持有時(shí)間大于30日，適用的贖回費(fèi)率為0%，則可得到的凈贖
回金額為11,480.00元。
3、基金份額凈值的計(jì)算公式
計(jì)算日某類別基金份額凈值＝該計(jì)算日該類別基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該
計(jì)算日該類別基金份額余額總數(shù)。
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在
當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T＋1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適
當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的全部或部分申購
申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作或者因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法
接受投資人的申購申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券交易所或期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)
算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額占本基金總份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者通過一致行動(dòng)人等方式變
相使單一投資者持有本基金份額占本基金總份額的比例達(dá)到或超過50%的情形
時(shí)。
8、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接
受申購可能會(huì)影響或損害其他基金份額持有人利益時(shí)。
9、申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單
一投資者單日或單筆申購金額上限、單一投資人累計(jì)持有份額上限的情形。
10、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或
登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)
算系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
11、基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要認(rèn)為應(yīng)當(dāng)拒絕大額申購或
暫停申購時(shí)。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10、11、12項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停接受投資人申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上刊登暫停申購公告。發(fā)生上述第7項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確
認(rèn)等方式對該投資人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者
部分申購申請。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還
給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦
理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所或期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)
算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項(xiàng)除外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付
贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請
量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述
第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)
可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基
金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回
申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請有
困難或認(rèn)為因支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金
資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日
基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申
請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回
份額；對于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖
回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全
部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類
基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份
額持有人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自
動(dòng)延期贖回處理。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且存在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基
金總份額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)對于該基金份額持有
人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額20%以上部分的贖回申請進(jìn)行延期辦理，對
于該基金份額持有人其余贖回申請部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全額
贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請
一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)選擇取消贖回，則其
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額凈
值。
3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的
時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊
登重新開放申購或贖回的公告，并公布最近1個(gè)工作日的各類基金份額凈值；
也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再
另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)
或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按
基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
如果出現(xiàn)基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機(jī)構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能
限制或其它合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申
請。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要
求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定處理?；鸱蓊~被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被
凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除
外。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
十八、其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金管理人在制定基金份額質(zhì)押或其他相
應(yīng)業(yè)務(wù)規(guī)則并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告后，可受理基金份額
質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)。
十九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的
穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國債、央行票
據(jù)、地方政府債、金融債、公開發(fā)行的次級債、企業(yè)債、短期融資券、超短期
融資券、中期票據(jù)、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、證券公司短期公
司債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工
具、國債期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場利率走勢和債券市場供求關(guān)系等
因素的分析和判斷，運(yùn)用多種投資策略構(gòu)建和調(diào)整基金投資組合，力爭實(shí)現(xiàn)基
金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
1、債券投資策略
（1）久期配置策略
本基金根據(jù)中長期的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)趨勢，判斷債券市場的
未來走勢，形成對未來市場利率變動(dòng)方向的預(yù)期，以此來動(dòng)態(tài)調(diào)整組合的久
期。當(dāng)預(yù)期收益率曲線下移時(shí)，適當(dāng)提高組合久期，以分享債券市場上漲的收
益；當(dāng)預(yù)期收益率曲線上移時(shí)，適當(dāng)降低組合久期，以規(guī)避債券市場下跌的風(fēng)
險(xiǎn)。
（2）類屬資產(chǎn)配置策略
本基金將對宏觀經(jīng)濟(jì)周期、市場利率走勢、資金供求變化，以及信用債券
的信用風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行分析，根據(jù)各債券類屬的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，定期對債券類
屬資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置和調(diào)整，確定債券類屬資產(chǎn)的權(quán)重。
（3）收益率曲線策略
本基金通過對債券市場收益率曲線形狀變化的合理預(yù)期，調(diào)整組合期限結(jié)
構(gòu)策略（主要包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略）。其中，子彈式策略是
使投資組合中債券的到期期限集中于收益率曲線的一點(diǎn)；兩極策略是將組合中
債券的到期期限集中于兩極；而梯式策略則是將債券到期期限進(jìn)行均勻分布。
（4）信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同）投資策略
本基金將通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、市場資金結(jié)構(gòu)和流向、信用利差的歷史
水平等因素，判斷當(dāng)前信用債市場信用利差的合理性、相對投資價(jià)值以及信用
利差曲線的未來走勢，確定信用債券的配置。
本基金將投資于信用等級不低于AA+的信用債，其中投資于AA+信用等級的
信用債不超過信用債資產(chǎn)的20%，投資于AAA信用等級的信用債占信用債資產(chǎn)
的80-100%。AA+信用等級的信用債不用作回購質(zhì)押品，AAA信用等級的信用債
質(zhì)押融資余額與該等級信用債資產(chǎn)之和不超過該等級信用債資產(chǎn)的120%。其
中，信用評級為債項(xiàng)評級，若無債項(xiàng)評級或債項(xiàng)評級為短期信用評級的，依照
其主體評級。本基金持有信用債期間，如果其信用評級下降不再符合前述標(biāo)
準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本基金將綜合參考國
內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)（中債資信除外）所出具的信用評
級，信用評級應(yīng)主要參考最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評級，如出現(xiàn)多家評級機(jī)構(gòu)
所出具信用評級不同的情況，基金管理人將結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨(dú)立
判斷與認(rèn)定。
（5）證券公司短期公司債券投資策略
基于期限匹配、風(fēng)險(xiǎn)控制的需求，本基金將綜合研究及跟蹤證券公司短期
公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等方面的因素，適當(dāng)投資證券公司短期公司
債券。在期限匹配的前提下，選擇風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的品種優(yōu)化配置。
2、國債期貨交易策略
本基金可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則運(yùn)用國債期貨對基金投資組合進(jìn)行管理，以
套期保值為目的，對沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高投資效率?；鸸芾砣藢凑障嚓P(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷，對國債期貨和現(xiàn)貨的
基差、國債期貨的流動(dòng)性、波動(dòng)水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行分析。
3、今后，隨著證券、期貨市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新
等，本基金還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì)，如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金
投資其他品種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投
資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個(gè)交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不超過該證券
的10%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（10）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)
凈值的15%；因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)
的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日日
終，本基金持有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；本
基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債
券總市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約
的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券
（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價(jià)值，
合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因證券或期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中證綜合債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
中證綜合債指數(shù)選取在滬深交易所或銀行間市場上市的BBB及以上、且剩
余期限1個(gè)月及以上的國債、金融債、企業(yè)債等債券作為成份券，反映全市場
債券的整體表現(xiàn)，具有良好的市場代表性和較高的知名度。基于本基金的投資
范圍和投資組合比例，選用上述業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠較好地反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收
益特征。
如果上述業(yè)績比較基準(zhǔn)中涉及的指數(shù)變更名稱或停止編制，或今后法律法
規(guī)發(fā)生變化，或未來市場變化導(dǎo)致上述業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用，或有其他代表
性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)
維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，在取得基金托管人同意并按照監(jiān)管部門
要求履行適當(dāng)程序后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并及時(shí)公告，無須
召開基金份額持有人大會(huì)審議。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召
開基金份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章
節(jié)的規(guī)定。
九、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)
任。
基金托管人浙商銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，于2025年4
月18日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)
核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第1季度報(bào)告，所載數(shù)據(jù)自
2025年1月1日起至2025年3月31日止，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 7,715,449,603.84 85.58
其中：債券 7,715,449,603.84 85.58
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 655,145,821.91 7.27
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 115,872,554.80 1.29
8 其他資產(chǎn) 528,654,712.51 5.86
9 合計(jì) 9,015,122,693.06 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有境內(nèi)股票。
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 2,125,702,183.91 23.69
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 5,154,610,695.89 57.45
其中：政策性金融債 5,154,610,695.89 57.45
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 395,253,918.56 4.41
9 其他 39,882,805.48 0.44
10 合計(jì) 7,715,449,603.84 85.99
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明
細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 250001 25附息國債01 11,000,000 1,099,356,876.71 12.25
2 250205 25國開05 11,000,000 1,077,763,726.03 12.01
3 210203 21國開03 7,000,000 712,475,342.47 7.94
4 230202 23國開02 4,300,000 435,536,986.30 4.85
5 240001 24附息國債01 3,300,000 340,274,482.19 3.79
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬投資。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報(bào)告期末未持有股指期貨。
10、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報(bào)告期末未持有國債期貨。
11、投資組合報(bào)告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（2）本基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資范圍不包括股票。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 24,282,023.08
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 39,722.19
5 應(yīng)收申購款 504,332,967.24
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 528,654,712.51
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決
策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
基金合同生效日2023年8月9日，基金業(yè)績截止日2025年3月31日?；?
金合同生效以來的基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較如下
所示：
（一）東財(cái)瑞利債券A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023年8月9日-2023年12月31日 0.73% 0.03% 1.44% 0.05% -0.71% -0.02%
2024年1月1日-2024年12月31日 6.54% 0.11% 7.51% 0.09% -0.97% 0.02%
2023年8月9日-2025年03月31日 7.41% 0.10% 8.37% 0.08% -0.96% 0.02%
（二）東財(cái)瑞利債券C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023年8月9日-2023年12月31日 0.64% 0.03% 1.44% 0.05% -0.80% -0.02%
2024年1月1日-2024年12月31日 6.32% 0.11% 7.51% 0.09% -1.19% 0.02%
2023年8月9日-2025年03月31日 7.03% 0.10% 8.37% 0.08% -1.34% 0.02%
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金持有的各類有價(jià)證券、期貨合約、銀行存款本息和
基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他資產(chǎn)所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶
相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀(jì)商和基金銷售機(jī)構(gòu)
等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基
金登記機(jī)構(gòu)、證券經(jīng)紀(jì)商和基金銷售機(jī)構(gòu)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)
利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被
依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯?
理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金
管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基
金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨合約和銀行存款本息、應(yīng)收
款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估
值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)
整，確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債
所產(chǎn)生的溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公
允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察
輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)
對估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤
價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券
發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券
價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)進(jìn)行估值，
具體估值機(jī)構(gòu)由基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦
估值凈價(jià)進(jìn)行估值，具體估值機(jī)構(gòu)由基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值。交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估
值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技
術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)作為估值日的公允價(jià)值；對于活躍市
場報(bào)價(jià)未能代表估值日公允價(jià)值的情況下，應(yīng)對市場報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值
日的公允價(jià)值；對于不存在市場活動(dòng)或市場活動(dòng)很少的情況下，應(yīng)采用估值技
術(shù)確定其公允價(jià)值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。對
于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售
權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估
值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，
未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，按成本估值。
4、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
5、基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值凈價(jià)估值；選
定的第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的，按成本估值。
6、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日
無結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)
算價(jià)估值。
7、銀行存款、債券、回購等計(jì)息資產(chǎn)按照約定利率在持有期內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)
收、應(yīng)付利息，在結(jié)息日以實(shí)收、實(shí)付利息入賬。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
9、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見
的，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈
值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)
定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將各類基金份額凈值結(jié)果以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管
人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)某一類別基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人、或基金托管人、或證券經(jīng)紀(jì)
商、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他
當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人
（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償
責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)
得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）當(dāng)任一類基金份額估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金
份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券或期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)
行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以公
布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算公司、
證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商、存款銀行等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等非基金管理人和
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的
措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤或即使發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤但因前述原因無法及時(shí)更正
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。
但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)。若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的
該類別基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額收取銷售服
務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，基金管理人可對各類
別基金份額分別制定收益分配方案。本基金同一基金份額類別內(nèi)的每一基金份
額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基
金管理人可與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后對基金
收益分配有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)于變更
實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)
在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅
利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
第十四部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)
和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易和結(jié)算費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的相關(guān)賬戶開戶及維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人根
據(jù)與基金托管人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，在次月月初5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人
出具資金劃撥指令，按照指定賬戶路徑進(jìn)行資金支付。若遇法定節(jié)假日、公休
假或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)
現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人根
據(jù)與基金托管人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，在次月月初5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人
出具資金劃撥指令，按照指定賬戶路徑進(jìn)行資金支付。若遇法定節(jié)假日、公休
假或不可抗力等，支付日期順延。費(fèi)用扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)
現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)
率為0.20%，按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。
銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理
人根據(jù)與基金托管人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，在次月月初5個(gè)工作日內(nèi)向基金托
管人出具資金劃撥指令，按照指定賬戶路徑進(jìn)行資金支付，并由基金管理人按
相關(guān)合同規(guī)定代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付
日期順延。費(fèi)用扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時(shí)聯(lián)
系基金托管人協(xié)商解決。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4-10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，但不得收取管理費(fèi)，其他費(fèi)用詳見招募
說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對
并以書面或雙方約定的其他方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表
進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的披露內(nèi)容、披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等
規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按
照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間
和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)
議、基金份額發(fā)售公告
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
前款規(guī)定的重大變更主要包括：
（1）基金合同、基金托管協(xié)議相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變更；
（2）變更基金簡稱（含場內(nèi)簡稱）、基金代碼（含場內(nèi)代碼）；
（3）變更基金管理人、基金托管人的法定名稱；
（4）變更基金經(jīng)理；
（5）變更認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)率；
（6）其他對投資者有重大影響的事項(xiàng)。
除上述事項(xiàng)之外，基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次。
基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告
登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)
當(dāng)?shù)禽d在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合
同》、托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站
上登載《基金合同》生效公告。
（三）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累
計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類
基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（四）基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類
基金份額的基金份額申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保
證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)
告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊
上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者
決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、
報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形
除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告
書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
12、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、某一類別基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類別基金份額凈值百分之零點(diǎn)
五；
18、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
19、更換基金登記機(jī)構(gòu)；
20、本基金開始辦理申購、贖回；
21、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
22、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
23、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
25、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
26、調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；
27、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
28、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開
澄清。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十）參與國債期貨交易的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明
書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益
情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否
符合既定的交易政策和交易目標(biāo)。
（十一）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)
定。
（十三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對未公開披露基金信息的管控。基金管理
人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金凈值信息、基金份額申購贖回價(jià)格、基金定期
報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相
關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，單只基
金只需選擇一家報(bào)刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從
基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露與基金凈
值相關(guān)的信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和實(shí)施程序
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)
計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需
召開基金份額持有人大會(huì)審議。基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報(bào)中國證
監(jiān)會(huì)及基金管理人所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。基
金份額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)
利，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策。
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值，并暫停接受基金申購贖回申請或延
緩支付贖回款項(xiàng)。
4、對于啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的
贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。在啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日收到的申購申請，視為投資者
對側(cè)袋機(jī)制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。
（二）基金份額的登記
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶份額實(shí)行獨(dú)立管理，主袋賬
戶沿用原基金代碼，側(cè)袋賬戶使用獨(dú)立的基金代碼。側(cè)袋賬戶份額的名稱應(yīng)以
“基金簡稱+側(cè)袋標(biāo)識S+側(cè)袋賬戶建立日期”格式設(shè)定，同時(shí)主袋賬戶份額的名
稱增加大寫字母M標(biāo)識作為后綴。本基金所有側(cè)袋賬戶注銷后，應(yīng)取消主袋賬戶
份額名稱中的M標(biāo)識。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)以基金份額持有人的原
有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶持有人名冊和份額。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應(yīng)注銷側(cè)袋賬戶。
（三）基金的投資及業(yè)績
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主
袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)?；鸸芾砣瞬坏迷趥?cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以
外的其他投資操作。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在計(jì)算基金業(yè)績相關(guān)指標(biāo)
時(shí)僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少在計(jì)算基金
業(yè)績相關(guān)指標(biāo)時(shí)按投資損失處理。
（四）基金的估值
側(cè)袋機(jī)制啟用當(dāng)日，基金管理人以完成日終估值后的基金凈資產(chǎn)為基數(shù)對
主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的資產(chǎn)進(jìn)行分割，與特定資產(chǎn)可明確對應(yīng)的資產(chǎn)類科目余
額、除應(yīng)交稅費(fèi)外的負(fù)債類科目余額一并納入側(cè)袋賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)將特定
資產(chǎn)作為一個(gè)整體，不能僅分割其公允價(jià)值無法確定的部分。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)對側(cè)袋賬戶單獨(dú)設(shè)置賬套，實(shí)行獨(dú)立核
算。如果本基金同時(shí)存在多個(gè)側(cè)袋賬戶，不同側(cè)袋賬戶應(yīng)分開進(jìn)行核算。側(cè)袋
賬戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
（五）基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。因啟用側(cè)袋機(jī)制產(chǎn)生的
咨詢、審計(jì)費(fèi)用等由基金管理人承擔(dān)。
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋
賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，基金管理費(fèi)以外的其他費(fèi)
用詳見基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
（六）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形
下，基金管理人可對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（七）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
2、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對主袋賬戶進(jìn)
行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報(bào)告中單獨(dú)進(jìn)行披露，包括但不限于：
（1）側(cè)袋賬戶的基金代碼、基金名稱、側(cè)袋賬戶成立日期等基本信息；
（2）側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、初始負(fù)債；
（3）特定資產(chǎn)的名稱、代碼、發(fā)行人等基本信息；
（4）報(bào)告期內(nèi)的特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況、與處置特定資產(chǎn)相關(guān)的費(fèi)用情況
及其他與特定資產(chǎn)狀況相關(guān)的信息；
（5）可根據(jù)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況披露特定資產(chǎn)的可變現(xiàn)凈值或凈值參考
區(qū)間，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理
人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾；
（6）可能對投資者利益存在重大影響的其他情況及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。
3、臨時(shí)報(bào)告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他
可能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施
期間，若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)
后均應(yīng)按規(guī)定及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性
和估值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋
賬戶份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（八）特定資產(chǎn)的處置清算
特定資產(chǎn)恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原
則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對
應(yīng)款項(xiàng)。無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都將及時(shí)向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項(xiàng)。
（九）側(cè)袋的審計(jì)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時(shí)聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見，具體
如下：
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，就特定資產(chǎn)認(rèn)定的相關(guān)事宜取得符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專業(yè)意見。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后五個(gè)工作日內(nèi)，聘請于側(cè)袋機(jī)制啟用日
發(fā)表意見的會(huì)計(jì)師事務(wù)所針對側(cè)袋機(jī)制啟用日本基金持有的特定資產(chǎn)情況出具
專項(xiàng)審計(jì)意見，內(nèi)容應(yīng)包含側(cè)袋賬戶的初始資產(chǎn)、份額、凈資產(chǎn)等信息。
會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對報(bào)告期間基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)
行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算和年報(bào)披露，執(zhí)行適當(dāng)程序并發(fā)表審計(jì)意見。
當(dāng)側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)參照基金清算報(bào)告的相關(guān)
要求，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對側(cè)袋賬戶進(jìn)
行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如
將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前
提下，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審
議。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是
分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲蓄和債券
等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額
分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金
自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開放日基金的凈
贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申
請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基金總
份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、基金中
基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承
擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越
大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要
等基金法律文件和信息披露文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投
資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定
期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資
方式。但是，定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資
人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。
因分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化，不會(huì)改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，不
會(huì)降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因分
紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場波動(dòng)等因素
的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不
保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自
負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)
險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場，而證券市場價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投
資者心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)
生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、購買力風(fēng)險(xiǎn)
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵
消，從而影響基金資產(chǎn)的實(shí)際收益率。
3、公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、
技術(shù)更新、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的
公司經(jīng)營不善，其證券價(jià)格可能下跌，其償債能力也會(huì)受到影響，或者能夠用
于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分
散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全避免。
4、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，宏觀經(jīng)
濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造成影響。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能
等，會(huì)影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響
基金收益水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會(huì)影響基金收益水
平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在兩方面：一是基金管理人建倉時(shí)或?yàn)閷?shí)現(xiàn)收
益而進(jìn)行組合調(diào)整時(shí)，可能由于市場流動(dòng)性相對不足而無法按預(yù)期的價(jià)格將債
券或其他資產(chǎn)買進(jìn)或賣出；二是本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放
日，基金管理人都有義務(wù)接受投資人的贖回。為應(yīng)付投資者的贖回，基金管理
人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格下大量拋售債券或其他資產(chǎn)。兩
者均可能使基金凈值受到不利影響。
1、基金申購、贖回安排
本基金采用開放方式運(yùn)作，投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，
具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購和贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
在申購、贖回安排方面，本基金將加強(qiáng)對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合
理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)大額申購申請，在當(dāng)接受申購申請對
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人將采取設(shè)定單
一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
申購等措施對基金規(guī)模予以控制，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體見基金管理人相關(guān)公告。
此外，當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定
價(jià)機(jī)制以確?；鸸乐档墓叫?；當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以
上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?，并暫停接
受基金申購贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。投資者應(yīng)注意本基金的申購贖回安
排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與
贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動(dòng)性較好
的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國內(nèi)依
法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和單個(gè)投資品種方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基
金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對可控。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況
或凈贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金發(fā)生巨
額贖回且單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額
一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對巨額贖回的情形
時(shí)，基金管理人將以保障基金份額持有人合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)
及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延
緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、擺動(dòng)定價(jià)、暫?；鸸乐档攘鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理工具作為輔助措施。對于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依
照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)
過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工
具時(shí)，基金份額持有人的贖回申請、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金
管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障基金份額持
有人的合法權(quán)益。
（1）延期辦理巨額贖回申請?；鸱蓊~持有人的贖回申請可能被延期辦
理，部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時(shí)基金份額持有人完成基金贖回時(shí)的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請時(shí)的基金份額凈值不同。
（2）暫停接受贖回申請?；鸱蓊~持有人可能存在當(dāng)日無法贖回其持有的
基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)。贖回款支付時(shí)間將后延，基金份額持有人可能存
在不能及時(shí)取得贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能對基金份額持有人的資金安排帶來不利
影響。
（4）收取短期贖回費(fèi)。本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取1.5%
的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。短期贖回費(fèi)的收取將使得基金
份額持有人在持續(xù)持有期限少于7日時(shí)會(huì)承擔(dān)較高的贖回費(fèi)。
（5）擺動(dòng)定價(jià)。在發(fā)生大額申購或贖回情形下，如果基金管理人采用擺動(dòng)
定價(jià)工具，基金份額持有人當(dāng)日贖回的基金份額凈值可能會(huì)被調(diào)減。當(dāng)日參與
申購和贖回交易的投資者存在承擔(dān)申購或者贖回產(chǎn)生的交易及其他成本的風(fēng)
險(xiǎn)。
（6）暫?；鸸乐?。在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，
一方面基金份額持有人將無法知曉本基金的基金份額凈值，另一方面基金將延
緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金份額持有人的申購、贖回申請，延緩支付贖回
款項(xiàng)可能影響基金份額持有人的資金安排，暫停接受基金申購、贖回申請將導(dǎo)
致基金份額持有人無法申購或贖回本基金。
5、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)，側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露
基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法
及時(shí)獲得側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。特定資產(chǎn)恢復(fù)流動(dòng)性后，基
金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變
現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項(xiàng)，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)
間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（四）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、主要投資于債券而面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）利率風(fēng)險(xiǎn)
利率波動(dòng)直接影響著債券的價(jià)格和收益率，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
（2）信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金持有的債券發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，將直接導(dǎo)致基
金財(cái)產(chǎn)的損失。當(dāng)基金持有的債券或其發(fā)行人的信用等級下降時(shí)，會(huì)因違約風(fēng)
險(xiǎn)的加大而導(dǎo)致市場價(jià)格的下降，從而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。在基金進(jìn)行債券
投資或債券回購的交易過程中，當(dāng)發(fā)生交易對手違約時(shí)，將直接導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)
的損失。
（3）收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一
的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。債券收益率曲線變動(dòng)會(huì)導(dǎo)致不同
期限債券之間的利差產(chǎn)生變化，從而導(dǎo)致相應(yīng)期限的債券價(jià)格變化，從而影響
基金的凈值表現(xiàn)。
（4）再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，
這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。具體
為當(dāng)市場利率下降時(shí)，基金再投資的債券的利息水平將下降，導(dǎo)致基金的收益
隨之降低。
（5）杠桿風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以適當(dāng)運(yùn)用杠桿方式來獲取主動(dòng)管理回報(bào)。進(jìn)行杠桿操作可能會(huì)
放大組合收益波動(dòng)，對組合業(yè)績穩(wěn)定性產(chǎn)生一定影響；另一方面融資成本的波
動(dòng)也會(huì)影響組合收益水平，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
（6）債券市場整體下跌的風(fēng)險(xiǎn)
如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)，從而影響基金的凈值表現(xiàn)。
2、投資證券公司短期公司債的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)
行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對較大。若發(fā)行主體信
用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金可能無
法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損
失。
以上所述因素可能會(huì)給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。
（五）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
1、與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)
險(xiǎn)。
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)將全部從原始權(quán)益人處最
終轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，
將可能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。
（2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)是指對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會(huì)出現(xiàn)一定程
度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支
持證券投資風(fēng)險(xiǎn)。
（3）原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的資產(chǎn)項(xiàng)下的債權(quán)存在
權(quán)利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實(shí)，將會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。
2、與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評級風(fēng)險(xiǎn)、
提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。
（1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而波動(dòng)，利率波動(dòng)可能會(huì)影響優(yōu)先
級收益。當(dāng)市場利率上升時(shí)，資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會(huì)降低。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時(shí)間內(nèi)以公
允價(jià)格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）評級機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券
的建議，而僅是對資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，
不能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級機(jī)構(gòu)可能會(huì)根據(jù)未來
具體情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機(jī)構(gòu)撤銷
或降低資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價(jià)值帶來負(fù)面影響。
（4）提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支
持證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實(shí)際投資期限短于或
長于資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。
（六）參與國債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以參與國債期貨交易，可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化
的風(fēng)險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差
的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可
分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或
了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資
金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平
倉的風(fēng)險(xiǎn)。
（七）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基
金管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理
人職責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)?；?
管理人職責(zé)終止，涉及基金管理人、臨時(shí)基金管理人、新任基金管理人之間責(zé)
任劃分的，相關(guān)基金管理人對各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
（八）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法可
能不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述
也可能存在不同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受
能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
（九）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)
險(xiǎn)；
2、因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金托管人、基金服
務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)無法正常工作，從而影響基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因金融市場危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身
控制能力的因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險(xiǎn)；
4、因固定收益類金融工具主要在場外市場進(jìn)行交易，場外市場交易現(xiàn)階段
自動(dòng)化程度較場內(nèi)市場低，本基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨操作風(fēng)險(xiǎn)；
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證
監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
規(guī)的規(guī)定。
第二十部分基金合同摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商
或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他
相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》或《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基
金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免
除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》規(guī)定履
行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合同》或《托管協(xié)議》造成基金財(cái)產(chǎn)損
失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦
理場外交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價(jià)
格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采
取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存
期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或者轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大
會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合
同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。如今后設(shè)立基金份額持有人大會(huì)的
日常機(jī)構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在不影響基金份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定
的范圍內(nèi)增加、減少或調(diào)整基金份額類別，對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)
整，調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置、調(diào)整申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷
售服務(wù)費(fèi)率，或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更
收費(fèi)方式，或停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在符合法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定并且對基金份額持有人利益無實(shí)
質(zhì)不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、基金登記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)
許可的范圍內(nèi)并且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，調(diào)整有關(guān)
基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前至少提前30日，
在規(guī)定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、授權(quán)方式、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響
表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間
的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。
重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式或基金合同約定的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議
事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代
表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他
人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)，具體方式由會(huì)議召
集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、在會(huì)議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與
非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場開會(huì)和
通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行，具體方式由會(huì)議召集人在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額
持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒不
出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效
力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約
定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
在不違背上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大
會(huì)通知為準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全
文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、若參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人
大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額
持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參
與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬
戶的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋
賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋
賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內(nèi)容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相
關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或法律法規(guī)增加新的持有人大會(huì)機(jī)制的，基金管理人
與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或
補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲
裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由
敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政
區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分托管協(xié)議摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：西藏東財(cái)基金管理有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓2層01室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座5樓
法定代表人：戴彥
成立時(shí)間：2018年10月26日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可
〔2018〕1553號
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售和中國證監(jiān)會(huì)許可的其
他業(yè)務(wù)
注冊資本：人民幣10.0億元
組織形式：有限責(zé)任公司（非自然人投資或控股的法人獨(dú)資）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：浙商銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：張榮森（代為履行法定代表人職責(zé)）
成立日期：1993年4月16日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；銀監(jiān)復(fù)
〔2004〕91號
注冊資本：人民幣21,268,696,778元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基
金托管資格的批復(fù)》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號
組織形式：股份有限公司
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管
箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。經(jīng)中國人民銀行批
準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本托管協(xié)議的約
定，對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國債、央行票
據(jù)、地方政府債、金融債、公開發(fā)行的次級債、企業(yè)債、短期融資券、超短期
融資券、中期票據(jù)、公司債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、證券公司短期公
司債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工
具、國債期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的
純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本托管協(xié)議的約
定，對基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比
例為：
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
2）每個(gè)交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低
于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不超過該證券的
10%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)
定的比例限制；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
9）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，
債券回購到期后不得展期；
10）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的
投資；
11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
13）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日日終，
本基金持有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；本基金
在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券總
市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成
交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券（不含
到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)
（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述2）、10）、11）情形之外，因證券或期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》和本托管協(xié)議約定，
對基金管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定對基金管理人參與
銀行間債券市場交易時(shí)面臨的交易對手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手的名單。基金
托管人在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)電話或書面回函確認(rèn)收到該名單。基金托管
人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期對銀行間債券市場逆回購交易對
手的名單進(jìn)行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)電話或書面回函確
認(rèn)，新名單自基金托管人確認(rèn)當(dāng)日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對
手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
基金管理人參與銀行間債券市場交易時(shí)，應(yīng)按銀行間債券市場的交易規(guī)則
進(jìn)行交易，并有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險(xiǎn)，由于交易對手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的
損失，基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易
時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)電話或書面回函提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本托管協(xié)議的約
定，對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定選擇存款銀行，做好風(fēng)險(xiǎn)控制；并按照基金托管人的要求配合基金托管
人完成相關(guān)業(yè)務(wù)辦理。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金
費(fèi)用開支及收入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，對基金托
管人發(fā)出的書面提示，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)
行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告
的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法
律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式或雙方認(rèn)可的
方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)
督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)核對并以書面形
式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違
規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或造成基金資
產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。基金管理人無正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（四）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度
保護(hù)基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨
詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，
無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排（包括但不限于對基金贖回的
影響、信息披露、費(fèi)用列支等）、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對
投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見基金合同和招募說明書的規(guī)定。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同和招募說明書的約定，
對側(cè)袋機(jī)制啟用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)督。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定，
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)，是否開立基金財(cái)產(chǎn)的基金托管專戶、證
券賬戶等投資所需其他賬戶，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額的基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交
收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行相關(guān)信息披露和是否監(jiān)督基金
投資運(yùn)作等行為。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)
進(jìn)行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提
交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答
復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書面
形式或雙方認(rèn)可的方式通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后
應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因
及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)
對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ?
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。對基金管理人
按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金托管人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。基金管理人有權(quán)利要求基金托管人賠償基金
以及基金管理人因此所遭受的損失。基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金
管理人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管
理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理
人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和證券經(jīng)紀(jì)商的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)的指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)，法
律法規(guī)、基金合同及本托管協(xié)議另有規(guī)定除外。
3、基金托管人按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的基金托管專戶、證券賬戶等投資所
需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的獨(dú)立核算和分賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)
的完整和獨(dú)立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照《基金合同》和本托管協(xié)議的
約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金認(rèn)（申）購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收
資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到
賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措
施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基
金的損失?；鹜泄苋藢Υ擞枰员匾呐浜吓c協(xié)助，但不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)證
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行
開設(shè)的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)
售時(shí)，基金管理人應(yīng)將募集到的屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本
基金開立的基金托管專戶，基金托管人在收到資金當(dāng)日確認(rèn)資金到賬情況。同
時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，由基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)
計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的
2名以上（含2名）中國注冊會(huì)計(jì)師簽字有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金托管專戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的基金托管專戶的開立和管理。
2、基金托管人應(yīng)以本基金的名義在基金托管人營業(yè)機(jī)構(gòu)開立本基金的基金
托管專戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的基金托
管專戶無銀行預(yù)留印鑒。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支
付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的基金托管專戶進(jìn)
行。
3、本基金的基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需
要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立其他任何銀行賬戶；
亦不得使用本基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的
其他規(guī)定。除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財(cái)產(chǎn)。
（四）基金的證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金管理人為基金財(cái)產(chǎn)在證券經(jīng)紀(jì)商開立證券交易資金賬戶，用于基金
財(cái)產(chǎn)證券交易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)以及場內(nèi)證券交
易清算。與基金管理人簽署《客戶交易結(jié)算資金銀行第三方存管協(xié)議》的存管
銀行根據(jù)基金管理人指令，按“第三方存管”模式要求開立三方存管賬戶用于
本基金的結(jié)算與存管。三方存管賬戶通過“第三方存管”平臺與證券交易資金
賬戶同步，并與基金托管專戶和證券交易資金賬戶建立唯一對應(yīng)關(guān)系。證券經(jīng)
紀(jì)商根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立相關(guān)資金賬戶并按照該證券
經(jīng)紀(jì)商開戶的流程和要求與基金管理人簽訂相關(guān)協(xié)議?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借或轉(zhuǎn)讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦不得使用證券賬戶或證券
交易資金賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
5、交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全
額存放在基金管理人為基金開設(shè)的證券交易資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金
清算由基金管理人所選擇的證券公司負(fù)責(zé)。
6、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)
務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)
規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開立和管理
根據(jù)基金管理人的要求，《基金合同》生效后，基金托管人根據(jù)中國人民
銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有
關(guān)規(guī)定，以基金的名義負(fù)責(zé)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場清
算所股份有限公司開立債券托管專戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金
的清算。基金管理人和基金托管人同時(shí)代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券
回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管
理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保
管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；
其中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中
心的代保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令
辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損
壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對基金托管人以
外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表本基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金
托管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本托管協(xié)議另有規(guī)
定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證基金
一方持有二份及以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件，基金管理人在合同簽署后30個(gè)工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等
安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)
的規(guī)定。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供合同復(fù)
印件，并在復(fù)印件上加蓋公章，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原
件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日
該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精
度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)
定公告。
（二）復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
《基金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將各類基金份額凈值結(jié)果以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管
人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊。
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱、證件號碼和
持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金合同生效日的基金份額持有人名冊、基金
合同終止日的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、
基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、每年6月30日、12
月31日的基金份額持有人名冊，由基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管。
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提供基金份額持有人名冊。每年6月30日
和12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；基金合同
生效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊應(yīng)
于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，基金份額登記
機(jī)構(gòu)的保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另
有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人
由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)
相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市，仲裁
裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗
訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本托管協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)
議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，基金托管協(xié)議的變更報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人將根據(jù)具體情況為基金份額持有人提供一系列服務(wù)，并將隨著
業(yè)務(wù)發(fā)展、市場變化以及基金份額持有人需求的變化，有權(quán)適時(shí)對服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)
行調(diào)整，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶提供專業(yè)、便捷、周到的全方位服務(wù)。
一、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供工作時(shí)間電話自動(dòng)語音服務(wù)，基金份額持有人可查詢賬
戶信息、基金產(chǎn)品與服務(wù)、交易情況等相關(guān)信息。客戶服務(wù)中心在工作日提供
人工電話咨詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可通過基金管理人客服電話：400-9210-
107，享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴建議等服務(wù)。
二、基金份額持有人訂制對賬單服務(wù)
基金份額持有人可以通過基金管理人客戶服務(wù)電話訂制對賬單服務(wù)，登記
機(jī)構(gòu)和基金管理人不寄送基金份額持有人的紙質(zhì)對賬單。基金管理人在準(zhǔn)確獲
得基金份額持有人電子郵箱的前提下，通過電子郵件向已訂制賬單服務(wù)的基金
份額持有人提供電子郵件對賬單。
三、網(wǎng)站服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站（www.dongcaijijin.com）查詢基
金凈值、產(chǎn)品信息、基金管理人動(dòng)態(tài)及相關(guān)信息等。
四、客戶建議、投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過客戶服務(wù)中心人工坐席、電子郵件（客戶服務(wù)郵
箱：vip@dongcaijijin.com）等多種方式對基金管理人提出建議或投訴。
如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)
系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號 公告事項(xiàng) 法定披露日期
1 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要 更新 2024-06-28
2 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金更新招募說明書 2024-06-28
3 財(cái) 瑞利債券型證券投資基金2024年第2季度報(bào)告 2024-07-19
4 西藏東財(cái)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024-07-23
5 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金2024年中期報(bào)告 2024-08-29
6 西藏東財(cái)基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整長期停牌股票估 值方法的公告 2024-09-25
7 關(guān)于公司股東擬投資公司旗下權(quán)益類公募基金不超過 20億元的公告 2024-10-22
8 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金2024年第3季度報(bào) 告 2024-10-25
9 西藏東財(cái)基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金估值調(diào) 整情況的公告 2024-11-16
10 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金更新招募說明書 (2024年第2號) 2024-12-07
11 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要 更新(2024年12月07日) 2024-12-07
12 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-12-07
13 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要 更新(2024年12月27日) 2024-12-27
14 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-12-27
15 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金更新招募說明書 (2024年第3號) 2024-12-27
16 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金2024年第4季度報(bào) 2025-01-10
告
17 西藏東財(cái)基金管理有限公司關(guān)于更新旗下基金產(chǎn)品風(fēng) 險(xiǎn)等級評價(jià)結(jié)果的公告 2025-01-25
18 西藏東財(cái)基金管理有限公司高級管理人員任職公告 2025-03-26
19 西藏東財(cái)基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公 司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 2025-03-28
20 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金2024年年度報(bào)告 2025-03-28
21 西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金2025年第1季度報(bào) 告 2025-04-22
22 西藏東財(cái)基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金估值調(diào) 整情況的公告 2025-06-06
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書等依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投
資者也可在基金管理人規(guī)定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人、基金托管人的住所和辦公場所，在辦公
時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。
一、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金募集注冊的文件
二、《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金基金合同》
三、《西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
四、法律意見書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
七、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
西藏東財(cái)瑞利債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf