富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年05月22日
送出日期：2025年05月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 基金代碼 018348
基金管理人 富安達(dá)基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2023年06月14日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日，對(duì)每份基金份額設(shè)置7天最短持有期
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
孫辰旸 2023年12月08日 2014年05月19日
注：1、本基金為混合型（固定收益類）基金。
2、本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~凈值可
能因市場(chǎng)中的各類投資品種的價(jià)格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動(dòng)。本基金為指數(shù)基金，投資者投資于
本基金面臨跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)、成份券暫停上市、摘牌或違約等
潛在風(fēng)險(xiǎn)，詳見本基金招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金采用指數(shù)化投資，力爭(zhēng)在扣除各項(xiàng)費(fèi)用前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括非屬成份券及備選成份券的其他同業(yè)存單、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券等）、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于同業(yè)存單的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。在正常市場(chǎng)情況下，本基金力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.20%，將年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因，導(dǎo)致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率×95%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金風(fēng)險(xiǎn)與收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
注：詳見《富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》第九部分“基金
的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金合同生效日為2023年6月14日，生效當(dāng)年非完整自然年度，業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31
日。基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過程中收?。?
注：本基金基金份額不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 17,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 0.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其它費(fèi)用 基金合同生效后與基金有關(guān)的律師費(fèi)和訴訟費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券交易費(fèi)用，基金銀行匯劃費(fèi)用，基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以在基金財(cái)產(chǎn)中 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用和信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.58%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及其它風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)揭示：
1、本基金為指數(shù)基金，投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的資產(chǎn)比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)
的80%，在同業(yè)存單市場(chǎng)發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，本基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較大，可能對(duì)基金的凈值產(chǎn)生較大影
響。
2、標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)編制方法風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)因?yàn)榫幹品椒ǖ娜毕萦锌赡軐?dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，因標(biāo)的指
數(shù)編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤誤差，
影響投資收益。
（2）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與銀行間市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)銀行間市場(chǎng)。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報(bào)率與整個(gè)銀行間市場(chǎng)的
平均回報(bào)率可能存在偏離。
（3）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、投資人心理和交易
制度等各種因素的影響而波動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（4）標(biāo)的指數(shù)計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)
指數(shù)編制方法的缺陷可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場(chǎng)表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生
變化。同時(shí)，中證指數(shù)有限公司不對(duì)指數(shù)的實(shí)時(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性做出任何承諾。標(biāo)的指數(shù)值可
能出現(xiàn)錯(cuò)誤，本基金若參考指數(shù)值進(jìn)行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。
（5）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)基金合同的規(guī)定，因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金
的投資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，本基金可能變更標(biāo)的指數(shù)，基金的投資組合隨之調(diào)整，基金收益
風(fēng)險(xiǎn)特征可能發(fā)生變化，投資人需承擔(dān)投資組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
（6）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
在正常市場(chǎng)情況下，本基金力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.35%，將年化跟蹤誤差控
制在4%以內(nèi)，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值
表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
（7）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停
止對(duì)指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)
證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基
金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換
運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)
編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，
該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（8）成份券暫停上市、摘牌或違約風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券暫停上市、摘牌或發(fā)生明
顯負(fù)面事件面臨違約風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能出現(xiàn)導(dǎo)致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)。
2、基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離風(fēng)險(xiǎn)
本基金還可能面臨基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)，主要影響因素可能包括：
（1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份券或變更編制方法，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時(shí)擴(kuò)大與標(biāo)的
指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本；
（2）指數(shù)調(diào)整成份券致使其在組合權(quán)重發(fā)生變化時(shí)，可能暫時(shí)使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)
生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
（3）在標(biāo)的指數(shù)編制中，同業(yè)存單利息計(jì)算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收
益率；
（4）由于成份券流動(dòng)性原因致使本基金無法及時(shí)調(diào)整組合權(quán)重或承擔(dān)相應(yīng)成本而產(chǎn)生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差；
（5）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、
買入賣出的時(shí)機(jī)選擇等，都會(huì)對(duì)本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對(duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤程度；
（6）其他因素產(chǎn)生的偏離?；鹜顿Y組合中個(gè)別同業(yè)存單的持有比例與標(biāo)的指數(shù)中該同業(yè)存單
的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對(duì)沖機(jī)制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購(gòu)
與贖回帶來的現(xiàn)金變動(dòng)；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
3、“最短持有期內(nèi)”不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對(duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額分別計(jì)算7天的“最短持有期”，因紅
利再投資所得的份額從紅利發(fā)放日起開始計(jì)算最短持有期。投資者持有的基金份額自7天后的對(duì)應(yīng)日
期的下一個(gè)工作日（含）起，方可申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)
不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金開始辦理贖回業(yè)務(wù)后，自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言）或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日
（對(duì)于申購(gòu)份額而言）至該日后的6天內(nèi)（不含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；該日
后的第6天起（如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
4、本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)同業(yè)存單的發(fā)
行主體出現(xiàn)違約時(shí)，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)本基金投資的同業(yè)
存單發(fā)行主體信用評(píng)級(jí)發(fā)生變動(dòng)不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)
完成調(diào)整，可能導(dǎo)致變現(xiàn)損失；金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致同業(yè)存單市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，從
而影響本基金投資收益水平?；鸱蓊~凈值可能因市場(chǎng)中的各類投資品種的價(jià)格變化而出現(xiàn)一定幅
度的波動(dòng)。
（二）重要提示
富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱"本基金"）于2023年3月27日經(jīng)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2023]671號(hào)文注冊(cè)募集。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.fadfunds.com][客服電話：400-630-6999]
1、《富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金合同》
2、《富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金托管協(xié)議》
3、《富安達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金招募說明書》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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