農(nóng)銀匯理瑞澤添利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
農(nóng)銀匯理瑞澤添利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀瑞澤添利債券 基金代碼 017017
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀瑞澤添利債券A 下屬基金交易代碼 017017
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀瑞澤添利債券C 下屬基金交易代碼 017018
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2022年12月22日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 劉莎莎 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年12月22日
證券從業(yè)日期 2008年7月1日
基金經(jīng)理 錢大千 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年12月22日
證券從業(yè)日期 2010年12月19日
基金經(jīng)理 王皓非 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年6月26日
證券從業(yè)日期 2021年7月5日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保持資產(chǎn)流動(dòng)性和嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，綜合利用多種投資策略，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)、注冊(cè)發(fā)行的股票）、債券（包括國(guó)債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、地方政府債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金運(yùn)用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場(chǎng)分析相結(jié)合的方法實(shí)現(xiàn)大類資產(chǎn)配置，把握不同的經(jīng)濟(jì)周期各類資產(chǎn)的投資機(jī)會(huì)，根據(jù)基本面、社會(huì)融資水平、通脹、貨幣政策等因素，預(yù)測(cè)固收類資產(chǎn)（包括債券、可轉(zhuǎn)債、可交債等）、權(quán)益類、現(xiàn)金管理類等大類資產(chǎn)的預(yù)期收益率水平，結(jié)合各類別資產(chǎn)的波動(dòng)性以及流動(dòng)性狀況分析，進(jìn)行大類資產(chǎn)配置。綜合運(yùn)用高等級(jí)信用策略、久期配置策略、期限結(jié)構(gòu)策略、量化選股策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度折算。
基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
農(nóng)銀瑞澤添利債券A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜50萬(wàn)元 0.8%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元 0.5%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.3%
M≥500萬(wàn)元 1,000元/筆
贖回費(fèi) N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
30日≤N＜1年 0.1%
N≥1年 0%
農(nóng)銀瑞澤添利債券C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
N≥30日 0%
注:2020年5月28日，本基金管理人發(fā)布了《關(guān)于面向養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率的公告》，自2020年
5月29日起，對(duì)通過(guò)本公司直銷中心柜臺(tái)申購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率：通過(guò)
公司直銷中心申購(gòu)本基金A類基金份額的，適用的申購(gòu)費(fèi)率為對(duì)應(yīng)申購(gòu)金額所適用的原申購(gòu)費(fèi)率的10%；申
購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可
以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管
理計(jì)劃、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來(lái)出現(xiàn)可
以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，
基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.600% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.100% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 農(nóng)銀瑞澤添利債券C 0.400% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 20,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
農(nóng)銀瑞澤添利債券A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.79%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
農(nóng)銀瑞澤添利債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 1.19%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金為債券型基金，本基金的預(yù)期收益水平和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型
基金。本基金所面臨的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)以外，
本基金還面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、基金合
同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場(chǎng)與股票市場(chǎng)，因此股市、債市的變化將影響到基金
業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的
比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時(shí)，不能完全抵御市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值表現(xiàn)
因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的
深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。此外，由于本基金還可以投資其他品種，這些品種的價(jià)格
也可能因市場(chǎng)中的各類變化而出現(xiàn)一定幅度的波動(dòng)，產(chǎn)生特定的風(fēng)險(xiǎn)，并影響到整體基金的投資收益。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）2022年10月10日證監(jiān)許
可2475號(hào)文注冊(cè)。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)槠渫顿Y所涉及證券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)
所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、
社會(huì)等環(huán)境因素變化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份
額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，某
一基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。投資有
風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披
露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)
制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)
識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，并按照《基金合同》的約定程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。法律法
規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)
表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況
與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說(shuō)明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支
付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
農(nóng)銀匯理瑞澤添利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf