英大基金管理有限公司公募基金風險等級評價說明
英大基金管理有限公司公募基金風險等級評價說明
（2025 年 6 月）
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金銷售機
構監(jiān)督管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》、《證券期貨投資者
適當性管理辦法》及《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》等相
關法律法規(guī)，公司對旗下公募基金的風險等級進行審慎評估，評價方法及體系如
下所示：
一、風險評價內容
公募基金風險評價應當堅持多維度綜合評價原則，綜合考量基金的流動性、
到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資單位產品或者相關服務的最低金額、投
資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關主體的信用狀況、同類產品過往業(yè)
績等多種因素。
涉及投資組合的基金應當按照基金整體風險等級進行評估。
基金存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：
（一）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者
全部損失的基金；
（二）基金的流動變現能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致
難以在短期內以合理價格順利變現的基金；
（三）基金的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解
其條款和特征的基金；
（四）基金的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募基金；
（五）基金的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或
者交易的基金；
（六）自律組織認定的高風險基金；
（七）其他有可能構成投資風險的因素。
二、評價方法及風險分級
對于首次發(fā)行、存續(xù)期內定期開放的公募基金風險評價應充分考慮基金的投
資方向、投資范圍和投資比例，歷史規(guī)模和持倉比例，結構化程度、過往業(yè)績及
基金凈值的歷史波動程度，成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生等多個方面的因素。
（一）根據公募基金的投資方向和投資范圍對不同類型的基金進行風險評
分：
1.股票型基金的風險評分為 6 分；
2.混合型基金的風險評分為 4 分；
3.債券型基金風險評價為 2 分；
4.貨幣市場基金、避險策略基金的風險評分為 1 分。
（二）根據公募基金的流動性設置風險加項：
1.基金封閉期限在 3 個月以上（含 3 個月）的，同時基金份額在封閉期內不
可流通轉讓的，風險加項為+3 分；
2.基金封閉期限在 3 個月以上（含 3 個月）的，同時基金份額在封閉期內可
流通轉讓的，風險加項為+2 分；
3.開放式基金風險加項為 0 分。
（三）根據公募基金結構化程度設置風險加項：
1.分級債券型、股票型、混合型基金，風險加項為+3 分；
2.其他分級基金，風險加項為+4 分；
3.非分級基金，風險加項為 0 分。
（四）根據公募基金募集方式、最低起投金額、過往業(yè)績等進行風險調整，
風險加減項范圍為-3 分到+3 分，具體考慮因素包括：
1.基金的歷史規(guī)模和持倉比例；
2.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；
3.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生；
4.投資標的流動性；
5.投資商品、商品期貨、股指期貨及證監(jiān)會允許的其他衍生金融產品的比例
及投資衍生品的目的；
6.投資風格，具體包括對沖、套利、投機等；組合中單只股票集中度、單只
債券集中度、行業(yè)集中度等；基金投資過程中杠桿使用度；
7.杠桿基金，FOF 等其他創(chuàng)新產品因素；
8.發(fā)行人等相關主體的信用狀況；
9.基金資產的估值政策；
10.基金屬于非定制基金或定制基金；
11.基金最低起投金額是否大于 1 萬元/筆。
對于不同類型的子份額的流動性安排和風險存在明顯差異的分級基金，應對
不同類型的子份額分別進行風險評價。
公司公募基金風險評級分為五個等級，在對多方面風險進行評分并進行加總
后得到風險評價總分，不同的風險評價總分對應不同的風險等級，具體對應關系
如下所示：
1.低風險等級（R1）：分值低于 2 分；
2.中低風險等級（R2）：分值介于 2（含）-3（含）分；
3.中風險等級（R3）：分值為介于 3-4（含）分；
4.中高風險等級（R4）：分值介于 4-6（含）分；
5.高風險等級（R5）：分值高于 6 分。
三、公募基金風險等級評估結果（2025 年 6 月）
基金代碼 基金名稱 調整后風險等級 調整前風險等級
風險等級
調整情況
000912/009744 英大現金寶貨幣市場基金 低風險等級 （R1） 低風險等級 （R1） 維持 650001/650002 /013587 英大純債債券型證券投資 基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 000458/000459 /022901 英大領先回報混合型發(fā)起 式證券投資基金 中高風險等級 （R4） 中高風險等級 （R4） 維持 001270/001271 英大靈活配置混合型發(fā)起 式證券投資基金 中高風險等級 （R4） 中高風險等級 （R4） 維持 001607/001608 英大策略優(yōu)選混合型證券 投資基金 中高風險等級 （R4） 中高風險等級 （R4） 維持 003446/003447 英大睿鑫靈活配置混合型 證券投資基金 中高風險等級 （R4） 中高風險等級 （R4） 維持 003713/003714 英大睿盛靈活配置混合型 證券投資基金 中高風險等級 （R4） 中高風險等級 （R4） 維持 001678/022868 英大國企改革主題股票型 證券投資基金 中高風險等級 （R4） 中高風險等級 （R4） 維持 008242/008243 /012381 英大通盈純債債券型證券 投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 009298/009299 /013543 英大安惠純債債券型證券 投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 009770 英大安鑫 66 個月定期開放 債券型證券投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 010174/010175 英大智享債券型證券投資 基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 012352/012353 英大通惠多利債券型證券 投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 012521/012522 英大穩(wěn)固增強核心一年持 有期混合型證券投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 012854/012855 英大中證 ESG120 策略指數 證券投資基金 中風險等級 （R3） 中風險等級 （R3） 維持 014511/014512 英大安盈 30 天滾動持有債 券型發(fā)起式證券投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 015274/015275 英大安益中短債債券型證 券投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 015620/015621 英大安悅純債債券型證券 投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 016066 英大中證同業(yè)存單 AAA 指 數 7 天持有期證券投資基 金 低風險等級 （R1） 低風險等級 （R1） 維持 016296 英大通佑純債一年定期開 放債券型證券投資基金 中低風險等級 （R2） 中低風險等級 （R2） 維持 016666/019816 英大延福養(yǎng)老目標日期 2040 三年持有期混合型發(fā) 起式基金中基金（FOF） 中風險等級 （R3） 中風險等級 （R3） 維持
017440/017441 英大安旸純債債券型證券
投資基金
中低風險等級
（R2）
中低風險等級
（R2）
維持
015724/015725 英大碳中和混合型證券投
資基金
中高風險等級
（R4）
中高風險等級
（R4）
維持
016985
英大延福養(yǎng)老目標日期
2035 三年持有期混合型發(fā)
起式基金中基金(FOF)
中風險等級
（R3）
中風險等級
（R3）
維持
017396
英大延福養(yǎng)老目標日期
2045 三年持有期混合型發(fā)
起式基金中基金（FOF）
中風險等級
（R3）
中風險等級
（R3）
維持
017394
英大延福養(yǎng)老目標日期
2050 三年持有期混合型發(fā)
起式基金中基金（FOF）
中風險等級
（R3）
中風險等級
（R3）
維持
016922
英大延福養(yǎng)老目標日期
2055 三年持有期混合型發(fā)
起式基金中基金(FOF)
中風險等級
（R3）
中風險等級
（R3）
維持
017164
英大延福養(yǎng)老目標日期
2060 三年持有期混合型發(fā)
起式基金中基金(FOF)
中風險等級
（R3）
中風險等級
（R3）
維持
020050/020051 英大安華純債債券型證券
投資基金
中低風險等級
（R2）
中低風險等級
（R2）
維持
020844/020845 英大 CFETS0-3 年期政策性
金融債指數證券投資基金
中低風險等級
（R2）
中低風險等級
（R2）
維持
020389
英大福鑫穩(wěn)健養(yǎng)老目標一
年持有期混合型發(fā)起式基
金中基金（FOF）
中低風險等級
（R2）
中低風險等級
（R2）
維持
上述基金風險等級評價說明僅代表本公司的觀點，投資者亦應認真閱讀各基
金的基金合同、招募說明書以及過往的基金定期報告等相關信息，以充分判斷各
基金的風險收益特征。上述基金風險等級評價說明僅適用于英大基金管理有限公
司的直銷客戶，其解釋權歸英大基金管理有限公司。
四、風險提示
投資有風險，投資需謹慎。公開募集證券投資基金（以下簡稱“基金”）是
一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風
險?；鸩煌阢y行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，當投資者購買基
金產品時，既可能按持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資
所帶來的損失。
投資者在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金
產品資料概要等法律文件和風險揭示，充分認識基金的風險收益特征和產品特
性，認真考慮基金存在的各項風險因素，并根據自身的投資目的、投資期限、投
資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產品情況及銷售
適當性意見的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。
根據有關法律法規(guī)，英大基金管理有限公司做出如下風險揭示：
（一）依據投資對象的不同,基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基
金、貨幣市場基金、基金中基金、商品型基金等不同類型，投資者投資不同類型
的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收
益預期越高，投資者承擔的風險也越大。
（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括
基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特
有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例
（開放式基金為百分之十，定期開放基金為百分之二十，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
產品除外）時，投資者將可能無法及時贖回申請的全部基金份額，或投資者贖回
的款項可能延緩支付。
（三）投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)
別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的
投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲得收益，也
不是替代儲蓄的等效理財方式。
（四）特殊類型產品風險揭示：
1.如果投資者購買的產品為貨幣市場基金，購買貨幣市場基金并不等于將資
金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
2.如果投資者購買的產品以定期開放方式運作或者基金合同約定了基金份
額最短持有期限，在封閉期或者最短持有期限內，投資者將面臨因不能贖回或賣
出基金份額而出現的流動性約束。
3.“養(yǎng)老”字樣不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，養(yǎng)老目標基金
不保本，可能發(fā)生虧損。
（五）基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈值高低并不
預示其未來業(yè)績表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對基金業(yè)績表
現的保證。英大基金管理有限公司提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在
做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行
負擔。基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做
出任何承諾或保證。
特此公告。
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