海富通瑞弘6個月定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
海富通瑞弘6個月定期開放債券型證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月19日
送出日期：2025年5月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通瑞弘6個月定開
基金簡稱基金代碼008803
債券
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人東方證券股份有限公司
司
基金合同生效日2020-05-13
基金類型債券型交易幣種人民幣
每滿6個月開放一次，每
個開放期最長不超過20
運作方式定期開放式開放頻率
個工作日，最短不少于5
個工作日。
開始擔任本基金
2025-05-16
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理談于飛
證券從業(yè)日期2005-04-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細情況。
本基金在嚴格控制風險和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎上，通過積極
投資目標
主動的管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準的投資收益。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國
債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級債、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政
府債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)
議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、貨幣市場工具以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國
投資范圍證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券、
可交換債券。法律法規(guī)或監(jiān)管機構日后允許本基金投資的其他品種，
基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆
時有效的法律法規(guī)不基金托管人協(xié)商一致后適時合理地調(diào)整投資范
圍。本基金投資組合資產(chǎn)配置比例為：本基金對債券的投資比例不低
于基金資產(chǎn)總值的80%。但應開放期流動性需要，為保護基金份額持
有人利益，每個開放期開始前15個工作日、開放期及開放期結束后15
個工作日的期間內(nèi)，本基金的債券資產(chǎn)的投資比例可不受前述限制。
開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比
例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證
金、應收申購款等，封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制。
本基金的投資策略主要包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券組合投資策
主要投資策略略；3、信用類債券投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、杠桿
投資策略；6、開放期投資策略。
中債綜合財富（1年以下）指數(shù)收益率×60%+中債綜合財富（1-3年）
業(yè)績比較基準
指數(shù)收益率×20%+一年期定期存款利率（稅后）×20%
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低
風險收益特征
于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：圖中列示的2020年度基金凈值增長率按該年度本基金實際存續(xù)期5月13日（基金合同
生效日）起至12月31日止計算。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構成對本基金業(yè)績
表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策
后，基金運營狀況不基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
按筆收取，1000
M≥500萬元
元/筆
N
贖回費7天≤N
N≥30天-
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人、銷售機構
托管費0.05%基金托管人
審計費用30,000.00會計師事務所
信息抦露費60,000.00規(guī)定抦露報刊
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約
其他費用定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
注：1、本基金費用的種類、計提標準和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交
易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息抦露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告抦露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報抦露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（一）市場風險：1、政策風險。2、經(jīng)濟周期風險。3、利率風險。4、購買力風險。
（二）信用風險
（三）管理風險
（四）操作或技術風險
（五）合規(guī)性風險
（六）模型風險
（七）收益率曲線風險
（八）杠桿放大風險
（九）流動性風險
（十）實施側袋機制對投資者的影響
（十一）本基金法律文件風險收益特征表述不銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
（十二）本基金特有風險
1、本基金每6個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在
非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。開放期如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申
請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流
動性風險，投資者將面臨其贖回申請被拒絕或延期辦理、贖回款項被延緩支付、巨額贖回申
請被延期辦理、面臨贖回成本或申購成本較高等風險。詳見本章節(jié)第一部分第（九）項“流
動性風險”。
2、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金投資品種包含資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構投資人
發(fā)行，且僅在特定機構投資人范圍內(nèi)流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性
較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風險。另外，資產(chǎn)支持證券
還面臨提前償還和延期支付的風險。
（十三）其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
不本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，仸何一方有權根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機構進
行仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見本基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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