華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月19日
送出日期：2025年6月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華泰柏瑞錦瑞債券 基金代碼 008524
下屬基金簡(jiǎn)稱 華泰柏瑞錦瑞債券C 下屬基金交易代碼 008525
基金管理人 華泰柏瑞基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年1月20日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 葉豐 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年6月14日
證券從業(yè)日期 2014年8月25日
基金經(jīng)理 王燁斌 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年1月11日
證券從業(yè)日期 2013年5月1日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式或與其他基金合并等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，但基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并且履行了適當(dāng)程序后，可終止本基金合同，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超級(jí)短期融資券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
主要投資策略 1、類屬資產(chǎn)配置策略 2、債券投資策略 本基金將在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、利率變化趨勢(shì)、收益率曲線形態(tài)變化和發(fā)債主體基本面分析的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略等主動(dòng)投資策略，選擇合適的時(shí)機(jī)和品種構(gòu)建債券組合。 3、股票投資策略 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 5、國(guó)債期貨投資策略 6、存托憑證投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×80%+一年期銀行定期存款稅后收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見(jiàn)《華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） - 0% C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) N＜30天 1.5% -
30天≤N＜180天 0.8% -
180天≤N＜365天 0.1% -
N≥365天 0% -
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.4% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 40,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 80,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的基金費(fèi)用與稅收章節(jié) 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華泰柏瑞錦瑞債券C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.80%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括投資組合的風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金在類別資產(chǎn)配置中，可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，
導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離最優(yōu)化，這可能為基金投資績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
（1）在股票市場(chǎng)投資中，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于以下幾個(gè)方面：1）對(duì)國(guó)家頒布的政策法規(guī)研究是
否準(zhǔn)確深入；2）對(duì)上市公司的研究是否符合市場(chǎng)預(yù)期，該類型股票的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期
和公司自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。在研究過(guò)程中存在的投資人與上市公司之間的信息不對(duì)稱問(wèn)題同樣值
得關(guān)注；3）在股票投資方面的時(shí)間點(diǎn)選擇是否恰當(dāng)，基金經(jīng)理、交易員在指令的發(fā)送時(shí)間、交易處理時(shí)間
都會(huì)影響基金的凈值情況。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)
期投資理念，重視股票投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全規(guī)避股票市場(chǎng)和債券
市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)；4）本基金對(duì)股票市場(chǎng)的篩選與判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確。基本面研究以及定性分析可能都無(wú)
法使得本基金所選券種符合預(yù)期投資目標(biāo)。
（2）在債券投資中，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自以下幾個(gè)方面：1）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及債券
市場(chǎng)基本面研究是否準(zhǔn)確、深入；2）對(duì)企業(yè)類債券的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確?；久嫜芯考捌髽I(yè)類債
券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)；3）本基金所投資的企業(yè)類債券承
載的信用風(fēng)險(xiǎn)要高于高信用等級(jí)的債券（如國(guó)債），若債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、不能按時(shí)或全額支付本金和
利息，將導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失，發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種，本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易
股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
3、當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨
詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬
戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無(wú)法及時(shí)獲得
側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)部分的資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)華泰柏瑞基金官方網(wǎng)站［www.huatai-pb.com］［客服電話：400-888-0001］
1、《華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金基金合同》、《華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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