華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月19日
送出日期：2025年6月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華泰柏瑞錦瑞債券 基金代碼 008524
下屬基金簡稱 華泰柏瑞錦瑞債券A 下屬基金交易代碼 008524
基金管理人 華泰柏瑞基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年1月20日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 葉豐 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年6月14日
證券從業(yè)日期 2014年8月25日
基金經(jīng)理 王燁斌 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年1月11日
證券從業(yè)日期 2013年5月1日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式或與其他基金合并等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決，但基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并且履行了適當(dāng)程序后，可終止本基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在合理控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超級短期融資券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、次級債、可轉(zhuǎn)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑證、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
主要投資策略 1、類屬資產(chǎn)配置策略 2、債券投資策略 本基金將在對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、利率變化趨勢、收益率曲線形態(tài)變化和發(fā)債主體基本面分析的基礎(chǔ)上，綜合運用久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略等主動投資策略，選擇合適的時機(jī)和品種構(gòu)建債券組合。 3、股票投資策略 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 5、國債期貨投資策略 6、存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價指數(shù)收益率×80%+一年期銀行定期存款稅后收益率×20%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.8%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜30天 1.5%
30天≤N＜180天 1.2%
180天≤N＜365天 0.5%
N≥365天 0%
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
審計費用 40,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié) 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額
以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
華泰柏瑞錦瑞債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的投資風(fēng)險包括投資組合的風(fēng)險、管理風(fēng)險、投資合規(guī)性風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
1、本基金特有的風(fēng)險
本基金在類別資產(chǎn)配置中，可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，
導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離最優(yōu)化，這可能為基金投資績效帶來風(fēng)險。
（1）在股票市場投資中，本基金特有的風(fēng)險來自于以下幾個方面：1）對國家頒布的政策法規(guī)研究是
否準(zhǔn)確深入；2）對上市公司的研究是否符合市場預(yù)期，該類型股票的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期
和公司自身經(jīng)營狀況等因素的影響。在研究過程中存在的投資人與上市公司之間的信息不對稱問題同樣值
得關(guān)注；3）在股票投資方面的時間點選擇是否恰當(dāng)，基金經(jīng)理、交易員在指令的發(fā)送時間、交易處理時間
都會影響基金的凈值情況。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長
期投資理念，重視股票投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避股票市場和債券
市場的下跌風(fēng)險；4）本基金對股票市場的篩選與判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確?；久嫜芯恳约岸ㄐ苑治隹赡芏紵o
法使得本基金所選券種符合預(yù)期投資目標(biāo)。
（2）在債券投資中，本基金特有的風(fēng)險主要來自以下幾個方面：1）對宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、政策以及債券
市場基本面研究是否準(zhǔn)確、深入；2）對企業(yè)類債券的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確?；久嫜芯考捌髽I(yè)類債
券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)；3）本基金所投資的企業(yè)類債券承
載的信用風(fēng)險要高于高信用等級的債券（如國債），若債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、不能按時或全額支付本金和
利息，將導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失，發(fā)生信用風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種，本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易
股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
2、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
3、當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨
詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實施期間，側(cè)袋賬
戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得
側(cè)袋賬戶對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華泰柏瑞基金官方網(wǎng)站［www.huatai-pb.com］［客服電話：400-888-0001］
1、《華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金基金合同》、《華泰柏瑞瑞錦瑞債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華泰柏瑞瑞錦瑞債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華泰柏瑞錦瑞債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf