銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2024年12月30日
送出日期：2025年1月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 銀河聚星兩年定開債券 基金代碼 007890
基金管理人 銀河基金管理有限公司 基金托管人 江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每2年開放一次
基金經理 蔣磊 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年12月18日
證券從業(yè)日期 2006年01月02日
基金經理 吳欣雨 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年01月25日
證券從業(yè)日期 2023年11月03日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內，出現以下情況的，本基金可以暫?；鸬倪\作，且無須召開基金份額持有人大會：（1）每個封閉期到期前，基金管理人有權根據市場情況、基金的投資策略等決定是否進入開放期，具體安排以基金管理人公告為準。基金管理人決定暫停進入下一開放期的，基金將在封閉期結束之日的下一個工作日將全部基金份額自動贖回。封閉期結束后，基金暫不開放申購、轉換轉入等相關業(yè)務。同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該封閉期結束之日的下一個工作日的基金份額凈值的精度。（2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉換轉入確認金額，扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數量不滿200人的，基金管理人有權決定是否進入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準?；鸸芾砣藳Q定暫停進入下一封閉期的，投資人未確認的申購申請對應的已繳納申購款項將全部退回；對于當日日終留存的基金份額，將全部自動贖回。同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。（3）基金封閉期到期日因部分資產無法變現或者無法以合理價格變現導致基金部分資產尚未變現的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結束的下一個工作日，基金份額應全部自動贖回，按已變現的基金財產支付部分贖回款項，未變現資產對應贖回款延緩支付，待該部分資產變現后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產最終變現凈額確定?；鸸芾砣藨蜕鲜鲅泳徶Ц?
部分贖回款項的原因和安排在封閉期結束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風險。2、暫停運作期間，基金可暫停更新招募說明書和披露基金份額凈值信息。報告期內未開展任何投資運作的，基金可暫停披露定期報告?；鸸芾砣藳Q定暫停運作或重啟基金運作的，應當依法進行信息披露。3、基金暫停運作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。4、暫停運作期間的所有費用，由基金管理人承擔。暫停運作期間，基金不收取管理費、托管費。5、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者閱讀《銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》第十章了解詳細情況
投資目標 本基金封閉期內采用買入持有到期投資策略，投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的固定收益類金融工具，力求實現基金資產的持續(xù)穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債）、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，但在每次開放期開始前2個月、開放期及開放期結束后2個月的期間內，基金投資不受上述比例限制；在開放期內，本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等，封閉期內不受上述5%的限制。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可在提前公告后調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、封閉期投資策略：本基金在封閉期內采用買入并持有到期投資策略，所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期，所投資產到期日（或回售日）不得晚于封閉期到期日。本基金投資含回售權的債券時，應在投資該債券前，確定行使回售權或持有至到期的時間；債券到期日晚于封閉期到期日的，基金管理人應當行使回售權而不得持有至到期日?；鸸芾砣丝梢曰诔钟腥死鎯?yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。包括：（1）類屬配置策略；（2）信用債券精選策略：本基金將定期對持有債券的信用資質和償債能力進行評估。封閉期內，如本基金持有債券的信用狀況出現急劇惡化，甚至存在違約風險，影響到本基金的買入持有到期策略的實施，本基金將對該債券進行處置；（3）杠桿投資策略；（4）現金管理策略；（5）資產支持證券投資策略。 2、開放期投資策略：開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，以滿足投資人的贖回要求，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，防范流動性風險。
業(yè)績比較基準 封閉期起始日公布的2年期定期存款利率(稅后)+1.5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金，
高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產比例的分項之和與合計可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日為2019年12月18日，生效當年非完整自然年度，業(yè)績表現截止日期2023年12月
31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.4%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.2%
M≥5,000,000 1,000.0元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 0.1%
N≥30天 0
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 50,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.20%
注：基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測
算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1.本基金投資策略所特有的風險
（1）信用風險對本基金買入持有到期投資策略的影響
為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券的信用資質和發(fā)行人的償付能力進行評估。對于存在信
用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風險處置預案。封閉期內，如本基金持有債券的信用風險顯著
增加時，為減少信用損失，本基金將對該債券進行處置。
（2）基金封閉期到期日因部分資產無法變現或者無法以合理價格變現導致基金部分資產尚未變現的，基
金將暫停進入下一開放期，封閉期結束的下一個工作日，基金份額應全部自動贖回，按已變現的基金財產支
付部分贖回款項，未變現資產對應贖回款延緩支付，待該部分資產變現后支付剩余贖回款。贖回價格按全部
資產最終變現凈額確定?；鸸芾砣藨蜕鲜鲅泳徶Ц恫糠众H回款項的原因和安排在封閉期結束后的下一
個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風險。
（3）在封閉期內，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結構在封閉
期內不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。
（4）本基金定期對持有的固定收益品種的賬面價值進行檢查，如有客觀證據表明其發(fā)生了減值的，應當與
托管人協(xié)商一致后對所投資資產計算確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產發(fā)生計
提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。
2.債券型證券投資基金共有的風險，如市場風險、管理風險、流動性風險、投資資產支持證券的風險、未知
價風險及其他風險等。
3.當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟動側袋機制，
具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱
進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋
機制時的特定風險。
(二)重要提示
本基金根據中國證券監(jiān)督管理委員會2019年8月5日《關于準予銀河聚星兩年定期開放債券型證券投
資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可【2019】1466號）的注冊，進行募集。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資
于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證投資于本基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金
的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期報告等。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地
點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方
承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見銀河基金管理有限公司網站[www.cgf.cn][400-820-0860]
1.《銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資基金基金合同》、《銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資
基金托管協(xié)議》、《銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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