國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）
國壽安保尊耀純債債券型
證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
【重要提示】
國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）根據(jù)2019年7
月24日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）《關于準予國壽安
保尊耀純債債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可【2019】1386號）注冊
并進行募集。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的準予注冊，并不表明其對本基金的投
資價值、收益和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風
險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
中央銀行票據(jù)、金融債券、次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)
換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債、證券公司短期公司債券等）、
資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通
知存款等）、國債期貨、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，因持有可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票，本基金將在其可
交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金為債券型基金，其預期收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高
于貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的中低預期收益/風險品種。
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風
險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、
經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險、個別證券特有
的非系統(tǒng)性風險、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風險、基金管
理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險等等。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基金
產(chǎn)品資料概要和基金合同等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)
品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本次招募說明書所載內(nèi)容更新截止日為2025年4月30日，有關財務數(shù)據(jù)截止
日為2025年3月31日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計），凈值表現(xiàn)截止日為2024年12月31日。
目錄
第一部分緒言....................................................1
第二部分釋義....................................................2
第三部分基金管理人..............................................7
第四部分基金托管人.............................................17
第五部分相關服務機構(gòu)...........................................22
第六部分基金的募集.............................................24
第七部分基金合同的生效.........................................25
第八部分基金份額的申購與贖回...................................26
第九部分基金的投資.............................................37
第十部分基金的業(yè)績.............................................48
第十一部分基金的財產(chǎn)...........................................49
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.......................................50
第十三部分基金的收益分配.......................................56
第十四部分基金的費用與稅收.....................................58
第十五部分基金的會計與審計.....................................61
第十六部分基金的信息披露.......................................62
第十七部分側(cè)袋機制.............................................69
第十八部分風險揭示.............................................72
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..................77
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要...................................79
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................96
第二十二部分對基金份額持有人的服務............................110
第二十三部分其它應披露事項....................................112
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式........................113
第二十五部分備查文件..........................................114
第一部分緒言
《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說
明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險
管理規(guī)定》”）以及《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡
稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作
任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會
（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、
義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有
人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基
金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指國壽安?；鸸芾碛邢薰?
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金合同》及對
基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國壽安保尊耀
純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基
金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會
關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)
證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金
的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構(gòu)：指國壽安?；鸸芾碛邢薰疽约胺稀朵N售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為國壽安?；鸸?
理有限公司或接受國壽安?；鸸芾碛邢薰疚写鸀檗k理登記業(yè)務的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金份額
變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)、投資者及其他有關各方共同
遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、A類基金份額：指在投資人認（申）購時收取認（申）購費，不收取銷
售服務費，且在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費的基金份額類別
44、C類基金份額：指在投資者認（申）購時不收取認（申）購費，而是從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費的基金份
額類別
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
55、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
56、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
58、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損
害并得到公平對待
59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、概況
（一）基金管理人概況
名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12
層
法定代表人：于泳
設立日期：2013年10月29日
注冊資本：12.88億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
客戶服務電話：4009-258-258
聯(lián)系人：耿馨雅
國壽安?；鸸芾碛邢薰窘?jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號文核準設
立?；鸸芾砣斯蓶|為中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，持有股份85.03%；
NATIONAL MUTUAL FUNDS MANAGEMENT LTD.(國家共同基金管理有限公
司)，持有股份14.97%。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
于泳先生，董事長，經(jīng)濟學碩士，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任中國人壽資產(chǎn)管理有限
公司黨委書記、總裁、董事，中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司非執(zhí)行董事，中國
人壽富蘭克林資產(chǎn)管理有限公司董事長。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司黨委副
書記、黨委委員、副總裁、總裁助理，中國人壽保險（海外）股份有限公司黨委
委員、副總裁，中國人壽保險股份有限公司銀行保險部總經(jīng)理助理等。
高嵩先生，董事，碩士研究生。曾任中國人壽保險股份有限公司投資管理中
心副總經(jīng)理，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司廈門市分公司黨委委員、總經(jīng)理助
理，中國建筑股份有限公司基礎設施事業(yè)部廈門分部經(jīng)理等。
鄂華先生，董事，碩士研究生?，F(xiàn)任國壽安保基金管理有限公司黨委書記、
總經(jīng)理，國壽財富管理有限公司董事長。曾任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副
書記、副總經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司權益投資部總經(jīng)理、基金投資部副
總經(jīng)理等。
葉蕾女士，董事，工商管理碩士?，F(xiàn)任中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司非執(zhí)
行董事、國壽財富管理有限公司董事。曾任中華全國工商業(yè)聯(lián)合會國際聯(lián)絡部副
處長、澳大利亞安保集團北京代表處首席代表等。
楊金觀先生，獨立董事，碩士研究生?，F(xiàn)任中央財經(jīng)大學會計學院教授，中
國人民人壽保險股份有限公司獨立董事，大悅城控股集團股份有限公司獨立董事，
龍江元盛和牛產(chǎn)業(yè)股份有限公司獨立董事，華電新能源集團股份有限公司獨立董
事。曾任中央財經(jīng)大學教務處處長、會計學院黨總支書記兼副院長。
周黎安先生，獨立董事，博士研究生?，F(xiàn)任北京大學光華管理學院教授，北
京大學經(jīng)濟與管理學部主任，第十四屆全國政協(xié)委員，智慧互通科技股份有限公
司獨立董事。曾任北京大學光華管理學院副院長等。
羅琦先生，獨立董事，博士研究生?，F(xiàn)任武漢大學經(jīng)濟與管理學院金融系教
授、博士生導師，《經(jīng)濟評論》副主編，教育部新世紀優(yōu)秀人才支持計劃入選者。
曾任武漢造船專用設備廠助理經(jīng)濟師，華中科技大學管理學院博士后，武漢大學
經(jīng)濟與管理學院金融系副教授等。
2、高級管理人員
鄂華先生，總經(jīng)理，碩士。簡歷同上。
王東旭先生，副總經(jīng)理，法學學士，曾任中國人壽保險公司人事部處長，中
國人壽保險（集團）公司人力資源部副總經(jīng)理、黨委組織部副部長，中國人壽資
產(chǎn)管理有限公司黨群工作部/工會工作部主任，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司人力
資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事會監(jiān)事；現(xiàn)任
國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副書記、副總經(jīng)理。
王文英女士，副總經(jīng)理，碩士。曾任中國人壽保險股份有限公司財務主管，
中國人壽資產(chǎn)管理有限公司財務會計經(jīng)理，國壽安保基金管理有限公司總經(jīng)理助
理、綜合管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委委員、
副總經(jīng)理、首席信息官、財務負責人。
韓占鋒先生，督察長，碩士。曾任博時基金管理有限公司境內(nèi)基金資產(chǎn)核算
組主管，國壽安?；鸸芾碛邢薰具\營總監(jiān)、運營管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任國壽安
?；鸸芾碛邢薰军h委委員、督察長，國壽財富管理有限公司董事。
張琦先生，股票投資總監(jiān)，碩士。曾任中銀基金管理有限公司基金經(jīng)理、基
金經(jīng)理助理；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰竟善蓖顿Y總監(jiān)、股票投資部總監(jiān)及
基金經(jīng)理。
王福新先生，總經(jīng)理助理，博士后。曾任中國海洋大學教師、大公國際資信
評估有限公司金融機構(gòu)部副總經(jīng)理、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司博士后工作
站研究員，中國人壽保險股份有限公司內(nèi)控合規(guī)部高級主管、投資管理部評估分
析處經(jīng)理、人民幣投資管理處高級經(jīng)理、委托投資管理一處資深經(jīng)理；現(xiàn)任國壽
安?；鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理助理。
岳海先生，總經(jīng)理助理，碩士。自2009年以來，曾先后擔任中國銀行業(yè)監(jiān)
督管理委員會主監(jiān)管員，中國工商銀行資產(chǎn)管理部高級經(jīng)理，交通銀行總行資產(chǎn)
管理中心資本市場部負責人，西南證券股份有限公司資產(chǎn)管理金融投資部總經(jīng)理，
景順長城基金管理有限公司總經(jīng)理助理等職務。2020年7月加入國壽安?；?
管理有限公司，2021年3月任公司總經(jīng)理助理。
3、本基金基金經(jīng)理
唐笑天先生，北京大學經(jīng)濟學碩士。曾任中國國際金融股份有限公司分析師、
天風證券股份有限公司高級分析師、華安基金管理有限公司研究員、永贏基金管
理有限公司權益部宏觀策略組長、國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸾?jīng)理助理。現(xiàn)
任國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸾?jīng)理。2024年3月起任國壽安保尊耀純債債
券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年11月起任國壽安保尊慶6個月持有期債券
型證券投資基金、國壽安保穩(wěn)鑫一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2025
年3月起任國壽安保穩(wěn)弘混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
黃力先生于2019年10月22日至2024年11月15日任本基金基金經(jīng)理。
闞磊先生于2020年7月27日至2023年2月1日任本基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
鄂華先生：國壽安保基金管理有限公司總經(jīng)理。
張琦先生：國壽安保基金管理有限公司股票投資總監(jiān)、股票投資部總經(jīng)理。
王曉曲先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理助理。
段辰菊女士：國壽安保基金管理有限公司研究總監(jiān)、研究部總經(jīng)理。
黃力先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰径噘Y產(chǎn)投資部總經(jīng)理。
桑迎先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰就顿Y管理部副總經(jīng)理兼貨幣投資二級
部總經(jīng)理。
王錄琦先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰竟潭ㄊ找嫱顿Y部總經(jīng)理。
5、上述人員之間均不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，將已募集資金并加計銀行
同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人將嚴格遵守基金合同，按照招募說明書列明的投資目標、策
略及限制全權處理本基金的投資；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止和基金合同約定的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構(gòu)的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違法現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用
該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事
或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、公司內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則
內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)
行。
（3）獨立性原則
公司各機構(gòu)、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其
它資產(chǎn)的運作分離。
（4）相互制約原則
公司內(nèi)部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控
制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、公司制定內(nèi)部控制制度原則
（1）合法合規(guī)性原則：公司內(nèi)控制度符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。
（2）全面性原則：內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有
制度上的空白或漏洞。
（3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)
點。
（4）適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)
營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
3、公司內(nèi)部控制制度主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公
司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，
營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章
制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必
須忠于職守，勤勉盡責，嚴格遵守國家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。
公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事職能，嚴禁不正當關聯(lián)交
易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權益。
公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分工，
操作相互獨立。公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、
透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效
的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、
嚴密有效的三道監(jiān)控防線。
人力資源政策和措施。公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機
制，確保公司人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風險評估
風險評估的前提條件是設立目標。只有先確立了目標，管理層才能針對目標
確定風險并采取必要的行動來管理風險。設立目標是管理過程中重要的一部分。
盡管其并非內(nèi)部控制要素，但它是內(nèi)部控制得以實施的先決條件。
公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分
析，及時防范和化解風險。
（3）控制活動
授權控制。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分了解和履行各自的職權，
建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。公司各業(yè)務部門、分
支機構(gòu)和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內(nèi)行使相應的職責。公司授權要適當，對
已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時
修改或取消授權。
與控股股東之間的風險隔離。公司與控股股東之間經(jīng)營業(yè)務和經(jīng)營場地有效
隔離，經(jīng)營管理人員不得相互兼職。公司與控股股東之間的財務管理嚴格隔離，
保證賬簿分設，會計核算獨立。公司與控股股東之間的投資運作和信息傳遞嚴格
隔離，不得提供有關投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當關聯(lián)交易，禁
止任何形式的利益輸送。
資產(chǎn)分離控制?；鹳Y產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實
行獨立運作，分別核算。
業(yè)務隔離控制?；鹳Y產(chǎn)的運作管理與公司自有資金實行獨立隔離運作，在
人員配置、崗位職責及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務規(guī)則與流程、有關銀行存款賬號、
證券賬號等分開設置，并分開核算。
崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標管理和制定規(guī)范的崗位責任制，各
崗位人員各司其職、嚴格遵守操作程序和工作標準，限制越權、穿插、代理等行
為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管與賬
務相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作相分離，
前臺交易與后臺結(jié)算相分離，損失的確認與核銷相分離，風險評定人員與業(yè)務辦
理崗位相分離等。
物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、研
究、公司自有資金管理等相關部門，在空間上和制度上適當隔離。強調(diào)中央交易
室和綜合管理部門的一級保密性，實行嚴格的門禁制度，并相應建立安全保障設
施；對因業(yè)務需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴格的批準程序、保密守則和監(jiān)督
處罰措施。
危機處理機制。公司制訂了切實有效的緊急情況處理制度，建立危機處理機
制和程序。
（4）信息與溝通
維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。公司制定管理和業(yè)務報告
制度。包括定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每月、每
季度等不同的時間、頻次進行報告。臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后的及時報
告。
（5）內(nèi)部監(jiān)督
公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的合規(guī)管理部和監(jiān)察稽核
部，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。
（6）法律法規(guī)指引
公司將嚴格貫徹基金管理相關的法律法規(guī)，嚴格依法經(jīng)營。
各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實施或提交前，均需經(jīng)合規(guī)管理部進行合
法合規(guī)審核。
督察長和合規(guī)管理部負責監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合同
的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風險。
合規(guī)管理部負責跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務部門的運作提供合規(guī)建
議和咨詢及政策等方面的咨詢及指引，提供合規(guī)方面的培訓。
第四部分基金托管人
(一)基金托管人概況
基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設立的全
國性股份制商業(yè)銀行，也是嚴格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》設立的一
家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券
交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權分置改革，成為
國內(nèi)首家實施股權分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H
股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行
不斷完善公司治理，大力推進改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務，致力于
成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產(chǎn)托管部負責人，博士研究生，具有基金托管人
高級管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務、托管業(yè)務運作、銀行信息管理等
工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實的總部管理經(jīng)歷。曾任中國工商銀行總
行資產(chǎn)托管部營銷專家。
3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中
華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務的銀行。為了
更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管
部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務的
原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工102
人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，67%以上員工具有碩士
以上學位。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的
經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務服務和先進的托管業(yè)務平
臺，為境內(nèi)外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務。中國民生銀行
資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家資管機構(gòu)及合
作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產(chǎn)托管部始終堅持以客戶為中心，致力于
為客戶提供全面的綜合金融服務。對內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對外廣泛搭建客戶服
務平臺，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務，得到各界的
充分認可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國民生銀行榮獲人力資源社會保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)
年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報告工作優(yōu)秀管理機構(gòu)”獎，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記
結(jié)算有限責任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項，獲評《金融理財》頒發(fā)的“第
十三屆金貔貅獎2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融
時報》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時報》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天
璣獎”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”，《新浪財經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務創(chuàng)新
銀行”獎，《每日經(jīng)濟新聞報》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎”等獎項。
截至2025年3月31日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基
金、中銀新趨勢靈活配置混合型證券投資基金、長信利盈靈活配置混合型證券投
資基金等共336只證券投資基金，基金托管規(guī)模12,517.48億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風險控制目標
(1)建立完整、嚴密、高效的風險控制體系，形成科學的決策機制、執(zhí)行機
制和監(jiān)督機制，防范和化解經(jīng)營風險，保障資產(chǎn)托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管財產(chǎn)
的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理
念，嚴格控制合規(guī)風險，保證資產(chǎn)托管業(yè)務符合國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則。
(3)以相互制衡健全有效的風控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎，
以落實到位的過程控制為著眼點，以先進的信息技術手段為依托，建立全面、系
統(tǒng)、動態(tài)、主動、有利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務穩(wěn)健運行的
風險控制制度，確保托管業(yè)務信息真實、準確、完整、及時。
2.內(nèi)部風險控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作?？傂酗L險管理委員會是總行
高級管理層下設的風險管理專業(yè)委員會，對高級管理層負責，支持高級管理層履
行職責。資產(chǎn)托管業(yè)務風險控制工作在總行風險管理委員會的統(tǒng)一部署和指導下
開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務運行中的風險，具體職責與分
工如下：總行風險管理部作為總行風險管理委員會秘書機構(gòu)，是全行風險管理的
統(tǒng)籌部門，對資產(chǎn)托管部的風險控制工作進行指導；總行法律合規(guī)部負責資產(chǎn)托
管業(yè)務項下的相關合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對業(yè)務開展進行合規(guī)檢查并
督導問題整改落實；總行審計部對全行托管業(yè)務進行內(nèi)部審計，包括定期內(nèi)部審
計、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽風險應急預案。
3.內(nèi)部風險控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風險控制應符合和體現(xiàn)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項政
策。
(2)全面性原則。風險控制覆蓋托管部的各個業(yè)務中心、各個崗位和各級人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員應全力維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒有超越制度約束的權力。
(4)預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務中
風險發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且
隨著托管部經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變進行及時的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵
塞漏洞。
(6)獨立性原則。各業(yè)務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險合規(guī)管
理中心是資產(chǎn)托管部下設的執(zhí)行機構(gòu)，不受其他業(yè)務中心和個人干涉。業(yè)務操作
人員和檢查人員嚴格分開，以保證風險控制機構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務中心、各崗位權責明確，相互牽制，通過切實可
行的相互制衡措施來消除風險控制的盲點。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財務與托管資產(chǎn)財務嚴格分開；托管業(yè)務日
常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風險控制制度和措施
(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風險識別與評估：定期組織進行風險識別、評估，制定并實施風險控制
措施。
(4)相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像
監(jiān)控。
(5)人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
(6)應急預案：制定完備的應急預案，并組織員工定期演練；建立異地災備
中心，保證業(yè)務不中斷。
5.資產(chǎn)托管部內(nèi)部風險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、
監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務風險控制體系。
(1)堅持風險管理與業(yè)務發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司
資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強調(diào)規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風
險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，
新問題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，
視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。
(2)實施全員風險管理。將風險控制責任落實到具體業(yè)務中心和業(yè)務崗位，
每位員工對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負責。
(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向雙人
制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)
構(gòu)。
(4)以制度建設作為風險管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設，
已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風險控制制度，包括業(yè)務管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工
行為規(guī)范、崗位職責及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)
境和業(yè)務的發(fā)展還會不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風險控制的關鍵。制度落實檢查是風險控制管理的
有力保證。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設置風險合規(guī)管理中心，依照有關法律規(guī)章，定期對
業(yè)務的運行進行檢查?？傂袑徲嫴坎欢ㄆ趯ν泄軜I(yè)務進行審計。
(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。托管業(yè)務系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務方
面而且從風險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務技術系統(tǒng)具有較強的自動風
險控制功能。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對基金的投資范圍、基金投資比例、
基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值的計算、基金管理人報酬
的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金
的劃付、基金收益分配等進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關
法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應及時以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對確認，并以書面形式對基
金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促
基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關服務機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）國壽安?；鸸芾碛邢薰局变N中心
名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號
法定代表人：于泳
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12
層
客戶服務電話：4009-258-258
傳真：010-50850777
聯(lián)系人：孫瑤
（2）國壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)（網(wǎng)址：
https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)請詳見基金管理人官網(wǎng)公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關
法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12
層
法定代表人：于泳
客戶服務電話：4009-258-258
傳真：010-50850966
聯(lián)系人：干曉樹
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
電話：+86 10 8508 7174
傳真：+86 10 8518 5111
聯(lián)系人：胡東方
經(jīng)辦注冊會計師：龔凱、胡東方
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同
及其他有關規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2019年7月24日《關于準予國壽安保尊耀純債
債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可【2019】1386號）注冊進行募集。
本基金募集期為2019年9月18日至2019年10月18日，共募集643,276,185.81份
國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金份額，有效認購戶數(shù)為2557戶。
本基金的基金類型為債券型證券投資基金，基金運作方式為契約型開放式，
存續(xù)期限為不定期。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金的基金合同于2019年10月22日生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開
基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行，具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的
營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金于2020年1月20日起開放日常申購贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基
金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類別基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購
資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、
贖回申請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項，
若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，
贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款
項劃往基金份額持有人賬戶。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)
故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付
辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人或基金管理人委托的登記機構(gòu)應以交易時間結(jié)束前受理有效申
購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登
記機構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申
請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認
時間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者通過其他銷售機構(gòu)和基金管理人直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次申購和單
筆追加申購的最低金額均為1.00元（含申購費），超過最低申購金額的部分不設
金額級差；投資者通過直銷中心柜臺首次申購的，首次最低申購金額為人民幣
1.00元（含申購費），單筆追加申購金額不得低于1.00元（含申購費），超過最
低申購金額的部分不設金額級差?；痄N售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的
規(guī)定為準。
2、投資者將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限
制。
3、投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額的數(shù)量不設上限限
制。
4、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回基金份額時，每次贖回申請不得低于1
份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在某一銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）的某一基
交易賬戶內(nèi)保留的基金份額余額不足1份的，余額部分基金份額必須一同全部贖
回?；痄N售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
5、基金管理人有權規(guī)定單一投資者單日或單筆申購金額上限，具體金額請
參見更新的招募說明書或相關公告。
6、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日凈申購比例上限，具體
規(guī)?；虮壤舷拚垍⒁姼碌恼心颊f明書或相關公告。
7、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制，具體規(guī)定請參見相關公告。
8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回
份額和最低基金份額保留余額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基金
份額不收取申購費。本基金A類基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減，
適用以下前端收費費率標準：
申購金額（元） A類基金份額的申購費率 C類基金份額的申購費率
M 0.80% 0%
100萬 ≤ M 0.50%
300萬 ≤ M 0.30%
M ≥ 500萬 按筆收取，1000元/筆
注：M為申購金額。
投資者在一天之內(nèi)多次申購的，需按單一基金交易賬戶當日累計申購金額對
應的費率計算申購費用。
2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖
回基金份額時收取，贖回費全額歸入基金財產(chǎn)。贖回費率如下：
持有期限（Y） 贖回費率
Y＜ 7日 1.50%
7日≤Y＜ 30日 0.10%
Y ≥ 30日 0%
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對基金投資者適當調(diào)
低基金申購費率、贖回費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)
管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：
（1）申購A類基金份額的計算：
1）申購費用適用比例費率：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日該類基金份額凈值
2）申購費用適用固定金額：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/申購當日該類基金份額凈值
（2）申購C類基金份額的計算
申購份額=申購金額/申購當日該類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者投資1萬元申購本基金A類基金份額，申購費率為0.80%，假設
申購當日A類基金份額的基金份額凈值為1.1370元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額＝10,000/(1+0.80%)＝9,920.63元
申購費用＝10,000-9,920.63＝79.37元
申購份額＝9,920.63/1.1370=8,725.27份
即：投資者投資1萬元申購本基金A類基金份額，申購費率為0.80%，假設申
購當日基金份額凈值為1.1370元，則其可得到8,725.27份的申購份額。
2、本基金贖回金額的計算：
本基金的凈贖回金額為贖回總金額扣減贖回費用，采用“份額贖回”方式，
贖回價格以T日的該類基金份額凈值為基準進行計算。計算公式如下：
贖回總金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為18日，對應的贖
回費率為0.10%，假設贖回當日A類基金份額的基金份額凈值是1.0520元，則其可
得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.0520=10,520.00元
贖回費用=10,520.00×0.10%=10.52元
凈贖回金額=10,520.00?10.52=10,509.48元
即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為18日，對應的贖回
費率為0.10%，假設贖回當日A類基金份額的基金份額凈值是1.0520元，則其可得
到的凈贖回金額為10,509.48元。
3、本基金各類份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當
天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當
延遲計算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕的，被拒絕的申購款項本金將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦
理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以
此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）當基金發(fā)生巨額贖回且存在單個基金份額持有人超過前一開放日基金總
份額20%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以對超出的部分贖回申請進行延
期辦理。如基金管理人對于其超過基金總份額20%以上部分的贖回申請實施延期
辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放
日的該類別基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；
對于基金管理人接受的該持有人的有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申請與其他基
金份額持有人的贖回申請一并辦理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將
當日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當日未獲受理的
部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能
贖回部分作自動延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也
可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”部分的規(guī)定。
十九、其他業(yè)務
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人可制定相應的業(yè)務規(guī)則并開展相關業(yè)務，并依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定進行公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在保持資產(chǎn)流動性以及嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資
管理，力爭為基金份額持有人提供超越業(yè)績比較基準的當期收益以及長期穩(wěn)定的
投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
中央銀行票據(jù)、金融債券、次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)
換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債、證券公司短期公司債券等）、
資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通
知存款等）、國債期貨、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，因持有可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票，本基金將在其可
交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
三、投資策略
本基金在投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀
經(jīng)濟的動態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動性投資策略，主要包括：類屬資產(chǎn)配置
策略、期限結(jié)構(gòu)策略、久期調(diào)整策略、個券選擇策略、分散投資策略、回購套利
策略等投資管理手段，對債券市場及債券收益率曲線的變化進行預測，相機而動、
積極調(diào)整。
1、債券投資策略
（1）類屬資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟變量和宏觀經(jīng)濟政策進行分析，預測未來的利率趨勢，
判斷證券市場對上述變量和政策的反應，并根據(jù)不同類屬資產(chǎn)的風險來源、收益
率水平、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類屬資產(chǎn)收益差異、
市場偏好以及流動性等因素，采取積極投資策略，定期對投資組合類屬資產(chǎn)進行
最優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權數(shù)。
（2）期限結(jié)構(gòu)策略
收益率曲線形狀變化的主要影響因素是宏觀經(jīng)濟基本面以及貨幣政策，而投
資者的期限偏好以及各期限的債券供給分布對收益率形狀有一定影響。對收益率
曲線的分析采取定性和定量相結(jié)合的方法。定性方法為：在對經(jīng)濟周期和貨幣政
策分析下，對收益率曲線形狀可能變化給予一個方向判斷；定量方法為：參考收
益率曲線的歷史趨勢，同時結(jié)合未來的各期限的供給分布以及投資者的期限偏好，
對未來收益率曲線形狀做出判斷。
在對于收益率曲線形狀變化和變動幅度做出判斷的基礎上，結(jié)合情景分析結(jié)
果，提出可能的期限結(jié)構(gòu)配置策略。
（3）久期調(diào)整策略
本基金將根據(jù)中長期內(nèi)的宏觀經(jīng)濟波動趨勢，形成對未來市場利率變動方向
的預期，在一定范圍內(nèi)適當對資產(chǎn)組合久期進行動態(tài)調(diào)整。當預期收益率曲線下
移時，適當提高組合久期，以增強投資組合收益；當預期收益率曲線上移時，適
當降低組合久期，以規(guī)避債券市場下跌帶來的風險。
（4）個券選擇策略
本基金將利用公司內(nèi)部信用評級體系，對債券發(fā)行主體所在行業(yè)發(fā)展以及公
司治理、財務狀況等信息進行深入研究并及時跟蹤。在此基礎上，結(jié)合債券發(fā)行
具體條款，對債券的收益性、安全性、流動性等因素進行分析。同時參考債券外
部評級，對債券發(fā)行人和債券的信用風險細致甄別，做出綜合評價，并著重挑選
資質(zhì)良好及信用評級被低估的券種進行投資。
（5）分散投資策略
本基金將適當分散行業(yè)選擇和個券配置的集中度，以降低個券及行業(yè)信用事
件給投資組合帶來的沖擊。
（6）回購套利策略
回購套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用產(chǎn)品投資和回購交易結(jié)
合起來，管理人根據(jù)信用產(chǎn)品的特征，在信用風險和流動性風險可控的前提下，
或者通過回購融資來博取超額收益，或者通過回購的不斷滾動來套取信用債收益
率和資金成本的利差。
（7）可轉(zhuǎn)換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券具有抵御下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。本基金將選
擇公司基本面優(yōu)良、具有較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券進行投資，并采用期權定價
模型等數(shù)量化估值工具評定其投資價值，以合理價格買入并持有。本基金持有的
可轉(zhuǎn)換債券可以轉(zhuǎn)換為股票。
（8）證券公司短期公司債券投資策略
基于控制風險需求，本基金將綜合研究及跟蹤證券公司短期公司債券的信用
風險、流動性風險等方面的因素，適當投資證券公司短期公司債券。
2、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券的定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)
的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率等。本基金將深入分析上述基本面因素，并輔助采用
蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型，評估其內(nèi)在價值。
3、國債期貨投資策略
本基金的國債期貨投資將以風險管理為原則，以套期保值為目的。本基金管
理人將按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合國債現(xiàn)貨市場和期貨市場的波動性、流動
性等情況，通過多頭或空頭套期保值等策略進行操作，獲取超額收益。
四、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為中債綜合（全價）指數(shù)收益率。
中債綜合指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制的反映中國債券市場
總體走勢的代表性指數(shù)。該指數(shù)的樣本券覆蓋我國銀行間市場和交易所市場，成
份債券包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債券、短期融資券等幾乎所有債券種
類，具有廣泛的市場代表性。全價指數(shù)是以債券全價計算的指數(shù)值，債券付息后
利息不再計入指數(shù)之中。
本基金的業(yè)績比較基準根據(jù)本基金投資風格和策略特點設置，能夠準確反映
本基金的風險收益特征，便于基金管理人合理衡量比較本基金的業(yè)績表現(xiàn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客
觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人
合法權益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準進行相應調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基
準須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，并報中國證監(jiān)會備案后公告，而無需
召開基金份額持有人大會。
五、風險收益特征
本基金為債券型基金，其預期收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高
于貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的中低預期收益/風險品種。
六、基金管理人運用基金財產(chǎn)的投資決策依據(jù)與投資程序
（一）投資決策依據(jù)
1、國家有關法律法規(guī)、基金合同和基金管理人相關制度的有關規(guī)定；
2、宏觀經(jīng)濟、利率走勢、產(chǎn)業(yè)狀況、債券發(fā)行人的信用狀況及相關政策等
可能的影響因素；
3、可投資品種的預期收益、風險狀況等。
（二）投資決策機制及程序
本基金的投資決策機制為投資決策委員會領導下的基金經(jīng)理負責制。投資決
策委員會負責制定基金投資方面的整體戰(zhàn)略和原則；審定基金季度資產(chǎn)配置和調(diào)
整計劃；審定基金季度投資報告；決定基金禁止的投資事項等?；鸾?jīng)理負責資
產(chǎn)配置、個券配置、投資組合的構(gòu)建和日常管理。
1、投資決策委員會制定整體投資戰(zhàn)略；
2、固定收益研究員根據(jù)自身或者其他研究機構(gòu)的研究成果，形成利率走勢
和流動性狀況預測、券種配置建議等，為債券決策提供支持；
3、基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的投資戰(zhàn)略，結(jié)合研究員的研究報告，擬
訂所轄基金的具體投資計劃，包括：資產(chǎn)配置、個券選擇、杠桿策略和流動性策
略等投資方案；
4、投資決策委員會根據(jù)基金經(jīng)理提交的方案進行論證分析，并形成決策紀
要；
5、基金經(jīng)理根據(jù)決策紀要，構(gòu)造具體的投資組合及操作方案，交由交易管
理部執(zhí)行；
6、交易管理部按有關交易規(guī)則執(zhí)行，并將有關信息反饋至基金經(jīng)理；
7、基金績效評估與風險管理人員重點控制基金投資組合的市場風險和流動
性風險，定期進行基金績效評估，并向投資決策委員會提交綜合評估意見和改進
方案。
七、投資限制
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金投資可轉(zhuǎn)換債券不超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（13）本基金持有的單只證券公司短期公司債券，其市值不得超過本基金資
產(chǎn)凈值的10%；
（14）本基金參與國債期貨交易，遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金參與國債期貨，所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債
券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同
關于債券投資比例的有關約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%，因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（15）、（16）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以
變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估
機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三
分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進
行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
八、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權人權利，保
護基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
十一、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的凈值表現(xiàn)和投資組合報
告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。本投資組
合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，報告期間為2025年1月1日至3月31
日。本報告財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 306,889,434.37 94.87
其中：債券 306,889,434.37 94.87
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 16,564,510.69 5.12
8 其他資產(chǎn) 37,738.34 0.01
9 合計 323,491,683.40 100.00
2.報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1)報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2)報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 30,422,658.63 10.60
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 166,834,857.54 58.11
其中：政策性金融債 30,592,369.87 10.65
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 51,545,083.29 17.95
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 58,086,834.91 20.23
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 306,889,434.37 106.89
5.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比
例（%）
1 232380008 23廣州農(nóng)商行二級資本債01 200,000 21,384,060.27 7.45
2 232280003 22成都銀行二級資本債01 200,000 21,134,054.79 7.36
3 240017 24附息國債17 200,000 20,496,801.10 7.14
4 2128008 21中國銀行二級01 200,000 20,441,649.32 7.12
5 230202 23國開02 200,000 20,257,534.25 7.06
6.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9.報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.投資組合報告附注
1)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或
在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到銀保監(jiān)分局的處罰；成都銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國
家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、銀保監(jiān)分局的處罰；中國銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到地方國稅局、地方市場監(jiān)督管理局、地方應急管理廳、國家金融監(jiān)督管理總
局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、國家外匯管理局、紀委、銀保監(jiān)分局、
證監(jiān)會分局、中國人民銀行分支行的處罰；國家開發(fā)銀行在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家
金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、紀委、銀保監(jiān)分局、
中國人民銀行分支行的處罰；廣州銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融
監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、銀保監(jiān)分局的處罰；建信人壽保險股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到地方市場監(jiān)督管理局、國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局、國家金融監(jiān)督
管理總局地方監(jiān)管局、銀保監(jiān)分局的處罰；齊魯銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾
受到國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管分局的處罰；廈門國際銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局地方監(jiān)管局、銀保監(jiān)分局的處罰。
本基金對上述主體發(fā)行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合同的要
求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰。
2)基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期末未持有股票。
3)其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 15,545.46
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 22,192.88
6 其他應收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 37,738.34
4)報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 110059 浦發(fā)轉(zhuǎn)債 5,443,445.21 1.90
2 113042 上銀轉(zhuǎn)債 3,619,389.04 1.26
3 113056 重銀轉(zhuǎn)債 3,525,406.03 1.23
4 127092 運機轉(zhuǎn)債 3,340,738.25 1.16
5 110077 洪城轉(zhuǎn)債 3,312,251.51 1.15
6 113052 興業(yè)轉(zhuǎn)債 3,274,105.21 1.14
7 118030 睿創(chuàng)轉(zhuǎn)債 2,842,769.59 0.99
8 113663 新化轉(zhuǎn)債 2,570,835.62 0.90
9 123211 陽谷轉(zhuǎn)債 2,486,372.05 0.87
10 123184 天陽轉(zhuǎn)債 2,195,936.71 0.76
11 127099 盛航轉(zhuǎn)債 1,960,906.85 0.68
12 123217 富仕轉(zhuǎn)債 1,867,303.56 0.65
13 113632 鶴21轉(zhuǎn)債 1,761,673.70 0.61
14 118046 諾泰轉(zhuǎn)債 1,464,438.08 0.51
15 118041 星球轉(zhuǎn)債 1,276,039.18 0.44
16 110079 杭銀轉(zhuǎn)債 1,274,618.36 0.44
17 123147 中辰轉(zhuǎn)債 1,263,547.95 0.44
18 127020 中金轉(zhuǎn)債 1,245,683.56 0.43
19 127052 西子轉(zhuǎn)債 1,245,121.92 0.43
20 110093 神馬轉(zhuǎn)債 1,202,680.55 0.42
21 127045 牧原轉(zhuǎn)債 1,165,996.71 0.41
22 128133 奇正轉(zhuǎn)債 1,015,148.27 0.35
23 123160 泰福轉(zhuǎn)債 999,243.84 0.35
24 113588 潤達轉(zhuǎn)債 928,781.10 0.32
25 118013 道通轉(zhuǎn)債 834,811.23 0.29
26 123087 明電轉(zhuǎn)債 793,177.81 0.28
27 118048 利揚轉(zhuǎn)債 656,748.36 0.23
28 113677 華懋轉(zhuǎn)債 630,990.41 0.22
29 123107 溫氏轉(zhuǎn)債 603,459.18 0.21
30 127026 超聲轉(zhuǎn)債 582,548.77 0.20
5)報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。
6)投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十二、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分
的規(guī)定。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
歷史各時間段基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
國壽安保尊耀純債債券A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2019/10/22-2019/12/31 1.09% 0.03% 0.68% 0.04% 0.41% -0.01%
2020/01/01-2020/12/31 4.32% 0.08% -0.06% 0.09% 4.38% -0.01%
2021/01/01-2021/12/31 5.24% 0.06% 2.10% 0.05% 3.14% 0.01%
2022/01/01-2022/12/31 1.96% 0.09% 0.51% 0.06% 1.45% 0.03%
2023/01/01-2023/12/31 2.33% 0.10% 2.06% 0.04% 0.27% 0.06%
2024/01/01-2024/12/31 5.63% 0.16% 4.98% 0.09% 0.65% 0.07%
2019/10/22-2024/12/31 22.33% 0.10% 10.63% 0.07% 11.70% 0.03%
國壽安保尊耀純債債券C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2019/10/22-2019/12/31 1.01% 0.03% 0.68% 0.04% 0.33% -0.01%
2020/01/01-2020/12/31 3.91% 0.08% -0.06% 0.09% 3.97% -0.01%
2021/01/01-2021/12/31 4.82% 0.06% 2.10% 0.05% 2.72% 0.01%
2022/01/01-2022/12/31 1.56% 0.09% 0.51% 0.06% 1.05% 0.03%
2023/01/01-2023/12/31 1.92% 0.10% 2.06% 0.04% -0.14% 0.06%
2024/01/01-2024/12/31 5.22% 0.16% 4.98% 0.09% 0.24% 0.07%
2019/10/22-2024/12/31 19.82% 0.10% 10.63% 0.07% 9.19% 0.03%
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購
款及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、股票、國債期貨合約、銀行存款本息、應收款項、其它
投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交
易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未
發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日
的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機
構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化
因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
2、交易所市場交易的固定收益品種的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（基金合同另有
規(guī)定的除外），選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（2）對在交易所市場上市并實行全價交易的可轉(zhuǎn)換債券（含可交換債券），
按估值日收盤價減去債券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值，估
值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券
收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；交易所上市
并實行凈價交易的可交換債券按估值日收盤價進行估值，估值日沒有交易的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價進行估值；如
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（3）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術確定公允價
值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值
技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值，在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管
機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
4、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品
種當日的估值凈價進行估值；
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益
品種，按成本估值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
6、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值凈價估值；
選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。
7、因持有股票而享有的配股權，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
8、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價格進行估值，估值當
日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)
算價估值。
9、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，可以采用擺動定價機制，以確保基金估
值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律組
織的規(guī)定。
10、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
11、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點
后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人依據(jù)基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責
計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結(jié)束后計算當
日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關法律
法規(guī)的規(guī)定對基金凈值予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第四條有關估值方法規(guī)定的第10項進行估值時，所
造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所及登記機構(gòu)等機構(gòu)發(fā)送的
數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措
施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施
消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。具體估值安排請詳見
本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
第十三部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服
務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權日的該類別基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金
份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下，基金管理人可在法律法
規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，此項調(diào)整不需要召開基金份額
持有人大會，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據(jù)《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、賬戶開戶費用和賬戶維護費；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.50%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.50%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作
日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付
日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作
日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費；C類基金份額的銷售服務費按前
一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%的年費率計提。C類基金份額的銷
售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×0.40%÷當年天數(shù)
H為每日C類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工
作日從基金財產(chǎn)中劃出，經(jīng)登記機構(gòu)分別支付給各個基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)
假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，
本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、新增或變更基金份額類別的設置；
24、基金推出新業(yè)務或服務；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）基金投資證券公司短期公司債券的信息披露
本基金投資證券公司短期公司債券后，基金管理人應依照《信息披露辦法》
及其他相關規(guī)定在規(guī)定媒介上的臨時公告和定期報告中及時披露投資證券公司
短期公司債券的情況。
（十一）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露
其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)
所有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支
持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈
資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十二）基金投資國債期貨的信息披露
基金應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）
等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指
標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資
政策和投資目標。
（十三）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和本招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)
定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信
息：
1、不可抗力；
2、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十七部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘
請側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按
照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會
計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、側(cè)袋機制實施期間，有關費用可酌情收取或減免，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取
管理費。
2、基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應
待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應
當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施
側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進展情況等側(cè)袋賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對
主袋賬戶進行編制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基
金側(cè)袋機制運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
第十八部分風險揭示
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、利率風險、信用風險、再
投資風險、流動性風險、操作風險、本基金特定投資策略帶來的風險和其他風險。
與投資組合管理直接相關的市場風險、利率風險、信用風險及流動性風險等可以
使用數(shù)量化指標加以度量及控制，而操作風險可以建立有效的內(nèi)控體系加以管理。
1、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在
的風險，本基金的市場風險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動。
2、利率風險
金融市場利率的波動會導致債券市場的價格和收益率的變動，利率波動也可
能導致債券基金跌破面值。本基金主要投資于債券等固定收益資產(chǎn)，其收益水平
會受到利率變化的影響，從而產(chǎn)生風險。在利率波動時，本基金的凈值波動一般
會高于貨幣市場基金。
3、信用風險
本基金將面臨債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人
信用質(zhì)量降低導致債券價格下降的風險。另外，由于交易對手違約造成的損失也
屬于信用風險。
4、再投資風險
本基金將面臨債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面
臨資金再投資的收益率低于原來利率的風險。
5、流動性風險
本基金將面臨因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金
的風險。流動性風險還包括本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的
現(xiàn)金應付基金贖回支付的要求所引致的風險。
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應對贖回要
求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風險和現(xiàn)金過多帶來的收益下降
風險。
（1）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說
明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
中央銀行票據(jù)、金融債券、次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)
換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債、證券公司短期公司債券等）、
資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通
知存款等）、國債期貨、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金的標的資產(chǎn)大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具有較好的流
動性，同時，本基金嚴格控制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估
值技術確定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)
驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例
調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。本基金管理人會進行標的的分散化投資并結(jié)合對各類
標的資產(chǎn)的預期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范流動性風險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應對機制，對基金巨額贖回情況進行嚴格的
事前監(jiān)測、事中管控與事后評估。當基金發(fā)生巨額贖回時，基金經(jīng)理和合規(guī)管理
部需要根據(jù)實際情況進行流動性評估，確認是否可以接受所有贖回申請。當發(fā)現(xiàn)
現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項時，需在充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、投資
比例變動與基金份額凈值波動的基礎上，審慎接受、確認贖回申請。基金管理人
在認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的
財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取部分延期贖回或者對
贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風險管理措施，詳見
招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”的相關約定。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回
申請進行適度調(diào)整?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃有燥L險管理應對措施，包括
但不限于：
（a）暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細
了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或全部
贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交
贖回申請時的基金份額凈值不同。
（b）延緩支付贖回款項
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及
程序。在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延
遲。
（c）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述
贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（d）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停
估值的情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人沒
有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受或被延
緩支付贖回款項。
（e）擺動定價
當本基金發(fā)生大申購或額贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額
時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場的
沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人
利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
（f）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
7、操作風險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操
作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)
故障等風險。
8、管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有
誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水
平、管理手段和管理技術等對基金收益水平存在影響。
9、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定
資產(chǎn)最終實現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金
管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少按
投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化
情況。
10、本基金特定投資策略帶來的風險
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的
特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受
到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，
可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于
預期的風險。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風
險、流動性風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資
產(chǎn)支持證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及
交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的
買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券
之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)
量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行
和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)
量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣出
所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
本基金可以投資國債期貨，可能面臨市場風險、基差風險和流動性風險。市
場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；铒L
險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期
保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流
通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類
風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無
法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。
10、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可
能導致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商、期貨經(jīng)紀商或
其他為基金提供服務的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，將已募集資金并加計銀
行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因?qū)徲?、法律?
外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法并按照基金合同和招募說明書的約定申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關交易及業(yè)
務規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時地更新和
補充，并保證其真實性；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費率、變更收
費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金推出新業(yè)務或服務；
（6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）調(diào)整基金份額類別的設置或費率水平、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、
調(diào)整基金份額分類辦法和規(guī)則等；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人
所持有的基金份額小于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代
表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他非現(xiàn)場方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其
他非書面方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會
議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場
方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開
會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
本基金實施側(cè)袋機制的，若基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)
袋賬戶的，應分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，且相關基
金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的
基金份額或表決權符合該等比例；但若相關基金份額持有人大會召集和審議事項
不涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權，且相關基金份額或表決權的比例僅
指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容
被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根
據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
注冊地址：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12
層
郵政編碼：100033
法定代表人：于泳
成立日期：2013年10月29日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：12.88億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯
業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；保險兼業(yè)代理
業(yè)務（有效期至2020年02月18日）；提供保管箱服務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管
理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用
相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行
監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
中央銀行票據(jù)、金融債券、次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)
換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債、證券公司短期公司債券等）、
資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通
知存款等）、國債期貨、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資股票，因持有可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票，本基金將在其可
交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資、融券比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）本基金投資可轉(zhuǎn)換債券不超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（13）本基金持有的單只證券公司短期公司債券，其市值不得超過本基金資
產(chǎn)凈值的10%；
（14）本基金參與國債期貨交易，遵守下列投資比例限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金參與國債期貨，所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債
券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同
關于債券投資比例的有關約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%，因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性
受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（15）、（16）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以
變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對
基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨獓栏?
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝?
以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式
的，應及時向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對
相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間
債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金
管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人投資流通受限證券進行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，明確基金
投資流通受限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動
性風險、法律風險和操作風險等各種風險?；鹜泄苋藢鸸芾砣耸欠褡袷叵?
關制度、流動性風險處置預案以及相關投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。
本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的在發(fā)行時明確一定期
限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、
已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定
期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責任公司或中
央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間清算所股份有限公司負責登記和存管，并
可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責
相關工作的落實和協(xié)調(diào)，并確保基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)
生的流通受限證券登記存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責
任與損失，及因流通受限證券存管直接影響本基金安全的責任及損失，由基金管
理人承擔。
本基金投資流通受限證券，不得預付任何形式的保證金。
1.基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關
風險采取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如
因基金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管
理人應保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算。對本基金因投資流通受限證券導
致的流動性風險，基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人違反基金合同或
預先確定的投資流通受限證券的比例導致本基金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔
連帶賠償責任的，基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。
2.本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)
未能進行及時調(diào)整，基金管理人應在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。
3.基金托管人根據(jù)有關規(guī)定有權對基金管理人進行以下事項監(jiān)督：
1)本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
2)在基金投資流通受限證券管理工作方面有關制度、流動性風險處置預案
的建立與完善情況。
3)有關比例限制的執(zhí)行情況。
4)信息披露情況。
4.相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務進行研究，認真評估中期票據(jù)投
資業(yè)務的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務。基金管理
人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會批準的基金投資中期
票據(jù)相關制度(以下簡稱“《制度》”)，以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風險
控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬?nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為準。
1、基金投資中期票據(jù)應遵循以下投資限制：
（1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應符合法律法規(guī)及
《基金合同》中關于基金投資固定收益類證券的相關比例及期限限制；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)
合計不超過該期證券的10%。
2、基金托管人對基金管理人流動性風險處置的監(jiān)督職責限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異
常情況，應及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金
托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴皶r核對并向基金托管人說明原
因和解決措施?；鹜泄苋擞袡嚯S時對所通知事項進行復查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
3、如因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理
人之外的因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權要
求基金管理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求，但中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（七）基金如投資銀行存款，基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合
同的約定，對基金投資銀行存款的交易對手范圍是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督；基
金管理人在簽署銀行存款協(xié)議前，提前就賬戶開立、資金劃付和存單交接等需要
基金托管人配合操作事宜與基金托管人協(xié)商一致。
（八）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進
行監(jiān)督和核查。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正，并及時向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣藨e極配合
和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅占?
時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉
證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證
監(jiān)會。
（十）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報
告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十一）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管
理人，由此造成的損失由基金管理人承擔，并及時向中國證監(jiān)會報告。
（十二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理
人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日及時核對并以書面
形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及
時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基
金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答
復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債
權、不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債
權債務，不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔法律責任，
其債權人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權利。
2、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
3、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。非因基
金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
4、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶。
5、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管
理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
6、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
7、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何
責任。
8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間應開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶由
基金管理人開立。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，同時
在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具
驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字并
加蓋會計師事務所公章方為有效。
3、若基金募集期限屆滿或基金停止募集時，未能達到基金合同生效的條件，
由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2、基金托管人應以本基金名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。賬戶名稱、賬戶預留印鑒以基金管理
人向基金托管人出具的開戶委托文件為準，基金托管人負責賬戶預留印鑒的保管
和使用。該賬戶為不可提現(xiàn)賬戶。基金管理人應依法履行受益所有人識別義務，
在開立銀行賬戶時按照開戶銀行要求，就相關信息的提供、核實等提供必要的協(xié)
助，并確保所提供信息以及證明材料的真實性、準確性。
3、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為本基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬
戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金
管理人負責。
4、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級
法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的
收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限
責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，并代表基金進行
銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間
債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）定期存款賬戶的開設與管理
基金投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶。定期
存款賬戶戶名應與托管專戶保持一致,該賬戶預留印鑒經(jīng)與基金托管人商議后預
留。基金管理人應該在合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜。對于任何
的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應
至少包含起息日、到期日、存款金額、存款賬戶、存款利率、存款是否可以提前
支取、定存到期支取賬戶、存款證實書如何交接以及存款證實書不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押等
條款。協(xié)議須約定基金托管人經(jīng)辦行名稱、地址和賬戶，并將本基金托管專戶指
定為唯一回款賬戶，協(xié)議中涉及基金托管人相關職責的約定須由基金管理人和基
金托管人雙方協(xié)商一致后簽署。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有
關規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有
限公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中
心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際
有效控制的證券不承擔保管責任，但基金托管人應妥善保管保管憑證。
（九）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計復核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該
類別基金份額的余額數(shù)量計算，基金份額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5
位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、復核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值和各類基金份
額凈值結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，以
約定的方式將復核結(jié)果提交給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關法
律法規(guī)對外公布。
3、根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，
按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年，法律
法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整
性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其
他用途，并應遵守保密義務。
七、本托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對本托管協(xié)議進行修改。修改后的
新托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報
中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權；
4、發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
（1）自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基
金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、
期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議解決方式
因本托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，
協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終
局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，本托管協(xié)議雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，
各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金
份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄。
第二十二部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
一、客服電話服務
1、自動語音服務
提供每周7天、每天24小時的自動語音服務，基金份額持有人可通過電話
查詢最新公告信息、基金份額凈值、基金賬戶余額、歷史交易申請與確認等信息。
2、人工電話服務
人工電話服務時間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。
客戶服務電話：4009-258-258
客戶服務傳真：010-50850777
二、在線咨詢服務
投資人可登錄基金管理人網(wǎng)站（http://www.gsfunds.com.cn）通過“在線客服”
或通過基金管理人官方微信(國壽安?；?，微信號gsfunds）“在線客服”欄目
進行業(yè)務咨詢或留言。在線客服提供基金產(chǎn)品信息查詢、基金業(yè)務咨詢、服務投
訴和建議等服務。
在線咨詢服務時間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。
三、資訊服務
1、資訊查詢：基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、微信等途徑獲取基
金和基金管理人各類信息，包括賬戶信息、基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、
熱點問題等。
基金管理人網(wǎng)址：www.gsfunds.com.cn
電子信箱：service@gsfunds.com.cn
2、資訊信息定制：基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站和客服電話提
交信息定制申請。可定制的信息主要有：基金份額凈值、交易確認、對賬單服務
等?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)實際業(yè)務需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
四、客戶投訴和建議處理
投資者可以通過基金管理人提供的客服電話語音留言、人工電話、書信、電
子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務進行投訴或提出建議。
投資者還可以通過銷售機構(gòu)的服務電話對該銷售機構(gòu)提供的服務進行投訴或提
出建議。
五、資料寄送
基金管理人負責向通過基金管理人的直銷中心認購、申購本基金的基金份額
持有人寄送相關資料，基金銷售機構(gòu)將負責向通過其銷售網(wǎng)點認購、申購本基金
的基金份額持有人寄送相關資料。
1、基金投資者對賬單
基金管理人一般情況下通過書面或電子郵件形式向基金份額持有人提供定期
或不定期對賬單。
2、其他相關的信息資料。
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述客戶
服務電話或其他方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解
了本招募說明書。
第二十三部分其它應披露事項
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 國壽安保基金管理有限公司高管任職公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年6月15日
2 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2024年第二季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年7月19日
3 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年中期報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年8月31日
4 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年第三季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年10月25日
5 國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年11月16日
6 國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸶钠笗嫀熓聞账? 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年12月12日
7 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2024年第四季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年1月22日
8 國壽安?；鸸芾碛邢薰娟P于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息的公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年1月27日
9 國壽安?；鸸芾碛邢薰娟P于終止“國壽安?；稹盇PP運營及維護服務的公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月22日
10 國壽安保基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月29日
11 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月29日
12 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?025年第一季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年4月22日
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 國壽安?；鸸芾碛邢薰靖吖苋温毠? 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年6月15日
2 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年第二季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年7月19日
3 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年中期報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年8月31日
4 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2024年第三季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年10月25日
5 國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年11月16日
6 國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸶钠笗嫀熓聞账? 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2024年12月12日
7 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜禄?024年第四季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年1月22日
8 國壽安?；鸸芾碛邢薰娟P于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息的公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年1月27日
9 國壽安?；鸸芾碛邢薰娟P于終止“國壽安?；稹盇PP運營及維護服務的公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月22日
10 國壽安?；鸸芾碛邢薰酒煜鹿蓟鹜ㄟ^證券公司交易及傭金支付情況公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月29日
11 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年3月29日
12 國壽安保基金管理有限公司旗下基金2025年第一季度報告提示性公告 中證報、證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站及公司網(wǎng)站 2025年4月22日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機構(gòu)的住所，投資者可在辦公時間查閱；投資者在支付工本費后，可在合理時間
內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）查閱和
下載招募說明書。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金注冊的文件
（二）《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金之法律意
見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
國壽安?；鸸芾碛邢薰?
2025年5月31日
國壽安保尊耀純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf