建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
建信榮瑞一年定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 建信榮瑞一年定期開放債券 基金代碼 007830
基金管理人 建信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年11月20日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 每1年開放一次，開放期不超過20個(gè)工作日
基金經(jīng)理 劉思 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年11月20日
證券從業(yè)日期 2009年5月11日
基金經(jīng)理 姜月 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年2月22日
證券從業(yè)日期 2013年7月16日
其他 1、基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停基金運(yùn)作，且無須召開基金份額持有人大會(huì)： （1）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在每個(gè)封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、產(chǎn)品特點(diǎn)等情況決定是否進(jìn)入開放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日將全部基金份額自動(dòng)贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。 （2）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，在某個(gè)開放期最后一日日終，如本基金的基金資產(chǎn)凈值加上開放期最后一日交易申請(qǐng)確認(rèn)的申購(gòu)確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬元，或發(fā)生基金份額持有人數(shù)低于200人的情況，則基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的已繳納申購(gòu)款項(xiàng)將全部退回；開放期最后一日日終留存的基金份額將全部自動(dòng)贖回。 （3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，在封閉期結(jié)束的下一工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金資產(chǎn)支付部分贖回款項(xiàng)，未變現(xiàn)的基金資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款項(xiàng)延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款項(xiàng)。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。基金管理人應(yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一工作日發(fā)布公告，并提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在
差異的風(fēng)險(xiǎn)。 2、基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，無須召開基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，主要投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、公開發(fā)行的次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購(gòu)等金融工具，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不進(jìn)行股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)債（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個(gè)封閉期運(yùn)作滿1個(gè)月內(nèi)、每個(gè)封閉期屆滿前1個(gè)月內(nèi)以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制）。在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
主要投資策略 在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有策略，對(duì)所投資固定收益品種的剩余期限與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，主要投資于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)。本基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期時(shí)間；債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日?；鸸芾砣丝苫诨鸱蓊~持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 每個(gè)封閉期同期對(duì)應(yīng)的銀行一年期定期存款利率（稅后）+ 1%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金、混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） 0萬元≤M＜100萬元 0.35%
100萬元≤M＜300萬元 0.25%
300萬元≤M＜500萬元 0.15%
M≥500萬元 1,000.00元/筆
贖回費(fèi)
在同一個(gè)開放期內(nèi)申購(gòu)又贖回且持有期少于7日，贖回費(fèi)率為1.5%；在同一個(gè)開放期內(nèi)申購(gòu)又贖回且持有
期大于等于7日，贖回費(fèi)率為0.1%；持有一個(gè)封閉期及以上，不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 80,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 本基金其他費(fèi)用詳見本基金合同或招募說明書費(fèi)用章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且
年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金在封閉期內(nèi)不開放基金份額的申購(gòu)與贖回，投資人在封閉運(yùn)作期間存在無法按照基金份額凈
值進(jìn)行贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
2、暫停運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。如本基金暫停運(yùn)作，則全部基金份額將自動(dòng)贖回。如出現(xiàn)該情形，則投資人將承擔(dān)
期間的機(jī)會(huì)成本和再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、中途出售債券的虧損風(fēng)險(xiǎn)。封閉期內(nèi)，如本基金持有的債券的信用狀況急劇惡化，甚至可能出現(xiàn)違
約風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響本基金的買入持有到期策略，本基金將對(duì)該債券進(jìn)行處置。在處置過程中，基金資產(chǎn)需
要承擔(dān)可能的虧損，進(jìn)而降低基金的整體收益。
4、在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)在封
閉期內(nèi)不會(huì)發(fā)生變化，在行情波動(dòng)時(shí)，可能損失一定的交易收益。
5、如有客觀證據(jù)表明基金所持有的固定收益品種發(fā)生了減值的，應(yīng)當(dāng)對(duì)所投資資產(chǎn)計(jì)算確認(rèn)減值損失。
因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計(jì)提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人官方網(wǎng)站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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