中加享利三年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中加享利三年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年03月20日
送出日期：2025年03月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中加享利三年債券 基金代碼 007680
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年08月29日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 3年定期開放
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
龐智桐 2024年03月18日 2017年07月03日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫?；鸬倪\(yùn)作，且無須召開基金份額持有人大會： （1）每個封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況、基金的投資策略等決定是否進(jìn)入開放期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)?；鸸芾砣藳Q定暫停進(jìn)入下一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個工作日將全部基金份額自動贖回。封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個工作日的基金份額凈值的精度。 （2）開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認(rèn)的申購確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額，扣除贖回確認(rèn)金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理人有權(quán)決定是否進(jìn)入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準(zhǔn)。基金管理人決定暫停進(jìn)入下一封閉期的，投資人未確認(rèn)的申購申請對應(yīng)的已繳納申購款項將全部退回；對于當(dāng)日日終留存的基金份額，將全部自動贖回。 同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不利影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。 （3）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定。基金管理人應(yīng)就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金嚴(yán)格采用持有到期策略，將基金資產(chǎn)配置于到期日（或回售期限）在封閉期結(jié)束之前的固定收益資產(chǎn)，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每個開放期開始前3個月、開放期及開放期結(jié)束后3個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。在開放期內(nèi)，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。 本基金將嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，主要投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具。
主要投資策略 1、封閉期投資策略 封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有到期策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運(yùn)作期到期日。 基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反企業(yè)會計準(zhǔn)則的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。 基金投資含回售權(quán)的債券時，應(yīng)在投資該債券前確認(rèn)行使回售權(quán)或到期的時間。債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。 在封閉期內(nèi)，本基金嚴(yán)格采用買入并持有到期策略，對所投資固定收益品種的剩余期限（或回售期限）與基金的剩余封閉期進(jìn)行期限匹配，主要投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具。一般情況下，本基金持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化。 2、開放期投資安排 在開放期，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃有?，以?yīng)付當(dāng)時市場條件下的
贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動性風(fēng)險，做好流動性管理。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期三年銀行定期存款利率（稅后）+1%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金。
注：詳見《中加享利三年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M 0.40%
100萬≤M 0.20%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50%
N≥7天 0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 75,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計費、律師費等，詳見招募說明書“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作
相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費率如下表：
基金運(yùn)作綜合費率（年化）
0.20%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運(yùn)作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風(fēng)險
（1）本基金以定期開放方式運(yùn)作，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購和贖回，也不上
市交易。因此，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。
（2）基金在封閉期內(nèi)無法迅速建倉從而影響基金收益的有效投資風(fēng)險。由于本基金執(zhí)行到期日
匹配的投資策略，所以在新的封閉期開始后應(yīng)迅速將基金資產(chǎn)中所持有的現(xiàn)金投資于投資策略中所
規(guī)定的各類金融工具，但當(dāng)市場供求出現(xiàn)變化導(dǎo)致基金無法在每個封閉期開始后迅速建倉時，會對
基金收益造成影響。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特
定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，從而對本基金帶
來一定的流動性風(fēng)險；資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)
風(fēng)險及現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險等的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將面
對臨時調(diào)整持倉的風(fēng)險；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、管理人、托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時，
本基金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險。
（4）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變
現(xiàn)的，基金將暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已
變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩
余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定，最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在
差異。
（5）在封閉期內(nèi)，本基金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的債券品種和結(jié)構(gòu)在
封閉期內(nèi)不會發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。
（6）攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值準(zhǔn)備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
2、本基金的其他風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險（主要包括：政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、
購買力風(fēng)險、債券收益率曲線變動的風(fēng)險、再投資風(fēng)險）、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包
括但不限于部分投資標(biāo)的流動性較差的風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具
帶來的風(fēng)險）、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、模型風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷
售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地
點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合
同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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