浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年02月27日
送出日期：2025年02月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月 基金代碼 007425
基金簡(jiǎn)稱A 浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月A 基金代碼A 007425
基金簡(jiǎn)稱C 浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月C 基金代碼C 007442
基金簡(jiǎn)稱D 浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月D 基金代碼D 020557
基金管理人 浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國(guó)光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年06月21日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 三個(gè)月定期開(kāi)放
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
宋怡健 2022年11月22日 2017年03月04日
李松 2025年02月26日 2015年07月01日
注：本基金于2024年01月17日起新增D類份額、于2025年1月1日起基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.50%調(diào)
低至0.30%、基金托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)低至0.08%。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在控制信用風(fēng)險(xiǎn)、謹(jǐn)慎投資的前提下，力爭(zhēng)在獲取持有期收益的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、信用債（即企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、證券公司短期公司債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨等
金融工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金不直接買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，但可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票等。因上述原因持有的股票資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日起的10個(gè)交易日內(nèi)賣出。 本基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但在每個(gè)開(kāi)放期的前10個(gè)工作日和后10個(gè)工作日以及開(kāi)放期間不受前述投資組合比例的限制；其中投資于中高等級(jí)債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。在開(kāi)放期內(nèi)，本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；在封閉期內(nèi)本基金不受上述5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 本基金所指的中高等級(jí)債券為國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債及信用評(píng)級(jí)在 AAA（含）到 AA+（含）之間的信用債。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍或調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）封閉期投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資組合策略；3、信用債投資策略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、證券公司短期公司債券投資策略；6、國(guó)債期貨交易策略；（二）開(kāi)放期投資策略 開(kāi)放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種，減小基金凈值的波動(dòng)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債高信用等級(jí)債券財(cái)富指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，一般市場(chǎng)情況下，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
注：1、合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
3、本基金D類份額的基金合同生效日為2024年01月17日，無(wú)圖表數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.30%
50萬(wàn)≤M 0.20%
200萬(wàn)≤M 0.10%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
7天≤N 0.10%
N≥30天 0%
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) N 1.50%
7天≤N 0.10%
N≥30天 0%
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月D
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.40%
50萬(wàn)≤M 0.30%
200萬(wàn)≤M 0.20%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7天 0%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A A類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi) 銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)D D類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi) 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 38,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見(jiàn)招募說(shuō)明書及相關(guān)公告
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.72%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.97%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
浙商匯金中高等級(jí)三個(gè)月D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.72%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。主要有：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、
購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。
2、管理風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。包括開(kāi)放期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，本基金為債券型基金，本基金
對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基金需要承擔(dān)債券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，雖然本基
金主要投資于信用評(píng)級(jí)較高的債券品種，但無(wú)法完全排除因個(gè)別債券違約所形成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
6、資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)。
7、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)。
8、證券公司短期公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)。
9、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
10、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
11、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。
12、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，即采取在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定期開(kāi)放的運(yùn)
作方式。本基金以三個(gè)月為一個(gè)封閉期，在封閉期內(nèi)，本基金不接受基金份額的申購(gòu)和贖回。本基
金的第一個(gè)封閉期為自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至三個(gè)月對(duì)應(yīng)日的前一日（包
括該日）為止。首個(gè)封閉期結(jié)束之后的次日起（包括該日）進(jìn)入首個(gè)開(kāi)放期，下一個(gè)封閉期為首個(gè)
開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至三個(gè)月對(duì)應(yīng)日的前一日（包括該日），以此類推。開(kāi)放期為
本基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之日的下一個(gè)工作日起進(jìn)入開(kāi)放期。
本基金每個(gè)開(kāi)放期時(shí)長(zhǎng)為1至10個(gè)工作日，具體時(shí)間由基金管理人在每一開(kāi)放期前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介予以公告。因而，在本基金封閉運(yùn)作期間基金份額持有人將面臨因不能
贖回基金份額，或錯(cuò)過(guò)某一開(kāi)放期而未能贖回，其份額自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一封閉期，而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金
一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額起，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，或自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)管理人官方網(wǎng)站［www.stocke.com.cn］［客服電話：95345］
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
本次產(chǎn)品資料概要更新主要為基金經(jīng)理信息的更新。
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