農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀日日鑫貨幣 基金代碼 004097
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀日日鑫貨幣A 下屬基金交易代碼 004097
下屬基金簡(jiǎn)稱 農(nóng)銀日日鑫貨幣C 下屬基金交易代碼 005153
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月27日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 黃曉鵬 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年2月10日
證券從業(yè)日期 2011年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的、超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 1、現(xiàn)金；2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；4、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、類屬配置策略、個(gè)券選擇策略、相對(duì)價(jià)值策略、銀行存款投資策略、流動(dòng)性管理策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)組合增值。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 人民幣活期存款利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度折算。
基金過往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.300% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.0800% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 農(nóng)銀日日鑫貨幣A 0.2500% 銷售機(jī)構(gòu)
農(nóng)銀日日鑫貨幣C 0.200% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 95,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
農(nóng)銀日日鑫貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.63%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
農(nóng)銀日日鑫貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.58%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)
險(xiǎn)以外，本基金還面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年12月5日證監(jiān)許可【2016】3008號(hào)文注冊(cè)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)?；?
金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素變化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基
金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，某一基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。另外，本基金在上海證券交易所上市交
易，對(duì)于選擇通過二級(jí)市場(chǎng)交易的投資人而言，其投資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因
素都會(huì)在一定程度上影響投資人的投資收益，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基金
為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型
基金和債券型基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書及基金合同
投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金的過往業(yè)績(jī)
不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人
提醒投資人注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支
付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查
閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf