農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）（2025年第1次）
農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金
招募說(shuō)明書（更新）
（2025年第1次）
基金管理人：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金托管人：招商證券股份有限公司
二〇二五年六月
重要提示
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年12月5日證監(jiān)許可【2016】3008號(hào)文
注冊(cè)。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中
國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的
投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集申請(qǐng)
的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也
要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)
境因素變化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在
基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，某一基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。另外，本基
金在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易的投資人而言，其投
資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一定程度上影響
投資人的投資收益，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基
金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期
收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（申
購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書及基金合同
投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機(jī)構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示其
未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的
保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人注意基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決
策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
本基金托管人已經(jīng)對(duì)本招募說(shuō)明書中涉及與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的更新信息進(jìn)行
了復(fù)核、審查。招募說(shuō)明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2025年6月21日，有關(guān)財(cái)
務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
第一部分緒言............................................................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................................................8
第四部分基金托管人...............................................................................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................22
第六部分基金份額的分類.......................................................................................................24
第七部分基金的募集...............................................................................................................25
第八部分基金合同的生效.......................................................................................................26
第九部分基金份額的折算與上市交易...................................................................................27
第十部分基金份額的申購(gòu)與贖回...........................................................................................29
第十一部分基金的投資...........................................................................................................42
第十二部分基金的業(yè)績(jī)...........................................................................................................57
第十三部分基金的財(cái)產(chǎn)...........................................................................................................61
第十四部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................62
第十五部分基金的收益與分配...............................................................................................67
第十六部分基金費(fèi)用與稅收...................................................................................................69
第十七部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...............................................................................................72
第十八部分基金的信息披露...................................................................................................73
第十九部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................................................................................81
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算...........................................................85
第二十一部分基金合同摘要...................................................................................................87
第二十二部分托管協(xié)議摘要.................................................................................................104
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).............................................................................122
第二十四部分招募說(shuō)明書的存放及查閱方式.....................................................................124
第二十五部分備查文件.........................................................................................................125
第一部分緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、
《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定＞》
（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)
于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《證券投資基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號(hào)＜招募說(shuō)明書的內(nèi)容與格式〉》、《公開募集開放式
證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”）和其他有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以
下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
本招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)適用上述相關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更
新導(dǎo)致本招募說(shuō)明書的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有
效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，及時(shí)作出相應(yīng)的變更和調(diào)整。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書由本基
金管理人解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書
中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書做出任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)
查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商證券股份有限公司
4、基金合同：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基
金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《農(nóng)銀匯理日日
鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金
招募說(shuō)明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金份額
發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民
共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布、自2020年10月1日起施行的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月
1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《監(jiān)督管理辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行2015年12月17日
頒布、2016年2月1日實(shí)施的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
15、《流動(dòng)性規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1
日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會(huì)
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織
21、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，可以投資于在中國(guó)
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投
資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售場(chǎng)所：指場(chǎng)外銷售場(chǎng)所和場(chǎng)內(nèi)銷售場(chǎng)所，分別簡(jiǎn)稱為場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)
26、場(chǎng)內(nèi)：指利用上海證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回以及上市交易的場(chǎng)所
27、場(chǎng)外：指不利用上海證券交易所交易系統(tǒng)，而通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)系
統(tǒng)或其他交易系統(tǒng)進(jìn)行基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
28、銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)指農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司，代銷機(jī)構(gòu)包括場(chǎng)外代銷機(jī)構(gòu)和場(chǎng)內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)。場(chǎng)外代銷機(jī)構(gòu)包括辦理
本基金場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)，場(chǎng)內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)指發(fā)售代理機(jī)構(gòu)
和/或申購(gòu)贖回代理券商
29、發(fā)售代理機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，
由基金管理人指定的、在募集期間代理本基金場(chǎng)內(nèi)發(fā)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
30、申購(gòu)贖回代理券商：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條
件，由基金管理人指定的、在《基金合同》生效后代理辦理本基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、
贖回業(yè)務(wù)的證券公司，又稱為代辦證券公司
31、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
32、基金份額登記機(jī)構(gòu)：指辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金份額登記
機(jī)構(gòu)為農(nóng)銀匯理基金管理有限公司或接受農(nóng)銀匯理基金管理有限公司委托代為
辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
33、開放式基金賬戶：指基金份額登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有
的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶，通過(guò)場(chǎng)外進(jìn)行基
金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金份額（以下簡(jiǎn)稱場(chǎng)外份額）記錄在
該賬戶下
34、證券賬戶：指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海證券交易所A股
賬戶或證券投資基金賬戶，通過(guò)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金
份額（以下簡(jiǎn)稱場(chǎng)內(nèi)份額）記錄在該賬戶下
35、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面
確認(rèn)的日期
36、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
37、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月
38、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
39、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
40、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)
的開放日
41、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
42、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
43、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
44、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《農(nóng)銀匯理基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所
管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同
遵守
45、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定
申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
46、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定
申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
47、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
48、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
49、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
50、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期
申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
51、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開放日基金總份額的10%
52、申購(gòu)贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回
對(duì)價(jià)等信息的文件
53、申購(gòu)對(duì)價(jià)：指投資者場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)基金份額時(shí)，按基金合同和招募說(shuō)明書
規(guī)定應(yīng)交付的現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià)
54、贖回對(duì)價(jià)：指基金份額持有人場(chǎng)內(nèi)贖回基金份額時(shí)，基金管理人按基
金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定應(yīng)交付給贖回人的現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià)
55、現(xiàn)金替代：指場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回過(guò)程中，投資人按基金合同和招募說(shuō)明
書的規(guī)定，用于替代組合證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金
56、元：指人民幣元
57、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證
券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利
息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
59、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提
損益
60、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份場(chǎng)外基金份額
的日已實(shí)現(xiàn)收益
61、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份場(chǎng)內(nèi)基金份額
的日已實(shí)現(xiàn)收益
62、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
63、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
64、基金份額類別：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、C類基金
份額和E類基金份額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服
務(wù)費(fèi)并分別公布基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。有關(guān)基金份額分類的具體規(guī)定詳見(jiàn)招募說(shuō)明書相關(guān)章節(jié)
65、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
66、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
67、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
68、收益賬戶：指本基金為投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人場(chǎng)內(nèi)
基金份額的累計(jì)未付收益
69、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率等的
過(guò)程
70、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
71、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分基金管理人
一、公司概況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
法定代表人：黃濤
成立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可【2008】307號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：壹拾柒億伍仟萬(wàn)零壹元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：翟愛(ài)東
聯(lián)系電話：021-61095588
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額（元） 出資比例
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 904,218,334 51.67%
東方匯理資產(chǎn)管理公司 583,281,667 33.33%
中鋁資本控股有限公司 262,500,000 15%
合 計(jì) 1,750,000,001 100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
黃濤先生：董事長(zhǎng)
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國(guó)務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長(zhǎng)、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長(zhǎng)。2015年11月加入中國(guó)
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長(zhǎng)。
鐘小鋒先生：副董事長(zhǎng)
政治學(xué)博士。1996年5月進(jìn)入法國(guó)東方匯理銀行工作，先后在法國(guó)東方匯
理銀行（巴黎）、東方匯理銀行廣州分公司、香港分公司、北京代表處工作。2005
年12月起任東方匯理銀行北京分公司董事總經(jīng)理。2011年11月起任東方匯理
資產(chǎn)管理香港有限公司北亞區(qū)副行政總裁。2012年9月起任東方匯理資產(chǎn)管理
香港有限公司北亞區(qū)行政總裁?，F(xiàn)任東方匯理資產(chǎn)管理香港有限公司亞洲區(qū)副主
席、集團(tuán)執(zhí)委會(huì)委員，匯華理財(cái)有限公司董事，端木正法學(xué)基金會(huì)理事會(huì)理事，
香港法國(guó)巴黎文化交流協(xié)會(huì)有限公司董事，香港貿(mào)易發(fā)展局金融服務(wù)咨詢委員會(huì)
委員、香港金融管理學(xué)院博士生導(dǎo)師。
程昆先生：董事
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國(guó)
農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部外匯投資組合處、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督處副處長(zhǎng)；自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長(zhǎng)；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部
副總經(jīng)理；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)理事。
Julien Fontaine先生：董事
工商管理、政治學(xué)、公共管理碩士。Julien Fontaine先生的職業(yè)生涯始于法
國(guó)外交部，曾負(fù)責(zé)G7峰會(huì)的籌備工作。2000至2011年，曾擔(dān)任麥肯錫咨詢公
司顧問(wèn)，并于2009年當(dāng)選為合伙人。2011至2014年，曾擔(dān)任法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀
行集團(tuán)戰(zhàn)略部負(fù)責(zé)人。2015年，Julien Fontaine先生加入東方匯理，先后擔(dān)任
東方匯理日本公司首席執(zhí)行官、東方匯理集團(tuán)市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人，并于2019年起擔(dān)
任東方匯理合資企業(yè)及合伙關(guān)系部負(fù)責(zé)人，匯華理財(cái)有限公司董事，Amundi-
Acba Asset Managment Company董事。
劉宇鵬先生：董事
管理學(xué)碩士、工程師、經(jīng)濟(jì)師。2015年11月進(jìn)入中鋁資本控股有限公司
工作，曾任投資管理部副經(jīng)理（主持工作）、投資運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部
總經(jīng)理、中鋁建信投資基金管理（北京）有限公司董事長(zhǎng)、中鋁融資租賃有限
公司總經(jīng)理、中鋁創(chuàng)新發(fā)展股權(quán)投資基金管理（北京）有限公司執(zhí)行董事、農(nóng)
銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事等職務(wù)，2024年5月至今任中鋁資本控股有限公
司副總經(jīng)理。
彭向東先生：董事
金融學(xué)碩士。1991年7月進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作。2000年10月起，先后
任國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯交易室處長(zhǎng)、國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；2008年10月起任金融
市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼資金交易中心副總經(jīng)理；2014年4月起先后任資產(chǎn)管理部副
總經(jīng)理、副總裁；2018年4月起任投資銀行部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理部副總裁；同
年9月起任投資銀行部總裁。2021年8月起任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行直管干部。
王小卒先生：獨(dú)立董事
經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任香港城市大學(xué)助理教授、世界銀行顧問(wèn)、聯(lián)合國(guó)顧問(wèn)、
韓國(guó)首爾國(guó)立大學(xué)客座教授。現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院金融與財(cái)務(wù)學(xué)系教授，兼
任香港大學(xué)商學(xué)院名譽(yù)教授和挪威管理學(xué)院兼職教授、嘉文理（北京）管理咨
詢有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。
姜寧先生：獨(dú)立董事
政治經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任安徽省蚌埠教育學(xué)院講師、南京大學(xué)商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)
系教授。自2001年7月起，擔(dān)任南京大學(xué)長(zhǎng)江三角洲經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展研究中心研
究員、副主任。此外，他還兼任蘇州希美微納系統(tǒng)有限公司董事、蘇州紐方興
納米材料有限公司執(zhí)行董事和總經(jīng)理、南京鸛巢傳感技術(shù)有限公司執(zhí)行董事、
江蘇強(qiáng)盛功能化學(xué)股份有限公司獨(dú)立董事等。
徐信忠先生：獨(dú)立董事
金融學(xué)博士、教授。曾任英國(guó)Bank of England貨幣政策局金融經(jīng)濟(jì)學(xué)家；
英國(guó)蘭卡斯特大學(xué)管理學(xué)院金融學(xué)教授；北京大學(xué)光華管理學(xué)院副院長(zhǎng)、金融學(xué)
教授、中山大學(xué)嶺南（大學(xué)）學(xué)院院長(zhǎng)、金融學(xué)教授?，F(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)
院教授。
2、公司監(jiān)事會(huì)成員
魯春嫣女士：監(jiān)事會(huì)主席
全日制本科學(xué)歷，在職碩士學(xué)位，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。先后在中國(guó)建
設(shè)銀行河南省分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行工作，2013年起任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行風(fēng)
險(xiǎn)資產(chǎn)處置部副總經(jīng)理，2018年5月起兼任信恩潤(rùn)實(shí)投資管理有限公司董事、
總經(jīng)理。2022年6月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司監(jiān)事長(zhǎng)。
AnthonyMellor先生：監(jiān)事
巴黎政治學(xué)院的金融碩士學(xué)位和普羅旺斯艾克斯法學(xué)院的法律碩士學(xué)位。在
多家公司（法國(guó)液化空氣集團(tuán)、布伊格集團(tuán)和拉加代爾集團(tuán)）擔(dān)任投資者關(guān)系部
門負(fù)責(zé)人，并擔(dān)任一家高速公路特許經(jīng)營(yíng)公司的首席財(cái)務(wù)官。他在資產(chǎn)管理行業(yè)
的職業(yè)生涯始于AGF資管公司（現(xiàn)為法國(guó)安聯(lián)全球投資公司）。自2016年起曾
擔(dān)任東方匯理投資者關(guān)系與財(cái)務(wù)溝通部總經(jīng)理，現(xiàn)任東方匯理合資企業(yè)監(jiān)督和伙
伴關(guān)系部副總經(jīng)理。
杜紀(jì)福先生：監(jiān)事
全日制碩士研究生學(xué)歷，在職博士研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。2011年7月起先
后在中國(guó)鋁業(yè)公司辦公廳、改革發(fā)展中心、研究室以及中鋁資本控股有限公司工
作。2019年5月至2022年5月任中鋁融資租賃有限公司副總經(jīng)理和天津駿鑫輕
量化科技有限公司董事、總經(jīng)理。2022年5月起，先后任中鋁資本控股有限公
司投資運(yùn)營(yíng)部副總經(jīng)理（主持工作）、戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理（主持工作）?，F(xiàn)任
中鋁資本控股有限公司協(xié)同發(fā)展部總經(jīng)理。
李劍峰先生：監(jiān)事
全日制研究生學(xué)歷、法學(xué)碩士學(xué)位。2015年7月進(jìn)入農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司，曾任監(jiān)察稽核部法務(wù)經(jīng)理，2021年12月至今任監(jiān)察稽核部副主管。
燕麟先生：監(jiān)事
全日制博士研究生學(xué)歷，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師。2017年7月至2022年10月，任農(nóng)
銀匯理資產(chǎn)管理有限公司投資業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理。2022年10月進(jìn)入農(nóng)銀匯理基金
管理有限公司?，F(xiàn)任產(chǎn)品管理部副主管。
陳帥女士：監(jiān)事
全日制大學(xué)學(xué)歷、在職碩士學(xué)位，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師。2006年7月進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)
銀行工作，曾任票據(jù)營(yíng)業(yè)部高級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、高級(jí)專員。2019年11
月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限公司，現(xiàn)任監(jiān)事會(huì)辦公室副主任兼任農(nóng)銀匯理基金
公司紀(jì)委辦公室副主任（主持工作）。
3、公司高級(jí)管理人員
黃濤先生：董事長(zhǎng)
碩士研究生。黃濤先生2009年4月至2015年11月，在國(guó)務(wù)院辦公廳督查
室工作，先后任處長(zhǎng)、副巡視員、巡視員，其間于2011年12月至2012年12月
在廣西壯族自治區(qū)桂林市掛職，擔(dān)任市委常委、副市長(zhǎng)。2015年11月加入中國(guó)
農(nóng)業(yè)銀行，任黨委辦公室/辦公室/信訪辦公室主任；2021年6月起任黨委辦公室
/辦公室主任；2021年7月至今兼任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事。2022年7月起，任農(nóng)銀
匯理基金管理有限公司黨委書記。2022年9月26日起，任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事長(zhǎng)。
程昆先生：總經(jīng)理
碩士研究生。程昆先生1997年8月起進(jìn)入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作，先后任中國(guó)
農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部外匯投資組合處、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督處副處長(zhǎng)；自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理處、
投資中心本幣投資處、研究發(fā)展處以及上海分部處長(zhǎng)；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部
副總經(jīng)理；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部副總裁?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)理事。
石永惠女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。先后任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
重慶市分行副行長(zhǎng)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行采購(gòu)中心總經(jīng)理，2020年6月起于農(nóng)銀匯理
基金管理有限公司任職。2020年9月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理，
2020年11月起兼任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司首席信息官。
畢宏燕女士：副總經(jīng)理
碩士研究生。自2001年起先后于美國(guó)保德信保險(xiǎn)公司、道富集團(tuán)、宜信財(cái)
富（香港）任職，期間曾任美國(guó)保德信保險(xiǎn)公司北京代表處首席代表、道富基金
管理有限公司首席運(yùn)營(yíng)官兼董事會(huì)秘書、道富環(huán)球投資管理亞洲有限公司中國(guó)機(jī)
構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及任宜信財(cái)富（香港）業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人，2021年5月加入農(nóng)銀匯
理基金管理有限公司。現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理兼運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
陳曉東女士：副總經(jīng)理
博士研究生。2001年7月加入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行；2002年7月至2010年5月先
后在房地產(chǎn)信貸部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、住房金融與個(gè)人信貸部擔(dān)任副主任科員、主任
科員；2010年5月至2014年4月在住房金融與個(gè)人信貸部先后擔(dān)任副處長(zhǎng)、處
長(zhǎng)；2014年4月至2020年1月在零售銀行業(yè)務(wù)部擔(dān)任處長(zhǎng)(其間:2017年4月至
2018年4月掛職任豐臺(tái)區(qū)區(qū)長(zhǎng)助理)；2020年1月至2023年10月在個(gè)人金融部
先后擔(dān)任財(cái)富管理處處長(zhǎng)、高級(jí)專家；2023年10月加入農(nóng)銀匯理基金管理有限
公司擔(dān)任黨委委員。2023年12月起任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司副總經(jīng)理。
翟愛(ài)東先生：督察長(zhǎng)
高級(jí)工商管理碩士、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1988年起先后在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行《中國(guó)城
鄉(xiāng)金融報(bào)》社、國(guó)際部、倫敦代表處、個(gè)人業(yè)務(wù)部、信用卡中心工作。2004年
11月起參加農(nóng)銀匯理基金公司籌備工作。2008年3月起任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司董事會(huì)秘書、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，2012年1月起任農(nóng)銀匯理基金管理有
限公司督察長(zhǎng)。
4、基金經(jīng)理
黃曉鵬女士，金融學(xué)碩士，歷任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司集中交易室交易
員、固定收益部研究員?，F(xiàn)任農(nóng)銀匯理貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯
理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、農(nóng)銀匯理天天利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、
農(nóng)銀匯理金澤60天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
許婭女士，管理本基金的時(shí)間為2016年12月27日至2022年8月3日。
5、公募基金投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“投資決策委員會(huì)”）成員
本基金采取集體投資決策制度。
投資決策委員會(huì)由下述委員組成：
投資決策委員會(huì)主任程昆先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司總經(jīng)理；
投資決策委員會(huì)成員張峰先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資總監(jiān)、
基金經(jīng)理；
投資決策委員會(huì)成員史向明女士，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司投資副總
監(jiān)、基金經(jīng)理；
投資決策委員會(huì)成員郭振宇先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
投資決策委員會(huì)成員譚源先生，現(xiàn)任農(nóng)銀匯理基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部
總經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制基金定期報(bào)告；
7、計(jì)算基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算并公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，
并貫穿到?jīng)Q策、執(zhí)行和監(jiān)督等管理環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則：公司搭建全面風(fēng)險(xiǎn)管理和各類風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”，
形成業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。公司為風(fēng)險(xiǎn)管理工作配備充
足的人才資源、財(cái)務(wù)資源和科技資源，確保風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線能夠有效履職。
3）匹配性原則：公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層和各個(gè)部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中享
有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任對(duì)等，做到職責(zé)明確、責(zé)任清晰。
4）有效性原則：公司主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和管控業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，確
保將各單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)；持續(xù)保持資本和流動(dòng)性充足，確保有效
抵御所承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)。
（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
公司風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)立“三道防線”，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)部門、審計(jì)部各
司其職，分工協(xié)作。公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”包括：
1）“第一道防線”。各類風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)部門是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“第一道
防線”，負(fù)責(zé)考慮本部門業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)之間的相關(guān)性，評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)之間
的相互影響，統(tǒng)籌管控本部門業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險(xiǎn)水平。
2）“第二道防線”。風(fēng)險(xiǎn)控制部、監(jiān)察稽核部和各類風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門
是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“第二道防線”。
風(fēng)險(xiǎn)控制部牽頭公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，履行以下全面風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：
牽頭擬訂風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度等政策制度，
持續(xù)監(jiān)控和報(bào)告具體執(zhí)行情況；建立完善風(fēng)險(xiǎn)加總管理機(jī)制，牽頭協(xié)調(diào)識(shí)別、評(píng)
估、監(jiān)測(cè)、控制全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)；按年評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善性
和有效性，組織各類風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門按年開展單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向管理層和
董事會(huì)匯報(bào)；建立完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)測(cè)報(bào)告體系，定期向管理層和董事會(huì)報(bào)
告全面風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；會(huì)同相關(guān)部門建立完善公司風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)體系，定期開展
風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)。
監(jiān)察稽核部牽頭公司內(nèi)部控制體系建設(shè)，履行以下職責(zé)：組織開展公司內(nèi)部
控制體系建設(shè)，指導(dǎo)并監(jiān)督公司內(nèi)部控制管理工作，對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系形
成有效支撐。
各類風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門負(fù)責(zé)牽頭做好單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理，并配合做好全面風(fēng)險(xiǎn)
管理。
3）“第三道防線”。審計(jì)部是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“第三道防線”，堅(jiān)持
風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的審計(jì)理念，關(guān)注“第一道防線”、“第二道防線”管理的充分性和
有效性，并將審計(jì)情況報(bào)送董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)；負(fù)責(zé)跟蹤檢查審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改措
施的落實(shí)情況，并及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告；負(fù)責(zé)按照相關(guān)工作機(jī)制，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
的整改情況進(jìn)行審計(jì)驗(yàn)證。
2、內(nèi)部控制體系
（1）內(nèi)部控制的原則
1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)崗位，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋及日常經(jīng)營(yíng)運(yùn)作等各個(gè)環(huán)節(jié)。
2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控機(jī)制，維護(hù)
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，
基金管理人的受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的運(yùn)作和管理應(yīng)當(dāng)分離。
4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互
制衡。
5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
董事會(huì)下設(shè)稽核及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金投資業(yè)
務(wù)進(jìn)行合規(guī)性控制，對(duì)公司內(nèi)部稽核檢查工作結(jié)果進(jìn)行審查和監(jiān)督并向董事會(huì)報(bào)
告；董事會(huì)下設(shè)薪酬和人力資源委員會(huì)，負(fù)責(zé)擬訂公司董事和高級(jí)管理人員的薪
酬政策，起草對(duì)公司董事和高級(jí)管理人員的績(jī)效評(píng)價(jià)計(jì)劃，審核公司總體人員編
制方案和薪酬政策，負(fù)責(zé)審議員工的聘用和培訓(xùn)政策。
公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，總經(jīng)理主持總經(jīng)理辦公會(huì)，負(fù)責(zé)公
司日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的重要決策。公司設(shè)投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控
制委員會(huì)、新業(yè)務(wù)及市場(chǎng)營(yíng)銷委員會(huì)，就基金投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和產(chǎn)品設(shè)計(jì)等發(fā)表
專業(yè)意見(jiàn)及建議，投資決策委員會(huì)是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。
公司設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司和基金運(yùn)作的合法合規(guī)情
況、內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)告。
2）內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司管理制度根據(jù)規(guī)
范的對(duì)象劃分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部控制
大綱、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和
依據(jù)；第三個(gè)層面是部門及業(yè)務(wù)管理制度；第四個(gè)層面是公司各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需
要制定的操作流程、實(shí)施細(xì)則等。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止遵循相應(yīng)的程
序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。監(jiān)察稽核部定期對(duì)公司制
度、內(nèi)部控制方式、方法和執(zhí)行情況實(shí)行持續(xù)的檢查，并出具檢查報(bào)告。
3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
A、董事會(huì)下屬的稽核及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)
估；
B、公司風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金投資運(yùn)作中
的重大風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控情況進(jìn)行評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)處理方案并監(jiān)督實(shí)施；
C、各級(jí)部門負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。
4）內(nèi)部控制活動(dòng)
為體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，公司根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立順
序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)分明、嚴(yán)密有效的內(nèi)部控制機(jī)制，通過(guò)分層授權(quán)、資產(chǎn)分離、業(yè)務(wù)
隔離、崗位隔離、物理隔離、與關(guān)聯(lián)方隔離等內(nèi)控措施保障實(shí)施。
5）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上
的信息呈報(bào)渠道。通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級(jí)管理人
員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根
據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。
6）內(nèi)部控制監(jiān)督
內(nèi)部監(jiān)控由監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)稽核及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)、公司風(fēng)險(xiǎn)管理
與內(nèi)部控制委員會(huì)和監(jiān)察稽核部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。本公司設(shè)立了
獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制
度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部
管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出意見(jiàn)改進(jìn)，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人知曉建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及
管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基金托管人情況
1、基金托管人基本情況
名稱：招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
成立時(shí)間：1993年8月1日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：86.97億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]78號(hào)
聯(lián)系人：韓鑫普
聯(lián)系電話：0755-26951111
招商證券是中國(guó)領(lǐng)先的上市證券公司之一，擁有全業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨越國(guó)內(nèi)外
市場(chǎng)，覆蓋證券、期貨、證券投資基金、直接股權(quán)投資等多個(gè)領(lǐng)域。目前招商
證券擁有5家一級(jí)全資子公司，分別是招商證券國(guó)際有限公司、招商期貨有限
公司、招商證券資產(chǎn)管理有限公司、招商致遠(yuǎn)資本投資有限公司、招商證券投
資有限公司，在境內(nèi)設(shè)有14家分公司和265家證券營(yíng)業(yè)部，不斷建設(shè)和完善全
功能、全產(chǎn)業(yè)鏈綜合金融服務(wù)平臺(tái)。招商證券超過(guò)10000位員工竭誠(chéng)為全球企
業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者提供全面的證券服務(wù)。我們以“家國(guó)情懷、
時(shí)代擔(dān)當(dāng)、勵(lì)新圖強(qiáng)、敦行致遠(yuǎn)”為核心價(jià)值觀，以“服務(wù)國(guó)家科技自立自強(qiáng)
助力社會(huì)財(cái)富保值增值”為使命，以“打造中國(guó)領(lǐng)先投資銀行”為愿景，砥礪
前行，通過(guò)卓越的金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)富增長(zhǎng)，并在資本市場(chǎng)和社會(huì)公眾中
樹立起合規(guī)穩(wěn)健、銳意創(chuàng)新、服務(wù)精良、勇于擔(dān)當(dāng)?shù)牧己每诒?
2、主要人員情況
招商證券托管部員工多人擁有證券投資基金業(yè)務(wù)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)經(jīng)驗(yàn)，以及大型IT公司的軟件設(shè)計(jì)與開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，人員專業(yè)背景覆蓋了金
融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、計(jì)算機(jī)等各領(lǐng)域，其中本科以上人員占比100%，高級(jí)管理人
員均擁有碩士研究生或以上學(xué)歷。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
招商證券是國(guó)內(nèi)首批獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)的證券公司，可為各類公
開募集資金設(shè)立的證券投資基金提供托管服務(wù)。托管部擁有獨(dú)立的安全監(jiān)控設(shè)
施，穩(wěn)定、高效的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，完善的業(yè)務(wù)管理制度。招商證券托管部本著
“誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉”的原則，為基金份額持有人利益履行基金托管職責(zé)。
除此之外，招商證券于2014年1月獲得了中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于核準(zhǔn)招商證券股份有
限公司證券投資基金托管資格的批復(fù)，成為業(yè)內(nèi)首批可從事證券投資基金托管
業(yè)務(wù)的券商之一，經(jīng)驗(yàn)豐富，服務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績(jī)突出。截至2025年一季度，招商
證券共托管66只公募基金。
（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商證券作為基金托管人：
（1）托管業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形
成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。
（2）建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，保持托管業(yè)務(wù)
內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。
（3）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，使托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和受
托資產(chǎn)安全完整，實(shí)現(xiàn)托管業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（4）不斷改進(jìn)和完善內(nèi)控機(jī)制、體制和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)
作效率和效果。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商證券股份有限公司經(jīng)營(yíng)管理層面設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。作為公司內(nèi)
部最高風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)審批公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度、公司
風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度及各類風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)，全面審議公司的風(fēng)險(xiǎn)管理情況。
風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部及稽核部為公司的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門。
托管部?jī)?nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)稽核工作的內(nèi)控稽核崗，配備專職稽核人員，依
照有關(guān)法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
招商證券托管部制定了各項(xiàng)管理制度和操作規(guī)程，建立了科學(xué)合理、控制
嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，保持托管業(yè)務(wù)健全、有效執(zhí)行；安全保管基
金財(cái)產(chǎn)，保持基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；實(shí)行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所封閉式管理，并配備錄音和錄
像監(jiān)控系統(tǒng)；有獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)管理實(shí)行復(fù)核和檢查機(jī)制，建立了
嚴(yán)格有效的操作制約體系；托管部樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，培養(yǎng)部門
全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范和保密意識(shí)。
（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合
同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比
例、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督，并及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基金
合同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人
限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到書面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，
就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)
定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行
復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、發(fā)售主協(xié)調(diào)人
招商證券股份有限公司
2、場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)
（1）直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
法定代表人：黃濤
聯(lián)系人：朱慧舟
客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
聯(lián)系電話：021-61095610
網(wǎng)址：www.abc-ca.com
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)：
具體名單詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實(shí)際情況，選擇其他符合要求的
機(jī)構(gòu)銷售本基金或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
三、出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈1405室
負(fù)責(zé)人：廖海
聯(lián)系電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
辦公地址：上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
聯(lián)系電話：021-61418888
傳真：021-63350177
聯(lián)系人：史曼
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：史曼、孫碧薇
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金設(shè)A類、C類和E類三類基金份額，A類和C類為場(chǎng)外基金份額，
E類為場(chǎng)內(nèi)基金份額。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)
費(fèi)并分別公布基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
A類和C類基金份額的登記業(yè)務(wù)由農(nóng)銀匯理基金管理有限公司辦理；E類基金
份額的登記業(yè)務(wù)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。
二、基金份額類別的限制
A類基金份額和C類基金份額通過(guò)基金管理人指定的場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。E類基金份額通過(guò)上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)交易平臺(tái)辦理
認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)，并在上海證券交易所上市交易。不同份額類別之間
暫不開通互相轉(zhuǎn)換，若屆時(shí)基金開通轉(zhuǎn)換服務(wù)，將會(huì)按照《信息披露辦法》的
要求提前公告。各類基金份額適用的費(fèi)率如下：
項(xiàng)目 A類基金份額 C類基金份額 E類基金份額
認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi) 0 0 0
贖回費(fèi) 0 0 0
管理費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.30 0.30 0.30
托管費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.08 0.08 0.08
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.25 0.20 0.25
三、基金份額分類辦法及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性
不利影響的情況下，基金管理人可增加或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額
分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2016年12月5日中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)
許可【2016】3008號(hào)文件注冊(cè)募集。
本基金為契約型、交易型開放式貨幣市場(chǎng)基金?；鸫胬m(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金自2016年12月19日至2016年12月23日進(jìn)行發(fā)售。
本基金設(shè)立募集期共募集8,909,879,009.57份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為
12,546戶。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2016年12
月27日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值
低于5000萬(wàn)元的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期
報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情況的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基
金合同》，并按照《基金合同》的約定程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開基金份額持有
人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的折算與上市交易
一、基金份額的折算
基金合同生效后，本基金E類基金份額進(jìn)行基金份額折算，A類和C類基
金份額不進(jìn)行基金份額折算。下述為E類基金份額的折算規(guī)則：
1、基金份額折算的時(shí)間
基金合同生效后，基金管理人辦理E類基金份額折算。
2、基金份額折算的原則
基金份額折算由基金管理人辦理，并由登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登
記。E類基金份額折算后，本基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基
金份額數(shù)額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后基金份額持有人所持有的基金份額的凈值占
基金資產(chǎn)凈值的比例不發(fā)生變化。基金份額折算對(duì)基金份額持有人的權(quán)益無(wú)實(shí)
質(zhì)性影響。
基金份額持有人持有的每一基金份額在其對(duì)應(yīng)的份額類別內(nèi)擁有平等的投
票權(quán)。E類基金份額折算后，每份E類基金份額與每100份A類或C類基金份
額擁有同等投票權(quán)。由于A類和C類基金份額的初始面值為1.00元，E類基金
份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因此在計(jì)算包括但不限于提議
召開基金份額持有人大會(huì)、參加基金份額持有人大會(huì)、基金份額持有人大會(huì)提
案和表決、提名新任基金管理人和基金托管人、基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)分配
等事項(xiàng)的基金份額持有人所持有的基金份額和基金總份額時(shí)，每100份A類或
C類基金份額等同于1份E類基金份額。
如果基金份額折算過(guò)程中發(fā)生不可抗力，基金管理人可延遲辦理基金份額
折算。
3、基金份額折算的方法
折算后E類基金份額持有人持有的基金份額=折算前E類基金份額持有人
持有的基金份額/100
折算后E類每份基金份額對(duì)應(yīng)的面值為100元。
E類基金份額折算的具體安排和結(jié)果將另行公告。
二、E類基金份額的上市交易
1、基金份額的上市
基金合同生效后，具備下列條件的，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所
證券投資基金上市規(guī)則》，向上海證券交易所申請(qǐng)E類基金份額上市：
（1）基金募集金額不低于2億元人民幣；
（2）基金份額持有人不少于1000人；
（3）《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》規(guī)定的其他條件。
基金上市前，基金管理人應(yīng)與上海證券交易所簽訂上市協(xié)議書?；皤@準(zhǔn)
在上海證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)在基金上市日前至少3個(gè)工作日發(fā)布
基金上市交易公告書。
2、基金份額的上市交易
本基金基金份額在上海證券交易所上市交易的規(guī)則、費(fèi)用、停復(fù)牌等需遵
照《上海證券交易所交易規(guī)則》、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》
等有關(guān)規(guī)定。
3、終止上市交易
基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金的
上市交易，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
（1）不再具備本部分第二條第1款規(guī)定的上市條件；
（2）基金合同終止；
（3）基金份額持有人大會(huì)決定終止上市；
（4）上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止基金上市的決定之日起依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定發(fā)布基金終止上市公告。
4、相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及上海證券交易所對(duì)基金上市交易的規(guī)則等
相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)和規(guī)則為準(zhǔn)。若上海證券交
易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司增加本基金上市交易方面的新功能，基
金管理人與基金托管人協(xié)商一致增加相應(yīng)功能的，基金管理人應(yīng)在實(shí)施日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，無(wú)需召開基金份額持有人
大會(huì)。
第十部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回包括場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)兩種方式。本基金A類和C類基金份
額通過(guò)場(chǎng)外方式辦理申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)；E類基金份額通過(guò)場(chǎng)內(nèi)方式辦理申購(gòu)和
贖回等業(yè)務(wù)。
具體的銷售機(jī)構(gòu)及申購(gòu)贖回代理券商名單將由基金管理人在招募說(shuō)明書或
基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在申購(gòu)開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申
購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回
或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購(gòu)、贖回或
轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
三、場(chǎng)外申購(gòu)與贖回
A類和C類基金份額通過(guò)場(chǎng)外進(jìn)行申購(gòu)贖回。
（一）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份A類基金份額凈值為1.00
元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金A類和C類基金份額的總規(guī)模限額，但應(yīng)
最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
6、投資者辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、處理規(guī)則等
在遵守基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（二）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人全額交付申購(gòu)款
項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回
時(shí)，贖回生效。
投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫?；蚓芙^贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的
情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系
統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程
時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金基金份額登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)
該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括該
日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)
不成功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)和贖回的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)
整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
（三）申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、基金投資者通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)和直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)每次申購(gòu)本基金A類或
C類基金份額的最低金額為0.01元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申
購(gòu)金額高于0.01元人民幣，以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)?；鹜顿Y者通過(guò)直銷中心
個(gè)人投資者首次申購(gòu)本基金A類或C類基金份額的最低金額為50,000元。機(jī)
構(gòu)投資者首次申購(gòu)A類或C類基金份額最低金額為50萬(wàn)元，追加申購(gòu)的最低
金額為0.01元。
2、A類和C類基金份額單筆贖回最低份數(shù)不設(shè)單筆最低限額。
3、基金管理人可以規(guī)定投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額以及
單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，并在相關(guān)公告中列明。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條
件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金A類和C類基金
份額不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
2、本基金A類和C類基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00
元。
3、申購(gòu)份額的計(jì)算
采用“金額申購(gòu)”方式，A類和C類基金份額的申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈
值1.00元，本基金A類和C類基金份額的申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例三：假定某投資者申購(gòu)10,000元A類基金份額，則投資者可獲得的A類
基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
即投資者的申購(gòu)金額為10,000元，則可得到10,000.00份A類基金份額。
4、贖回金額的計(jì)算及處理方式
采用“份額贖回”方式，A類和C類基金份額的贖回價(jià)格為每份基金份額凈
值1.00元，本基金A類基金份額和C類基金份額贖回金額的計(jì)算公式如下：
贖回金額=贖回份額×1.00元
例四：假定某投資者在T日所持有的A類基金份額為5,500.60份，該投資
者申請(qǐng)贖回1,000份，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
即投資者贖回本基金A類基金份額1,000份時(shí)，其可得到的贖回金額為1,000
元。
5、基金管理人可以在法律法規(guī)及基金合同約定的范圍內(nèi)，履行基金合同的
約定的程序后調(diào)整相關(guān)費(fèi)率或收費(fèi)方式，并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)與贖回
E類基金份額通過(guò)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)贖回。
（一）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份E類基金份額凈值為
100.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“份額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)、贖回均以份額申請(qǐng)；
3、本基金的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià)；
4、當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N；
5、申購(gòu)、贖回應(yīng)遵守上海證券交易所和登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
6、基金管理人有權(quán)決定本基金E類基金份額的總規(guī)模限額，但最遲應(yīng)在
新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（二）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)申購(gòu)贖回代理券商規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間向申購(gòu)贖回代理券商提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須根據(jù)申購(gòu)贖回清單備足申購(gòu)對(duì)價(jià)；投資者在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額。否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)不
成立而不予成交。
投資者T日贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付
贖回款項(xiàng)。
2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
如投資者未能提供符合要求的申購(gòu)對(duì)價(jià)，則申購(gòu)申請(qǐng)不成立。如投資者持
有的符合要求的基金份額不足，則贖回申請(qǐng)不成立。投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)按
上海證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行確認(rèn)。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)和贖回的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)
整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
3、申購(gòu)和贖回的清算交收與登記
本基金申購(gòu)贖回過(guò)程中涉及的資金和基金份額交收適用上海證券交易所和
登記機(jī)構(gòu)的結(jié)算規(guī)則。
登記機(jī)構(gòu)可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)清算交收和登記的辦理時(shí)間、方
式進(jìn)行調(diào)整。
（三）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、投資者申購(gòu)、贖回的基金份額需為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。本基
金最小申購(gòu)、贖回單位為1份。最小申購(gòu)、贖回單位由基金管理人確定和調(diào)
整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
2、基金管理人根據(jù)基金每日運(yùn)作情況，可對(duì)基金場(chǎng)內(nèi)每日總申購(gòu)份額和贖
回份額進(jìn)行控制并在基金管理人網(wǎng)站公布。
3、基金管理人可以規(guī)定投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額以及
單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，并在相關(guān)公告中列明。
4、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購(gòu)和贖
回的數(shù)額限制，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)和費(fèi)用
1、申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià)。贖
回對(duì)價(jià)是指投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的現(xiàn)金替代及
其他對(duì)價(jià)。申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金
份額數(shù)額確定。
2、申購(gòu)贖回清單由基金管理人編制。T日的申購(gòu)贖回清單在當(dāng)日上海證券
交易所開市前公告。如遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲編制或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。如申購(gòu)贖回清單產(chǎn)生差錯(cuò)，基金管理人可申請(qǐng)基金交易的臨時(shí)停牌或
暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人應(yīng)及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美?
3、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金E類基金份額不
收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
（五）申購(gòu)贖回清單的內(nèi)容與格式
1、申購(gòu)贖回清單的內(nèi)容
T日申購(gòu)贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的申贖現(xiàn)金、
申購(gòu)限額、贖回限額及其他相關(guān)內(nèi)容。
2、申贖現(xiàn)金
本基金采用現(xiàn)金申購(gòu)、贖回，“申贖現(xiàn)金”的現(xiàn)金替代標(biāo)志為“必須”，
每一申贖份額對(duì)應(yīng)的申贖現(xiàn)金為100.00元人民幣。
3、預(yù)估現(xiàn)金部分與現(xiàn)金差額
預(yù)估現(xiàn)金部分是指由基金管理人估計(jì)并在T日申購(gòu)贖回清單中公布的當(dāng)日
現(xiàn)金差額的估計(jì)值，預(yù)估現(xiàn)金部分的計(jì)算公式如下：
T日預(yù)估現(xiàn)金部分＝T-1日最小申購(gòu)贖回單位的基金資產(chǎn)凈值-T日申贖現(xiàn)
金。一般情況下預(yù)估現(xiàn)金部分為0。
T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購(gòu)贖回清單中公告，其計(jì)算公式為：
T日現(xiàn)金差額＝T日最小申購(gòu)贖回單位的基金資產(chǎn)凈值-T日申贖現(xiàn)金。一
般情況下現(xiàn)金差額為0。
4、申購(gòu)贖回清單的格式
申購(gòu)贖回清單的格式舉例如下：
基本信息
最新公告日期： T日
基金名稱： 農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金
基金管理公司名稱： 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
基金代碼： XXXXXX
T-1日信息內(nèi)容
現(xiàn)金差額（單位:元）： 0
最小申購(gòu)贖回單位資產(chǎn)凈值（單位:元）： 100.00
基金份額凈值（單位:元）： 100.00
T日信息內(nèi)容
當(dāng)日申購(gòu)限額（單位：份） XXX
當(dāng)日贖回限額（單位：份） XXX
預(yù)估現(xiàn)金部分（單位:元）： 0
現(xiàn)金替代比例上限： 100%
是否需要公布IOPV： 否
最小申購(gòu)贖回單位（單位:份）： 1
是否允許申購(gòu)： 是
是否允許贖回： 是
成份券信息內(nèi)容
股票代碼 股票簡(jiǎn)稱 股票數(shù)量 現(xiàn)金替代標(biāo)志 溢價(jià)比例 固定替代金額
SSXJ 申贖現(xiàn)金 1 必須 100.00
說(shuō)明：上述表格僅為示例。
五、本基金在通常情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但是，出現(xiàn)以下情
形之一：
1、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
2、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度
為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基
金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的
強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人
協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
六、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
（一）發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)或者當(dāng)前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、上海證券交易所、申購(gòu)贖回代理券商、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理場(chǎng)
內(nèi)申購(gòu)業(yè)務(wù)。
5、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
6、當(dāng)日?qǐng)鰞?nèi)申購(gòu)達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
8、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有
人的利益。
9、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
10、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以在特定市場(chǎng)條件下
暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1至4、8至11項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定拒絕或暫
停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購(gòu)公告。對(duì)于上述第6項(xiàng)拒絕申購(gòu)的情形，基金管理人將在基金管理人
網(wǎng)站上公布申購(gòu)上限設(shè)定。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本
金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)
的辦理。
（二）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)并根
據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。
七、暫?；蚓芙^贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
（一）發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受投資人的贖回申請(qǐng)或
延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)或者當(dāng)前一估值日基金資
產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公
允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
接受基金贖回申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、上海證券交易所、申購(gòu)贖回代理券商、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理場(chǎng)
內(nèi)贖回業(yè)務(wù)。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有
人的利益。
6、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
7、當(dāng)日?qǐng)鰞?nèi)贖回超出基金管理人規(guī)定的數(shù)額限額。
8、接受某筆或某些贖回申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
9、單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的
10%。
10、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1至6、8至10項(xiàng)情形時(shí)且基金管理人決定暫?；蚓芙^贖回或
延緩支付贖回款項(xiàng)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回
公告。對(duì)于上述第7項(xiàng)拒絕贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布
贖回上限設(shè)定。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支
付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未
支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處
理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（二）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值
的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人有權(quán)暫停接受所有
贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在實(shí)施前按照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，但無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
八、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過(guò)程
中，應(yīng)將每1份E類基金份額折算為100份A類或C類基金份額。
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的場(chǎng)外處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬
戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖
回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的場(chǎng)內(nèi)處理方式
巨額贖回業(yè)務(wù)的場(chǎng)內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定辦理。
4、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者
招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
九、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明
確重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十、為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持
有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)
其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。具體可參照巨額
贖回中關(guān)于部分延期贖回、延緩支付贖回款項(xiàng)的規(guī)則辦理，并予以公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金份額登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行
等情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它
非交易過(guò)戶，或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行
為。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金
份額的投資人或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基
金份額登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金份
額登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金份額登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金份額登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分
份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
十六、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的
前提下，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。
十七、未來(lái)?xiàng)l件許可情況下的基金業(yè)務(wù)模式
本基金管理人可在條件成熟時(shí)，在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響
的情況下，可按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式進(jìn)行場(chǎng)外基金份額轉(zhuǎn)
讓，或者辦理基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審
議，但須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并提前公告。
第十一部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的、超越業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨
幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取利率策略、類屬配置策略、個(gè)券選擇策略、相對(duì)價(jià)值策略、
銀行存款投資策略、流動(dòng)性管理策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提
下，實(shí)現(xiàn)組合增值。
1、利率策略
基金管理人將通過(guò)跟蹤分析GDP、利率水平、通貨膨脹、貨幣供應(yīng)、就業(yè)
水平、國(guó)際利率水平、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，考察宏觀經(jīng)濟(jì)及貨幣政策對(duì)債券
市場(chǎng)的影響，分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上，建立
對(duì)預(yù)期利率走勢(shì)的基本判斷。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購(gòu)、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種之
間的配置比例。類屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)：一是通過(guò)調(diào)整組合資產(chǎn)在高
流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)之間的配比滿足基金流動(dòng)性需求，二是通過(guò)
調(diào)整組合資產(chǎn)在不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)之間的配比以獲得較高的總回報(bào)。
3、個(gè)券選擇策略
在個(gè)券選擇層面，本基金將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏
離市場(chǎng)收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動(dòng)性、信用利差等導(dǎo)致
債券價(jià)格偏離的原因；同時(shí)，基于收益率曲線判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限
段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，選擇出估值較低的債券品種。
4、相對(duì)價(jià)值策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異，以及資金供求失衡
導(dǎo)致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場(chǎng)上存在著套利機(jī)會(huì)。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套
利主要包括銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)的跨市場(chǎng)套利和同一交易市場(chǎng)中不同品種
的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動(dòng)性的前提下，適當(dāng)參
與市場(chǎng)的套利，捕捉和把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，進(jìn)行跨市場(chǎng)、跨品種操作，以期
獲得安全的超額收益。
5、銀行存款投資策略
基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級(jí)、存款期
限等因素的分析，以及對(duì)整體利率市場(chǎng)環(huán)境及其變動(dòng)趨勢(shì)的研究，在嚴(yán)格控制
風(fēng)險(xiǎn)的前提下選擇具有較高投資價(jià)值的銀行存款進(jìn)行投資。
6、流動(dòng)性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動(dòng)性?；鸸芾砣藢⒃谧裱?
流動(dòng)性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配
置比例，通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式
提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí)，基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購(gòu)和
贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。
四、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款利率(稅后)。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用
活期存款利率（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行公
布，如果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日
起開始生效。
若未來(lái)市場(chǎng)發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不再適用或有更加適合的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投資策略，
調(diào)整本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)
商一致，并在更新的招募說(shuō)明書中列示，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，無(wú)需召開基金份
額持有人大會(huì)。
五、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型
基金、債券型基金。
六、投資決策依據(jù)
1、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
2、投資決策委員會(huì)每月召開投資策略會(huì)議，決定基金的大類資產(chǎn)配置比例
和債券、貨幣市場(chǎng)工具的投資重點(diǎn)等；
3、投資對(duì)象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)的匹配關(guān)系，本基金將在承擔(dān)適度風(fēng)險(xiǎn)
的范圍內(nèi)，選擇收益風(fēng)險(xiǎn)配比最佳的品種進(jìn)行投資。
七、投資管理程序
1、投資研究管理架構(gòu)
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，結(jié)
合基金管理人的實(shí)際情況，基金管理人在投資研究管理上采取了由投資決策委
員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的逐級(jí)授權(quán)制度，分別設(shè)立投資決策委員會(huì)、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基
金經(jīng)理等多個(gè)層級(jí)，并在全面貫徹授權(quán)制度的基礎(chǔ)上實(shí)行基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，充
分發(fā)揮基金經(jīng)理的創(chuàng)造性和主觀能動(dòng)性；在業(yè)務(wù)部門設(shè)置上，基金管理人遵循
投資、研究和交易相互獨(dú)立的原則，相互之間建立了嚴(yán)格的防火墻制度；在具
體投資品種的篩選上，基金管理人嚴(yán)格遵循證券庫(kù)制度，以確?；鸾?jīng)理投資
的科學(xué)性和穩(wěn)健性；基金管理人還設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)
進(jìn)行監(jiān)督和管理，并設(shè)立監(jiān)察稽核部對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前和事后監(jiān)察，
以做到投資合法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控。基金管理人還針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)立了專門的風(fēng)
險(xiǎn)控制部門。
2、投資決策機(jī)制
依照逐級(jí)授權(quán)的原則，基金管理人的投資決策機(jī)制分別由投資決策委員
會(huì)、投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和基金經(jīng)理三個(gè)層面具體實(shí)施：
（1）投資決策委員會(huì)
投資決策委員會(huì)是基金管理人基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，公司基金及受托
資產(chǎn)投資行為必須經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)授權(quán)，投資相關(guān)人員必須嚴(yán)格按照該委
員會(huì)制定的原則和決策從事投資活動(dòng)。投資決策委員會(huì)定期或不定期召開會(huì)議
討論和決定基金投資中的重大問(wèn)題，包括制定總體投資方案、確定資產(chǎn)和行業(yè)
配置原則、審定基金經(jīng)理的投資提案、批準(zhǔn)基金經(jīng)理的超權(quán)限投資等。
（2）投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)是參加投資決策委員會(huì)、制定投資研究業(yè)務(wù)規(guī)
則并監(jiān)督實(shí)行、負(fù)責(zé)投資研究等部門的日常管理、審批基金經(jīng)理超權(quán)限投資
等。
（3）基金經(jīng)理
基金管理人實(shí)行授權(quán)制度下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。基金管理人制定制度對(duì)基
金經(jīng)理的職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行規(guī)定，投資決策委員會(huì)對(duì)基金經(jīng)理的投資方案進(jìn)行原
則性決策，基金經(jīng)理在遵循上述要求的前提下負(fù)責(zé)具體的證券投資事務(wù)，執(zhí)行
和優(yōu)化組合配置方案，并對(duì)其投資業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)。基金經(jīng)理可以在特殊情況下授權(quán)
基金經(jīng)理助理暫時(shí)代為履行投資職責(zé)，但必須遵守公司的規(guī)定，不得采用無(wú)條
件和無(wú)時(shí)限的授權(quán)。
3、研究機(jī)制
基金管理人設(shè)立研究部，具體負(fù)責(zé)公司的研究業(yè)務(wù)，具體包括投資策略研
究，提供包括宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場(chǎng)、產(chǎn)業(yè)配置等策略報(bào)告，為投資部門把握市
場(chǎng)機(jī)會(huì)服務(wù)；開展對(duì)行業(yè)、上市公司、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品的研究，為投
資部門、投資決策委員會(huì)提供投資建議；此外，基金管理人研究部設(shè)有專門的
量化投資研究團(tuán)隊(duì)，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)數(shù)據(jù)的數(shù)量化分析和統(tǒng)計(jì)規(guī)律的歸納，為基金
管理提供量化的投資建議。
4、投資基本流程
（1）投資決策委員會(huì)制定投資決策
投資決策委員會(huì)定期或不定期召開會(huì)議，對(duì)下一階段基金投資的資產(chǎn)和行
業(yè)配置進(jìn)行討論，明確證券庫(kù)的構(gòu)成和最新變化，并最終確定總體投資方案。
（2）研究部門進(jìn)行研究分析
研究部門將廣泛地參考和利用公司外部的研究成果，及時(shí)了解國(guó)家宏觀經(jīng)
濟(jì)走勢(shì)和行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等，并采用實(shí)地調(diào)研、持續(xù)跟蹤等方式對(duì)上市公司進(jìn)行
深入調(diào)查研究，最終形成對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、投資策略和公司基本面的深度研究報(bào)
告，提交投資決策委員會(huì)和投資部門作為決策和投資的依據(jù)。研究部門的固定
收益產(chǎn)品研究人員將在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、財(cái)政貨幣政策和市場(chǎng)資金供求狀況深入分
析的基礎(chǔ)上，形成債券投資策略提交投資部門。此外，研究部門和投資部門定
期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會(huì)議，討論宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、上市公司、債券等
問(wèn)題，作為投資決策的重要依據(jù)之一。
（3）投資部門實(shí)施投資
基金經(jīng)理及投資團(tuán)隊(duì)根據(jù)投資決策委員會(huì)確定的總體投資方案，依據(jù)研究
部門提供的研究成果，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展、風(fēng)格變動(dòng)和個(gè)券走勢(shì)做出判
斷，完善資產(chǎn)配置和行業(yè)配置方案，構(gòu)建和優(yōu)化投資組合，并具體實(shí)施下達(dá)交
易指令。對(duì)于超出權(quán)限范圍的投資，基金經(jīng)理應(yīng)按照公司權(quán)限審批流程，提交
主管投資領(lǐng)導(dǎo)或投資決策委員會(huì)審議。
（4）集中交易室執(zhí)行交易
集中交易室接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。集中交易室接到指令后，首先
應(yīng)對(duì)指令予以審核，然后再具體執(zhí)行。基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令不明確、不規(guī)
范或者不合規(guī)的，集中交易室可以暫不執(zhí)行指令，并及時(shí)通知基金經(jīng)理或相關(guān)
人員。集中交易室應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)向基金經(jīng)理通報(bào)交易指令的執(zhí)行情況及
對(duì)該項(xiàng)交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時(shí)調(diào)整交易策略。
（5）投資績(jī)效分析評(píng)估
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)控制部門會(huì)對(duì)基金投資的業(yè)績(jī)進(jìn)行數(shù)量化分析，利用相關(guān)
工具、模型對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益和業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)等方面進(jìn)行評(píng)
估、測(cè)算和分析，并提交投資部門和投資決策委員會(huì)作為對(duì)下期投資方案決策
的參考。
（6）風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)察稽核
基金管理人設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)，定期召開會(huì)議討論公司的各
項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題；公司風(fēng)險(xiǎn)控制部門具體負(fù)責(zé)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前識(shí)別、事中監(jiān)控
和事后檢查；公司督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)投資、研究環(huán)節(jié)事后的合規(guī)監(jiān)
督檢查，及時(shí)向公司管理層和董事會(huì)上報(bào)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問(wèn)題并持續(xù)督促相關(guān)部
門予以解決。
八、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過(guò)240天。
（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)（1）、（2）所述投資組合
實(shí)施如下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的
20%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不
得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的
50%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不
得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10％。
（5）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)
交易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比
例不得超過(guò)20%。
（7）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券
回購(gòu)到期后不得展期。
（8）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%。
（9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予
以全部賣出；
（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（14）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具（包
括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得超過(guò)2%；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)
凈值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基
金不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，在基金管理
人履行適當(dāng)程序后，則本基金投資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述（1）、（9）、（11）、（15）、（16）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交
易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)
估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并
經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止行為，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
九、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
1、平均剩余期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
2、平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的
資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
3、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計(jì)算；
（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期
限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存
續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
1）允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率
調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
2）允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四
舍五入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
十、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
十一、投資組合報(bào)告
基金托管人招商證券股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，復(fù)核了本招
募說(shuō)明書中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告內(nèi)容。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計(jì)。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 21,274,304,045.91 61.06
其中：債券 21,274,304,045.91 61.06
資產(chǎn)支 持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 6,616,418,091.22 18.99
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 6,948,262,700.13 19.94
4 其他資產(chǎn) 87,722.95 0.00
5 合計(jì) 34,839,072,560.21 100.00
1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 0.82
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - -
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余
額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的
20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 90
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 94
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 76
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余期限超過(guò)120天的情況。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資 產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 31.82 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 14.96 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 17.24 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 2.49 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 33.38 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天 的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.89 -
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天的情況。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 506,477,098.89 1.45
其中：政策性金 融債 40,317,586.70 0.12
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 2,194,212,091.51 6.30
6 中期票據(jù) 664,717,397.34 1.91
7 同業(yè)存單 17,908,897,458.17 51.43
8 其他 - -
9 合計(jì) 21,274,304,045.91 61.10
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）
1 112415230 24民生銀行CD230 3,900,000 388,592,877.61 1.12
2 112414115 24江蘇銀行CD115 3,000,000 299,078,538.14 0.86
3 112415436 24民生銀行CD436 3,000,000 298,928,191.32 0.86
4 112409151 24浦發(fā)銀行CD151 2,910,000 290,323,424.36 0.83
5 112489194 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD138 2,000,000 199,636,501.29 0.57
6 112414129 24江蘇銀行CD129 2,000,000 199,217,522.80 0.57
7 112486139 24成都銀行CD155 2,000,000 199,207,040.74 0.57
8 112414153 24江蘇銀行CD153 2,000,000 198,875,412.30 0.57
9 112517025 25光大銀行CD025 2,000,000 198,734,244.23 0.57
10 112404052 24中國(guó)銀行CD052 2,000,000 198,419,787.30 0.57
1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0762%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0383%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0253%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日
計(jì)提損益。本基金通過(guò)每日分紅使基金份額凈值維持在1.0000元。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
2024年12月30日，中國(guó)民生銀行股份有限公司因：1.違反賬戶管理規(guī)
定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.占?jí)贺?cái)政存款或
者資金；5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；6.妨礙監(jiān)管工
作；7.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被
中國(guó)人民銀行警告，沒(méi)收違法所得99.068937萬(wàn)元，罰款1705.5萬(wàn)元。
2024年8月23日，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因其從化支行現(xiàn)金管
理不到位，員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；自助設(shè)備管理及現(xiàn)金查庫(kù)制
度不完善，現(xiàn)金查庫(kù)檢查不到位，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局罰款30
萬(wàn)元。
2024年5月14日，中國(guó)光大銀行股份有限公司因投訴處理內(nèi)部控制不嚴(yán)
行為，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款20萬(wàn)元。
2024年12月30日，中國(guó)光大銀行股份有限公司因：1.違反賬戶管理規(guī)
定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.違反人民幣流通
管理規(guī)定；5.占?jí)贺?cái)政存款或者資金；6.違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；7.違
反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；8.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別
義務(wù)；9.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；10.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)
告或者可疑交易報(bào)告；11.與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被中國(guó)人民銀行警告，
沒(méi)收違法所得201.77033萬(wàn)元，罰款1677.06009萬(wàn)元。
2024年4月3日，中國(guó)銀行股份有限公司因辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)
交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，被國(guó)家外匯管理局
北京市分局處40萬(wàn)元人民幣罰款，沒(méi)收違法所得2236.13元人民幣。
本基金管理人經(jīng)研究分析認(rèn)為上述處罰未對(duì)該發(fā)行人發(fā)行的證券的投資價(jià)
值產(chǎn)生重大的實(shí)質(zhì)性影響。本基金投資上述證券的投資決策程序符合公司投資
制度的規(guī)定。
其余證券的發(fā)行主體本期沒(méi)有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報(bào)告編制日前一
年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 87,622.95
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 100.00
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 87,722.95
第十二部分基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金
資產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其
未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)
明書。本基金合同生效日為2016年12月27日，基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截至2025年3
月31日。
一、本報(bào)告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
1.農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)A類基金份額
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2016年12月27日－2016年12月31日 0.0513% 0.0030% 0.0049% 0.0000% 0.0464% 0.0030%
2017年1月1日－2017年12月31日 3.9165% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5616% 0.0015%
2018年1月1日－2018年12月31日 3.9352% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5803% 0.0015%
2019年1月1日－2019年12月31日 2.6417% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 2.2868% 0.0017%
2020年1月1日－2020年12月31日 2.0342% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.6784% 0.0012%
2021年1月1日－2021年12月31日 2.1864% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.8315% 0.0010%
2022年1月1日－2022年12月31日 1.7354% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.3805% 0.0011%
2023年1月1日－2023年12月31日 1.7807% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.4258% 0.0008%
2024年1月1日－2024年12月31日 1.6195% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.2637% 0.0012%
2025年1月1日－2025年3月31日 0.3315% 0.0011% 0.0875% 0.0000% 0.2440% 0.0011%
基金成立日至2025年3月31日 22.0914% 0.0027% 2.9332% 0.0000% 19.1582% 0.0027%
2.農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)C類基金份額
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2017年10月23日－2017年12月31日 0.7223% 0.0032% 0.0681% 0.0000% 0.6542% 0.0032%
2018年1月1日－2018年12月31日 3.8262% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.4713% 0.0016%
2019年1月1日－2019年12月31日 2.6531% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 2.2982% 0.0016%
2020年1月1日－2020年12月31日 2.0833% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.7275% 0.0012%
2021年1月1日－2021年12月31日 2.2383% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.8834% 0.0010%
2022年1月1日－2022年12月31日 1.7892% 0.0011% 0.3549% 0.0000% 1.4343% 0.0011%
2023年1月1日－2023年12月31日 1.8348% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.4799% 0.0008%
2024年1月1日－2024年12月31日 1.6682% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.3124% 0.0012%
2025年1月1日－2025年3月31日 0.3434% 0.0011% 0.0875% 0.0000% 0.2559% 0.0011%
基金成立日至2025年3月31日 18.4800% 0.0024% 2.6415% 0.0000% 15.8385% 0.0024%
二、自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收
益率變動(dòng)的比較
農(nóng)銀匯理日日鑫貨幣市場(chǎng)基金
累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖
（2016年12月27日至2025年3月31日）
1.農(nóng)銀匯理日日鑫貨幣A
2.農(nóng)銀匯理日日鑫貨幣C
注：本基金將投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具；（4）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)
性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金建倉(cāng)期
為基金合同生效日（2016年12月27日）起六個(gè)月，建倉(cāng)期滿時(shí)，本基金各項(xiàng)
投資比例已達(dá)到基金合同規(guī)定的投資比例。
第十三部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收款
項(xiàng)以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金份額登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)
賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)
構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)
求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金
財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十四部分基金資產(chǎn)估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價(jià)值，
并為基金份額提供計(jì)價(jià)依據(jù)。
二、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
三、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
四、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的
估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏
離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。
本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人根據(jù)基金合同約定進(jìn)
行復(fù)核。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份或
每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，由此給基
金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而
引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
五、估值程序
1、每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份或每百份
基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)
假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位
四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值
后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)
外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益
小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)
（含第3位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受
損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的
直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金份額登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于
每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每
百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核
確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕
或消除由此造成的影響。
第十五部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余
額。
二、基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)。
2、基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益
大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收
益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益。
4、本基金場(chǎng)外份額根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為
基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成
的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，若當(dāng)日凈
收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保
持基金份額持有人基金份額不變；若當(dāng)日基金凈收益小于零時(shí)，縮減基金份額
持有人基金份額。
5、本基金場(chǎng)內(nèi)份額根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為
基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，計(jì)入投資人收益賬戶，投資人收益
賬戶里的累計(jì)未付收益和其持有的基金份額一起參加當(dāng)日的收益分配。投資人
贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；
若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人賣出部分基
金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣出時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部
累計(jì)收益與投資人結(jié)清。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小
數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為
止。
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖
回的基金份額自下一交易日起，不享有基金的分配權(quán)益。
7、當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的
基金份額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的分配權(quán)益。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可
酌情調(diào)整基金收益分配原則，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，每開放
日公告一次，披露公告截止日前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基
金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)
自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每
萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。根據(jù)基金合同約定或經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)有新的規(guī)定
時(shí)，基金管理人應(yīng)按新的規(guī)定作出調(diào)整。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計(jì)算見(jiàn)基金合同第十九部分。
第十六部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟
費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金上市費(fèi)及年費(fèi)；
9、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
10、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
11、貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)費(fèi)（如有）；
12、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工
作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工
作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類和E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率均為0.25%，C類基金份額
的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.20%，銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基
金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金份額登記機(jī)構(gòu)，由基金份額登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－12項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
第十七部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以托管協(xié)議約定的方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十八部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，
本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)
議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明
的基金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定編制、披
露與更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料
概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概
要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基
金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金招募說(shuō)明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
（四）每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理
人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（1）A類和C類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)
算方法如下：
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份
額總額×10000
7 365
Ri 7[?(1?)]7日年化收益率＝｛－1｝×100%
10000i?1
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
（2）E類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如
下：
每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份
額總額×100
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)
份額。
7 365
Ri 7[?(1?)]7日年化收益率＝｛－1｝×100%
10000i?1
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
（3）每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至
小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3
位。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計(jì)算。
2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開
放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類
基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假
日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份
或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后
首個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公
告半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
（五）基金開始申購(gòu)、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購(gòu)開始日、贖回開始日前依照信息披露辦法的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
（六）基金份額上市交易公告書
E類基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額
上市交易的3個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上，并
將上市交易公告書提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）申購(gòu)贖回清單公告
在開始辦理E類基金份額申購(gòu)或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放
日公告當(dāng)日的申購(gòu)贖回清單。
（八）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)
告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露
基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定
期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期
末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)
會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名基金
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（九）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書，并
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金終止上市交易、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制
人；
8、基金募集期延長(zhǎng)；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
12、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生
變更；
17、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
18、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
22、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值的正負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與
“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)
0.5%的情形；
23、本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基
金購(gòu)買相關(guān)金融工具；
24、本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的
重大事項(xiàng)；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（十）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的
消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開
澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。
（十一）清算報(bào)告
基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示
性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十二）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
（十三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)未公開披露基金信息的管控，并建立基
金敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄
露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對(duì)基金管理人編制的各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7
日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書
面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊，單只基
金只需選擇一家報(bào)刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
為強(qiáng)化投資者保護(hù)，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證
監(jiān)會(huì)規(guī)定向投資者及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從
基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查
閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)
信息：
（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基
金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（2）基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
（3）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
第十九部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金所面臨的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
和特定風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)以外，本基金還面臨操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道
德風(fēng)險(xiǎn)和合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。具體如下：
1、投資組合風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
政策風(fēng)險(xiǎn)：因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
利率風(fēng)險(xiǎn)：金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著國(guó)債的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。本基金直
接投資于債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動(dòng)。
再投資風(fēng)險(xiǎn)：再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資
收益的影響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體
為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，
將獲得比以前較少的收益率。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場(chǎng)交易量不足，
導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面
來(lái)自于投資者的集中巨額贖回，另一方面來(lái)自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)
變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)：本基金屬于開放式基金，在開放式基金交易過(guò)程中，可能
會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。由于我國(guó)證券市場(chǎng)的波動(dòng)性較大，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)
會(huì)出現(xiàn)交易量急劇減少的情形，此時(shí)出現(xiàn)巨額贖回可能會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困
難，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。
變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)持有
的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時(shí)，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會(huì)加大。
同時(shí)，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過(guò)高，導(dǎo)致難以在短時(shí)間內(nèi)迅速變現(xiàn)，
有可能導(dǎo)致基金的凈值出現(xiàn)損失。
（3）信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降
低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險(xiǎn)。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)
在基金運(yùn)作過(guò)程中，因基金管理人內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操
作失誤或違反操作規(guī)程等會(huì)導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)，主要包括人為錯(cuò)失、違法行為、未
授權(quán)活動(dòng)、人員流失等營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和決策及程序風(fēng)險(xiǎn)等。
3、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信
息不全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金的收益水平。
4、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
投資的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指本基金的投資運(yùn)作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和
基金合同的要求而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于金融市場(chǎng)的貨幣工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及市場(chǎng)利
率波動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另
一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金
面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交
易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)/贖回或?qū)我?
賬戶的累計(jì)申購(gòu)/贖回設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日
申購(gòu)或贖回相關(guān)控制指標(biāo)超過(guò)上限，則投資人的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)可能確認(rèn)失
敗。
2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停
申購(gòu)，投資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停
贖回，投資人可能面臨無(wú)法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
4）如若基金管理人提供的當(dāng)日申購(gòu)贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯(cuò)，可能影響投資
人的申購(gòu)贖回申請(qǐng)，損害投資人利益。
5）基金管理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資人按原最
小申購(gòu)、贖回單位申購(gòu)并持有的基金份額，可能無(wú)法按照新的最小申購(gòu)、贖回
單位全部贖回。
（3）場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)
盡管本基金將通過(guò)有效的套利機(jī)制使場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格的折
溢價(jià)控制在一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價(jià)格受諸多因素影
響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）交易費(fèi)用及二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性影響基金收益的風(fēng)險(xiǎn)
本基金在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易的投資人
而言，其投資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一
定程度上影響投資人的投資收益。
1）通過(guò)基金管理人指定的部分券商在二級(jí)市場(chǎng)交易基金份額的投資人將豁
免征收交易傭金。通過(guò)其他券商交易本基金基金份額的投資人將被收取交易傭
金，交易傭金會(huì)減少投資人的買賣價(jià)差收益。
2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性可能影響本基金二
級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格。即在其他條件不變的情況下，當(dāng)本基金二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性較
差時(shí)，本基金可能出現(xiàn)折價(jià)交易或溢價(jià)交易。特殊情況下，本基金也可能出現(xiàn)
平價(jià)交易。當(dāng)本基金出現(xiàn)折價(jià)交易時(shí)，賣出本基金份額持有人需要承受折價(jià)賣
出的損失；當(dāng)本基金出現(xiàn)溢價(jià)交易時(shí)，買入本基金的投資人需要承受溢價(jià)買入
的損失。當(dāng)買賣價(jià)差收益為負(fù)值時(shí)，期間投資人的投資收益為負(fù)。
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金
的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不
同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
7、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
（5）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二、聲明
本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須
自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷
售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒(méi)有經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保
收益，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
第二十部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)
定和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案，決議自表決通過(guò)之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、基金合同的終止
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
6、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
8、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
9、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分基金合同摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人簡(jiǎn)況
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
法定代表人：許金超
設(shè)立日期：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可
[2008]307號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1,750,000,001元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：021-61095588
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算基金資產(chǎn)凈值，按
有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益或每百份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)或?qū)r(jià)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他
相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人簡(jiǎn)況
名稱：招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
成立時(shí)間：1993年8月1號(hào)
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2002]121號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣66.99億
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]78號(hào)
（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計(jì)、法律等
外部專業(yè)顧問(wèn)要求提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，
說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)或?qū)r(jià)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（五）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有
人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大
會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)或?qū)r(jià)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)
用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。由于A類和C類基金份額的初
始面值為1.00元，E類基金份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因
此在本部分中，在計(jì)算包括但不限于提議召開基金份額持有人大會(huì)、參加基金
份額持有人大會(huì)以及基金份額持有人大會(huì)提案和表決等事項(xiàng)的基金份額持有人
所持有的基金份額和基金總份額時(shí)，每100份A類和C類基金份額等同于1份
E類基金份額。基金份額持有人持有的同一類別的每一基金份額擁有平等的投
票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會(huì)未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)，但
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或本合同另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)
書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終
止上市的除外；
（13）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，增加或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額分類辦
法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整或調(diào)低基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；
（3）在不違反法律法規(guī)且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的
前提下，基金管理人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（4）在不違反法律法規(guī)且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的
前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖
回申請(qǐng)并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清
算并終止；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合
同》，并按照《基金合同》的約定程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開基金份額持有人大
會(huì)。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣?
應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提
議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)
自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求
召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合
計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少
提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大
會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)及監(jiān)
管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。基金管理
人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行
表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在
基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督
下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見(jiàn)；基金托管人
或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代
理人參加，方可召開。
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他
人出具書面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意
見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金份額登記機(jī)構(gòu)記
錄相符；
（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話
或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基金份額
持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效
力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持同一類別每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的1/2以上（含1/2）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議
通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并（法律法
規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）以特別決議通過(guò)方
為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采
用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全
文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開基金份額
持有人大會(huì)審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和《基金合同》約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案，決議自表決通過(guò)之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁
裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)等由敗訴方承
擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各
自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基
金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十二部分托管協(xié)議摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路9號(hào)50層
法定代表人：許金超
成立時(shí)間：2008年3月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可[2008]307號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理；中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營(yíng)）
注冊(cè)資本：1,750,000,001元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：招商證券股份有限公司（簡(jiǎn)稱：招商證券）
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
成立時(shí)間：1993年8月1日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2002]121號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]78號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)
國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
注冊(cè)資本：人民幣66.99億
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨
幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對(duì)基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)240天。
2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對(duì)1）、2）所述投資組合實(shí)施
如下調(diào)整：
①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的
10％。
5）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過(guò)20%。
7）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%；在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回
購(gòu)到期后不得展期。
8）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%。
9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
10）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10％；
11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)
定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果
其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以
全部賣出；
12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
13）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
14）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具（包括
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)
益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種）占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得超過(guò)2%；
15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈
值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金
不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
17）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，在基金管理
人履行適當(dāng)程序后，則本基金投資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述1）、9）、11）、15）、16）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)及中國(guó)
證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)。
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、向本基金的基金管理人、基金托管人出資；
5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
6、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和
評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并
經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金管理
人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳
遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益。
3、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職
責(zé)。
4、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支
付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
（6）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金投資其他方面進(jìn)行監(jiān)督。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金
資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。如果
基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介
材料上，則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證。對(duì)基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)
數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及
其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以電話或書面形式
向基金托管人反饋，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改
正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)
向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管
賬戶等投資所需的賬戶，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，是否
根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)
行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人定期和不定期地對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書面形式
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形
式對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限
期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。對(duì)基金管理人按照法規(guī)要求需向
中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需的賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的
完整和獨(dú)立。
（5）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收資
產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬
日基金資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人
采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人
追償基金的損失?；鹜泄苋藨?yīng)予以必要的配合和協(xié)助，但對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)
任。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗(yàn)證
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請(qǐng)具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資
報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完
成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行
存款賬戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以基金的名義在具有基金托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)托管資
金專門賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行
預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
（2）托管資金專門賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不
得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）托管資金專門賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金管理人不得對(duì)基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進(jìn)行證券的超賣或超
買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
金的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級(jí)結(jié)算備付金賬
戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人和基金托管人各自向人民銀行進(jìn)行報(bào)
備，并在備案通過(guò)后由基金托管人在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間
市場(chǎng)清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人
負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)申請(qǐng)基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)
拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易，由基金管理人在中國(guó)外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場(chǎng)交易
賬戶。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議，協(xié)議
正本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金
托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬
戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保
管
實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司
或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和
轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人
以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證持有二份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管
理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)
行。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬(wàn)份或每百
份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份或每百份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。7日年化收益率是
以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)
小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同、《證券投資基
金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份
額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)
算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值
結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
本基金按以下方法估值：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率
法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的
估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏
離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。
本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人根據(jù)基金合同約定進(jìn)
行復(fù)核。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份或
每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，由此給基
金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而
引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（三）估值差錯(cuò)處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益
小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)
（含第3位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受
損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的
直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方
式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金份額登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托
管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕
或消除由此造成的影響。
（四）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門制定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，
對(duì)雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方
對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（六）會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
雙方應(yīng)每個(gè)交易日核對(duì)賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，確保核對(duì)一致。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫
時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（七）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。月度報(bào)表的編制，應(yīng)
于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。定期報(bào)告文件應(yīng)按中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求公告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金管
理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登
載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告
中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料
概要，并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；除重大變更事項(xiàng)之外，基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概
要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基
金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表蓋章后，以傳真方式將有關(guān)報(bào)表
提供基金托管人；基金托管人在2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書
面通知基金管理人。基金管理人在季度報(bào)表完成當(dāng)日，以約定方式將有關(guān)報(bào)表
提供基金托管人；基金托管人在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給
基金管理人。基金管理人在更新招募說(shuō)明書完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托
管人，基金托管人在收到后三個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金
管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金
托管人在收到后20日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人。基金管理
人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人，基金托管人在收到后30
日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人。基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)
雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)
整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能
于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)
表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表、季度報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，
可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認(rèn)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)
相關(guān)文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人可委托基金登記機(jī)構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊(cè)?；鸱?
額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基
金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額
持有人名冊(cè)、每年最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，由基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)
責(zé)編制和保管，并對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊(cè)。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個(gè)工
作日內(nèi)向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日后5個(gè)工作日內(nèi)向基
金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（三）基金管理人于每年最后一個(gè)交易日后10個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提
供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（四）除上述約定時(shí)間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人
商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有
人名冊(cè)。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤
或其他媒介進(jìn)行備份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額
持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。法律法規(guī)
或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。若基金管理人或基金托管人由于自身原因
無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組
在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照
《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
1、《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、制作清算報(bào)告；
5、聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書；
6、將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7、對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（4）基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按如下順序進(jìn)行清償：
1）支付基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用；
2）繳納基金所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組做出的清算報(bào)
告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)、律師事務(wù)所出具法律
意見(jiàn)書后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（6）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存期限不少于15年。
八、爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)
通過(guò)友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)
商、調(diào)解不成的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京市，仲裁裁
決是終局的，并對(duì)相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方
承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國(guó)法律管轄。
第二十三部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)
內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這
些服務(wù)項(xiàng)目：
一、持有人注冊(cè)與過(guò)戶登記服務(wù)
基金管理人委托注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供注冊(cè)與過(guò)戶登記服務(wù)。
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)配備先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金
投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，持有人名冊(cè)的管
理，權(quán)益分配時(shí)紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交易資金的
交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
如投資者有需求，基金管理人可寄送相關(guān)基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新
服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報(bào)告、客戶服務(wù)問(wèn)答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額
凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額，且不收取任何申購(gòu)費(fèi)用。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機(jī)短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機(jī)號(hào)碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，我公司將根據(jù)定制要求提供相
應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請(qǐng)開立本公司基金賬戶時(shí)如預(yù)留電子郵件地址并通過(guò)本公司網(wǎng)
站定制電子郵件服務(wù)，可自動(dòng)獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份額凈值、
基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報(bào)告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)
電話中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)提供24小時(shí)查詢服務(wù)，投資者可通過(guò)電話自助方式，
查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
額、分紅信息、交易記錄等個(gè)人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時(shí)間為每個(gè)交易日9：00－11：30，13：00－17：00。投資者
可以通過(guò)撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時(shí)間或暫時(shí)無(wú)法接通人工電話時(shí)，基金持有人可以通過(guò)電話
留言的方式將疑問(wèn)、建議告知，同時(shí)留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個(gè)人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號(hào)登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和交
易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個(gè)人信息。
2、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過(guò)網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公司公告、公司動(dòng)態(tài)
等資訊類信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動(dòng)類信息。
公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人提供的電話中心、信函、電子郵件、傳
真等渠道對(duì)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、公司網(wǎng)址：www.abc-ca.com
2、客戶服務(wù)電話：4006895599、021-61095599
3、客戶服務(wù)傳真：021-61095556
4、客戶服務(wù)信箱：service@abc-ca.com.cn
第二十四部分招募說(shuō)明書的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，
供公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)
印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間內(nèi)
可供免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
（二）《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請(qǐng)募集農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金之法律意見(jiàn)書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
農(nóng)銀匯理基金管理有限公司
2025年6月27日
農(nóng)銀匯理日日鑫交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）（2025年第1次）.pdf