浙商日添金貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
浙商日添金貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月17日
送出日期：2025年6月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 浙商日添金 基金代碼 003874
下屬基金簡稱 浙商日添金A 下屬基金交易代碼 003874
下屬基金簡稱 浙商日添金B(yǎng) 下屬基金交易代碼 003875
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月1日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 趙柳燕 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年10月12日
證券從業(yè)日期 2015年7月6日
基金經(jīng)理 牛冠群 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年9月1日
證券從業(yè)日期 2016年9月1日
基金經(jīng)理 何康 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年6月16日
證券從業(yè)日期 2019年7月16日
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金
份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新》第十部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險和保持高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)對市場利率的研究與預(yù)判，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動管理投資策略，爭取在滿足安全性和流動性的前提下，實現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績比較準(zhǔn)為人民幣活期存款利率（稅后）。 根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取人民幣活期存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注:1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
2、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)的情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計
入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
3、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請
征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)。
4、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，
定期和不定期地開展基金促銷活動。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 浙商日添金A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
浙商日添金B(yǎng) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 90,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
③基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用等可以在基金
財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基
金合同及招募說明書或其更新。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
浙商日添金A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
浙商日添金B(yǎng)
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.21%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為貨幣市場基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合
規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、本基金特定的
風(fēng)險、份額面值與影子價格偏離風(fēng)險及其他風(fēng)險。
本基金特定的風(fēng)險：
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，
貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格
的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)
性風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈
利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)
事人。各方當(dāng)事人因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑
解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
本產(chǎn)品資料概要有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日如上圖所示。本基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司已
經(jīng)復(fù)核了本次更新的產(chǎn)品資料概要。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見浙商基金官方網(wǎng)站［http://www.zsfund.com/］［客服電話：400-067-9908］
1、《浙商日添金貨幣市場基金基金合同》
《浙商日添金貨幣市場基金托管協(xié)議》
《浙商日添金貨幣市場基金招募說明書更新》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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