建信貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）2025年第1號(hào)
建信貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
2025年第1號(hào)
基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
二〇二五年六月
【重要提示】
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2006年3月30日證監(jiān)基金字
[2006]56號(hào)文批準(zhǔn)。本基金的基金合同于2006年4月25日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明
書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)
本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有
風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在商業(yè)銀
行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收
益。
基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年5月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和
凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說明
書已經(jīng)基金托管人復(fù)核。
目錄
第一部分前言....................................................................................................1
第二部分釋義....................................................................................................2
第三部分基金管理人........................................................................................6
第四部分基金托管人......................................................................................15
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................20
第六部分基金份額的分類..............................................................................45
第七部分基金的募集......................................................................................47
第八部分基金合同的生效..............................................................................50
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回..................................................................51
第十部分基金的投資......................................................................................61
第十一部分基金的業(yè)績(jī)..................................................................................73
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................76
第十三部分基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)..........................................................................78
第十四部分基金的收益分配..........................................................................83
第十五部分基金的費(fèi)用與稅收......................................................................85
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................................................88
第十七部分基金的信息披露..........................................................................89
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示......................................................................................96
第十九部分基金的終止與清算......................................................................99
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................................101
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................116
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)....................................................134
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................137
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................138
第二十五部分備查文件................................................................................139
第一部分前言
《建信貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說明書”）依據(jù)《中
華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）、《公開募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)
監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)
于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證
券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和
其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《建信貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金
合同”或《基金合同》）編寫。
本招募說明書闡述了建信貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等
與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀
本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募
說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責(zé)任公司
負(fù)責(zé)解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中
載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷?
同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者依據(jù)基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額
的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利
和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指依據(jù)《基金合同》所募集的建信貨幣市場(chǎng)基金；
2、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及
規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；
3、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；
4、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》；
5、《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；
6、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》；
7、《監(jiān)督管理辦法》：指《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》；
8、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
9、元：指中國(guó)法定貨幣人民幣元；
10、招募說明書：指《建信貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》；
11、更新的招募說明書：指建信貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書，即本基
金合同生效后，每六個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)就有關(guān)本基金的簡(jiǎn)介、投資組合公
告、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露的事項(xiàng)對(duì)招募說明
書進(jìn)行的更新；
12、發(fā)售公告：指《建信貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》；
13、業(yè)務(wù)規(guī)則：指《建信基金管理有限責(zé)任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
15、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局；
16、基金管理人：指建信基金管理有限責(zé)任公司；
17、基金托管人：指中國(guó)工商銀行股份有限公司；
18、基金份額持有人：指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金
份額的投資者；
19、基金代銷機(jī)構(gòu)：指依據(jù)有關(guān)基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本基金發(fā)
售、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)；
20、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)；
21、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)
點(diǎn)；
22、注冊(cè)與過戶業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；
23、基金注冊(cè)與過戶登記人：指建信基金管理有限責(zé)任公司或其委托的其
他符合條件的機(jī)構(gòu)；
24、《基金合同》當(dāng)事人：指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受
權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體；
25、個(gè)人投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的自
然人；
26、機(jī)構(gòu)投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中華人
民共和國(guó)注冊(cè)登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)；
27、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國(guó)境內(nèi)證券的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資
者；
28、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱；
29、基金合同生效日：基金達(dá)到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金合同備案手續(xù)后，基金合同生效的日
期；
30、募集期：指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個(gè)月；
31、基金存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間；
32、日/天：指公歷日；
33、月：指公歷月；
34、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
35、開放日：指銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
36、T日：指日常申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日；
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）；
38、認(rèn)購(gòu)：指本基金在設(shè)立募集期內(nèi)投資者購(gòu)買本基金份額的行為；
39、日常申購(gòu)：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理
人購(gòu)買基金份額的行為。本基金的日常申購(gòu)自基金合同生效后不超過30個(gè)工作
日開始辦理；
40、日常贖回：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理
人賣出基金份額的行為。本基金的日常贖回自基金合同生效后不超過30個(gè)工作
日開始辦理；
41、基金賬戶：指基金注冊(cè)與過戶登記人為投資者開立的用于記錄投資者
持有基金管理人管理的開放式基金份額情況的憑證；
42、交易賬戶：指各銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；
43、轉(zhuǎn)托管：指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易
賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)；
44、基金轉(zhuǎn)換：指投資者向本基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的本基金管
理人管理的任一開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管
理人管理的任何其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為；
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期
扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式；
46、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，
該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用；
47、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提收
益；
48、每萬(wàn)份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日凈收
益；
49、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率；
50、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差
價(jià)、銀行存款利息以及其他收益；
51、基金資產(chǎn)總值：指基金所擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息
和本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和；
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值；
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值的過程；
54、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)
讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的符合前述條
件的資產(chǎn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外
55、基金份額分類：本基金根據(jù)基金份額持有人的申購(gòu)金額，對(duì)其持有的
基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。
本基金將設(shè)A類基金份額和B類基金份額。各類基金份額類別分別設(shè)置代碼并分
別計(jì)算和公告每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
56、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
57、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類
別；
58、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披
露網(wǎng)站）等媒介；
59、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見、無(wú)法抗拒、無(wú)法避免且在本合
同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部履
行或無(wú)法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)
害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突
發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰祝?
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《建信貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
設(shè)立日期：2005年9月19日
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228888
注冊(cè)資本：人民幣2億元
建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)文批準(zhǔn)
設(shè)立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司，65%；信安金融服務(wù)
公司，25%；中國(guó)華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資
者的利益。股東會(huì)為公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。公司章程中明確公司
股東通過股東會(huì)依法行使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營(yíng)管
理和基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。
董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，并向股東會(huì)匯報(bào)。公司董事會(huì)由9名董事組成，其
中3名為獨(dú)立董事。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會(huì)行使《公司法》規(guī)定的有關(guān)重
大事項(xiàng)的決策權(quán)、對(duì)公司基本制度的制定權(quán)和對(duì)總裁等高級(jí)管理人員的評(píng)價(jià)和
獎(jiǎng)懲權(quán)。
董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)按照《公司法》及其他法律法規(guī)、監(jiān)管
規(guī)定及公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督職權(quán)，包括檢查公司財(cái)務(wù)并監(jiān)督公司董事、高
級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)等。
1、董事會(huì)成員
生柳榮先生，董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。廈門大學(xué)經(jīng)
濟(jì)學(xué)博士。歷任中國(guó)建設(shè)銀行廈門市分行和總行金融市場(chǎng)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部
等部門主要負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任中國(guó)建設(shè)銀行首席財(cái)務(wù)官。2023年9月兼任建信基金
管理有限責(zé)任公司黨委書記，9月26日兼任建信基金管理有限責(zé)任公司董事
長(zhǎng)。
謝海玉女士，執(zhí)行董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司總裁。畢業(yè)于對(duì)
外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，獲博士學(xué)位。歷任中國(guó)建設(shè)銀行總行資金部科
員、香港資金交易室一級(jí)業(yè)務(wù)員、資金交易部業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)副經(jīng)理、金融市
場(chǎng)部處長(zhǎng)等職務(wù)；2017年7月起歷任建信金融資產(chǎn)投資有限公司首席投資官、
副總裁等職務(wù)，2018年8月起兼任建信金投私募基金管理（北京）有限公司[原
建信金投私募基金管理（天津）有限公司]執(zhí)行董事（至2024年11月）、總經(jīng)
理（至2024年1月）；2024年11月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委副書
記；2024年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委副書記、總裁、執(zhí)行董
事。
鐘蓉薩女士，董事，現(xiàn)任美國(guó)信安金融集團(tuán)副總裁、中國(guó)區(qū)負(fù)責(zé)人。畢業(yè)
于中國(guó)人民大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任中國(guó)證監(jiān)會(huì)信息統(tǒng)計(jì)部
信息中心主任科員、副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部處長(zhǎng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)黨委委
員、副秘書長(zhǎng)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)黨委委員、副秘書長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)。
陳惠燕女士，董事，現(xiàn)任信安亞洲區(qū)財(cái)務(wù)總監(jiān)。1993年畢業(yè)于新加坡南洋
理工大學(xué)，獲學(xué)士學(xué)位。2001年畢業(yè)于悉尼理工大學(xué)，獲碩士學(xué)位。2002年至
2021年，在英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán)旗下翰亞投資公司工作，歷任亞洲總部財(cái)務(wù)部經(jīng)理、
財(cái)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總監(jiān)和財(cái)務(wù)總監(jiān)。
王曉波先生，董事，現(xiàn)任中國(guó)華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司黨委委員，副總
經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師。畢業(yè)于哈爾濱建筑大學(xué)，研究生學(xué)歷。歷任黑龍江省物資對(duì)
外貿(mào)易公司會(huì)計(jì)，華電能源股份有限公司監(jiān)察審計(jì)部審計(jì)員、副經(jīng)理、主任，
華鑫國(guó)際信托有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理，華鑫國(guó)際信托有限公司信
托財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理，華鑫國(guó)際信托有限公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)兼信托財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)
理，華鑫國(guó)際信托有限公司副總經(jīng)理，中國(guó)華電集團(tuán)資本控股有限公司審計(jì)部
主任。
吳嵐女士，獨(dú)立董事，現(xiàn)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任、教
授。1999年獲北京大學(xué)理學(xué)博士學(xué)位。1990年碩士研究生畢業(yè)后在北京大學(xué)
（原）概率統(tǒng)計(jì)系、數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系擔(dān)任教學(xué)科研工作。2003年至今
擔(dān)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任。
姚磊先生，獨(dú)立董事，現(xiàn)任華領(lǐng)私募股權(quán)基金管理（北京）有限公司總經(jīng)
理。畢業(yè)于對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，獲碩士學(xué)位。歷任中國(guó)國(guó)際金融有限公司投資
銀行部經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行總經(jīng)理，公司管理部董事總經(jīng)理，首
席財(cái)務(wù)官；廈門博潤(rùn)資本投資管理有限公司總經(jīng)理。
王遙女士，獨(dú)立董事，現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授，博士生導(dǎo)師。中央財(cái)經(jīng)大
學(xué)綠色金融國(guó)際研究院院長(zhǎng)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心主
任，財(cái)經(jīng)研究院、北京財(cái)經(jīng)研究基地研究員。中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員
會(huì)副秘書長(zhǎng)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色發(fā)展委員會(huì)顧問。劍橋大學(xué)可持續(xù)領(lǐng)導(dǎo)力研
究院研究員，牛津大學(xué)史密斯企業(yè)與環(huán)境學(xué)院可持續(xù)金融項(xiàng)目咨詢委員會(huì)專
家，盧森堡證券交易所咨詢顧問。2021擔(dān)任聯(lián)合國(guó)開發(fā)計(jì)劃署中國(guó)生物多樣性
金融“BIOFIN”項(xiàng)目首席技術(shù)顧問；之前任SDG影響力融資研究與推廣首席顧
問。
莫紅女士，職工董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司副總裁。畢業(yè)于四
川大學(xué)刑事訴訟法證據(jù)法學(xué)專業(yè)，獲博士學(xué)位。曾在四川省高級(jí)人民法院、四
川省紀(jì)委、四川省紀(jì)委監(jiān)委任職，從事涉及經(jīng)濟(jì)、金融方面的法律工作和對(duì)金
融企業(yè)的紀(jì)檢監(jiān)察工作。2021年8月任中國(guó)建設(shè)銀行資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)人。2023
年6月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員，2024年2月起任建信基金管
理有限責(zé)任公司黨委委員、首席運(yùn)營(yíng)官，2024年10月任建信基金管理有限責(zé)任
公司黨委委員、副總裁、首席運(yùn)營(yíng)官。
2、公司高管人員
謝海玉女士，總裁（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見董事會(huì)成員）。
宮永媛女士，副總裁、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官，博士。2001年7月加入
中國(guó)建設(shè)銀行，先后在建總行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部、個(gè)人存款與投資
部任職，2015年11月起任個(gè)人存款與投資部資深副經(jīng)理。2018年6月加入建信
基金管理有限責(zé)任公司，任紀(jì)委書記、黨委委員；2022年12月起任建信基金管
理有限責(zé)任公司黨委委員；2023年2月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委
員、副總裁；2023年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；2024年3月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官。
莫紅女士，副總裁（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見董事會(huì)成員）。
張錚先生，副總裁，碩士。1997年4月加入中國(guó)建設(shè)銀行總行，先后在資
金計(jì)劃部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、資金部、資金交易部、金融市場(chǎng)部、香港資金運(yùn)營(yíng)中
心、財(cái)富管理與私人銀行部、私人銀行部等部門工作，曾長(zhǎng)期從事金融市場(chǎng)研
究、資金交易、本幣投資等業(yè)務(wù)。2024年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司
黨委委員，2025年1月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁。
吳曙明先生，副總裁、督察長(zhǎng)，碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省
物資貿(mào)易總公司工作；1999年7月加入中國(guó)建設(shè)銀行，先后在總行營(yíng)業(yè)部、金
融機(jī)構(gòu)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部從事信貸業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)，歷任科員、副主任科員、主
任科員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級(jí)副經(jīng)理等職；2006年3月加入建信基金管理有限責(zé)任
公司，擔(dān)任董事會(huì)秘書，并兼任綜合管理部總經(jīng)理。2015年8月起任建信基金
管理有限責(zé)任公司督察長(zhǎng)、董事會(huì)秘書，2016年12月起任建信基金管理有限責(zé)
任公司副總裁（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、督察長(zhǎng)，2017年11月起任建信基金管理有限責(zé)
任公司黨委委員、副總裁（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、督察長(zhǎng)，2024年6月起任建信基金
管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、督察長(zhǎng)，2025年4月起任建信基金管理
有限責(zé)任公司副總裁、督察長(zhǎng)。
3、督察長(zhǎng)
吳曙明先生，督察長(zhǎng)（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見公司高級(jí)管理人員）。
4、基金經(jīng)理
于倩倩女士，碩士。曾任國(guó)泰人壽保險(xiǎn)公司固定收益研究專員、金元惠理
基金管理公司（原金元比聯(lián)基金管理公司）債券研究員。2011年6月加入我公
司，歷任債券研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2013年8月5日起任建信貨
幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理；2014年1月21日起任建信雙周安心理財(cái)債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理，該基金于2021年1月21日轉(zhuǎn)型為建信利率債債券型證券投
資基金，于倩倩自2021年1月21日至1月27日繼續(xù)擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；
2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理；2014年9月17日
起任建信現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理；2018年3月26日起任建信天添益
貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理；2019年12月13日起任建信榮禧一年定期開放債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年10月18日起任建信中證同業(yè)存單AAA指
數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
先軻宇先生，固定收益投資部總經(jīng)理助理，碩士。曾任中國(guó)建設(shè)銀行金融
市場(chǎng)部業(yè)務(wù)經(jīng)理。2016年7月加入我公司，歷任固定收益投資部基金經(jīng)理助
理、基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理兼基金經(jīng)理。2017年7月7日起任建信現(xiàn)金增利貨
幣市場(chǎng)基金和建信現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理；2018年3月26日
起任建信周盈安心理財(cái)債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年1月25日起任
建信天添益貨幣市場(chǎng)基金、建信嘉薪寶貨幣市場(chǎng)基金、建信貨幣市場(chǎng)基金的基
金經(jīng)理；2020年12月18日起任建信榮禧一年定期開放債券型證券投資基金的
基金經(jīng)理；2022年10月18日起任建信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券
投資基金的基金經(jīng)理。
吳沛文先生，碩士。曾任中債資信評(píng)估有限責(zé)任公司評(píng)級(jí)分析師、陽(yáng)光資
產(chǎn)管理股份有限公司信用研究員。2015年10月加入建信基金固定收益投資部，
歷任研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2019年7月17日起任建信貨幣市場(chǎng)基
金的基金經(jīng)理；2020年5月20日起任建信短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理；2021年6月29日起任建信現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理；2022年1
月20日至2025年4月30日任建信睿怡純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；
2022年5月19日起任建信鑫享短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年
12月29日起任建信鑫和30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年
7月30日起任建信鑫益90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年1
月21日起任建信鑫源90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
汪沛先生：2006年4月25日至2011年2月1日；
李菁女士：2007年11月1日至2012年2月17日；
彭云峰先生：2012年2月17日至2014年1月21日；
高珊女士：2013年12月20日至2018年4月2日；
陳建良先生：2013年12月10日至2021年10月21日；
于倩倩女士：2013年8月5日至今；
先軻宇先生：2019年1月25日至今；
吳沛文先生：2019年7月17日至今。
5、投資決策委員會(huì)成員
謝海玉女士，總裁。
張錚先生，副總裁。
吳曙明先生，副總裁。
陳正憲先生，總裁特別助理。
喬梁先生，投研總監(jiān)。
陶燦先生，權(quán)益投資部總經(jīng)理。
陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理。
田元泉先生，研究部總經(jīng)理。
江源女士，多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。
葉樂天先生，數(shù)量投資部副總經(jīng)理。
婁曉辰女士，國(guó)際投資與業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理。
卜蕊女士，基礎(chǔ)設(shè)施投資部總經(jīng)理。
解一輝女士，投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀
取利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不以任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人
員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持
高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。
（3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過
切實(shí)可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
（4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過對(duì)
工作流程的控制，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
（5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部
門，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)
格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。
（6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必
須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法
規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事
會(huì)下設(shè)立了審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的
合法性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)
行評(píng)價(jià)，監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，審計(jì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)價(jià)公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，
保證公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和運(yùn)行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了
有效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就
基金投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。另外，在公司高級(jí)管理層下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理
委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究，制定相應(yīng)的控制
制度，并實(shí)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金
運(yùn)作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工
作，發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)
生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的
程度及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
（3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又
相互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門有明確的
授權(quán)分工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間
相互核對(duì)、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約
的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理
制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流
程，每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，
保存完整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信
息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信
息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公
司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，及
時(shí)提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)
的獨(dú)立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層
的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
成立時(shí)間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年12月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡
38歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上
學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提
供托管服務(wù)以來，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的
風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服
務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理
機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)形象
和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證
券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)
年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理
計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司
特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體
系，同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客
戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。截至2024年12月，中國(guó)工商銀行共托管證券
投資基金1442只。自2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨
幣》、英國(guó)《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證
券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的105項(xiàng)最佳托管
銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外
金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評(píng)。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控
制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)
價(jià)五個(gè)方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理
體系。
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立
系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和
托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將
風(fēng)險(xiǎn)管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)
生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落
實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范
圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。從2005年至今，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順
利通過評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得
無(wú)保留意見的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第三方對(duì)中國(guó)工商銀行托
管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也證明
中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀行接軌，達(dá)
到國(guó)際先進(jìn)水平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、
及時(shí)。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過
程，覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和
從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要
業(yè)務(wù)事項(xiàng)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)
流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)
險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理
念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，
以合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定
建立健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)
制，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適
當(dāng)?shù)目刂拼胧侠肀ＷC托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開展資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重
點(diǎn)，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整
合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。
（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。
（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)
組織開展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理
存在的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的
理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控
制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制
管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)
管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理
辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件
應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流
程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗
錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制
措施。
5.風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、
智能控、全面管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行
全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理
重點(diǎn)，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體
制機(jī)制與完善集約化營(yíng)運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完善
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健
全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有
效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具
備行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備
份辦公場(chǎng)所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)
制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影
響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇或依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同城
異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由
“總部+總行級(jí)營(yíng)運(yùn)中心+托管分部+境外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營(yíng)
運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時(shí)清算和交
割。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管
人對(duì)基金的投資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、
基金參與銀行間債券市場(chǎng)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)
收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、
基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基
金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或
有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出
回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基
金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司設(shè)在北京的直銷柜臺(tái)以及網(wǎng)上交易平臺(tái)。
（1）直銷柜臺(tái)
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228800
（2）網(wǎng)上交易
投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金的申購(gòu)、贖回、定期投資等
業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站查詢。本公司網(wǎng)
址：www.ccbfund.cn。
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
法定代表人：張金良
客服電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（2）中國(guó)工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人：廖林
客服電話：95588
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（3）中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：朱鶴新
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（4）交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
客服電話：95559
網(wǎng)址：http://www.bankcomm.com
（5）中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)民生銀行大廈
法定代表人：高迎欣
傳真：010-58560720
客戶服務(wù)電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（6）北京銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號(hào)首層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號(hào)
法定代表人：霍學(xué)文
客戶服務(wù)電話：95526
公司網(wǎng)站：www.bankofbeijing.com.cn
（7）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話：95555（或撥打各城市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話）
傳真：0755-83195109
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（8）中國(guó)光大銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國(guó)光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)中國(guó)光大中心
法定代表人：吳利軍
客服電話：95595
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（9）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
法定代表人：谷澍
客戶服務(wù)電話：95599
公司網(wǎng)址：www.abchina.com
（10）華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)華夏銀行大廈
法定代表人：李民吉
客戶服務(wù)電話:95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（11）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
客戶客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（12）渤海銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人：李伏安
客服電話：95541
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（13）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
法定代表人：鄭楊
客服電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
（14）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人：謝永林
客服電話：95511
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（15）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
客戶服務(wù)電話：95561
公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（16）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
企業(yè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：鄭國(guó)雨
客戶服務(wù)電話:95580
網(wǎng)址：：www.psbc.com
（17）江蘇銀行股份有限公司
企業(yè)地址：南京市中華路26號(hào)
法定代表人：葛仁余
客戶服務(wù)電話：025-58588320
公司網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（18）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
法定代表人：梁蓉
客戶服務(wù)熱線：010-66154828
網(wǎng)址：www.5irich.com
（19）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
法定代表人：戴彥
客戶服務(wù)熱線：95357
網(wǎng)址：www.18.cn
（20）上海利得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)10號(hào)樓12樓
法定代表人：李興春
客戶服務(wù)熱線：400-921-7755
網(wǎng)址：http://www.leadbank.com.cn/
（21）北京中植基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號(hào)五層5122室
法定代表人：武建華
客戶服務(wù)電話：400-8180-888
網(wǎng)址：https://www.chtfund.com/
（22）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)
園2棟3703-A
法定代表人：張斌
客戶服務(wù)熱線：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)址：http://www.new-rand.cn
（23）和訊信息科技有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
法定代表人：章知方
客戶服務(wù)電話:400-920-0022
網(wǎng)址：https://www.licaike.com/
（24）上海挖財(cái)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)錦康路258號(hào)第10層（實(shí)際樓層
第9層）02A單元
法定代表人：方磊
客戶服務(wù)熱線：021-50810673
網(wǎng)址：https://wacaijijin.com/
（25）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層（集中登記地）
法定代表人：吳衛(wèi)國(guó)
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
網(wǎng)址：https://www.noah-fund.com/
（26）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
客戶服務(wù)電話:4006-788-887
網(wǎng)址：https://www.zlfund.cn/，http://www.jjmmw.com/
（27）上海天天基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
法定代表人：其實(shí)
客戶服務(wù)電話:95021
網(wǎng)址：https://www.1234567.com.cn/
（28）上海好買基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元
法定代表人：陶怡
客戶服務(wù)電話:400-700-9665
網(wǎng)址：http://m.www75555.com
（29）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
法定代表人：王珺
客戶服務(wù)電話:95188-8
網(wǎng)址：http://www.fund123.cn/
（30）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市文二西路一號(hào)元茂大廈903室
法定代表人：吳強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：952555
網(wǎng)址：http://www.5ifund.com/
（31）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)7層710號(hào)
法定代表人：張峰
客戶服務(wù)熱線：400-021-8850
網(wǎng)址：https://www.harvestwm.cn/
（32）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：錢燕飛
客戶服務(wù)熱線：95177
網(wǎng)址：https://www.snjijin.com/
（33）北京匯成基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
法定代表人：王偉剛
客戶服務(wù)熱線：400-055-5728
網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/
（34）上海萬(wàn)得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座
法定代表人：簡(jiǎn)夢(mèng)雯
客戶服務(wù)熱線：400-799-1888
網(wǎng)址：http://www.windmoney.com.cn/
（35）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
法定代表人：尹彬彬
客戶服務(wù)熱線：400-118-1188
網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/
（36）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
客戶服務(wù)電話：400-821-9031
網(wǎng)址：https://www.lufunds.com/
（37）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號(hào)1608、1609、1610辦公
法定代表人：肖雯
客戶服務(wù)熱線：020-89629066
網(wǎng)址：https://www.yingmi.cn/
（38）奕豐基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市
前海商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客戶服務(wù)熱線：400-684-0500
網(wǎng)址：https://www.ifastps.com.cn
（39）北京雪球基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
法定代表人：李楠
客戶服務(wù)熱線：400-159-9288
網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/
（40）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號(hào)1幢2樓268室
法定代表人：毛淮平
客戶服務(wù)熱線：400-817-5666
網(wǎng)址：https://www.amcfortune.com/
（41）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
法定代表人：盛超
客戶服務(wù)熱線：95055-4
網(wǎng)址：https://www.duxiaoman.com/
（42）北京新浪倉(cāng)石基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
法定代表人：李柳娜
客戶服務(wù)熱線：010-6267 5369
網(wǎng)址：http://fund.sina.com.cn/fund/web/index
（43）上海長(zhǎng)量基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
法定代表人：張躍偉
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：http://www.erichfund.com/
（44）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
客戶服務(wù)電話：0411-39027807
網(wǎng)址：https://www.yibaijin.com
（45）泛華普益基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
法定代表人：王建華
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
網(wǎng)址：http://www.puyifund.com/
（46）和耕傳承基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5
樓503
法定代表人：溫麗燕
客戶服務(wù)電話：4000-555-671
網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/
（47）華瑞保險(xiǎn)銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座
13、14層
法定代表人：王樹科
客戶服務(wù)電話：952303
網(wǎng)址：http://www.huaruisales.com/
（48）玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2
法定代表人：馬永諳
客戶服務(wù)電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（49）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前
海商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：楊柳
客戶服務(wù)電話：400-666-7388
網(wǎng)址：https://www.simuwang.com/
（50）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫字樓)1號(hào)樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客戶服務(wù)電話：400-0988-511
網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/
（51）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)東管頭1號(hào)2號(hào)樓2-45室
法定代表人：吳志堅(jiān)
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
網(wǎng)址：https://www.jnlc.com
（52）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
客戶服務(wù)熱線：400-004-8821
網(wǎng)址：https://www.taixincf.com
（53）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人：王德英
客戶服務(wù)熱線：400-610-5568
網(wǎng)址：https://www.boserawealth.com/
（54）上海陸享基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號(hào)4樓南部407室
法定代表人：栗旭
客戶服務(wù)熱線：400-168-1235
網(wǎng)址：https://www.luxxfund.com/
（55）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)1008-1室
法定代表人：許欣
客戶服務(wù)熱線：400-100-2666
網(wǎng)址：https://www.zocaifu.com/
（56）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)12層01D、02A—02F、03A—03C
法定代表人：湯蕾
客戶服務(wù)熱線：400-609-9200
網(wǎng)址：https://www.puzefund.com/
（57）深圳富濟(jì)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號(hào)財(cái)富大廈28E
法定代表人：祝中村
客戶服務(wù)電話：0755-83999907
網(wǎng)址：https://www.fujifund.cn/
（58）上海愛建基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號(hào)1806-13室
法定代表人：吳文新
客戶服務(wù)熱線：021-60608989
（59）北京微動(dòng)利基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)3層342
法定代表人：季長(zhǎng)軍
客戶服務(wù)電話：400-188-5687
網(wǎng)址：https://www.buyforyou.com.cn/
（60）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路5號(hào)院2號(hào)樓8層901內(nèi)906單元
法定代表人：鄧偉
客戶服務(wù)電話：400-618-0707
網(wǎng)址：https://www.hongdianfund.com/
（61）北京加和基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)平原里21號(hào)樓4層A502
法定代表人：曲陽(yáng)
客戶服務(wù)熱線：400-820-1115
網(wǎng)址：https://www.bzfunds.com
（62）天津國(guó)美基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號(hào)MSDC1-28層2804-2、2805
法定代表人：陳萍
客戶服務(wù)熱線：400-111-0889
網(wǎng)址：http://fund.gomefinance.com.cn/
（63）上海匯付基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號(hào)1807-3室
法定代表人：金佶
客戶服務(wù)電話：021-34013999
網(wǎng)址：https://www.hotjijin.com/
（64）民商基金銷售（上海）有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號(hào)2208室
法定代表人：孫瑩
客戶服務(wù)電話：021-50206003
網(wǎng)址：https://www.msftec.com
（65）騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5212號(hào)騰訊數(shù)碼大廈
2棟（南塔）L1401-L1501法定代表人：譚廣鋒
客戶服務(wù)熱線：4000-890-555
網(wǎng)址：https://www.txfund.com/
（66）宏信證券有限責(zé)任公司
地址：中國(guó)四川成都市人民南路二段十八號(hào)川信大廈10樓
法定代表人：吳玉明
客服電話：4008366366
網(wǎng)址：http://www.hx818.com/main/index.html
（67）華融證券股份有限公司
法定代表人：張海文
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門北大街18號(hào)中國(guó)人保壽險(xiǎn)大廈11至18層
客服電話：95390
網(wǎng)址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0
（68）東方證券股份有限公司
地址：上海市中山南路318號(hào)東方國(guó)際金融廣場(chǎng)21-29層
法定代表人：潘鑫軍
客服電話：95503
網(wǎng)址：http://www.dfzq.com.cn/dfzq/index.jsp
（69）天風(fēng)證券有限責(zé)任公司
辦公地址：湖北省武漢市東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)關(guān)東園路2號(hào)高科大廈4樓
法定代表人：余磊
電話：027-87107535
網(wǎng)址：http://www.tfzq.com
（70）中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39F
法定代表人：寧敏
電話：021-20328000
網(wǎng)址：http://www.bocichina.com
（71）國(guó)泰海通證券股份有限公司
辦公地址：上海市自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人：朱健
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（72）中信證券股份有限公司
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citics.com
（73）光大證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人：劉秋明
客服電話：10108998
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（74）招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38—45層
法定代表人：霍達(dá)
客戶服務(wù)熱線：95565、4008888111
網(wǎng)址：www.newone.com.cn
（75）中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司
地址：北京市建國(guó)門外大街1號(hào)國(guó)貿(mào)大廈2座27、28層
法定代表人：丁學(xué)東
客服電話：010-65051166
網(wǎng)址：http://www.cicc.com.cn
（76）長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層
法定代表人：曹宏
客服電話：0755-82288968
網(wǎng)址：www.cc168.com.cn
（77）海通證券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98號(hào)
法定代表人：周杰
客戶服務(wù)電話：400-8888-001，（021）962503
網(wǎng)址：www.htsec.com
（78）長(zhǎng)江證券股份有限公司
住所：武漢市新華路特8號(hào)長(zhǎng)江證券大廈
法定代表人：李新華
客戶服務(wù)電話：4008-888-999
公司網(wǎng)址：www.95579.com
（79）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)門內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：王常青
客戶服務(wù)電話：400-8888-108
公司網(wǎng)址：www.csc108.com
（80）中泰證券有限公司
注冊(cè)地址：山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)
法定代表人：李瑋
客戶服務(wù)熱線：95538
網(wǎng)址：www.qlzq.com.cn
（81）東北證券股份有限公司
注冊(cè)地址：長(zhǎng)春市自由大路1138號(hào)
法定代表人：李福春
客戶服務(wù)電話：0431-96688、0431-85096733
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（82）渤海證券股份有限公司
注冊(cè)地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫字樓101室
法定代表人：王春峰
客戶服務(wù)電話:4006515988
網(wǎng)址：www.bhzq.com
（83）廣發(fā)證券股份有限公司
住所：廣州市天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)43樓
法定代表人：孫樹明
客戶服務(wù)電話：020-95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（84）華福證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：福州市五四路157號(hào)新天地大廈7、8層
法定代表人：黃金琳
客服熱線：0591-96326
網(wǎng)址：www.gfhfzq.com.cn
（85）信達(dá)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓信達(dá)金融中心
法定代表人：祝瑞敏
客服熱線：400-800-8899
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（86）興業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：福州市湖東路268
法定代表人：楊華輝
客戶服務(wù)電話:4008888123
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（87）平安證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市金田路大中華國(guó)際交易廣場(chǎng)8樓
法定代表人：何之江
客服熱線：4008866338
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（88）中國(guó)中投證券有限責(zé)任公司
地址：深圳市福田區(qū)益田路6003號(hào)榮超商務(wù)中心A棟第04、18層至21層
法定代表人：高濤
開放式基金咨詢電話：4006008008
網(wǎng)址：www.china-invs.cn
（89）安信證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)益田路6009號(hào)新世界商務(wù)中心20層
法定代表人：王連志
客戶服務(wù)電話：0755－82825555
網(wǎng)址：www.axzq.com.cn
（90）國(guó)元證券股份有限公司
注冊(cè)地址：合肥市壽春路179號(hào)
法定代表人：蔡詠
客戶服務(wù)熱線：400-8888-777
網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn
（91）中國(guó)銀河證券股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
法定代表人：陳共炎
客戶服務(wù)電話：4008-888-8888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（92）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國(guó)際金融廣場(chǎng)1號(hào)樓20層
法定代表人：姜曉林
客服電話：0532-95548
網(wǎng)址：www.citicssd.com
（93）華泰證券股份有限公司
地址：江蘇省南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈
法定代表人：周易
客戶咨詢電話：025-84579897
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（94）申萬(wàn)宏源西部證券有限公司
注冊(cè)地址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358
號(hào)大成國(guó)家大廈20樓2005室
法定代表人：李琦
客服電話：4008-000-562
網(wǎng)址：www.hysec.com
（95）上海證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：上海市西藏中路336號(hào)
法定代表人：李俊杰
客服電話：021-962518
網(wǎng)址：www.962518.com
（96）財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：長(zhǎng)沙市芙蓉中路2段80號(hào)順天國(guó)際財(cái)富中心26層
法定代表人：劉宛晨
客戶服務(wù)電話：0731-4403340
網(wǎng)址：www.cfzq.com
（97）東海證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18、19樓
法定代表人：趙俊
客服熱線：4008888588
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（98）民生證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街28號(hào)民生金融中心A座16-18層
法定代表人：馮鶴年
客服電話：400-619-8888
網(wǎng)址：www.mszq.com
（99）申萬(wàn)宏源證券有限公司
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂路989號(hào)45層
法定代表人：楊玉成
客服電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.sywg.com
（100）浙商證券股份有限公司
辦公地址：杭州杭大路1號(hào)黃龍世紀(jì)廣場(chǎng)A6/7
法定代表人：吳承根
客服電話：0571-967777
網(wǎng)址：http://www.stocke.com.cn
（101）九州證券經(jīng)紀(jì)有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)民田路新華保險(xiǎn)大廈18樓
法定代表人：魏先鋒
客服電話：0755-33331188
（102）中信證券華南股份有限公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)廣州國(guó)際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
客服熱線：95396
網(wǎng)址：http://www.gzs.com.cn
（103）紅塔證券有限責(zé)任公司
住所：云南省昆明市北京路155號(hào)附1號(hào)紅塔大廈9樓
法定代表人：李素明
客服電話：0871-3577930
網(wǎng)址：http://www.hongtastock.com/
（104）國(guó)海證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣西壯族自治區(qū)桂林市輔星路13號(hào)
法定代表人：何春梅
客服電話：95563
網(wǎng)址：http://www.ghzq.com.cn
（105）國(guó)盛證券有限責(zé)任公司
住所：江西省南昌市北京西路88號(hào)江信國(guó)際金融大廈
法定代表人：徐麗峰
客服電話：4008222111
網(wǎng)址：www.gsstock.com
（106）國(guó)信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1010號(hào)國(guó)際信托大廈
法定代表人：何如
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（107）東興證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈B座12-15層
法定代表人：魏慶華
客戶服務(wù)電話:4008-888-993
網(wǎng)址：http://www.dxzq.net
（108）中信期貨有限公司
地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層
1301-1305、14層
法定代表人：張皓
客服電話：400 9908 826
網(wǎng)址：http://www.citicsf.com
（109）甬興證券有限公司
地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號(hào)8-11層
法定代表人：李抱
客戶服務(wù)電話：400-916-0666
公司網(wǎng)址：http://www.yongxingsec.com/
（110）華鑫證券有限責(zé)任公司
地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號(hào)中國(guó)鳳凰大廈1棟
20C-1房
法定代表人：俞洋
客戶服務(wù)電話：95323
公司網(wǎng)址：http://www.cfsc.com.cn/
（111）華寶證券股份有限公司
地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層
法定代表人：劉加海
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：http://www.cnhbstock.com
（112）中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司
法定代表人：寧敏
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39層
電話：4006288888
網(wǎng)址：www.bocichina.com
（113）湘財(cái)證券股份有限公司
法定代表人：高振營(yíng)
地址：長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
電話：95351
網(wǎng)址：http://www.xcsc.com
（114）華西證券股份有限公司
地址：成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)
法定代表人：楊炯洋
客服電話：95584
網(wǎng)址：http://www.hx168.com.cn/hxzq/hxindex.html
（115）西部證券股份有限公司
地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
客服電話：95582
網(wǎng)址：http://www.westsecu.com/
（116）江海證券有限公司
客戶服務(wù)電話：400-666-2288
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（117）九州證券股份有限公司
客戶服務(wù)電話：95305
網(wǎng)址：http://www.jzsec.com/index.shtml
（118）華源證券股份有限公司
地址：上海-浦東新區(qū)震旦國(guó)際大樓601
法定代表人:鄧暉
網(wǎng)站:www.jzdev.info
電話:010-57672000
（119）恒豐銀行股份有限公司
客戶服務(wù)電話:95395
網(wǎng)址：www.hfbank.com.cn
（120）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈20樓
客服電話：95358
網(wǎng)址：https://www.firstcapital.com.cn/
（121）財(cái)通證券股份有限公司
地址：杭州市杭大路15號(hào)嘉華國(guó)際商務(wù)中心201，501，502，1103，
1601-1615，1701-1716室
客服電話：95336
網(wǎng)址：https://www.ctsec.com
（122）上海攀贏基金銷售有限公司
客戶服務(wù)電話：021-68889082
公司網(wǎng)站：www.pytz.cn
（123）上海基煜基金銷售有限公司
地址：上海市楊浦區(qū)昆明路518號(hào)A1002室
法定代表人：王翔
客戶服務(wù)電話：021-65370077
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（124）國(guó)金證券股份有限公司
地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（125）東吳證券股份有限公司
地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽(yáng)街5號(hào)
客服電話：95330
網(wǎng)址：http://www.dwzq.com.cn/
（126）國(guó)新證券股份有限公司
客服電話：95390
官網(wǎng)地址：www.crsec.com.cn
（127）財(cái)信證券股份有限公司
地址：湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉中路二段80號(hào)順天國(guó)際財(cái)富中心36層（410005）
法定代表人：劉宛晨
客服電話：95317
網(wǎng)址：www.cfzq.com
（128）中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司
地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18-21層及
第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
法定代表人：高濤
客戶服務(wù)熱線：95532
公司網(wǎng)站：www.ciccwm.com
（129）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司
企業(yè)地址：北京市西城區(qū)金融大街１６號(hào)
法定代表人：白濤
客戶服務(wù)電話:95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（130）國(guó)聯(lián)民生證券股份有限公司
住所：無(wú)錫市金融一街8號(hào)
法定代表人：葛小波
客服電話：95570
網(wǎng)址：https://www.glsc.com.cn/#/
（131）萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19層
法定代表人：王達(dá)
客服電話：95322
網(wǎng)址：http://www.wlzq.cn
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、注冊(cè)與過戶登記人
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：鄭文廣
電話：010-66228888
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：北京德恒律師事務(wù)所
住所：北京市西城區(qū)金融大街19號(hào)富凱大廈B座12層
負(fù)責(zé)人：王麗
聯(lián)系人：徐建軍
電話：010－66575888
傳真：010－65232181
經(jīng)辦律師：徐建軍、劉煥志
四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
聯(lián)系人：馬劍英
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：高鶴、馬劍英
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人的申購(gòu)金額，對(duì)其持有的基金份額按照不同的
費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類基金
份額和B類基金份額，各類基金份額類別分別設(shè)置代碼并分別計(jì)算和公告每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
本基金A類基金份額和B類基金份額分類的具體規(guī)定、各類基金份額的數(shù)額
限制等其他相關(guān)規(guī)則見招募說明書。
根據(jù)本基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行必要的程序后，基金管理人可對(duì)基金份
額分類及基金份額類別之間的轉(zhuǎn)換情況進(jìn)行調(diào)整并公告。
二、基金份額類別的限制
本基金A類基金份額和B類基金份額的相關(guān)限制如下：
A類基金份額 B類基金份額
銷售服務(wù)費(fèi)率 0.25% 0.01%
不同基金份額類別申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制見本招募說明書的相關(guān)部分。
基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述限制
及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
三、重要提示
1、投資者申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)成交后，投資者實(shí)際獲得的基金份額類別以本基金
的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則確認(rèn)的基金份額類別為準(zhǔn)。
2、本基金A類、B類基金份額的基金代碼不同，投資者在提交申購(gòu)、贖回
等交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)審慎判斷自身是否符合相應(yīng)類別投資金額要求，并正確填寫
基金份額的代碼，因錯(cuò)誤填寫基金代碼所造成的申購(gòu)、贖回等交易申請(qǐng)確認(rèn)失
敗的后果由投資者自行承擔(dān)。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下，基金管理人可以增加新的基金份額類別，或者調(diào)整現(xiàn)有
基金份額類別設(shè)置及各類別的費(fèi)率水平、數(shù)額限制、相關(guān)規(guī)則和各類基金份額
的具體銷售機(jī)構(gòu)，或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，并在更新的招募說明
書或相關(guān)公告中披露。
第七部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。
本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年3月30日證監(jiān)基金字[2006]56號(hào)
文批準(zhǔn)。
二、基金類型
貨幣市場(chǎng)基金。
三、基金的運(yùn)作方式
契約型、開放式。
四、基金存續(xù)期間
不定期。
五、基金的面值
本基金每份基金份額的面值為人民幣1.00元。
六、募集方式
本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)向投資者公開發(fā)售。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個(gè)月。
本基金自2006年4月5日至2006年4月20日進(jìn)行發(fā)售。
本基金合同已于2006年4月25日起正式生效。
八、募集對(duì)象
指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者。
九、募集場(chǎng)所
本基金通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)和基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)向投資者
公開發(fā)售。
具體募集場(chǎng)所見基金份額發(fā)售公告?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情況增加其他代
銷機(jī)構(gòu)，并另行公告。
十、認(rèn)購(gòu)安排
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間：本基金向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同
時(shí)發(fā)售，具體發(fā)售時(shí)間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在
基金份額發(fā)售公告中確定并披露。
2、投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：
詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。
3、認(rèn)購(gòu)原則和認(rèn)購(gòu)限額：認(rèn)購(gòu)以金額申請(qǐng)。投資者認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，需按
銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，投資者可以多次認(rèn)購(gòu)本基金份額。投
資者在代銷網(wǎng)點(diǎn)首次認(rèn)購(gòu)本基金的最低認(rèn)購(gòu)金額為1,000元人民幣，追加認(rèn)購(gòu)
的最低金額為500元，累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額不設(shè)上限。代銷機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
直銷機(jī)構(gòu)每個(gè)基金賬戶首次認(rèn)購(gòu)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣，已在直銷機(jī)
構(gòu)有認(rèn)購(gòu)本基金記錄的投資者不受上述認(rèn)購(gòu)最低金額的限制，追加認(rèn)購(gòu)的最低
金額為1,000元人民幣。當(dāng)日的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)阡N售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)間之后不得撤
銷。
十一、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
十二、認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算
本基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算包括認(rèn)購(gòu)金額和認(rèn)購(gòu)金額在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利
息，其中利息以注冊(cè)與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)。計(jì)算如下：
認(rèn)購(gòu)份數(shù)=（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額面值
基金份額面值為1.00元。認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)
點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
十三、認(rèn)購(gòu)的方法與確認(rèn)
1、認(rèn)購(gòu)方法
投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管
理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披
露。
2、認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)受理投資者的申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)已經(jīng)成功的確認(rèn)，而僅
代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)與過戶登記人
的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)
情況和認(rèn)購(gòu)的份額。
十四、募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算為基金份額
歸基金份額持有人所有，利息以注冊(cè)與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)。
計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方式，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由
基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
十五、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動(dòng)用。
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基
金財(cái)產(chǎn)中列支。
十六、募集結(jié)果
截止2006年4月20日，基金募集工作已順利結(jié)束。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師
事務(wù)所有限公司驗(yàn)資，本次募集的凈銷售額為7,659,641,315.67元人民幣，認(rèn)
購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行存款利息共計(jì)973,296.22元人民幣。
本次募集有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為93,396戶，按照每份基金份額面值1.00元人民幣計(jì)
算，設(shè)立募集期募集及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)7,660,614,611.89份，已全部
計(jì)入投資者基金賬戶，歸投資者所有。
第八部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
1、基金募集期限屆滿，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額
不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金
管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資
報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。自中國(guó)
證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
2、基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以
公告。本基金合同已于2006年4月25日生效。
3、本基金合同生效前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專門賬戶，任何人不得
動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成基金份額，歸基
金份額持有人所有。利息轉(zhuǎn)成基金份額的具體數(shù)額以注冊(cè)與過戶登記人的記錄
為準(zhǔn)。
二、基金募集失敗時(shí)的處理方式
1、基金募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不
可抗力使基金合同無(wú)法生效，則基金募集失敗。
2、如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的
債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)
銀行同期存款利息。
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括本基金管理人和本基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所按銷售機(jī)構(gòu)約定的方
式辦理基金的申購(gòu)與贖回。銷售機(jī)構(gòu)名單和聯(lián)系方式見上述第五部分第（一）
條。
基金管理人可以根據(jù)情況增加或者減少代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公
示。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點(diǎn)，并另行公告。
二、申購(gòu)與贖回辦理的開放日及時(shí)間
本基金的申購(gòu)、贖回自基金合同生效后30個(gè)工作日內(nèi)開始辦理，基金管理
人應(yīng)在開始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介公告。
投資者應(yīng)當(dāng)在開放日辦理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)
公布的時(shí)間為準(zhǔn)。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管
理人可對(duì)申購(gòu)、贖回時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介公告。
本基金已于2006年5月8日起開始辦理日常申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、投資者在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益
將全部結(jié)轉(zhuǎn)，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算；部分贖回基金份額時(shí)，剩余的基金份額必
須足以彌補(bǔ)其當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按部分贖回份額占投資
者基金賬戶總份額的比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前部分累計(jì)收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。
4、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
5、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)
利益的前提下調(diào)整上述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
基金投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
內(nèi)向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資者在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金,投資者在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)
無(wú)效而不予成交。
2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，本基金注冊(cè)與過戶登記人在T+1日
內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資者可向
銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購(gòu)與贖回的成交情況?；鸢l(fā)售
機(jī)構(gòu)對(duì)贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收
到該申請(qǐng)。申請(qǐng)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成
功，若申購(gòu)不成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
基金份額持有人T日贖回申請(qǐng)確認(rèn)成功后，基金管理人將指示基金托管人
按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在T＋1日自基金托管賬戶劃至基金管理人賬戶。在發(fā)生
巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同及招募說明書的有關(guān)條款處
理。
五、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、（1）本基金A類基金份額申購(gòu)的數(shù)額限制為：代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶首
次單筆申購(gòu)、單筆追加申購(gòu)的最低限額均為0.01元人民幣；代銷機(jī)構(gòu)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。本基金管理人直銷柜臺(tái)每個(gè)基金賬戶首次單筆申購(gòu)、單筆追加
申購(gòu)的最低金額均為0.01元人民幣；通過本基金管理人網(wǎng)上交易平臺(tái)申購(gòu)本基
金A類基金份額時(shí)，首次單筆申購(gòu)、單筆追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元人民
幣。
（2）本基金B(yǎng)類基金份額申購(gòu)的數(shù)額限制為：代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶首次
單筆申購(gòu)的最低金額為0.01元，單筆追加申購(gòu)的最低金額為0.01元人民幣，代
銷機(jī)構(gòu)另有規(guī)定單筆申購(gòu)最低金額高于0.01元人民幣的，從其規(guī)定；本基金管
理人直銷柜臺(tái)每個(gè)基金賬戶首次單筆申購(gòu)的最低金額為0.01元，單筆追加申購(gòu)
的最低限額為0.01元人民幣；通過本基金管理人網(wǎng)上交易平臺(tái)申購(gòu)本基金時(shí)，
首次單筆申購(gòu)的最低金額為0.01元，單筆追加申購(gòu)的最低限額為0.01元人民
幣。轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定投的起點(diǎn)設(shè)置與申購(gòu)相同。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于0.01份。
3、如基金銷售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定，投資者在銷售機(jī)構(gòu)辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)，需同
時(shí)遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
5、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模上限、當(dāng)日申購(gòu)金額上限，具體規(guī)
定請(qǐng)參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
6、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申
購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
7、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上
限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合
法權(quán)益。具體規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
六、申購(gòu)費(fèi)與贖回費(fèi)
1、申購(gòu)費(fèi)
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費(fèi)用。
3、如發(fā)生下述情形之一：
1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為
負(fù)的情形時(shí)；
2）發(fā)生本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度
為負(fù)的情形時(shí)；
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的
情形除外。
七、申購(gòu)份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額?T日基金份額凈值
2、本基金贖回金額的計(jì)算：
（1）部分贖回
投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的
基金份額按照一元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益
負(fù)值時(shí)，贖回金額按如下公式計(jì)算：
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值
投資者部分贖回基金份額時(shí)，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照一
元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，則將
自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益。
（2）全部贖回
投資者在全部贖回本基金份額余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將投資者的未付收
益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益
兩部分，具體的計(jì)算方法為：
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值+該份額對(duì)應(yīng)的未付收益
3、申購(gòu)份額的處理方式：本基金的申購(gòu)份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以
1.00元確定，保留至0.01份，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在
基金財(cái)產(chǎn)中列支。
4、贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份數(shù)乘
以1.00元計(jì)算，保留至0.01元，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差
在基金財(cái)產(chǎn)中列支。
5、本基金于每個(gè)開放日的次日披露開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收
益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披
露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日各類基金份
額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈
收益和7日年化收益率。
八、申購(gòu)與贖回的注冊(cè)與過戶登記
投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)與過戶登記人在T+1日為投資者登記權(quán)益并
辦理注冊(cè)與過戶登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份
額。
投資者贖回基金成功后，注冊(cè)與過戶登記人在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)
益的注冊(cè)與過戶登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)與過戶登記辦理時(shí)
間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
九、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過
上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分順延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理
人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余
贖回申請(qǐng)延期予以辦理。對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申
請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦
理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出不
參加順延下一個(gè)開放日贖回的表示外，自動(dòng)轉(zhuǎn)為下一個(gè)開放日贖回處理。依照
上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部
贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
若本基金發(fā)生巨額贖回、在單個(gè)基金份額持有人超過上一日基金總份額
20%以上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人有權(quán)對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日超過
上一日基金總份額20%以上的那部分贖回申請(qǐng)進(jìn)行延期辦理，對(duì)于該基金份額
持有人其余贖回申請(qǐng)部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）
部分順延贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但
是，如該基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理
的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)通過
郵寄、傳真等方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人說明有關(guān)處理方法，并
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上進(jìn)行公告。
本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可
暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過
正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介公告。
十、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的全部或部分
申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)
算；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值
的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)；
（5）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以在特定市場(chǎng)條件
下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)；
（6）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)或基金轉(zhuǎn)換入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致
單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有
可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的情形；
（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，暫停基金估值并采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施；
（8）申購(gòu)申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、
單一投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限、單一投資人累計(jì)持有份額上限的情形；
（9）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)的情形；
（10）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)。
發(fā)生上述（1）到（10）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在指定媒介刊登暫停申購(gòu)公告。
十一、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖
回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)
算；
（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金
支付出現(xiàn)困難；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)
的措施；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的
贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分
贖回款項(xiàng)，按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的
比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的
處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。
同時(shí)，在出現(xiàn)上述第（3）款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖
回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并在指定媒介及公告。投資者
在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
暫?；鸬内H回，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上刊登暫停贖回公告。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額
持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可
對(duì)其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十二、基金轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換是指投資者向本基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的本基金管理
人管理的任一開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理
人管理的任何其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為。
2、基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則
（1）基金管理人辦理日常轉(zhuǎn)換的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易
所交易日（本公司公告暫停申購(gòu)或轉(zhuǎn)換時(shí)除外）。
由于各基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，開放日的具體交易時(shí)間可能
有所不同，投資者應(yīng)參照各基金銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
（2）基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
（3）轉(zhuǎn)入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊(cè)登記系統(tǒng)之日起
開始計(jì)算。轉(zhuǎn)入的基金在贖回或轉(zhuǎn)出時(shí)，按照自基金轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起至該部分基
金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認(rèn)日止的持有時(shí)段所適用的贖回費(fèi)率檔次計(jì)算其所應(yīng)支付
的贖回費(fèi)。基金轉(zhuǎn)換后可贖回的時(shí)間為T＋2日。
（4）基金轉(zhuǎn)換以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。投資者采用“份額轉(zhuǎn)
換”的原則提交申請(qǐng)。基金轉(zhuǎn)換遵循“先進(jìn)先出”的原則。
（5）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入
的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)，已凍結(jié)的基金份額不得申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換。
（6）A類基金份額單筆轉(zhuǎn)換基金份額不得低于10份；B類基金份額單筆基
金轉(zhuǎn)換入最低金額不得低于1元。
3、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分
構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率差異情況和轉(zhuǎn)出基金的
贖回費(fèi)率而定?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)，如轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用的，
收取該基金贖回費(fèi)的25％歸入基金財(cái)產(chǎn)。
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用的具體計(jì)算公式如下：
（1）轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
（2）轉(zhuǎn)入金額：
A.如果轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率＞轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率，
轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額×（1－轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率）/（1＋轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率
—轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）
B.如果轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率≥轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率，
轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額×（1-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率）
（3）轉(zhuǎn)換費(fèi)用＝轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)入金額
（4）轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值。
4、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整基金轉(zhuǎn)換
業(yè)務(wù)規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介公告。
十三、轉(zhuǎn)托管
本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一
個(gè)交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。具體辦理方法參照《開放式基金業(yè)務(wù)
規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定以及基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十四、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
在屆時(shí)發(fā)布的公告或更新的招募說明書中規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計(jì)
劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公
告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十五、基金的非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份
額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金注冊(cè)與過戶登記人只受理繼承、捐贈(zèng)、司法執(zhí)行等情況下的非交易過
戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼
承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性
質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書
將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或
其他組織。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律和基金合
同規(guī)定的持有本基金份額的條件。辦理非交易過戶必須提供相關(guān)資料。
注冊(cè)登記人受理上述情況下的非交易過戶，其他銷售機(jī)構(gòu)不得辦理該項(xiàng)業(yè)
務(wù)。
對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按《開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦
理。
十六、基金的凍結(jié)
基金注冊(cè)與過戶登記人只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份
額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并
凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與每日收益分配與支付。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在力保本金安全和基金資產(chǎn)較高流動(dòng)性的前提下，爭(zhēng)取獲得超過投資基準(zhǔn)
的收益率。
二、投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券、資產(chǎn)支持證
券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨
幣市場(chǎng)工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資理念
充分利用多樣化的貨幣市場(chǎng)工具，通過合理的資產(chǎn)配置策略，在保證充分
流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)基金的穩(wěn)定收益，從而為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)
定、可以隨時(shí)變現(xiàn)的現(xiàn)金替代產(chǎn)品。
四、投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為6個(gè)月銀行定期存款稅后收益率。當(dāng)法律法規(guī)
變化或市場(chǎng)有更加合理的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，本基金管理人有權(quán)對(duì)此業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，并予以公告。
五、投資策略
本基金管理人將綜合運(yùn)用定量分析和定性分析手段，全面評(píng)估貨幣市場(chǎng)的
利率走勢(shì)、類屬資產(chǎn)和券種的風(fēng)險(xiǎn)收益水平及流動(dòng)性特征，在此基礎(chǔ)上制訂本
基金投資策略。具體而言，包括短期資金利率走勢(shì)預(yù)測(cè)、組合剩余期限調(diào)整策
略、債券期限配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、品種選擇策略和交易策略等方
面。
1、短期資金利率走勢(shì)預(yù)測(cè)
短期資金利率即貨幣市場(chǎng)各交易工具的價(jià)格。在分析和預(yù)測(cè)短期資金利率
變化中，本基金重點(diǎn)考慮貨幣政策和財(cái)政政策取向、預(yù)期通貨膨脹率、公開市
場(chǎng)操作、市場(chǎng)資金供求狀況等因素，對(duì)短期資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行分析。
2、組合剩余期限調(diào)整策略
不同剩余期限短期債券品種對(duì)利率變化敏感性有所不同。為使整體組合獲
得更高的收益，管理人將結(jié)合對(duì)利率變化趨勢(shì)的判斷，對(duì)基金組合的剩余期限
進(jìn)行調(diào)整。
3、債券期限配置策略
對(duì)于相同信用水平的債券來說，不同期限債券的投資價(jià)值可用收益率曲線
的變化來反映。本基金將根據(jù)對(duì)收益率曲線變化的分析和判斷，靈活采取相應(yīng)
的資產(chǎn)期限配置策略。
4、類屬資產(chǎn)配置策略
本管理人在判斷各類屬的利率期限結(jié)構(gòu)與交易活躍的國(guó)家信用等級(jí)短期券
利率期限結(jié)構(gòu)應(yīng)具有的合理利差水平基礎(chǔ)上，結(jié)合各類屬資產(chǎn)的市場(chǎng)容量、信
用等級(jí)和流動(dòng)性特點(diǎn)，在不同市場(chǎng)時(shí)期確定不同的類屬配置比例范圍。
5、品種選擇策略
本管理人對(duì)貨幣市場(chǎng)諸投資工具的優(yōu)先選擇標(biāo)準(zhǔn)為：
(1)同一類屬中流動(dòng)性高于平均水平的品種；
(2)有較高當(dāng)期收入的品種；
(3)預(yù)期信用等級(jí)有較大改善、價(jià)格被低估的品種；
(4)收益率高于相同信用等級(jí)、價(jià)格被低估的債券；
本管理人在個(gè)券選擇過程中，盡量避免過度集中投資某種債券而帶來的非
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
6、交易策略
交易策略的運(yùn)用旨在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下為基金創(chuàng)造超額收益。本管理人擬
將運(yùn)用如下策略：
（1）利差交易策略
由于各類屬資產(chǎn)對(duì)利率調(diào)整或市場(chǎng)變化反應(yīng)靈敏度不一，導(dǎo)致不同品種間
收益率差容易出現(xiàn)不合理的情形，基金可利用這種失衡進(jìn)行利差交易。
（2）利率周期性波動(dòng)策略
短期利率水平會(huì)因市場(chǎng)環(huán)境的變化出現(xiàn)短暫的波動(dòng)，利用這種時(shí)機(jī)調(diào)整組
合品種的結(jié)構(gòu)可為投資創(chuàng)造額外收益。
（3）回購(gòu)交易套利策略
本基金將運(yùn)用多種回購(gòu)交易套利策略，其中跨市場(chǎng)套利、回購(gòu)與現(xiàn)券的套
利、不同回購(gòu)期限之間的套利是相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)套利的操作，而正回購(gòu)杠桿放大、
開放式回購(gòu)的賣空交易則是利用回購(gòu)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)套利的操作。本管理人將在風(fēng)
險(xiǎn)控制基礎(chǔ)上擇機(jī)運(yùn)用這些策略。
六、投資流程
1、投資分析
基金管理人的研究和投資部門廣泛地參考和利用外部的研究成果，了解國(guó)
家宏觀貨幣和財(cái)政政策，對(duì)短期資金利率走勢(shì)及短期融資券或商業(yè)票據(jù)發(fā)行人
的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并建立相關(guān)研究模型。基金管理人的研究部門撰寫宏觀
策略報(bào)告、利率監(jiān)測(cè)報(bào)告及短期融資券發(fā)行人資信研究報(bào)告作為投資決策依據(jù)
之一。
基金管理人的研究和投資部門定期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會(huì)議，討論
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、利率走勢(shì)、短期融資券發(fā)行人信用級(jí)別變化等相關(guān)問題，作為
投資決策的重要依據(jù)之一。
2、投資決策
投資決策委員會(huì)根據(jù)《基金合同》、相關(guān)法律法規(guī)以及本基金管理人有關(guān)規(guī)
章制度確定基金的投資原則以及基金的資產(chǎn)配置比例范圍，審批總體投資方案
以及重大投資事項(xiàng)。
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)確定的投資對(duì)象、類屬配置、期限配置等總
體投資方案，并結(jié)合研究人員提供的投資建議、自己的研究與分析判斷、基金
申購(gòu)贖回情況和市場(chǎng)整體情況，構(gòu)建并優(yōu)化投資組合。對(duì)于超出權(quán)限范圍的投
資，按照公司權(quán)限審批流程，提交主管投資領(lǐng)導(dǎo)或投資決策委員會(huì)審議。
3、投資執(zhí)行
中央交易室接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。中央交易室接到指令后，首先
應(yīng)對(duì)指令予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達(dá)的交易指令不明確、不規(guī)
范或者不合規(guī)的，中央交易室可以暫不執(zhí)行指令，并立即通知基金經(jīng)理或相關(guān)
人員。
中央交易室應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)向基金經(jīng)理通報(bào)交易指令的執(zhí)行情況及對(duì)
該項(xiàng)交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時(shí)調(diào)整交易策略。
4、投資回顧
風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)基金績(jī)效進(jìn)行評(píng)估?；鸾?jīng)理定期向投資決策委員會(huì)
回顧前期投資運(yùn)作情況，并提出下期的操作思路，作為投資決策委員會(huì)決策的
參考。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)變化和實(shí)際情況的需要，對(duì)上述投資管理程序進(jìn)行
調(diào)整。
七、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種；預(yù)期收益和
風(fēng)險(xiǎn)均低于債券基金、混合基金、股票基金。
八、投資限制
基金管理人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定，運(yùn)作管理本基金。本
基金投資組合遵循下列規(guī)定：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。
2、本基金的投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（5）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)
到期后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其
信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全
部賣出。
（16）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、債
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法
規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。
3、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)
期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)
計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)
算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率
調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
九、禁止行為
本基金禁止以下投資行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7、當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及《基金合同》規(guī)定禁止從
事的其他行為。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。
十、基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
投資者的利益。
十一、投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)
任。
基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4
月17日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)
核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日止，本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)
審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 33,794,918,680.97 68.10
其中：債券 33,794,918,680.97 68.10
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 9,057,949,607.82 18.25
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 6,432,185,719.23 12.96
4 其他資產(chǎn) 341,618,371.57 0.69
5 合計(jì) 49,626,672,379.59 100.00
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 2.12
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 349,795,873.40 0.71
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資
余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無(wú)。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 93
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 105
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 66
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無(wú)。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資 產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 24.10 1.33
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 28.00 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.22 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 32.71 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天 的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.01 1.33
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
無(wú)。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 59,824,290.36 0.12
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 4,173,126,124.85 8.52
其中：政策性金 融債 2,866,284,193.13 5.85
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 1,728,075,646.13 3.53
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 27,833,892,619.63 56.84
8 其他 - -
9 合計(jì) 33,794,918,680.97 69.02
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112515052 25民生銀行CD052 15,000,000 1,493,789,666.77 3.05
2 112503017 25農(nóng)業(yè)銀行CD017 12,000,000 1,192,675,971.41 2.44
3 112520058 25廣發(fā)銀行CD058 10,000,000 995,918,558.22 2.03
4 112503011 25農(nóng)業(yè)銀行CD011 10,000,000 995,078,487.53 2.03
5 112487799 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD125 9,500,000 944,477,613.51 1.93
6 112593043 25天津銀行CD052 7,500,000 746,993,620.84 1.53
7 112512032 25北京銀行CD032 7,000,000 693,521,988.95 1.42
8 240309 24進(jìn)出09 6,400,000 644,837,896.42 1.32
9 112593168 25廈門國(guó)際銀行CD014 6,000,000 597,538,073.84 1.22
10 112593345 25天津銀行CD056 6,000,000 597,492,036.52 1.22
10 112593351 25天津銀行CD058 6,000,000 597,492,036.52 1.22
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0784%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0242%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0209%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
無(wú)。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
無(wú)。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
無(wú)。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持1.00元。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金該報(bào)告期內(nèi)投資前十名證券的發(fā)行主體未披露被監(jiān)管部門立案調(diào)查
和在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 299,662,298.21
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 41,956,073.36
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 341,618,371.57
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截至日為2025年3月31日。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利。基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資
者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本報(bào)告期凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較（A級(jí)）
階 段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②—④
2006年4月25日-2006年12月31日 1.3127% 0.0015% 1.2159% 0.0002% 0.0968% 0.0013%
2007年1月1日－2007年12月31日 3.5226% 0.0068% 2.5089% 0.0017% 1.0137% 0.0051%
2008年1月1日－2008年12月31日 3.9414% 0.0095% 3.5428% 0.0012% 0.3986% 0.0083%
2009年1月1日－2009年12月31日 1.6168% 0.0075% 2.0277% 0.0000% -0.4109% 0.0075%
2010年1月1日－2010年12月31日 1.8358% 0.0070% 2.0784% 0.0003% -0.2426% 0.0067%
2011年1月1日－2011年12月31日 3.4883% 0.0027% 3.1665% 0.0007% 0.3218% 0.0020%
2012年1月1日－2012年12月31日 4.2253% 0.0074% 3.1349% 0.0007% 1.0904% 0.0067%
2013年1月1日－2013年12月31日 4.1116% 0.0032% 2.8795% 0.0000% 1.2321% 0.0032%
2014年1月1日至2014年12月31日 4.4849% 0.0026% 2.7726% 0.0002% 1.7123% 0.0024%
2015年1月1日至2015年12 3.4705% 0.0026% 1.9164% 0.0012% 1.5541% 0.0014%
月31日
2016年1月1日-2016年12月31日 2.5329% 0.0012% 1.3036% 0.0000% 1.2293% 0.0012%
2017年1月1日-2017年12月31日 3.3934% 0.0019% 1.3000% 0.0000% 2.0934% 0.0019%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.7230% 0.0022% 1.3000% 0.0000% 2.4230% 0.0022%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.6943% 0.0032% 1.3000% 0.0000% 1.3943% 0.0032%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.1511% 0.0010% 1.3036% 0.0000% 0.8475% 0.0010%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.3426% 0.0006% 1.3000% 0.0000% 1.0426% 0.0006%
2022年1月1日—2022年12月31日 1.9024% 0.0009% 1.3000% 0.0000% 0.6024% 0.0009%
2023年1月1日—2023年12月31日 2.0161% 0.0006% 1.3000% 0.0000% 0.7161% 0.0006%
2024年1月1日—2024年12月31日 1.7444% 0.0005% 1.3036% 0.0000% 0.4408% 0.0005%
2025年1月1日—2025年3月31日 0.3816% 0.0004% 0.3205% 0.0000% 0.0611% 0.0004%
自基金合同生效-2025年3月31日 71.6647% 0.0050% 36.9891% 0.0021% 34.6756% 0.0029%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率計(jì)算方法
為：（業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)年利率/365）乘以實(shí)際天數(shù)。
本報(bào)告期凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較（B級(jí)）
階 段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②—④
自2016年9月19日至2016年 0.6929% 0.0014% 0.3704% 0.0000% 0.3225% 0.0014%
12月31日
2017年1月1日---2017年12月31日 3.6427% 0.0019% 1.3000% 0.0000% 2.3427% 0.0019%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.9723% 0.0022% 1.3000% 0.0000% 2.6723% 0.0022%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.9410% 0.0032% 1.3000% 0.0000% 1.6410% 0.0032%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.3968% 0.0010% 1.3036% 0.0000% 1.0932% 0.0010%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.5266% 0.0007% 1.3000% 0.0000% 1.2266% 0.0007%
2022年1月1日—2022年12月31日 2.1472% 0.0009% 1.3000% 0.0000% 0.8472% 0.0009%
2023年1月1日—2023年12月31日 2.2607% 0.0006% 1.3000% 0.0000% 0.9607% 0.0006%
2024年1月1日—2024年12月31日 1.9892% 0.0005% 1.3036% 0.0000% 0.6856% 0.0005%
2025年1月1日—2025年3月31日 0.4411% 0.0004% 0.3205% 0.0000% 0.1206% 0.0004%
自基金合同生效-2025年3月31日 25.5538% 0.0024% 11.0981% 0.0000% 14.4557% 0.0024%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率計(jì)算方法
為：（業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)年利率/365）乘以實(shí)際天數(shù)。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成
基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基
金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2、清算備付金及其應(yīng)收利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購(gòu)款；
6、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
7、其他投資及其估值調(diào)整；
8、其他資產(chǎn)等。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結(jié)算賬戶和托管專戶用于基金的資金
結(jié)算業(yè)務(wù)，以基金托管人和“建信貨幣市場(chǎng)基金”聯(lián)名的方式開立基金證券賬
戶，并以“建信貨幣市場(chǎng)基金”的名義開立銀行間債券托管賬戶并報(bào)中國(guó)人民
銀行備案。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和
基金注冊(cè)與過戶登記人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。基
金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和
收益歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理
費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂?
資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)
利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民
幣1.00元。
一、計(jì)價(jià)目的
基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。
二、計(jì)價(jià)日
本基金的計(jì)價(jià)日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日，定價(jià)時(shí)點(diǎn)為上述證
券交易場(chǎng)所的收市時(shí)間。
三、計(jì)價(jià)方法
本基金按以下方式進(jìn)行計(jì)價(jià)：
1、本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率
或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法攤
銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)
算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公
平的結(jié)果，基金管理人于每一計(jì)價(jià)日，采用市場(chǎng)利率和交易價(jià)格，對(duì)基金持有
的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)
凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏
離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如出現(xiàn)基金購(gòu)買的券種交易量異?；騼r(jià)格大幅波動(dòng)等情況，且有確鑿證
據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具
體情況與基金托管人商定，并經(jīng)批準(zhǔn)后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
4、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
5、在任何情況下，基金管理人如采用本款第1-4項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)
進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā?
6、上述估值方法如有變動(dòng)，基金管理人將提前三個(gè)交易日在指定的媒介公
告。
根據(jù)《基金法》及相關(guān)法規(guī)，基金管理人計(jì)算并公告各類基金份額的每萬(wàn)份
基金凈收益，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，
就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法
達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、計(jì)價(jià)對(duì)象
基金所擁有的各類有價(jià)證券和銀行存款本息等資產(chǎn)。
五、計(jì)價(jià)程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值
后，將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式加密傳真至基金托管人，基金托管人
按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人
復(fù)核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基
金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
六、計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采取合
理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
因基金計(jì)價(jià)錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人
對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯(cuò)原則向過錯(cuò)人追償，本合同的當(dāng)事人應(yīng)
將按照以下約定處理：
1、差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、注冊(cè)與過戶登記
人、或代理銷售機(jī)構(gòu)、或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損
失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述
“差錯(cuò)處理原則”給予賠償并承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見、無(wú)法避免、無(wú)法抗拒，則屬不可抗力，按照
下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各
方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任
方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)
責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更
正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)
行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正；
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失
負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差
錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返
還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受
損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要
求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?
還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方；
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損
失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利益向管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成
基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管
理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法
規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受
損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有
權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失；
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確
定差錯(cuò)的責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)
估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠
償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改注冊(cè)與過戶登記人的交易數(shù)據(jù)的，由
注冊(cè)與過戶登記人進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈
值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資
產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
七、暫停計(jì)價(jià)的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后暫?；鸸乐禃r(shí)；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按計(jì)價(jià)方法的第3、4條方法進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤處理；
2、由于本基金所投資的各個(gè)市場(chǎng)及其登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由
于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合
理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤，
基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、
銀行存款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收
益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用
后的余額。
三、收益分配原則
1、基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份
基金凈收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投
資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位采取去尾原則，
因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零
時(shí)，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日
凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益。
4、當(dāng)進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，如投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則為基金份額持有
人增加相應(yīng)的基金份額；如投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則為基金份額持有人
縮減相應(yīng)的基金份額；如投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí)，基金份額持有人的
基金份額保持不變；當(dāng)投資者贖回全部基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一并贖
回；當(dāng)投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從
贖回款中扣除。
5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回
的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益。
6、本基金同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)。
7、在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序
后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有
人大會(huì)決議通過。
四、收益分配方案的確定與公告
本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，每開放
日公告一次，披露公告截止日前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益
及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露
節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化
收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。對(duì)上述事項(xiàng)，法律法
規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)按新的規(guī)定作出調(diào)整。
第十五部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、銀行匯劃費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。
二、基金費(fèi)用的費(fèi)率、計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日
內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的年
銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%。兩類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法相同，具體如
下：
H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人發(fā)送銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工
作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支
付日期順延。
銷售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告
費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。
4、其他費(fèi)用
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)
及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定,按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用,從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、基金費(fèi)率的調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理
費(fèi)率或基金托管費(fèi)率或基金銷售費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率或基金銷售費(fèi)率等費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會(huì)審議?；鸸芾砣?
必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公
告。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師、律師費(fèi)、
信息披露費(fèi)用等費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
五、稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅
義務(wù)。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日，如果基金合同
生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并書面確認(rèn)。
二、基金年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)
會(huì)計(jì)師對(duì)本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注
冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管
人同意。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基
金托管人（或基金管理人）同意后可以更換。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)
網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公
告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料
概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要
登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金
托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
1、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登
載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年
更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
2、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項(xiàng)的法律文件。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基
金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定媒介上登載基金合同生效公
告。
（四）每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收
益率；
每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金凈收益＝當(dāng)日該類基金凈收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
10000；
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括上一工作日因該類基金收益分配而增加
或縮減的該類基金份額。
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?1按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率＝｛－1｝×100%；其中，
Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金凈收益。
每萬(wàn)份基金凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。
在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基
金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日
結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)
假日最后一日各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類
基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)
刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定
期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期
末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末本基金前10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的下列
事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百
分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
15、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%或正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“攤
余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)
交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；
16、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
19、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
20、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項(xiàng)；
21、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
22、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金公告信息產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄
清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備
案，并予以公告。召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前40日公告
基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式
等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，本基金管理人、本基
金托管人對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集
人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金
合同》的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金
凈收益和7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料
概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管
理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信
息。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，
該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場(chǎng)中的短期金融工具，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)
險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)等。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和法律法規(guī)的變化對(duì)
證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)
險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性的變化會(huì)對(duì)基金所投資的證
券的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價(jià)格而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致股票市場(chǎng)及債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率變
動(dòng)，同時(shí)也影響到證券市場(chǎng)資金供求狀況。上述變化將直接影響證券價(jià)格和本
基金的收益。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購(gòu)買力可能因?yàn)橥ㄘ?
膨脹的影響而下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
5、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一
的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率
上升帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。
二、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)本基金產(chǎn)品而言，主要是指信
用風(fēng)險(xiǎn)。
信用風(fēng)險(xiǎn)指?jìng)l(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于
債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易
對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債
券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十
七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。上述投資標(biāo)
的一般情況下具有良好的流動(dòng)性，但在特殊情況下，也存在部分債券品種交投
不活躍、成交量不足的情形，此時(shí)如果基金贖回量較大，可能會(huì)影響基金的流
動(dòng)性。
2、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)
基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上
的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
3、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回
的情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及
基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩
支付贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各
類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原
則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、
贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合
同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
四、基金管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理風(fēng)險(xiǎn)指基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括
以下幾種：
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，由于基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技
能等主觀因素的限制而影響其對(duì)信息的占有以及對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的
判斷而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、交易風(fēng)險(xiǎn)
在基金投資交易過程中由于各種原因造成的風(fēng)險(xiǎn)。
3、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
由于運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)或交易軟件等發(fā)生技術(shù)故障等情況而造
成的風(fēng)險(xiǎn)，或者由于操作過程中的疏忽和錯(cuò)誤而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
4、道德風(fēng)險(xiǎn)
因業(yè)務(wù)人員道德行為違規(guī)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易，欺詐行為等。
五、其他風(fēng)險(xiǎn)
主要是由其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等
有可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失或影響基金收益水平。
第十九部分基金的終止與清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同將終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
出現(xiàn)上述情況之一后，須依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定對(duì)基金進(jìn)行清算。
二、基金的清算
1、基金清算小組
（1）基金合同終止時(shí)，自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立
基金清算小組，基金清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金清算小組
可以聘用必要的工作人員。
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；?
清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、清算程序
基金合同終止后，發(fā)布基金清算公告；
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。
4、基金剩余資產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告在《基金合同》終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)
清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所
出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
6、基金清算賬冊(cè)及文件的保存
基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)，包括依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（3）依照《基金合同》獲得基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)費(fèi)用、基金贖回手續(xù)費(fèi)以及基
金管理費(fèi)等其他法律法規(guī)規(guī)定的費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、委托、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)
督和處理；
（9）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（10）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（11）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整開放式基
金業(yè)務(wù)規(guī)則；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部
機(jī)構(gòu)；
（16）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）辦理基金備案手續(xù)；
（2）自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（4）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他
機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；如認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)
違反本《基金合同》、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金資
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日
年化收益率的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定公告基金凈
值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保
密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人
違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
（22）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（23）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息
在募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（25）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金資產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)、其他法定收入和其他法律法規(guī)
允許或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的約定收入；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投
資者的利益；
（4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上
海分公司和深圳分公司開設(shè)證券賬戶；
（5）以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
（6）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券托管
賬戶，負(fù)責(zé)基金投資債券的后臺(tái)匹配及資金的清算；
（7）提議召開基金份額持有人大會(huì)；
（8）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面
相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，
根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份
基金凈收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適
當(dāng)?shù)拇胧?
（11）按有關(guān)規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)
資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，因基金管
理人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金
管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（22）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行
為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）遵守《基金合同》；
（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（5）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基
金管理人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（6）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、召開事由
當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（8）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（9）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金
的同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會(huì)：
（1）在《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收
費(fèi)方式；
（2）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（3）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（4）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖
回申請(qǐng)并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十八部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清
算并終止。
（5）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的
以外的其他情形。
2、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由
基金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基
金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30天，在指定報(bào)刊和指
定網(wǎng)站上公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書
面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊
方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間
和收取方式。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。
會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須
以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)
開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席基金份額持有人大會(huì)?，F(xiàn)
場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會(huì)
通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決截
至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
2）會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）
和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決
意見；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；
5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；
表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意
見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額
持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含
10%）以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提
交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)
召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前35天提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日30天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順
延并保證至少有30天的間隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)
行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下
原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
1）關(guān)聯(lián)性
大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和
《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不
符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金
份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和
說明。
2）程序性
大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或
合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就
程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決
定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有
人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交
基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就
同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則通過由出席大會(huì)的基
金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）的選舉方式，選舉產(chǎn)生一名基金
份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表
決截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議
一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外
的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議
特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或
者基金托管人、提前終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文
件的表決視為有效出席的投資者，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效
表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意
見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持
有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)
議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下
進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司?
派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。
基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有約束力。
三、基金合同的終止的事由與程序
1、有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
2、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（6）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（7）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
(8)基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告在《基金合同》終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)
清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所
出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
(9)基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)
當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)
各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
本《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買《基金合同》復(fù)制件或復(fù)
印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
成立時(shí)間：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣2億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)（100140）
法定代表人：陳四清
電話：010-66105799
傳真：010-66106904
成立時(shí)間：1985年11月22日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.71萬(wàn)元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款；同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票
據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)；各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)
保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)
務(wù)；代理證券資金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀
行、外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政
府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服
務(wù)、年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資
信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加
銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)
承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以
外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；
電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投
資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存
款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三
百九十七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
（5）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)
到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其
信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全
部賣出。
（16）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、債
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法
規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。
3、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)
期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)
計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)
算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率
調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及《基金合同》規(guī)定禁止
從事的其他行為。
對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托
管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利
害關(guān)系的公司名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、
全面性，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管
人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管
人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基
金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法
規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理人采取
必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)
聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的
違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，基金托管人無(wú)法阻止該關(guān)聯(lián)交易發(fā)生的，進(jìn)行結(jié)算，但同時(shí)向
中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
6、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理
人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易
對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的
交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。
基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更
新，名單中增加或減少銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須向基金托管人提出書面申請(qǐng)，
基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸?
到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效。新名單生效前，基金
管理人已與本次剔除的交易對(duì)手進(jìn)行了但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行
結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造
成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，托管人有權(quán)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制。
基金管理人在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單
中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基
金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未
改正時(shí)造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)
險(xiǎn)，由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相
關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程，則對(duì)
于由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
7、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人將符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的存款銀行名單提供給基金托管
人，基金托管人對(duì)該名單于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)。如果基金管理人投資存款
的銀行不在上述名單范圍之內(nèi)，基金托管人有權(quán)不予執(zhí)行，由此造成基金財(cái)產(chǎn)
損失的，應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)存款銀行名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少
存款銀行時(shí)應(yīng)向基金托管人提出書面申請(qǐng)，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確
認(rèn)收到，基金托管人回函確認(rèn)收到名單兩天后，被確認(rèn)調(diào)整的存款銀行名單開
始生效。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行
的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資銀行存款出現(xiàn)由于
存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求
相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)作過程中遵循上述監(jiān)督流程，則對(duì)
于由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)
用開支及收入、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金
業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、
基金合同、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理
人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形
式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋和舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反基金合
同而致使投資者遭受的損失。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合
提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不
限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)
核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、根據(jù)
管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及
時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確
認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通
知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管
理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基
金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)
立。
5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基
金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有
到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基
金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人
對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的建信基金管理有限責(zé)任公司基金認(rèn)購(gòu)專
戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、
基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定
后，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具
驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師
簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基
金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基
金的銀行存款。該資產(chǎn)托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托
管的基金與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶
的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過基金
托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理
暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《支
付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款前，基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)《基金法》以及
相關(guān)法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，就貨幣市場(chǎng)基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)
議。具體明確基金管理人和基金托管人在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投
資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)
書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)。
（五）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（六）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀
行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金
的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬
戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市
場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（七）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合
同約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬
戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)；其
中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買
和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)
實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
基金財(cái)產(chǎn)投資的銀行存款定期存單由基金托管人存放于托管銀行的保管
庫(kù)。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工
作日內(nèi)應(yīng)派專人將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人
和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
基金管理人應(yīng)每日對(duì)基金資產(chǎn)估值。用于基金信息披露的各類基金份額的
每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)
核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日各類基金份額的每萬(wàn)份基
金凈收益、7日年化收益率并以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋?
對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，簽
名、蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)各類基金份額
的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率予以公布。
基金凈值信息計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。因此，就與
本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值
信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對(duì)象
基金所持有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其他投資等資產(chǎn)。
2、估值方法
1、本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率
或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤
銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)
算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一計(jì)價(jià)日，采用市場(chǎng)利率和交易價(jià)格，對(duì)基金
持有的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金
資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正
偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將
正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制
在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接
受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如出現(xiàn)基金購(gòu)買的券種交易量異?；騼r(jià)格大幅波動(dòng)等情況，且有確鑿證
據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具
體情況與基金托管人商定，并經(jīng)批準(zhǔn)后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
4、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
5、在任何情況下，基金管理人如采用本款第1-4項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)
進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。如基金管理人或基金托管人發(fā)
現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)或者未能充分
維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，協(xié)商解決。
（三）估值差錯(cuò)處理
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人
對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯(cuò)人追償。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率
已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)
法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠
償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)
相應(yīng)的責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施
后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損
失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者或基
金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基
金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的
措施消除由此造成的影響。
針對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率
差錯(cuò)處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)行；如果行業(yè)
有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，相關(guān)各方當(dāng)事
人應(yīng)本著平等互利的原則重新協(xié)商確定處理原則。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7
日年化收益率與基金托管人的計(jì)算結(jié)果不一致時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的
態(tài)度重新計(jì)算核對(duì)，如果最后仍無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)以基金管理人的計(jì)算結(jié)果為
準(zhǔn)對(duì)外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金凈值信息計(jì)算順延錯(cuò)誤而引
起的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
（四）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一
記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，
對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若
雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及
時(shí)查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)
不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以
基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（五）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公
告；在會(huì)計(jì)年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度結(jié)
束后三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將
有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3日內(nèi)立即進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果及時(shí)書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告
提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書
面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托
管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金
管理人。基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，
基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人
和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方
式為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒，
相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之
日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公
告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章
確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
七、爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除
經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各
方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托
管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）基金清算小組作出清算報(bào)告；
（5）會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
（6）律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
（7）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
（8）公布基金清算公告；
（9）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
7、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經(jīng)營(yíng)宗旨，不斷完善客戶服務(wù)
體系。公司承諾為客戶提供以下服務(wù)，并將隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求的變化，
積極增加服務(wù)內(nèi)容，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶提供專業(yè)、便捷、周到的全方
位服務(wù)。
一、客戶服務(wù)電話：400-81-95533（免長(zhǎng)途通話費(fèi)用）
1、自助語(yǔ)音服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供每周7天，每天24小時(shí)的自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)，內(nèi)容包括：基
金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。
2、人工咨詢服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供交易日，9：00～17：00的人工電話咨詢服務(wù)。
3、客戶留言服務(wù)
投資人可通過客戶留言服務(wù)將其疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司客服中
心，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
二、訂制對(duì)賬單服務(wù)
投資者可以通過本公司客戶服務(wù)電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制
對(duì)賬單服務(wù)。本公司在準(zhǔn)確獲得投資者郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼及電子郵箱的前提
下，將為已訂制賬單服務(wù)的投資者提供電子郵件、短信和紙質(zhì)對(duì)賬單：
1、電子郵件對(duì)賬單
電子對(duì)賬單是通過電子郵件向基金份額持有人提供交易對(duì)賬的一種電子化
的賬單形式。電子對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市
值、期間交易明細(xì)、分紅信息等。我公司在每月度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位
預(yù)留了有效電子郵箱并成功訂制電子對(duì)賬單服務(wù)的持有人發(fā)送電子對(duì)賬單。
2、短信對(duì)賬單
短信對(duì)賬單是通過手機(jī)短信向基金份額持有人提供份額對(duì)賬的一種電子化
的賬單形式。短信對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值
等。我公司在每月度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向每位預(yù)留了有效手機(jī)號(hào)碼并成功定
制短信對(duì)賬單服務(wù)的持有人發(fā)送短信對(duì)賬單。
3、紙質(zhì)對(duì)賬單
如投資者因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打本公司客服
熱線400-81-95533（免長(zhǎng)途話費(fèi)）按"0"轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶證件號(hào)碼
或基金賬號(hào)、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對(duì)信息無(wú)誤后，將
15個(gè)工作日內(nèi)為投資者免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
三、網(wǎng)站服務(wù)（www.ccbfund.cn）
1、信息查詢：客戶可通過網(wǎng)站查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、建信資訊、公司
動(dòng)態(tài)及相關(guān)信息等。
2、賬戶查詢：投資人可通過網(wǎng)上“賬戶查詢”服務(wù)查詢賬戶信息，查詢內(nèi)
容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等；同時(shí)投資人還可通
過“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。
3、投資流程：直銷客戶可了解直銷柜臺(tái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體流程。
4、單據(jù)下載：直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。
5、銷售網(wǎng)點(diǎn)：客戶可全面了解基金的銷售網(wǎng)點(diǎn)信息。
6、常見問題：匯集了客戶經(jīng)常咨詢的一些熱點(diǎn)問題，幫助客戶更好地了解
基金基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
7、客戶留言：通過網(wǎng)上客戶留言服務(wù)，可將投資人的疑問、建議及聯(lián)系方
式告知客服中心，客服中心將在兩個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
四、短信服務(wù)
若投資人準(zhǔn)確完整地預(yù)留了手機(jī)號(hào)碼（小靈通用戶除外），可獲得免費(fèi)手機(jī)
短信服務(wù)，包括產(chǎn)品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預(yù)留手機(jī)號(hào)碼
的投資人可撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站添加后定制此項(xiàng)服務(wù)。
五、電子郵件服務(wù)
若投資者準(zhǔn)確完整的預(yù)留了電子郵箱地址，可獲得免費(fèi)電子郵件服務(wù)，包
括產(chǎn)品信息、公司最新公告等。未預(yù)留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話
或登錄公司網(wǎng)站添加后訂制此項(xiàng)服務(wù)。
六、微信服務(wù)
我公司通過官方微信即時(shí)通訊服務(wù)平臺(tái)為投資者提供理財(cái)資訊及基金信息
查詢等服務(wù)。投資者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加關(guān)注。
投資者通過公司官方微信可查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、分紅信息、理財(cái)資
訊等內(nèi)容。已開立建信基金賬戶的投資者，將微信賬號(hào)與基金賬號(hào)綁定后可查
詢基金份額、交易明細(xì)等信息。
七、密碼解鎖/重置服務(wù)
為保證投資人賬戶信息安全，當(dāng)撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站查詢個(gè)人賬
戶信息，輸入查詢密碼錯(cuò)誤累計(jì)達(dá)6次賬戶即被鎖定。此時(shí)可致電客服電話轉(zhuǎn)
人工辦理查詢密碼的解鎖或重置。
八、客戶建議、投訴處理
投資人可以通過網(wǎng)站客戶留言、客服中心自動(dòng)語(yǔ)音留言、客服中心人工坐
席、書信、傳真等多種方式對(duì)基金管理人提出建議或投訴，客服中心將在兩個(gè)
工作日內(nèi)給予回復(fù)。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
自2024年6月1日至2025年5月31日，本基金的臨時(shí)公告刊登《上海證
券報(bào)》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
1 關(guān)于新增萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-04-17
2 建信貨幣市場(chǎng)基金基金在部分銷售渠道暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-03-18
3 建信貨幣市場(chǎng)基金基金在代銷銷售渠道暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-02-07
4 建信貨幣市場(chǎng)基金基金恢復(fù)大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2025-01-25
5 關(guān)于在工商銀行開通旗下部分基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-11-28
6 建信貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類基金份額在部分銷售渠道暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-10-24
7 建信貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類基金份額在部分銷售渠道暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-09-27
8 建信貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類基金份額在部分銷售渠道暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-09-26
9 關(guān)于新增興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)為建信貨幣市場(chǎng)基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-08-23
10 關(guān)于新增國(guó)聯(lián)證券股份有限公司為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-25
11 關(guān)于新增江蘇銀行為公司旗下部分產(chǎn)品為基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-16
12 關(guān)于新增工商銀行為公司旗下部分開放式基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-09
13 建信貨幣市場(chǎng)基金A類份額在中國(guó)工商銀行渠道暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告 指定報(bào)刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-08
投資者可通過《上海證券報(bào)》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介
查閱上述公告。
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資者可在辦公時(shí)
間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說明書的復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜?
管人保證投資者按上述方式所獲得的文件或其復(fù)印件的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完
全一致。
第二十五部分備查文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)建信貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
2、《建信貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
3、《建信貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
建信基金管理有限責(zé)任公司
二〇二五年六月
建信貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）2025年第1號(hào).pdf