諾安聚鑫寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安聚鑫寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月16日
送出日期：2025年06月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱諾安聚鑫寶貨幣基金代碼000771
基金簡稱A諾安聚鑫寶貨幣A基金代碼A 000771
基金簡稱B諾安聚鑫寶貨幣B基金代碼B 000779
基金簡稱C諾安聚鑫寶貨幣C基金代碼C 001669
基金簡稱D諾安聚鑫寶貨幣D基金代碼D 001867
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日2014年09月01日基金類型貨幣市場基金
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2019年09月16日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周建樹
證券從業(yè)日期2010年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在1
年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資范圍未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改
變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市
場基金的投資，不需召開基金份額持有人大會。貨幣市場基金投資其他貨幣市場
基金的比例不超過基金資產(chǎn)的80%，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)
管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求
主要投資策略狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考慮各類投
資品種的收益性、流動性和風(fēng)險特征，對基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。主要包括：
利率預(yù)期策略、期限配置策略、品種配置策略、銀行定期存款及大額存單投資策
略、套利策略、流動性管理策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場基金，長期風(fēng)險收益水平低于股票型基金、混合型基金和債
風(fēng)險收益特征
券型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
申購費：本基金不收取申購費用。
贖回費：本基金不收取贖回費用。但本基金在發(fā)生以下情形時將征收強制贖回費用：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性
風(fēng)險，基金管理人將對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申
請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確
認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過本基金總份額50%，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人將對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%
以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
諾安聚鑫寶貨幣A銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
諾安聚鑫寶貨幣B銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
諾安聚鑫寶貨幣C銷售服務(wù)費0.01%銷售機構(gòu)
諾安聚鑫寶貨幣D銷售服務(wù)費0.24%銷售機構(gòu)
審計費用80,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的-
律師費、訴訟費、仲裁費、基金份
額持有人大會費用、基金的證券交
易費用、基金的銀行匯劃費用及按
其他費用
照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他
費用，按費用實際支出金額，列入
當(dāng)期費用，由基金托管人從基金資
產(chǎn)中支付。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金審計費、信息披露費等費用，為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
諾安聚鑫寶貨幣A：
基金運作綜合費率（年化）
0.45%
諾安聚鑫寶貨幣B：
基金運作綜合費率（年化）
0.45%
諾安聚鑫寶貨幣C：
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
諾安聚鑫寶貨幣D：
基金運作綜合費率（年化）
0.44%
注：本基金管理費率、托管費率、各類基金份額的銷售服務(wù)費率為現(xiàn)行合同規(guī)定費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)
風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率
波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的
變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。
本基金采用攤余成本法進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，基金份額凈值始終為1.00元，每日分配收益。但基金每
日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過
協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交基金托管
人所在地人民法院處理。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安聚鑫寶貨幣市場基金基金合同》《諾安聚鑫寶貨幣市場基金托管協(xié)議》《諾安聚鑫寶貨幣
市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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